Процедура аккредитации и подключения партнёра в банке ДОМ.РФ. Инструкция для партнёра

СОТРУДНИЧЕСТВО С ДОМ.РФ 03
ВОЗМОЖНОСТИ ПАРТНЁРОВ БАНКА ДОМ.РФ 04
СХЕМА СОТРУДНИЧЕСТВА. ЛИДОГЕНЕРАТОР 05
СХЕМА СОТРУДНИЧЕСТВА. АГЕНТ ПО ВЫДАЧЕ 06
СХЕМА СОТРУДНИЧЕСТВА. ПОСТАВЩИК ЗАКЛАДНЫХ 07
УСЛОВИЯ СОТРУДНИЧЕСТВА 08
ЭТАПЫ ПОДКЛЮЧЕНИЯ ПАРТНЁРА. ЛИДОГЕНЕРАТОР 09
ЭТАПЫ ПОДКЛЮЧЕНИЯ ПАРТНЁРА. АГЕНТ ПО ВЫДАЧЕ ДОМ.РФ 10
ЭТАПЫ ПОДКЛЮЧЕНИЯ ПАРТНЁРА. ПОСТАВЩИК ДОМ.РФ 11
ПОДАЧА ЗАЯВКИ И АККРЕДИТАЦИЯ ПАРТНЁРА 12
ПРОЦЕДУРА ОФОРМЛЕНИЯ ДОГОВОРА И ВЫПУСКА ДОВЕРЕННОСТИ 13
ТРУДОУСТРОЙСТВО ПО СОВМЕСТИТЕЛЬСТВУ В ШТАТ БАНКА ДОМ.РФ 15
ПРОЦЕСС ПОДКЛЮЧЕНИЯ К ИНФОРМАЦИОННЫМ СИСТЕМАМ 17
ОБУЧЕНИЕ СОТРУДНИКОВ ПАРТНЁРА 19
Содержание
02
Раздел содержит встроенные дополнительные материалы
(шаблоны документов, инструкции и прочее)

Сотрудничество
с ДОМ.РФ
Уже более 20 лет ДОМ.РФ (ранее — АИЖК)
успешно развивает партнёрские программы, которые позволяют банкам, некредитным организациям, застройщикам работать
по стандартам ДОМ.РФ и выдавать
ипотечные кредиты от своего имени
или под товарным знаком ДОМ.РФ.
Партнёрские программы ДОМ.РФ известны
на рынке ипотечного кредитования как надёжный инструмент для увеличения продаж и являются комплексным решением для создания и развития ипотечного бизнеса.
03

Возможности для партнёров Банка ДОМ.РФ
УЛУЧШАЙТЕ ПРОДУКТЫ
Запустите с нами ипотеку с нуля или расширьте существующую продуктовую линейку без привлечения собственных денежных ресурсов
РАЗВИВАЙТЕ БИЗНЕС
Внедряйте и совершенствуйте самые современные технологии продаж и повышайте эффективность бизнеса за счёт комиссионного дохода
РАБОТАЙТЕ С ЛИДЕРАМИ
Станьте партнёром крупнейшего государственного игрока ипотечного рынка и участвуйте в проектах федерального масштаба
ЧТО ВХОДИТ В ПАРТНЁРСКИЙ ПАКЕТ
СТАНДАРТЫ РАБОТЫ
Вы получите доступ не только ко всей продуктовой линейке Банка ДОМ.РФ,
технологиям и договорной базе,
но и помощь в обучении персонала плюс
уникальное программное обеспечение
ПОМОЩЬ СПЕЦИАЛИСТОВ
Мы предоставим квалифицированную помощь по запуску и внедрению стандартов кредитования, а выделенный куратор поможет в дальнейшем развитии бизнеса
АНДЕРРАЙТИНГ
Мы готовы в рамках партнёрской поддержки предоставить полный андеррайтинг платежеспособности заёмщиков и анализ предмета
залога
04

Партнёр может быть аккредитован
и работать в одной или нескольких ролях одновременно
БАНК ДОМ.РФ
ЛИДОГЕНЕРАТОР
ПОИСК КЛИЕНТА
АНДЕРРАЙТИНГ*
ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ
КРЕДИТНЫХ СРЕДСТВ
РЕГИСТРАЦИЯ СДЕЛКИ
ОПЛАТА КОМИССИОННОГО ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ
Схема сотрудничества
Лидогенератор
СБОР ДОКУМЕНТОВ
ПОДГОТОВКА
ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ СДЕЛКИ
ПРОВЕДЕНИЕ СДЕЛКИ
ПЕРЕДАЧА КРЕДИТНОГО
ДОСЬЕ И ЗАКЛАДНОЙ
* Порядок работы с клиентом и порядок выдачи кредита определяется на этапе андеррайтинга заёмщика (проставляется соответствующая отметка в информационной системе АПИКС)
05

