БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Содержание

Слайд 2

ЛИТЕРАТУРА:

ОСНОВНАЯ:
Банковское дело. Под ред. О.И. Лаврушина. М: КноРус, 2009.
Банковское дело. Управление и

ЛИТЕРАТУРА: ОСНОВНАЯ: Банковское дело. Под ред. О.И. Лаврушина. М: КноРус, 2009. Банковское
технологии. Под редакцией А.И. Товасиева, М.: ЮНИТИ, 2011.
Горелая Н.В., Карминский А.М. Основы банковского дела Москва: ИД «Форум» – ИНФРА –М, 2013.
Турбанов А., Тютюнник А. Банковское дело: операции, технологии, управление. М: Альпина Паблишерз, 2010.

Слайд 3

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ:
Дж. Ф. Синки Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии

ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ: Дж. Ф. Синки Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии
финансовых услуг. 6-е издание, М: Альпина Паблишерз, 2007.
Peter S. Rose (2004), Commercial Bank Management. 5th Edition. McGraw-Hill/Irwin.
Basel Committee on Banking Supervision. International framework for liquidity risk measurement, standards and monitoring, 2010.
Basel Committee on Banking Supervision. Principles for sound stress testing practices and supervision, 2009.

Слайд 4

Формирование маркетинговых целей банка базируется на основе предварительного анализа:

внешней среды:
макроэкономика (текущая и

Формирование маркетинговых целей банка базируется на основе предварительного анализа: внешней среды: макроэкономика
ожидаемая инфляция, текущая и прогнозная динамика производства, состояние и динамика денежного обращения и пр.);
отраслевой анализ (динамика производства, спрос на продукцию и (или) услуги предприятий, экспорт, финансовое положение и пр.);
законодательная и налоговая среда (регулирование банковской деятельности, налогообложение банков, создание обязательных резервов, участие в системе страхования вкладов, регулирование внешнеэкономической деятельности, инвестиционное законодательство и пр.).

ТЕМА 1:
ФИНАНСОВОЕ ПОСРЕДНИЧЕСТВО.
БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА: СТРУКТУРА, ФУНКЦИИ, ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Слайд 5

Финансовое посредничество

аккумулирование свободных денежных капиталов и сбережений населения и их инвестирование

Финансовое посредничество аккумулирование свободных денежных капиталов и сбережений населения и их инвестирование
в финансовые и реальные активы.
Финансовые посредники: брокеры, дилеры, банки, страховые компании, ссудно-сберегательные учреждения.

Слайд 6

Механизмы передачи средств от вкладчиков к заемщикам (1)

1. Прямой трансфер (ростовщичество, проектные

Механизмы передачи средств от вкладчиков к заемщикам (1) 1. Прямой трансфер (ростовщичество,
кредиты, peer-to-peer lending - P2P):

Проблемы:
издержки поиска контрагента;
риски;
несовпадение намерений.

Деньги

Обязательство

ВКЛАДЧИК

ЗАЕМЩИК

Слайд 7

Механизмы передачи средств от вкладчиков к заемщикам(2)

2. Брокеры и дилеры решают только

Механизмы передачи средств от вкладчиков к заемщикам(2) 2. Брокеры и дилеры решают
проблему поиска, но не все остальные проблемы.
3.Банки создают вторичные требования и вторичные обязательства.

ВКЛАДЧИК

ЗАЕМЩИК

БАНК

Деньги и
требование
по возврату
(1)

Деньги и
требование
по возврату
(2)

Обязательство (2)

Обязательство (1)

Слайд 8

Банк как посредник обеспечивает:

трансформацию денежных обязательств по срокам;
трансформацию денежных обязательств по суммам;
трансформацию

Банк как посредник обеспечивает: трансформацию денежных обязательств по срокам; трансформацию денежных обязательств
рисков;
трансформацию ликвидности.

