Расширение инвестиционной деятельности финансовых организаций:банков второго уровня,страховых организаций,кредитных товарищ

Инвестиционная деятельность БВУ
Текущее состояние
Активы БВУ, взвешенные по степени риска:
1. Наличные деньги - по степени риска от 0 до 20 %
2. Драгоценные металлы - 0 – 50%
3. Государственные ценные бумаги РК - 0 %
4. Облигации АО «КИК» - 20 %
5. Вклады в НБРК и центральных банках нерезидентах – 0 - 150 %
6. Государственные ценные бумаги нерезидентов – 0 – 100 %
7. Негосударственные ценные бумаги 20 – 150 %
8. Займы – 0 – 150 %
9. Дебиторская задолженность – 0 – 150%
10. Основные средства, ТМЗ, расчеты по платежам – 100%
11. Гарантии и поручительства 0 – 100%

Инвестиционная деятельность СО
Текущее состояние
Для обеспечения финансовой устойчивости страховая организация должна соблюдать следующие нормативы диверсификации (установлены на данный момент).
1. Инвестиции в ГЦБ – не менее 15%;
2. Инвестиции во вклады (депозиты) одного БВУ – не более 15%;
3. Инвестиции в ЦБ одного БВУ и эмитентов РК– не более 10%;
4. Инвестиции в негосударственные ЦБ одного эмитента – не более 10%;
5. Инвестиции в ипотечные облигации эмитентов РК – не более 20%;
6. Инвестиции в облигации АО «Банк Развития РК» - не более 15%;
Инвестиции в займы страхователям страховым организациям, осуществляющим деятельность в отрасли «страхование жизни» - не более 10%.
9. Инвестиции в иностранные ЦБ, негос. ЦБ – нерезидентов РК, межд. Фин. Организаций – не более 30%.

Расчет стоимости активов СО с учетом их классификации по качеству и ликвидности
При расчете СК указанные активы включаются в расчет в объеме:
1. деньги – 100%
2. вклады (депозиты) в БВУ – 100%
3. ценные бумаги (листинговые, рейтинговые) – 100%
4. нематериальные активы - программное обеспечение – 100%
5. дебиторская задолженность – не просроченная – 100%
просроченная до 90дней – 50%
6. займы страхователям в отрасли "страхование жизни" – 100%

Пруденциальные нормативы КТ
(текущее состояние)
Для поддержания платежеспособности кредитное товарищество должно соблюдать коэффициент ликвидности
Высоколиквидные активы включают:
наличные деньги;
ГЦБ;
ЦБ, которые включены в официальный список организатора торгов по наивысшей категории;
депозиты до востребования в Национальном Банке, в банках РК, ЦБ которых включены в официальный список организатора торгов по наивысшей категории.

Необходимость расширения инвестиционных возможности финансовых организаций
Хеджирование кредитного, процентного и других рыночных рисков рисков
Возможность осуществления операций с большим объемом и перечнем ЦБ (универсализация)
Повышение доходности от инвестиционной деятельности
Дальнейшее развитие вторичного рынка ценных бумаг

Расширение инвестиционных возможностей БВУ
Предоставление банкам права осуществлять брокерскую деятельность с производными ценными бумагами, базовым активом которых является и (или) аффинированные драгоценные металлы, разрешенные к приобретению банками второго уровня в установленном порядке, а также дилерскую с производными ценными бумагами, базовым активом которых является и (или) аффинированные драгоценные металлы, разрешенные к приобретению банками второго уровня в установленном порядке.

Расширение инвестиционных возможностей БВУ
Предоставление банкам возможности инвестировать активы в эмиссионные ценные бумаги эмитентов Республики Казахстан, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан и включенные в официальный список организатора торгов по категории следующей за наивысшей
Требуется
Внесение изменений и дополнений в
Закон О банках и банковской деятельности
в Республике Казахстан

Расширение инвестиционных возможностей СО
Введение новых финансовых инструментов для расширения инвестиционных возможностей страховых организаций (нормативы диверсификации активов).
Инвестиции в ЦБ одного БВУ и эмитентов РК, включенные в официальный список организатора торгов по категории, следующей за наивысшей – не более 5%;*
Инвестиции в негосударственные ЦБ одного эмитента, включенные в официальный список организатора торгов по категории, следующей за наивысшей – не более 5%*.
Требуется
Внесение изменений и дополнений в нормативный-правовой акт