Каналы переправки денежных средств из РФ в центрально-азиатские республики и отмывание денежных средств, полученных преступным п

“ Могут ли современные средства электронных коммуникаций и мировой банковской системы быть использованы преступными группировками для финансовых транзакций ДСППП из России в центральноазиатские республики СНГ? ”

Существуют
схемы с вовлечением оффшорных финансовых компаний,
сети Интернет,
кредитных карт,
небанковских ("альтернативных") систем перевода денежных средств и международной торговли товарами и услугами.

Денежные переводы без открытия счета - это длительная, неудобная и рискованная для преступников процедура.
Специфика наркобизнеса в финансовой сфере заключается в том, что переводы финансовых средств из страны в страну производятся в самые краткие сроки, в больших объемах, с сохранением глубокой конфиденциальности. Система валютных переводов не соответствует этим требованиям и не является привлекательной для наркоторговцев.
Представляется, что наркобизнес уже сформировал свои каналы передачи и отмывания денег. Поэтому валютными переводами в своих целях могут воспользоваться единичные индивидуальные наркодилеры в крайних обстоятельствах.
Тем не менее, денежные переводы мигрантов, находящихся в Челябинской области должны контролироваться в контексте региональной безопасности.

Современные тенденции
Вовлечение республик Центральной Азии в мировую банковскую систему
Появление международных пластиковых карт с возможностью получения денежных средств в любой точке мира.
Появление на финансовом рынке СНГ систем международных банковских переводов
Существование традиционных небанковских систем перевода денег

Иммиграция
Челябинская область в 2007г планирует выдать 12 тыс. разрешений на работу иностранным гражданам
9,1 тыс. разрешений на работу планируется выдать гражданам, приехавшим из стран СНГ, остальные - гражданам из стран дальнего зарубежья.

Системы переводов
ФГУП «Почта России» - 40%
Банки во главе со Сбербанком - 35%
ЮНИСТРИМ, Western Union, Contact, Блиц, Анелик, Migom, Travelex, VIP Money Transfer, Быстрая почта, MoneyGram, СТБ-экспресс, СтранаЭкспресс - 25%.

Растущие объемы
За первые три месяца 2006 года из России в страны Cодружества было отправлено 709 миллионов долларов, а получено всего 106 миллионов.
Начиная с 16 мая 2006 года осуществляются денежные переводы из Республики Таджикистан в Китайскую Народную Республику без открытия валютного счета по системе InterExpress.

Хава’ла
альтернативная система денежных переводов -- хавала (хаавала – юхаавилю (араб.), хавАле кардан (перс.)
клиент обращается к посреднику -- хаваладару, отдает ему наличные, и через несколько часов эти деньги уже можно получать в другой стране.

Перекидка (хавала по-русски)
неформальная системы перевода денег, получившей название "перекидка",
организации криминальных группировок на железнодорожном транспорте и автодорогах, коррупция в органах милиции, таможенных и пограничных органах

Использование платежных документов в качестве доказательства
Требование в банк о предоставлении выписки
Ответ по требованию

Порядок и условия трансграничного перевода денежных средств физическими лицами
В настоящее время трансграничные переводы денежных средств между государствами ЕврАзЭС, а также дальнего зарубежья осуществляются:
1. c открытием банковского счета при помощи открытия расчетного счета;
2. c открытием банковского счета посредством банковской карты;
3. без открытия банковского счета посредством систем денежных переводов;
4. без открытия банковского счета при помощи почтовых и телеграфных переводов.

Увеличение количества держателей пластиковых карт в
Таджикистане
Агроинвестбанк, Ориенбанк, Кафолатбанк, Таджпромбанк, Тоджиксодиротбонк, Банк Эсхата и др.
Узбекистане
Национальный банк Республики Узбекистан, "Хамкорбанк", "Трастбанк", "Парвинабанк"
Казахстане
ЗАО “ДАБ “АБН АМРО Банк Казахстан”, ЗАО “Алаш-Банк”, АО “МБ “Алма-Ата”, АО “МБ “Алма-Ата” (всего 31)
Киргизии
АзияУниверсалБанк, Аманбанк, Бакай, Казкоммерцбанк-Кыргызстан, АКБ "Кыргызстан", Энергобанк.

Международное сотрудничество
Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), (6 стран СНГ и Китай).
Материалы Совета руководителей центральных (национальных) банков государств-участников Договора об учреждении ЕврАзЭС

Развитие конкурентной среды в этом секторе банковских операций приводит к снижению тарифов за денежные переводы.
Тем самым создаются условия для использования рабочими-мигрантами легальных и надёжных способов перевода денежных средств и включения “теневых” денежных потоков в сектор банковских услуг.

Дальнейший рост денежных переводов физическими лицами стран ЕврАзЭС по межбанковским каналам сдерживается : сложившимися традициями и привычками,
недостаточными опытом и навыками общения (или их отсутствием) некоторых категорий населения с коммерческими банками,
недостаточной информированностью граждан о порядке и условиях трансграничных переводов в рамках Сообщества