Партнёр может быть аккредитован
и работать в одной или нескольких ролях одновременно
БАНК ДОМ.РФ
АГЕНТ ПО ВЫДАЧЕ
ПОИСК КЛИЕНТА
АНДЕРРАЙТИНГ*
ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ
КРЕДИТНЫХ СРЕДСТВ
РЕГИСТРАЦИЯ СДЕЛКИ
ОПЛАТА КОМИССИОННОГО ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ
Схема сотрудничества
Агент по выдаче
СБОР ДОКУМЕНТОВ
ПОДГОТОВКА
ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ СДЕЛКИ
ПРОВЕДЕНИЕ СДЕЛКИ
ПЕРЕДАЧА КРЕДИТНОГО
ДОСЬЕ И ЗАКЛАДНОЙ
* Порядок работы с клиентом и порядок выдачи кредита определяется на этапе андеррайтинга заёмщика (проставляется соответствующая отметка в информационной системе АПИКС)
06

Партнёр может быть аккредитован
и работать в одной или нескольких ролях одновременно
БАНК ДОМ.РФ
Схема сотрудничества
Поставщик закладных
* Порядок работы с клиентом и порядок выдачи кредита определяется на этапе андеррайтинга заёмщика (проставляется соответствующая отметка в информационной системе АПИКС)
07
ПОСТАВЩИК ЗАКЛАДНЫХ
ПОИСК КЛИЕНТА
АНДЕРРАЙТИНГ*
ПРОВЕДЕНИЕ СДЕЛКИ,
ПЕРЕЧИСЛЕНИЕ
КРЕДИТНЫХ СРЕДСТВ
ПЕРЕДАЧА КРЕДИТНОГО
ДОСЬЕ И ЗАКЛАДНОЙ
РЕГИСТРАЦИЯ СДЕЛКИ
СБОР ДОКУМЕНТОВ
ПОДГОТОВКА
ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ СДЕЛКИ
ВЫКУП ЗАКЛАДНОЙ

08
Условия
сотрудничества
ЛИДОГЕНЕРАТОР
АГЕНТ
ПО ВЫДАЧЕ
ПОСТАВЩИК
ЗАКЛАДНЫХ

09
Этапы подключения партнёра Лидогенератор
БАНК ДОМ.РФ
ЛИДОГЕНЕРАТОР
ПОДАЧА ЗАЯВКИ
НА АККРЕДИТАЦИЮ
РЕШЕНИЕ
ОБ АККРЕДИТАЦИИ
ПОДПИСАНИЕ
ДОГОВОРА
ПОДАЧА ЗАЯВКИ
НА ПОДКЛЮЧЕНИЕ
К ИНФОРМАЦИОННЫМ
СИСТЕМАМ
БАНКА
ПОДКЛЮЧЕНИЕ
К ИНФОРМАЦИОННЫМ
СИСТЕМАМ
БАНКА
Старт работы
в течение
1,5 месяцев
1
2
3
4
5

10
Этапы подключения партнёра Агент по выдаче
Старт работы
в течение
2 месяцев
АГЕНТ ПО ВЫДАЧЕ
1
2
3
5
6
БАНК ДОМ.РФ
ПОДАЧА ЗАЯВКИ
НА АККРЕДИТАЦИЮ
РЕШЕНИЕ
ОБ АККРЕДИТАЦИИ
ЗАКУПКА
СОГЛАСОВАНИЕ
ДОГОВОРА
ПОДПИСАНИЕ
ДОГОВОРА
ОФОРМЛЕНИЕ
ДОВЕРЕННОСТИ
НА АГЕНТА
ПОДАЧА ЗАЯВКИ
НА ПОДКЛЮЧЕНИЕ
К ИНФОРМАЦИОННЫМ
СИСТЕМАМ
БАНКА
ПОДКЛЮЧЕНИЕ
К ИНФОРМАЦИОННЫМ
СИСТЕМАМ
БАНКА
НАПРАВЛЕНИЕ
ДОКУМЕНТОВ
НА ТРУДОУСТРОЙСТВО
ТРУДОУСТРОЙСТВО
СОВМЕСТИТЕЛЕЙ
В ШТАТ БАНКА
ВЫПУСК ДОВЕРЕННОСТИ
НА СОТРУДНИКОВ
АГЕНТА

