Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»

Общая информация о Фонде
2 / 14
Некоммерческая организация «Негосударственный пенсионный фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», администрируемый Группой «ИФД КапиталЪ», является одним из крупнейших негосударственных пенсионных фондов России
Фонд создан в 1994 году для выполнения важной социальной миссии – организации дополнительного пенсионного обеспечения заслуженных работников и ветеранов нефтяной отрасли
Основным его учредителем является ОАО «ЛУКОЙЛ»
В настоящее время «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» (лицензия ФСФР № 11/2 от 29.06.2006 г.) работает на открытом рынке. С начала пенсионной реформы – 2004 года Фонд успешно участвует в обязательном пенсионном страховании, являясь признанным лидером среди российских НПФ
Число граждан, доверивших Фонду формирование накопительной части трудовой пенсии, достигло 1 116 134 тысяч. Более 328 тысяч человек накапливают в Фонде негосударственную пенсию, а более 45,9 тысяч пенсионеров уже получают её
На сегодняшний день клиентами Фонда являются ведущие промышленные предприятия и организации, с которыми на 1 октября 2010 года заключено свыше 500 договоров негосударственного пенсионного обеспечения
Общее количество клиентов Фонда превышает 1 444 536 человек

3 / 14
Органы управления Фонда
СОВЕТ ФОНДА
Высшим органом управления Фонда является Совет Фонда. Совет Фонда осуществляет общее руководство деятельностью Фонда. В момент учреждения Совет Фонда формируется из представителей Учредителей сроком на пять лет
Состав Совета Фонда
Председатель Совета Фонда: Жирков Александр Николаевич
Члены Совета Фонда: Матыцын Александр Кузьмич, Селезнев Юрий Евгеньевич, Угрюмов Константин Семенович, Эрлик Сергей Николаевич
Секретарь Совета Фонда: Кривошеев Юрий Владимирович
ПОПЕЧИТЕЛЬСКИЙ СОВЕТ ФОНДА
С целью защиты интересов Вкладчиков и Участников контроль за деятельностью Фонда осуществляет Попечительский совет. Порядок формирования и функции Попечительского совета определяются Уставом Фонда и Положением о Попечительском совете
Состав Попечительского совета Фонда
Председатель Попечительского совета: Бережной Михаил Павлович
Члены Попечительского совета: Некрасов Владимир Иванович, Владимиров Альберт Ильич, Грайфер Валерий Исаакович, Федосеев Владимир Иванович, Галустов Альберт Михайлович

Руководство Фонда
Президент Фонда Сергей Николаевич Эрлик – доктор философских наук, академик Российской Академии естественных наук, член Президиума РАЕН, Председатель секции «Гуманитарные науки и творчество», Почётный работник науки и техники России
Председатель Попечительского Совета Фонда
Михаил Павлович Бережной – первый заместитель
Председателя Правления Пенсионного бизнеса Группы
«ИФД КапиталЪ», инициатор создания
Профессиональной Лиги негосударственных пенсионных
фондов, в дальнейшем – Национальной ассоциации
негосударственных пенсионных фондов РФ, неоднократно входивший в число
1000 самых профессиональных менеджеров России
Председатель Совета Фонда Александр Николаевич Жирков – член Совета директоров Группы «ИФД КапиталЪ», Председатель Правления Пенсионного бизнеса
4 / 14

Сводные данные о деятельности Фонда (на 01.10.2010 г.)
В настоящий момент управление пенсионными резервами и пенсионными накоплениями Фонда осуществляют крупнейшие управляющие компании России:
«Управляющая компания «КапиталЪ» и «Лидер»
5 / 14
Государственное пенсионное обеспечение
Пенсионные накопления – 22 049 747 тыс. руб.
Негосударственное пенсионное обеспечение
Собственное имущество – 57 485 958,3 тыс. руб.
Имущество для ОУД - 21 908 443,7 тыс. руб.
Совокупный вклад учредителей – 684 652,9 тыс. руб.
Пенсионные резервы – 13 471 245,4 тыс. руб.
Кол-во участников – 328 402 человек
Получают пенсию – 45 878 человек
Пенсионные выплаты – 620 642,3 тыс.руб.

