Особые экономические зоны туристско-рекреационного типа: инвестиционные возможности и барьеры Игорь Лейко

ТрансКредитБанк: основные факты
Рэнкинги на 01.01.2011
Источники: * журнал «Профиль», ** РБК.Рейтинг, *** РБК.Рейтинг (на 01.07.2010)
ТрансКредитБанк (Moody’s: Ba1, S&P: BB)
Развитая филиальная сеть федерального масштаба – около 300 офисов
Сильный корпоративный бизнес, значительный опыт предоставления услуг средним компаниям транспортного и инфраструктурного сектора
Полноценная продуктовая линейка
Сильные акционеры:
26 % акций принадлежит ОАО «РЖД» (Moody’s: Baa1, S&P и Fitch: BBB) на 01.09.2011
74 % акций принадлежит Банку ВТБ (Moody’s: Baa1, S&P и Fitch: BBB); ВТБ планирует стать контролирующим акционером в 2011 г.
Хорошая прибыльность: рентабельность капитала – 31,9%, рентабельность активов – 2,3% (по МСФО)
Высокое качество активов: доля просроченных кредитов (более 90 дней) - 3,6% на конец 2010 г., в сравнении с 5,0% в 2009 г.
Основные факты
Ключевые финансовые показатели
Рэнкинги
№ 14
По активам среди российских банков*
№ 4
По числу пластиковых карт в обращении***
№ 5
По размеру портфеля ипотечных кредитов**
№ 12
По прибыли среди российских банков*

Развитая филиальная сеть
* Источник: РБК.Рейтинг на 01.01.2011
Филиальная сеть насчитывает 289 офисов в 194 российских городах
Банк присутствует во всех регионах, где работают его крупнейшие клиенты
43 филиала и более 240 отделений на конец 2010 г.
Планы по оптимизации сети в 2011г. включают реорганизацию некоторых филиалов в операционные офисы
Цель оптимизации – повышение эффективности сети
2 334 банкоматов and 3 471 платежных терминалов на 01.01.2011
№ 5 среди российских банков по количеству банкоматов*
№ 11 в России по размеру филиальной сети*

Новый контролирующий акционер в лице ВТБ в 2011
План сделки с ВТБ
Предварительное одобрение сделки Советом директоров РЖД и Наблюдательным советом ВТБ
Одобрение сделки Правительством РФ (15/04)
3-х летний переходный период
Дополнительные вливания в капитал со стороны ВТБ в 2011 г.
ВТБ планирует расширять бизнес ТКБ и увеличивать его рыночную стоимость
В соответствии с соглашением, РЖД будет поддерживать определенный объем бизнеса с ТКБ во время переходного периода
Менеджмент ТКБ должен обеспечить достижение поставленных акционерами бизнес-целей и финансовых показателей
ВТБ будет участвовать в управлении Банка через собрание акционеров, Совет директоров и Правление
С 2011 г. ТКБ обязуется соблюдать основные стандарты и политики Группы ВТБ в управлении рисками, ИТ, отчетности и пр.
Получение одобрения причастных федеральных ведомств
Заключение договоров купли-продажи с миноритариями
Приобретение ВТБ 43.2% пакета акций
ВТБ становится владельцем контрольного пакета акций
Договор купли-продажи между РЖД и ВТБ (июль)
Заключение акционерного соглашения РЖД-ВТБ (июль)
Координация стратегии развития,
бизнес-планов и политик
Организацион-
ная интеграция
ВТБ планирует приобрести 100% акций ТКБ к концу 2013

Результаты

Данные Центробанка РФ за 2010 г.
Российские туристы по итогам 2010 г. вывезли за рубеж 26,5 миллиарда $
Выехало 12 миллионов туристов
Каждый турист потратил более 2,2 тысячи $ (на человека)
Иностранные туристы потратили 8,9 миллиарда $ в России.
Въехало 2 миллиона туристов
Каждый турист потратил более 4,4 тысячи $ (на человека)
80 % россиян ни разу в жизни не выезжали за границу родины
Данные по туризму

Требуют значительной коррекции целевые установки формирования активов и, как следствие, механизмы мотивации персонала ОАО «ОЭЗ», обеспечивающие рыночную капитализацию формируемых активов.
Финансовым институтам было бы интересно участвовать в капитализации комплексных проектов развития территорий, системно финансируя проекты резидентов, заранее установив для них единые критерии и процедуры финансирования
Необходимо формировать принципы отношений резидентов внутри территорий, обеспечивающие взаимные юридические и финансовые обязательства сторон по реализации заявленных проектов
Крайне важно иметь механизм обеспечения обязательств ОАО «ОЭЗ», региональных и федеральных властей по проведению имиджевых мероприятий на данных территориях
Мотивационные аспекты развития ОАО «ОЭЗ»

Следует изучить возможность формирования туристической рекреационной зоны в средней полосе РФ, не представленной сегодня среди имеющихся проектов.
Ближайшие планы
Активный отдых ~ 5
Гольф клуб ~ 12
Яхт клуб ~ 7
Гостиницы ~ 15
СПА салоны ~ 4
Особые экономические зоны в России