Схемы мошенничества. Кибермошенничество. Ущерб российской экономики от киберпреступлений

«Мертвые души»
Кадровик и бухгалтер фиктивно устроили в компанию родственников. Одна – племянницу, другая – брата. Банк выдал кадровику зарплатные карты. Сотрудницы, не стесняясь, расплачивались ими. История тянулась два года. Мошенницы украли 1,7 млн руб. – по 70 тыс. руб. в месяц на каждую «мертвую душу».
Схема стала известна из-за скандала между мошенницами. Одна уволилась и сдала вторую, не подумав о последствиях. Возбудили уголовное дело, но приговор еще не вынесли. Родственники мошенниц утверждают, что ничего не знали и деньги не получали.
Чичиков
(получение кредита под залог душ)
Плюшкин 198 душ по 32 коп.
Коробочка
18 душ за 15 руб.
Собакевич
2,5 руб. за душу
Опекунский совет
воспитательного дома
Получение прибыли за заложенные души

Афера с суммой «итого»
Бухгалтер по расчету зарплаты украла у госучреждения 11 млн руб. Руководство ей безгранично доверяло. Пользуясь этим, сотрудница увеличивала в ведомости своего подразделения общую сумму зарплат. Начальник финансовой части подписывал документ, ничего не подозревая, ведь напротив имени каждого сотрудника стояла верная цифра. Бухгалтер заказывала деньги в казначействе, затем формировала ведомости для банка. И уже в них прибавляла себе и мужу, который работал в том же учреждении водителем, приписанные деньги. Она использовала схему в течение трех лет. Сначала мошенница действовала осторожно, прибавляла по чуть-чуть. Последние же месяцы зарплаты супругов достигали 200–300 тыс. руб. Воровство вскрыли ревизоры из вышестоящего органа. У них не сошлись цифры. Им оставалось только свериться с банком, чтобы понять, у кого зарплата выше утвержденной. Девушка испугалась, что ее вычислят, и пошла к адвокату. Тот посоветовал написать явку с повинной, что мошенница и сделала. Ее приговорили к четырем годам лишения свободы
Мошеннические схемы выявленные в 2016 году
15 075
Выявленных
Фактов мошенничества
8289
Уголовных дел направленно в суды

Зеркальная фирма
Руководители отдела продаж компании по продаже сантехники создали интернет-магазин. Директору компании сказали, что появился новый партнер, с которым нужно работать по заниженным ценам.
Обещали большой оборот и прибыль. В результате менеджеры закупали у своей же компании товар и продавали его по завышенным ценам. История тянулась целый год. Схему выявили, когда один из сотрудников компании обнаружил в Интернете магазин с подозрительно схожим ассортиментом. Он сообщил о находке руководству. Мошенники не понесли уголовного наказания, так как преступную схему доказать не удалось

Болтун – находка для конкурента

Как защитить бизнес от мошенничества сотрудников.
1. Внезапно проверяйте зарплатные ведомости. Раз в месяц проверяйте фонд оплаты труда одного из отделов. Главное, чтобы сотрудники не знали, кого именно вы будете проверять. Сложите суммы зарплат и проверьте, совпадают ли они с графой «итого».
2. Отслеживайте показатели бизнеса. Изменение ключевых показателей – первый звонок для руководителя. Например, резкое падение продаж одного или нескольких товаров, которые раньше хорошо продавались
3. Установите технические средства контроля. Одна торговая компания установила на автомобили камеры и датчики GPS. Затраты на транспорт сократились на 30%, а 70% водителей уволились.

Кибермошенничество

Киберпродавец