Инвестиционная стратегия
6 / 14
НО «НПФ «ЛУКОЙЛ - ГАРАНТ» реализует взвешенную стратегию размещения пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений
Аккумулируемые средства вкладываются в эффективные проекты ведущих предприятий и корпораций России, а так же ключевые региональные проекты, имеющие, в первую очередь социальную направленность
Выбранная стратегия обеспечивает Фонду стабильный уровень доходности и гарантирует сохранность финансовых вложений

Финансовые инструменты
7 / 14
Пенсионные программы предприятий
Муниципальные пенсионные
программы
Индивидуальные
договоры
Формирование
негосударственной пенсии
Управляющие компании
Уполномоченный НПФ
Пенсионный фонд
РФ
Обязательное пенсионное страхование
6 % от ФОТ
Депозитные сертификаты
Паи открытых, интервальных и закрытых ПИФов
Субфедеральные облигационные займы
Акции и облигации предприятий
Депозиты банков
(по списку)
Паи открытых, интервальных и закрытых ПИФов
Инвестиции
Ключевые региональные проекты
Доход участников и застрахованных
лиц
Реализация проекта предполагает полную координацию действий всех участников со стороны Администраций региона
Работники
Предприятия
Пенсионные
накопления
Пенсионные
резервы
Добровольное пенсионное
страхование
Государство
Софинансирование от 2 000 до 12 000 руб. в год
Физические лица
Взносы от 2 000 руб. в год
Депозиты банков
(без ограничений)

НПФ - лидеры обязательного пенсионного страхования
Источник: www.fcsm.ru
*с учетом перехода застрахованных лиц в другие фонды
8 / 14

Показатели надежности НПФ
Источник: www.investfunds.ru
на 01.10.2010.
Рейтинги надёжности НПФ, подтвержденные Эксперт РА и Национальным рейтинговым агентством
Благосостояние А++ ААА
Большой ПФ А -
ЛУКОЙЛ – ГАРАНТ А++ ААА
Норильский никель - АА
Промагрофонд А+ -
Социум А+ -
Электроэнергетики А++ ААА
Источник: www.raexpert.ru
9 / 14

Сравнительные результаты инвестирования средств пенсионных накоплений
10 / 14
Среднегодовая доходность
инвестирования средств пенсионных
накоплений НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» за период 2005-2009 годы составляет 11,37 %, при среднегодовой инфляции за этот же период в размере 10,78 %. Таким образом, даже с учетом кризисного 2008 года, НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» полностью справляется со своей главной задачей - защитой средств клиентов от инфляции. Аналогичный показатель ПФР - менее 6 %
Результаты инвестирования средств пенсионных накоплений.
Накопленная (с учетом дохода на доход) за 2004-2009 гг. доходность НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и ПФР

В целях повышения качества обслуживания клиентов и формирования благоприятных условий жизни будущих пенсионеров, Фонд постоянно расширяет географию своего присутствия
В настоящие время его уполномоченные представители работают более чем в 50 регионах страны
При этом НПФ «ЛУКОЙЛ – ГАРАНТ»
совместно
с администрациями
активно участвует
в развитии инфраструктуры
регионов
своего присутствия
Региональная политика
11 / 14

Рейтинг надежности
Высокой оценкой деятельности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»
является неоднократное подтверждение рейтинговыми агентствами «Эксперт РА» и «Национальное рейтинговое агентство» высшего уровня надежности А++ и ААА
Деятельность НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» строго контролируется государством. При этом достоверность финансового положения и соответствие требованиям законодательства и стандартов Российской Федерации подтверждены авторитетными аудиторскими компаниями
12 / 14

Достижения
Фонд неоднократно становился лауреатом премии «Финансовая Элита России»: в 2006 году — как самый надежный фонд, в 2007 году — как лучший негосударственный пенсионный фонд года в России, в 2008 году стал лауреатом в номинации «Максимальная надежность пенсионного фонда»
В апреле 2008 г. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» также был признан победителем Всероссийского конкурса
«Рынок коллективных инвестиций» в номинации «Негосударственный пенсионный фонд года».
НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» оказался единственным негосударственным пенсионным фондом, удостоенным премии «Финансовый Олимп»-2008. В апреле 2009 г. Фонду присуждена победа в номинации «Розничный НПФ»
По итогам 2008 года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» удостоен премии в области пенсионной индустрии и социального страхования «Граф Гурьев» за вклад в развитие пенсионного обеспечения работников нефтяной отрасли.В 2010 году НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» стал лауреатом премии «Финансовая элита России 2005-2010» в номинации «Надежность»
13 / 14