Слайд 9

Функции банка:

ВЫДАЧА КРЕДИТОВ
ПРИЕМ ДЕПОЗИТОВ
ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАСЧЕТОВ

Функции банка: ВЫДАЧА КРЕДИТОВ ПРИЕМ ДЕПОЗИТОВ ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАСЧЕТОВ

Слайд 10

Современный банк – «финансовый супермаркет»

Современный банк – «финансовый супермаркет»

Слайд 11

Банковская система: структура

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК

КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ

Специализированные небанковские учреждения (страховые, микрофинансовые и микрокредитные, ссудно-сберегательные

Банковская система: структура ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ Специализированные небанковские учреждения (страховые, микрофинансовые
и инвестиционные компании, кредитные союзы, ПИФы)

Банковская инфраструктура (ССВ, платежные системы, аудиторские и консалтинговые компании, учебные заведения)

Слайд 12

Центральный банк: функции (1)

Защита и обеспечение устойчивости национальной валюты
Разработка и проведение единой

Центральный банк: функции (1) Защита и обеспечение устойчивости национальной валюты Разработка и
кредитно-денежной политики;
- инструменты денежно-кредитной политики ЦБ:

Слайд 13

Ключевая ставка Банка России

Ключевая ставка Банка России

Слайд 14

Центральный банк: функции ( 2)

Единый эмиссионный центр;
Управление золото-валютными запасами;
«Банк банков»:
Кредитор «последней

Центральный банк: функции ( 2) Единый эмиссионный центр; Управление золото-валютными запасами; «Банк
инстанции» (Lender of the Last Resort);
Регистрация и лицензирование кредитных и финансовых организаций;
Регулирование и надзор за деятельностью кредитных и финансовых учреждений;
Валютное регулирование и валютный контроль и т.д.

Слайд 15

Регистрация и лицензирование кредитных организаций


Закон «О банках и банковской деятельности»
Закон «О

Регистрация и лицензирование кредитных организаций Закон «О банках и банковской деятельности» Закон
государственной регистрации юридических лиц»
Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций»)
Гражданский кодекс РФ (ст.87-104)
Закон «Об акционерных обществах»
Закон «Об обществах с ограниченной ответственностью»

Слайд 16

Виды лицензий на осуществление банковских операций:

Лицензия на осуществление банковских операций со

Виды лицензий на осуществление банковских операций: Лицензия на осуществление банковских операций со
средствами в рублях (без права привлечения во вклады средств физических лиц);
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц);
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц;
Генеральная лицензия, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала).

Слайд 17

Современные тенденции развития банковских систем

БАНКИ

Специализированные финансовые учреждения

Современные тенденции развития банковских систем БАНКИ Специализированные финансовые учреждения

Слайд 18


ТЕМА 2:
АКТИВНЫЕ И ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА.

ТЕМА 2: АКТИВНЫЕ И ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА.

Слайд 19

Активные операции банков (1)

Кассовые активы (Cash Assets):
наличные деньги;
фонд обязательных резервов (средства на

Активные операции банков (1) Кассовые активы (Cash Assets): наличные деньги; фонд обязательных
резервном счете);
средства на корреспондентских счетах типа НОСТРО
- в центральном банке;
- в банках-резидентах;
- в иностранных банках.
средства в процессе инкассации (средства в расчетах);
драгоценные металлы и камни.

Слайд 20

Активные операции банков (2)

Ценные бумаги (Securities):
высоколиквидные ценные бумаги;
инвестиционный портфель;
торговый портфель.
Кредиты выданные

Активные операции банков (2) Ценные бумаги (Securities): высоколиквидные ценные бумаги; инвестиционный портфель;
(Loans):
ипотечные кредиты;
потребительские кредиты;
корпоративные кредиты;
межбанковские кредиты и кредиты прочим финансовым организациям.

Слайд 21

Активные операции банка (3)

Прочие активы (Other Assets):
основные средства (здания, оборудование, транспорт и

Активные операции банка (3) Прочие активы (Other Assets): основные средства (здания, оборудование,
т.д.);
дебиторская задолженность клиентов банка;
инвестиции в дочерние компании.
Имя файла: БАНКОВСКОЕ-ДЕЛО.pptx
Количество просмотров: 1218
Количество скачиваний: 17