Эффективная поддержка Чешского экспорта

Чешский экспортный банк, АО
Специализированный банк управляемый государством
Часть системы государственной поддержки экспорта
MPO - защита торговых интересов ЧР в органах Европейского Союза, ВTO… EGAP - страхование экспортных кредитных рисков …
ČEB - финансирование экспорта с государственной поддержкой …
CzechTrade - экспортное содействие (формирование решений, помощь зарубежном, бонитет партнеров, проверка спроса на продукт, экспортное обучение, бизнес информации)
Финансирование экспорта чешских субъектов с государственной поддержкой и в соответствии с условиями Консенсуса ОЭСР
Подлежит надзору Центрального Банка ЧР и Минфина ЧР
Сотрудничает с Экспортным Гарантийным Страховым Обществом

Акционеры Чешского экспортного банка
Уставной капитал ЧЭБ на 31.12.2011 : 4 млрд. крон
(приблизительно 160 млн. Евро)

Международные правила финансирования
Консенсус ОЕСР (OECD)
Минимальная предоплата 15% от цены контракта
Ограничение местных расходов (макс. 30% )
Макс. срок до первого взноса 6 месяцев
Равномерные взносы (напр. срок погашения 5 лет – 10 взносов)
Регулярные взносы – квартальные или полугодовые
Финансируемая технология должна соответствовать
требованиям по не нарушению окружающей среды
Условие Чешской Республики – минимально 50% от цены
контракта должно быть чешского происхождения

Чешский экспортный банк, АО
Банковский сектор в ЧР Банки ЧЭБ Доля (%)
Балансовые активы всего 4 333 105 60 567 1,40%
Кредиты клиентам нерезидентам 167 641 52 189 31,1%
в кронах 34 469 119 0,3% в валюте 133 172 52 070 39,1%
краткосрочные - до 1 года 68 042 286 0,4%
среднесрочные - с 1 до 5 лет 66 592 1 756 2,6%
долгосрочные - сверх 5 лет 164 596 52 270 31,8%
млн. крон (2010 г.)
Источник : ЧНБ, ЧЭБ

Области финансирования
экспорт комплектного оборудования, инвестиций, или инвестиций под реконструкцию производственных отраслей (газ, энергетика, химия, стекло, транспортная и коммунальная инфраструктура и строительство, продовольственные и сельскохозяйственные технологии);
поставки специальных изделий или аппаратов чешских фирм зарубежным производителям или инвесторам;
торговые услуги, обеспечивающие поставку и финансирование комплексных инвестиций из чешских источников, включая поставки из третьих стран;

Объем подписанных соглашений в 2011г.

Объем подписанных соглашений в 2011г.

Экспорт из Чешской Республики
Доля кредитов ЧЭБ на экспорте из ЧР в 2011 г.
Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB

Финансирование экспорта
Специфики экспортного финансирования
средний и долгосрочный характер
по льготным фиксированным процентным ставкам, или текущим плавающим ставкам (LIBOR, EURIBOR, и др.)
минимальная процентная ставка по кредиту основана на базе коммерческой справочной процентной ставки «Commercial Interest Reference Rate» (CIRR); ежемесячно оглашается ОЭСР
Два вида льготного кредитования ЧЭБ
прямое кредитования (заёмщиком по кредиту выступает банк, или клиент)
кредитование при посредничестве банка (заёмщиком рефинансированного кредита ЧЭБ выступает коммерческий банк)

Финансирование экспорта
Возможности

Прямое кредитование покупателя
Поддержка госбюджета ЧР
ЭГАП
Страховой
договор
зарубежный
покупатель/
заемщик
Погашение кредита
Кредитное соглашение
ЧЭБ
чешский
поставщик
Контракт на поставку
Выплаты по кредиту
Минфин ЧР

Кредитование банка покупателя
Поддержка госбюджета ЧР
ЭГАП
Страховой
договор
банк
покупателя
Погашение
кредита
Кредитное соглашение
ЧЭБ
чешский
поставщик
Контракт
на поставки
Выплаты по кредиту
Минфин ЧР
зарубежный
покупатель
Кредит
Погашение

Структурированное финансирование
Основные черты
характер проектного/ квази-проектного финансирования или инвестиции (т.е. спонсоры закладывают „SPV“, вкладывают не менее чем 30% от суммы проекта из собственных средств)
предоставляется по фиксированным или плавающим процентным ставкам
предоставляется при сотрудничестве с международными финансовыми институтами (ЕБРР, МБ, МИГА, и др.)
используется в области энергетики, машиностроения, строительства и др.