11
Этапы подключения партнёра Поставщик закладных
БАНК ДОМ.РФ
ПОСТАВЩИК ЗАКЛАДНЫХ
ПОДАЧА ЗАЯВКИ
НА АККРЕДИТАЦИЮ
РЕШЕНИЕ
ОБ АККРЕДИТАЦИИ
ПОДПИСАНИЕ ДОГОВОРА
ПОДАЧА ЗАЯВКИ
НА ПОДКЛЮЧЕНИЕ
К ИНФОРМАЦИОННЫМ
СИСТЕМАМ
БАНКА
ПОДКЛЮЧЕНИЕ
К ИНФОРМАЦИОННЫМ
СИСТЕМАМ
БАНКА
Старт работы
в течение
1 месяца
1
2
3
4
5

12
ЛИДОГЕНЕРАТОР
АГЕНТ
ПО ВЫДАЧЕ
ПОСТАВЩИК
ЗАКЛАДНЫХ
Подача заявки
и аккредитация партнёра
1
Правила формирования
и отправки заявки
Критерии аккредитации
на роль «Агент по выдаче»
Форма Анкеты*
Документы для аккредитации
в роли «Агент по выдаче»
Правила формирования
и отправки заявки
Критерии аккредитации
на роль «Лидогенератор»
Форма Анкеты*
Документы для аккредитации
в роли «Лидогенератор»
Правила формирования
и отправки заявки
Критерии аккредитации на роль «Поставщик закладных»
Форма Анкеты*
Документы для аккредитации
в роли «Поставщик закладных»
10 РАБОЧИХ ДНЕЙ
Нормативный срок принятия решения по Заявке на аккредитацию составляет 10 рабочих дней с момента предоставления полного и соответствующего требованиям пакета документов
Заявка на аккредитацию направляется совместно с пакетом документов
* При одновременной подаче заявки
на аккредитацию в нескольких ролях
достаточно заполнить 1 экземпляр Анкеты

13
2
ЛИДОГЕНЕРАТОР
АГЕНТ
ПО ВЫДАЧЕ
ПОСТАВЩИК
ЗАКЛАДНЫХ
Процедура оформления
договора и выпуска
доверенности
Договор
об оказании услуг
Да
Не требуется
Декларация о соответствии требованиям
Договор
об оказании услуг
Декларация о соответствии требованиям
Форма Доверенности
Да
Договор купли-продажи закладных
Не требуется
Не требуется
Не требуется
УСЛОВИЯ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРОВ ОБ ОКАЗАНИИ УСЛУГ
ОФОРМЛЕНИЕ ДЕКЛАРАЦИИ ЕДИНОГО
ПОСТАВЩИКА ПО ТИПОВОЙ ФОРМЕ
ПРОЦЕДУРА ЗАКУПКИ
В БАНКЕ
ОФОРМЛЕНИЕ ДОВЕРЕННОСТИ
НА АГЕНТА
10–15 рабочих дней
5 рабочих дней
с момента подписания
договора

14
2
Процедура оформления
договора и выпуска
доверенности
КриптоПРО CSP (рекомендована версия 4.0)
КриптоAPM Стандарт (либо её аналоги)
125009, Москва, ул. Воздвиженка, д. 10
В случае отсутствия возможности подписать договор УКЭП,
возможно оформление договора в бумажном виде. Оригиналы подписанных договоров направляются в подразделение «Ипотечный бизнес» по адресу:
ДОГОВОРЫ ОБ ОКАЗАНИИ УСЛУГ ПО ПРИВЛЕЧЕНИЮ КЛИЕНТОВ ЗАКЛЮЧАЮТСЯ ПУТЕМ ПРИСОЕДИНЕНИЯ К ОФЕРТЕ
ДОВЕРЕННОСТЬ НА АГЕНТА ОФОРМЛЯЕТСЯ
С ПРАВОМ ПЕРЕДОВЕРИЯ И ОДНОКРАТНОГО
ПОСЛЕДУЮЩЕГО ПЕРЕДОВЕРИЯ
Для заключения договора
в электронном виде необходимы:
УСИЛЕННАЯ КВАЛИФИЦИРОВАННАЯ
ЭЛЕКТРОННАЯ ПОДПИСЬ (УКЭП)
УКЭП должна быть у руководителя или сотрудника, имеющего право подписывать договор от имени организации
УКЭП должна быть выпущена удостоверяющим центром, входящим в сеть доверия Федеральной налоговой службы
ПРОГРАММЫ ДЛЯ РАБОТЫ
С ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСЬЮ
Для подписи и проверки электронных документов должны быть установлены:
ДОГОВОР КУПЛИ-ПРОДАЖИ ЗАКЛАДНЫХ ПО ТИПОВОЙ ФОРМЕ

