Відділ безпеки. Загрози та ризики, які виникають у зв’язку з наданням гарантії

Загрози та ризики, які виникають у зв’язку з наданням гарантії
Відсутність надання інформації
Не повна інформація надана ТОВ «Золотий колос»
Рейдерський захват ТОВ «Золотий колос»
Шахрайські схеми із спорідненими підприємствами
Непрофесійна діяльність персоналу банку
Настання бойових або терористичних дій
Неплатоспроможність ТОВ «Золотий колос» по кредиту
ТОВ «Золотий колос» не оплатить гарантійні послуги
Страхова компанія не виплатить кошти у разі настання страхової ситуації

Найбільш уразливі місця в операції з надання гарантії
Відмова страхової компанії у страхуванні
Помилка при складанні умов договорів

Класифікація загроз за видами:
Загально – економічні:
Погіршення економічної ситуації в країні
Зміна політичної влади
Фінансові:
Не виплата страховою компанією коштів при настанні страхового випадку
Неплатоспроможність ТОВ «Золотий колос»
Кадрові:
Не професійність працівників банку при складанні договору та подальшому моніторингу
Інформаційні:
Не відповідна, не повна інформація
Не правдиві данні фін звіту
Не надання інформації взагалі

Пропозиції щодо захисту операції
Загально економічна:
Відстежувати економічну та політичну ситуацію в країні
Фінансова:
Контроль платоспроможності страхової компанії
Контроль дотримання усіх умов договору зі страховою
Кадрова:
Розробити положення стосовно дій усіх задіяних підрозділів
Інформаційна:
Повна перевірка наданих даних, через усі можливі джерела

Пропозиції до договорів щодо захисту інтересів банку
Надання ТОВ «Золотий колос» щоквартальний фінансовий звіт для здійснення моніторингу діяльності підприємства

Рекомендації щодо контролю за проведенням операції з боку принципала:
Контроль поведінки позичальника на ринку
Контроль його ділової активності
Контроль соціальної ситуації в його підрозділах
Контроль наявності нових зв'язків
Контроль змін у відносинах із зовнішнім середовищем
Контроль відгуків та оцінки третіх осіб про діяльність позичальника
Контроль поведінки його керівництва та власників

Рекомендації щодо контролю за проведенням операції з боку бенефіціара:
Контроль платежів по кредиту