Инвестирование и размещение средств НПФ в инвестиционные проекты районного масштаба

Что такое НПФ?
Негосударственный пенсионный фонд - особая организационно-правовая форма некоммерческой организации социального обеспечения, исключительными видами деятельности которой являются:
деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению участников фонда в соответствии с Федеральным законом от 7 мая 1998г. № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» и договорами негосударственного пенсионного обеспечения
деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 15 декабря 2001г. N 167-ФЗ "Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации" и договорами об обязательном пенсионном страховании
Общие показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов
по состоянию на 01.01.2007г.
Собственное имущество > 500 млрд.рублей
Количество участников (НПО) > 6 млн.человек
Пенсионные резервы (НПО) > 400 млрд. рублей
Количество застрахованных лиц (ОПС) > 1 млн. человек
Пенсионные накопления (ОПС) > 10 млрд. рублей
В 2007г 1.83 млн.чел. заключили договора о переводе накопительной части в НПФ и УК

Гарантии и сохранность средств
Государственный контроль за деятельностью НПФ:
Федеральная служба по финансовым рынкам Российской Федерации
Пенсионный фонд Российской Федерации
Федеральная налоговая служба
Специализированный депозитарий
Обязательная ежегодная проверка деятельности НПФ:
Независимые аудиторские компании
Независимые (лицензированные) актуарии
Общественный контроль за деятельностью НПФ:
Вкладчики, участники и застрахованные лица, через Совет Фонда
Попечительский Совет Фонда
Гарантией высокого уровня надежности и успешности НПФ «Социум» :
рейтинг «А», присвоенный рейтинговым агентством «Эксперт РА»
диверсифицированный инвестиционный портфель размещенный в трех управляющих компаниях
доходность начисленная на счета застрахованных лиц за 2007 год – 11.9% (7 место по доходности)
доходность начисленная на счета вкладчиков и участников за 2007 год – 15%

НПФ «Социум» более 13 лет успешно работает на рынке негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования
Учредителем фонда является Компания «Базовый Элемент»
Компания «Базовый Элемент» контролируется ее бенефициарным владельцем г-ном Дерипаска О.В.
НПФ «Социум»

Компания «Базовый элемент» в Краснодарском крае
Основные направления для инвестирования:
Авиабизнес
Агробизнес Гостиничный бизнес
Девелоперский бизнес
Дистрибуция и реализация печатных изданий
Производство безалкогольных напитков
Чистокровное коневодство
Экологически чистое домостроение

Пенсионная реформа в РФ
В настоящий момент объем пенсионных накоплений на пенсионных счетах населения Краснодарского края составляет около 12 млрд.руб., из которых около 11 млрд.руб. находится под управлением ВЭБ (средства молчунов). Данные средства «не работают» на территории Краснодарского края
Пенсионные накопления граждан РФ возможно рассматривать как один из источников инвестиций в регионы. Единственным инструментом по сбору и направлению этих средств в субъекты РФ и муниципальные образования – является институт негосударственных пенсионных фондов
Совместная задача НПФ и органов местной власти - проведение среди населения Краснодарского края информационно-разъяснительной работы по реализации проводимой в стране Пенсионной реформы
Выполнение этой задачи позволит привлечь инвестиции в социально значимые проекты в районах Краснодарского края

Схема инвестирования
Коммерческие предприятия
Бюджетные организации
Муниципальные предприятия
НПФ «Социум»
Перечисление ЕСН в ПФР и как следствие вывод средств из региона
ПФР
Инвестирование полученных средств в государственные ценные бумаги. Минимальный доход. Средства не работают в регионе
Финансовые механизмы
При содействии органов местной власти, НПФ на предприятиях проводит разъяснительную работу, заключает договоры ОПС
Аккумулированные средства НПФ «Социум» через финансовые механизмы инвестируются в экономику региона
Строительство торговых и бизнес -центров
Строительство жилья
Строительство гостиниц, объектов с/к назначения
Банковские депозиты, ценные бумаги предприятий

Направления инвестирования
Строительство объектов с/к назначения
Жилищный сектор
Лизинг оборудования и с/х техники
Муниципальные образования
Строительство нежилых помещений
Предприятия и компании Кубани
Объекты для инвестиций
Финансовые инструменты
ЗПИФ недвижимости
ЗПИФ недвижимости
Депозиты банков (до 20%)
Ценные бумаги эмитента ( до 40%)
Корпоративные облигации
(до 80%)
ЗПИФ недвижимости
Ипотечные цен. Бумаги (40%)
Примечание
Инвестирование средств НПФ осуществляет в соответствии с действующим законодательством РФ:
№111-ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в РФ»
№ 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах»
Действующие постановления Правительства РФ

ЗПИФ недвижимости
НПФ «Социум»
Заключение договоров ОПС и перевод накопительной части трудовой пенсии из ПФР в НПФ
Администрация Краснодарского края
Муниципальные образования
ЗПИФ недвижимости
Объекты для инвестирования
Выделение земли, инженерной инфраструктуры
Получение паев
Инвестирование средств в ЗПИФ
Покупка или инвестирование в строительство объектов
Коммерческие предприятия
Бюджетные организации
Муниципальные предприятия
Получение паев
Инвестиционный доход
Перечисление налога (ЕСН) в ПФР

Ипотечный ЗПИФ
Сторонние инвесторы
(банки, инвестиционные фонды и др.)
Инвестиции
Резервы НПФ Социум
Администрация края
Жители
края
Продажа закладных
Ипотечный ЗПИФ
Покупка паев
Ипотечные кредиты
Предоставление
гарантий по ипотечным
кредитам отдельным категория жителей
Рефинансирование
Покупка квартир
Банк

Выводы
На фоне выполнения НПФ «Социум» базовых социальных задач по сохранности и приросту денежных средств вкладчиков, участников и застрахованных лиц появляется инструмент по привлечению долгосрочных инвестиционных ресурсов в экономику региона
Масштаб инвестиций зависит от эффективной совместной деятельности НПФ, органов региональной и муниципальной власти, руководства предприятий и организаций по проведению информационно-разъяснительной работы с жителями Краснодарского края

Контактная информация
Представительство НПФ «Социум» в г.Краснодар
г.Краснодар, ул.Кузнечная, д.39
тел. [phone]
Руководитель представительства
Руденко Родион