Гарантии FV

Портфель Гарантии 08/22
Количество клиентов
Доход
Объем
Более чем 78% доходов и объема гарантии состоит из сегмента корпоративного бизнеса.
Данный сегмент составляет 8% от всего количества клиентов продукта гарантии, тем самым подтверждается что зависимость от корпоративного бизнеса сильно влияет на показатели продукта гарантии.
Малый бизнес
Средний бизнес
Корпоративный бизнес
Фин. орг
Итого
2 066
Итого
7 247 518
Итого
692 949 108
680 (33%)
171 (8%)
43 (2%)
1 172 (57%)
1 392 026 (19%)
127 604 (2%)
54 788 (1%)
5 673 092 (78%)
571 055 828 (82%)
101 519 304 (15%)
12 521 152 (2%)
7 789 227 (1%)

Рынок - Гарантии 07/22
При рост за предыдущий год по доходу составляет 21%, а при рост по портфелю составляет 31%
Основная концентрация Портфеля и дохода относится КБ

Текущее состояние бизнес процессов продукта Гарантии (AS IS)
Offline
(СУБП, СПМ 2.0, СПМ 3.0)
Online
(Onlinebank)
Onlinebank
СПМ 2.0
СУБП
СПМ 3.0
На текущий момент процессы гарантии распространяются в различных процессах, в отличии от конвейерного подхода действующие процессы являются маршрутизатором заявок и автоматизированы частично.
А также отсутствуют процессы обслуживания гарантии для подачи онлайн заявок, тем самым отсутствуют удобства для клиентов

Целевое направление бизнес-процессов гарантии (TO BE)
Offline (Camunda)
Online (Onlinebank)
Модель Альтернативных решении
Модель предоставляет возможность совмещать несколько типов обеспечения и предлагать альтернативное решение клиенту при выпуске гарантии
Модель Рекомендационной системы
Предоставление рекомендаций по подходящему для клиента тендеру из ходя из его профиля и истории закупок
Модель Тендерной гарантии
Создание риск модели по принятию решении и расчета комиссии в зависимости от риска
Скоринговая модель исполнения обязательство
Разработка и запуск нового продукта Бланковые гарантии исполнения обязательств
Camunda
Альтернативное решение
Распознавания текста гарантии/контракта
Тендерные гарантии
Бланковые гарантии исполнения обязательств
Модель по распознаванию текста для создания гарантии
предоставляет собой OCR систему, с возможностью распознавания текста в формате pdf, word, jpeg и т.д.
Выведения в монолитную систему процессов гарантии синхронизирует все части продукта тем самым позволит реализовать гарантийный конвейер, минимизируя ручной ввод и увеличивая скорость обработки заявки
Рекомендация по тендеру
Интеграция с порталами
Автоматическое заполнение полей по закупке и выпуск гарантии на стороне порталов (Митворк, СК – Фармация и т.д.)
Заполнение заявки для не клиентов банка и для клиентов не использующих Онлайнбанк
Предоставление сервиса по заполнению заявки в не авторизованной зоны

Проектная часть
Гарантии (B2C)
Факторинг
Реинжиниринг гарантии
Реализация под ключ вендором (Фазум)
Цифровая бланковая гарантия
Реализация в рамках Demand Management
Начало
24.08.2021
Конец
15.02.2022
Сроки реализации по договору
1 этап
2 этап
Действующее состояние проекта – Исполнено 50% от 1 этапа
Начало
проекта
Утверждение архитектуры
Корректировка
плана
Согласование Бизнес процесса
24.08.21
20.11.21
01.12.21
15.01.22
План по договору
Разработка
20.03.22
Начало тестирование
24.07.22
Новый процесс
Предыдущий процесс
Подача заявки через Onlinebank
Выпуск гарантии на портале
Подача заявки через филиал в системе СПМ
Выпуск гарантии на портале
Весь процесс составляет 5 минут - полностью цифровой процесс автоматизирован на 100% с учетом нагрузки
Весь процесс составляет до 1 дня – полу ручное рассмотрение сотрудниками филиала - автоматизирован на 10-20% (в зависимости от нагрузки)
01.06.21
02.07.21
02.08.21
Бизнес-анализ
Тех-анализ
Разработка
08.11.21
01.12.21
25.01.22
Бизнес
тестирование
Friend & Family test
Запуск в бой
Результат:
Пайплаин разработки:
Предварительный срок завершения
1 этапа
15.10.22
Результаты
2020 г.
2021 г.
09.2022 г.
2 941
1 274
10 003

Roadmap
Аккредитивы
Гарантии (B2C)
Факторинг
Гарантии (B2B)
Дальнейшее развития направления включают: Аккредитивы и Факторинг

Предлагаемый состав трайба «Гарантии» (15 ПШЕ – 100 % участие, 11 ПШЕ – 50% участие)
Руководство проектом (1 ПШЕ)
Лидер трайба (1X) ИТ лидер трайба (0X)
Требуемое количество сотрудников:
26 единиц на развитие и поддержку, и из них 11 единицы с участием - 50%
Дополнительно требуется консультация Департаментов: ДАБО, ЮД, ДКК, ДМБ, ДСБ, ДРКК1, ДРКК2, ДЗИР, ДБ, ДКА
Product manager (1X)
Product manager (1X)

Заключение
1. Рассчитать текущие трудозатраты человеческих ресурсов по процессу Гарантии и Аккредитивы
2. Вывести окупаемость продукта Гарантии и Аккредитивы с расчетом оптимизации и автоматизации бизнес процессов
3. Провести маркетинговое исследование для реализации новых продуктов «Гарантии на исполнения обязательств», «Факторинг» и «Гарантии b2c»

Приложение 1 – Детальный беклог