Деньги. Инфляция. Антиинфляционная политика государства

Учебные вопросы:
1. Деньги, их сущность и функции.
2. Денежная система. Денежное обращение.
3. Инфляция. Антиинфляционная политика государства.

Цели лекции:
Раскрыть сущность денег, их виды и функции. Дать понятие денежной системы, денежного обращения, закона денежного обращения.
Раскрыть сущность инфляции, ее причины и последствия, необходимость проведения антиинфляционной политики. Раскрыть взаимосвязь инфляции и безработицы.
Ознакомить курсантов с антиинфляционной стратегией и тактикой государства.

ОСНОВНАЯ ЛИТЕРАТУРА
1. Экономика: учеб. пособие / Завгородний А.Ф. и др. – СПб.: ВКА им. А.Ф. Можайского, 2011 г. – глава 11, 12.
2. Экономика: учеб. пособие – СПб.: ВКА им. А.Ф. Можайского, 2016 г. – глава 10.
3. Синицын Г. Базовые категории и понятия по курсу «Экономика»: учебно - методическое пособие. – СПб.: ВКА им. А.Ф. Можайского, 2014 г. – с. 68.
4. Экономика. Практикум / под ред. А.В.Тарасова – СПб.: ВКА имени А.Ф. Можайского, 2016. – с.86.

1. Деньги, их сущность и функции

Обмен:
1. Первобытные деньги(допотопные)
2. Биметаллическое (золото и серебро). Слитки. Монеты.
3. Монометаллизм
4. Символические деньги

Деньги – это товар, служащий всеобщим эквивалентом
Сущность денег проявляется в их функциях
Функции денег:
Мера стоимости
Средство обращения
Средство накопления
Средство платежа
Мировые деньги

Цена – стоимость товара, выраженная в деньгах
Масштаб цен – фиксированное законом весовое количество золота, принятое в данной стране в качестве денежной единицы, а также
Деление национальной денежной единицы на более мелкие части

Виды денег:
1. Товарные деньги – товары, имевшие устойчивый спрос и широкое хождение в силу признаваемой всеми высокой полезности (скот, меха…)
2. Драгоценные металлы (слитки, а затем монеты)
3. Бумажные деньги – казначейские билеты, ассигнации, выражают обязательства государственной власти.

Кредитные деньги - знаки стоимости, возникшие на основе кредита, которые выступают в обращении как долговые обязательства эмитирующего их субъекта:
Вексель
Банкнота
Депозитные деньги
Чек
Платежные карты
Электронные деньги

2. Денежное обращение. Структура денежной системы

Денежное обращение – это движение денег, обслуживающее оборот товаров и услуг, а также движение ссудного и фиктивного (вложенного в ценные бумаги) капитала.

Закон денежного обращения: денежная масса, умноженная на число оборотов денег в актах купли-продажи, равняется совокупному объему денежных средств, израсходованных в экономике в течение года.
Закон денежного обращения описывается уравнением обмена монетаристской школы (уравнением Фишера):
M*V = P*Q
где: М – величина денежной массы;
V – скорость обращения денег;
P – средний уровень цен;
Q – реальный объем производства в стране.

Денежная масса – это совокупность наличных и безналичных денежных средств, обеспечивающих обращение товаров и услуг в экономике.
Активная и пассивная часть

Исторически сложившаяся в стране и закрепленная национальным законодательством форма организации денежного обращения называется денежной системой.
Элементы денежной системы:
Денежная единица
Масштаб цен
Эмиссионная система
Виды денег
Платежная система
Институты денежной системы

Характерные черты современных денежных систем
1.Господствующее положение кредитных денег.
2. Демонетизация золота.
3.Усиление эмиссии денег в целях кредитования.
4.Преобладание безналичного оборота.
5.Усиление государственного регулирования денежного обращения.

Ликвидность денег – это их способность быть обмененными на товары и услуги без задержек и без потерь .

Денежные агрегаты по их ликвидности:
М0 – произносится как «М-ноль» – наличные деньги;
М1 – включает М0 плюс остатки средств на счетах до востребования, чековые вклады, кредитные карточки;
М2 – равен агрегату М1 плюс небольшие срочные вклады населения, остатки на краткосрочных счетах;
М3 – включает в себя агрегат М2 плюс крупные долгосрочные депозиты, облигации государственного займа, другие ценные бумаги банков и государства.
М4 – включает помимо М3 средства в иностранной валюте, принадлежащие населению, банкам, предприятиям и организациям.