15
3
Трудоустройство
по совместительству
в штат Банка
Заполненная анкета о приёме на работу
Согласие на обработку персональных данных
Согласие на получение данных из БКИ
Копии паспорта РФ, СНИЛС, свидетельства ИНН*
Трудовая книжка с записью о приёме на работу
по основному месту занятости**
Документ об образовании
Заявление с реквизитами для перечисления
заработной платы
Анкета о приёме
на работу
Согласие на обработку
персональных данных
Согласие на получение
данных из БКИ
Заявление о перечислении
заработной платы
Все документы необходимо направить
единым комплектом в полном объёме
на электронный адрес:
** При отсутствии возможности направить копию
свидетельства ИНН достаточно указать номер ИНН.
** Заверение копии трудовой книжки у работодателя не требуется. Сотрудники без основного места работы, а также индивидуальные предприниматели не могут
быть приняты на работу по совместительству в Банк.
[email protected]
С целью реализации выдачи ипотечных кредитов с баланса Банка по агентской схеме необходимо трудоустройство сотрудников партнёра (от каждой точки продаж по 1-2 сотрудника) по совместительству в штат
Банка ДОМ.РФ
ДЛЯ ТРУДОУСТРОЙСТВА В БАНК НЕОБХОДИМО ПРЕДОСТАВИТЬ СЛЕДУЮЩИЙ ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ КОМПЛЕКТ ДОКУМЕНТОВ:
ШАБЛОНЫ ДОКУМЕНТОВ

16
3
Трудоустройство
по совместительству
в штат Банка
ШАБЛОНЫ ДОКУМЕНТОВ
[email protected]
Доверенность без
права передоверия
Перечень сотрудников
для трудоустройства
*** Обратите внимание на обязательное указание корректного адреса электронной почты каждого сотрудника.
*** О порядке и адресе проинформирует кадровая служба.
*** При отсутствии заявления или его некорректном/неполном заполнении сотрудник не может быть трудоустроен.
ВАЖНО! Если сотрудник увольняется по основному месту работы или прекращает сотрудничество с партнёром, то его необходимо уволить и в Банке. Для этого необходимо заблаговременно (не менее чем за 3 рабочих дня) направить уведомление об увольнении на адрес:
На сотрудников Агента, трудоустроенных
по совместительству в штат Банка с целью подписания документов, связанных
с открытием счёта клиенту, оформляется доверенность
без права передоверия
Вместе с документами необходимо направить заполненный файл «Перечень сотрудников
для трудоустройства» с указанием их
контактной информации *
После получения от кадровой службы Банка документов на трудоустройство ответным
сообщением необходимо направить сканы подписанных документов на проверку
После проверки и подтверждения корректности направленных документов необходимо в 3-дневный срок отправить оригиналы требуемых документов
в Банк.** При наличии задолженности по ранее проверенным документам необходимо устранить
её максимально оперативно
Заработная плата может зачисляться на карту
любого банка, открытие карты Банка не является обязательным. Заявление о перечислении заработной платы необходимо заполнять полностью, включая реквизиты банка получателя платежа ***
ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ НА СЛЕДУЮЩИЕ ОСОБЕННОСТИ ТРУДОУСТРОЙСТВА СОТРУДНИКА:

