Банки и Платежные Системы – синергия сотрудничествасентябрь 2009г.

Системы моментальных платежей
Число точек для оплаты наличными у ПС в 4 раза превышает банки и почту.
Число транзакций в день ПС в 3 раза превышает число банковских платежей.

Развитие сетей автоматизированного обслуживания клиентов – стратегия любого розничного банка
Кризис значительно секвестрировал бюджеты банков на развитие собственных сетей
Аутсорсинг существующей инфраструктуры обслуживания клиентов – возможность развивать розничный бизнес без значительных собственных инвестиций
Создание собственной банковской сети требует денег и времени, аутсорсинг существующей сети – конкурентное преимущество уже сегодня
Массовый рынок мелкорозничных торговых точек практически недоступен для банков в части установки устройств самообслуживания
Мотивы к сотрудничеству

Сокращение затрат по приему платежей населения
Вывод в зону самообслуживания и автоматизация обработки рутинных платежных операций
Высвобождение персонала Банка для работы с клиентами по продвижению банковских продуктов
Перенос значительной доли клиентского обслуживания за пределы учреждений Банка
Повышение доходов
Расширение спектра и увеличение объема проводимых платежей
Привлечение новых клиентов
Повышение лояльности клиентов
Сокращение очередей, повышение качества обслуживания клиентов
Обслуживание клиентов в нерабочие часы и выходные дни
Формирование имиджа Банка, как банка, предлагающего населению удобный, современный автоматизированный сервис
Существенное повышение уровня проникновения в географически удаленные районы
Расширение каналов продвижения новых банковских продуктов и услуг
Реклама на ежемесячную аудиторию 80млн.чел. Показатель CTR 5%-10%
Что дает сотрудничество

103ФЗ & 121ФЗ от 3.06.2009
Ст. 4, п.7
Оператор по приему платежей вправе привлекать других лиц -
платежных субагентов для осуществления приема платежей, если такое право
предусмотрено в заключенном им с поставщиком договоре об осуществлении
Деятельности по приему платежей физических лиц.
Оператор по приему платежей
Платежные Субагенты -
владельцы автоматов
Прием платежей населения до 15.000руб. БЕЗ ИДЕНТИФИКАЦИИ
Банковско-агентская модель – открывает новые горизонты к сотрудничеству
Дискуссии и сомнения о «легитимности» агентской модели в прошлом – можно строить стратегию долгосрочного сотрудничества

Основная сфера деятельности - надежные расчетные сервисы для платежных систем и банков.
Цель: создать банк нового типа: высокотехнологичный IT-банк «Банк-для-Банков», предложить банковскому сообществу новую модель развития их розничного бизнеса – продвижение финансовых услуг населению через крупнейшую в стране автоматизированную сеть обслуживания населения - ОСМП и e-Port
1ПБ - Контрагент для сотрудничества с Банками-Партнерами
Внутренний запрет банка на проведение рискованных операций, таких как: кредитование, вложение в ценные бумаги и т.д., а также высокие текущие показатели банка позволяют заявлять о его высокой надежности
АКБ «1-й Процессинговый Банк» (ЗАО)

1ПБ- Банк с высокой ликвидностью
Сайт Банка: www.1pb.ru

160 тыс. точек приема платежей
свыше 100 тыс. автоматов самообслуживания
Платежи в адрес свыше 800 поставщиков услуг
80 млн. клиентов в месяц
годовой оборот свыше $10млрд.
абсолютный лидер рынка электронных платежей населения
Партнеры 1ПБ – Системы ОСМП & e-Port

Каналы оплаты услуг
Enter pin-code
Мобильные телефоны
Терминалы
Интернет

Спектр принимаемых платежей
Билеты
Лотерея
Штрафы ГИБДД
Сотовая связь
Кредиты
Хостинг
Подарочные карты
Интернет, TV, IP
Развлечения
Билеты
на концерты/кино
Авиа, ЖД билеты
e-коммерция

Присутствие в крупных торговых сетях

Проникновение во все регионы страны

Процессинговые мощности
Текущая нагрузка до 15 млн. транзакций в сутки
Возможность наращивания до 50 млн. транзакций в сутки
Резервные центры в Москве и Лондоне

Предлагаемые к сотрудничеству
Проекты

Сбор платежей населения - обмен контентом
Банк-Партнер
Организации ЖКХ
Банк-Партнер
800 Провайдеров услуг
160тыс. Точек приема платежей
100тыс. Терминалов

Погашение Кредитов & Пополнение счетов

Погашение Кредитов в адрес 100 банков

Погашение Кредитов & Пополнение счетов

Реализуемые проекты

Создание на базе Агентской сети автоматов самообслуживания сети универсальных устройств с функцией выдачи наличных по банковским картам (банкоматы) путем дооснащения существующих терминалов специально разработанными недорогими диспенсерными сейф-приставками, оборудованными карт-ридером и пин-падами
Стоимость приставки порядка 65.000руб.
Оснащение приставками 10% автоматов QIWI позволяет создать сеть из 10.000 банкоматов – вторую по размеру сеть банкоматов в России
Оказание услуги населению по доступу к денежным средствам на банковском счете в инфраструктуре недоступной для традиционных банковских банкоматов – в мелкорозничной торговой сети
Проект «ATM-Light»

Следующий этап развития проекта ATM-light
Создание на базе сети ATM-light сети банкоматов с внутренней маршрутизацией авторизационных запросов между банками-участниками Сети (минуя авторизационные сети VISA/MC)
Организация прямых клиринговых расчетов между банками-участниками Сети (минуя расчетные системы VISA/MC)
Предоставления возможности клиентам банков-участников получать наличные в сети банкоматов с нулевой комиссией
Низкая приведенная стоимость транзакции (банковско-агентская модель построения сети ATM-Light) дает возможность сформировать привлекательное предложение для российских банков - уменьшение затрат банков на развитие и обслуживание собственной сети банкоматов
Проект «ATM-Switch»

Проект ATM-Switch
Корсчет Банка 2
Корсчет Банка1
Банк-участник 1
Банк-участник 2
Сторонние Банки
Расчетный банк
ATM-Switch
Сеть ATM-Light

Перспективные темы
Прием и выдача денежных переводов
Микро-кредитование населения
Сбор микро-депозитов
Пополнение транспортных и социальных карт
Ваши идеи и предложения…

Предлагаем сотрудничество

Если осталось еще пару минут…

Проект «VISA Virtual»

VISA Virtual – просто и доступно
1) Покупка карты
2) SMS с атрибутами карты
3) Интернет-платежи
1
2
3

VISA Virtual - ежедневная динамика

VISA Virtual - куда идут платежи
Сайт Проекта: visa.1pb.ru