3. Инфляция. Антиинфляционная политика государства

инфляция – это повышение общего уровня цен и падение покупательной способности национальной денежной единицы.
cущность инфляции – несоответствие между денежной и товарной массой в обращении, дисбаланс между финансовыми и реальными потоками в экономике страны

По формам проявления:
скрытая и открытая инфляция
Открытая:
падение покупательной способности денег
падение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранным валютам со стабильной покупательной способностью
рост номинальных процентных ставок
долговременная тенденция роста общего уровня цен
рост номинальной заработной платы

Скрытая инфляция :
усиление товарного дефицита
рост объемов вынужденных сбережений
появление теневого рынка.

1. Индекс цен (см. тему 8)
2. Темп роста цен, или темп инфляции: Индекс цен - Индекс цен
данного года базисного года
Т И = ------------------------------------------------------------- *100%
Индекс цен базисного года
Показатели измерения
открытой инфляции:

Показатели измерения
скрытой инфляции:
соотношение цен, контролируемых государством, с ценами свободного рынка (теневого)
вероятность осуществления нужной покупки
затраты времени на поиск товара
объем вынужденных сбережений.

Явление, противоположное инфляции, называется дефляцией - общее падение цен и издержек.
Замедление темпов роста цен называется дезинфляцией.

Причины инфляции разнообразны:
Дефицит государственного бюджета
Политика ЦБ, повлекшая чрезмерную кредитно-денежную эмиссию
Несовершенство рынков
Инфляционный эффект инвестиций
Милитаризация экономики
Инфляционные ожидания экономических субъектов
Импорт инфляции

Условия для развития инфляционных процессов
MV=PQ ,
P = MV / Q
а) М растет, V, Q = const
б) V растет, М, Q = const
в) одновременный рост (М) и (V)
г) снижается Q (объем ВВП)

Классификация инфляционных процессов
I. В зависимости от темпов роста цен:
умеренная, управляемая или ползучая инфляция (меньше 10% в год)
галопирующая инфляция (10%-200% в год)
гиперинфляция (более 200% в год)

II. По источникам инфляции:
инфляция спроса

инфляция издержек (предложения )

III. По формам проявления:
открытая
подавленная

IV. По соответствию темпов роста цен на различные товарные группы
сбалансированная
несбалансированная

V. По предсказуемости :
ожидаемая («ценовая накидка»)
неожидаемая – внезапная (инфляционный шок- резкий подъем цен)

Социальные и экономические последствия инфляции сложны и разнообразны.
искажение ценовых сигналов перераспределение доходов и богатства между экономическими субъектами и их группами
размывание социальных программ
экономические субъекты уплачивают «инфляционный налог»
возникает явление «бегства от денег»
долларизация экономики
обесцениваются денежные сбережения подрывается база инвестиционного процесса и обновления основного капитала. Блокируются возможности финансирования НТП.

Антиинфляционная политика – это совокупность денежно-кредитных, бюджетных, налоговых мер, программ стабилизации и действий по регулированию и распределению доходов, тактического и стратегического характера, направленных на удержание темпов роста общего уровня цен в стране в приемлемых рамках.

I. Антиинфляционная стратегия включает.
❶ долгосрочная денежно-кредитная политика таргетирования
❷ взвешенная бюджетная стратегия
❸ стимулирвоание совокупного предложения
❹ создание конкурентной среды и условий для развития предпринимательства

II. Тактические меры – это те шаги, которые должно сделать государство, чтобы получить отдачу через сравнительно короткий промежуток времени.
Меры делятся на две группы:
увеличение совокупного предложения без адекватного расширения совокупного спроса
снижение текущего спроса без соответствующего снижения предложения

Методы борьбы с инфляцией:
Прямые
(административные):
установление различных ограничений (лимитов)
издание нормативно-законодательных актов, в т.ч. и законов о проведении денежных реформ
прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределение государством
государственное регулирование цен
государственное регулирование пределов роста заработной платы (замораживание).
Косвенные методы:
регулирование денежного предложения
регулирование процентных ставок
обязательные денежные резервы коммерческих банков
операции на открытом рынке ценных бумаг