17
4
Процесс подключения
к информационным
системам
125009, Москва, ул. Воздвиженка, д. 10
[email protected]
При отсутствии ЭЦП – документы предоставляются в оригиналах.
Направить в подразделение Информационные технологии
АО «ДОМ.РФ» по адресу:
При наличии ЭЦП у подписанта - файлы необходимо направить
на электронный адрес:
Сканированная копия подписанного
заявления на присоединение к договору
Сканированная копия заявления
о предоставлении доступа к ИС*
Заполненный электронный шаблон [*xlsx]
заявления о предоставлении доступа к ИС
Заявление о присоединении к договору
Заявление о предоставлении доступа к ИС
Заявление
о присоединении
к договору
«О предоставлении
доступа
к информационным
системам»
Заявление
о предоставлении
доступа
к информационным
системам
ЗАПОЛНЕНИЕ И ПОДПИСАНИЕ ДОКУМЕНТОВ
ДЛЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ДОСТУПА К АПИКС:
ПЕРЕДАЧА СЛЕДУЮЩИХ ДОКУМЕНТОВ:
ШАБЛОНЫ ДОКУМЕНТОВ
* при наличии ЭЦП: - заявление о предоставлении доступа к ИС в формате .pdf - файл ЭЦП в формате .sig

18
4
Процесс подключения
к информационным
системам
[email protected]
Логины и пароли направляются партнёру
с адреса
[email protected]
Направьте запрос на получение доступа
на электронный адрес
[email protected]
Порядок предоставления доступа к ИС АО «ДОМ.РФ»
размещён на сайте дом.рф в разделе:
О компании / Информационная система / Документация
Инструкция по настройке
рабочего места АПИКС
2-7 РАБОЧИХ ДНЕЙ
Согласование
на стороне АО «ДОМ.РФ»
занимает 2-7 рабочих дней после получения оригиналов документов
ВАЖНО! Сотрудник с правом подписания КОД должен
быть заведён в АПИКС вместе с прикрепленной
скан-копией доверенности. Для этого необходимо заблаговременно (не менее чем за 3 рабочих дня) направить заявку и скан-копию доверенности
на электронный адрес:
СОГЛАСОВАНИЕ НА СТОРОНЕ АО «ДОМ.РФ»
ОТБИВКА О ПОЛУЧЕНИИ ДОСТУПА К ИС
НАСТРОЙКА РАБОЧЕГО МЕСТА
СОТРУДНИКАМИ ИТ ПАРТНЁРА
ПОЛУЧЕНИЕ ДОСТУПА К ЗАКРЫТОМУ РАЗДЕЛУ
САЙТА БАНКА

19
5
Обучение
сотрудников
партнёра
[email protected]
wbx.roscap.ru
edu.rosipoteka.ru/mira
Заявка на подключение
к учебному порталу
УЧЕБНЫЙ ПОРТАЛ
Для получения доступа у учебному порталу необходимо:
Заполнить шаблон заявки
Направить письмо с просьбой предоставить доступ
Также необходимо самостоятельно изучить материалы,
размещённые в закрытом разделе сайта Банка.
ШАБЛОНЫ ДОКУМЕНТОВ
Для получения доступа к учебному порталу,
а также доступа к закрытому разделу сайта Банка
соответствующие заявки необходимо направить
на электронный адрес:
Обучение в Банке ДОМ.РФ
происходит в двух системах:
СИСТЕМА СОВЕЩАНИЙ WEBEX
Для доступа к системе Webex получение специальных доступов cо стороны Банка не требуется.
ВАЖНО! Необходимо убедиться, что внутренняя
IT-безопасность вашей компании не блокирует доступ на данный сайт. При наличии ограничений необходимо согласовать доступ к сайту внутри компании.

20
5
Обучение
сотрудников
партнёра
4-ДНЕВНЫЙ ИНТЕНСИВ НА УЧЕБНОМ ПОРТАЛЕ
Курс обучения для новых сотрудников, который включает в себя:
Знакомство с продуктами и требованиями Банка
Знакомство с нормативной документацией
Порядок работы в программном обеспечении Банка
Sales-навыки
Описание бизнес-процессов
Маршрутизация обращений
Агентов по выдаче
и Поставщиков закладных
Для партнёров Банка мы реализуем
следующие виды обучающих мероприятий:
ЗАПИСИ ВЕБИНАРОВ НА УЧЕБНОМ ПОРТАЛЕ
В каталоге мероприятий учебного портала хранятся записи вебинаров по ранее проведённым обучениям. Записи доступны для просмотра
РЕГУЛЯРНЫЕ CЕССИИ НА WEBEX
Банк ДОМ.РФ регулярно проводит обучение в системе Webex.
О планируемой сессии и порядке подключения партнёров уведомляют
с электронного ящика ДОМ.РФ Ипотека
[email protected]
Возникающие в ходе работы вопросы для наиболее эффективной проработки направляются
на выделенные электронные адреса
в соответствии
с Маршрутизацией обращений