Финансовая поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства

О Корпорации
АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства»

Основные задачи Корпорации
«Единое окно» по оказанию поддержки субъектам МСП и организациям инфраструктуры
Финансирование - привлечение денежных средств российских, иностранных и международных организаций
Гарантийная поддержка
Сопровождение инвестиционных проектов МСП
Расширение доступа к государственным закупкам
Помощь во взаимодействии с органами власти
Развитие законодательства в сфере МСП
ГОСЗАКАЗ
₽
€
£

1. Механизм гарантийной поддержки корпорации
Предоставление независимых гарантий корпорации для обеспечения кредитов субъектов мсп в банках-партнерах

Корпорация в цифрах гарантийной поддержки (на 31.03.16)
23
млрд руб.
4
тыс.
49
млрд руб.
13
тыс.
Партнерская сеть
Гарантийная поддержка
РГО
Банк
Лизинг

Что такое независимая гарантия Корпорации?
Оформленная в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации независимая гарантия, в соответствии с которой Корпорация обязывается перед Банком отвечать за исполнение Субъектом МСП (Принципалом) его обязательств по кредитному договору
Независимая гарантия Корпорации
Независимая гарантия в размере:
До 50% суммы обязательств по кредиту (основной долг)
До 70% от суммы гарантии исполнения контракта, суммы кредита на исполнение контракта
Гарантия
Г
Г
Субъект МСП
(заемщик, принципал по гарантии Корпорации)
Региональная гарантийная организация
(поручитель)
Без участия Региональной гарантийной организации
С участием Региональной гарантийной организации
Независимая гарантия Корпорации на часть непокрытой поручительством РГО суммы кредита
Гарантия
Г
Субъект МСП
(заемщик, принципал по гарантии Корпорации)
Поручительство
П
Поручительство РГО за исполнение МСП обязательств в рамках собственного лимита РГО
П
Г
РГО

Преимущества независимой гарантии Корпорации для субъекта МСП
Возможность развития своего бизнеса
Возможность снижения своих расходов
Пониженные процентные ставки по кредитам с гарантией Корпорации
Стоимость гарантии Корпорации в разы ниже стоимости страхования залога ТС (КАСКО)
Стоимость гарантии Корпорации включает в себя НДС, который может быть принят к зачету
Возможность получения финансирования и развития своего бизнеса при отсутствии залогового обеспечения
Широкая линейка гарантийных продуктов
Линейка гарантийных продуктов учитывает практически все основные потребности субъектов МСП в гарантийной поддержке
Условия продуктов
максимально адаптированы к специфике субъектов МСП
Отсутствуют специальные требования к обеспечению по кредитным сделкам
Отсутствует необходимость предоставления обеспечения по гарантиям
Стоимость гарантий на порядок ниже стоимости банковских гарантий у банков-партнеров
Возможность рассрочки уплаты вознаграждения Корпорации в течение всего срока действия гарантии
Возможность получения гарантии как по новым, так и по ранее заключенным кредитным договорам
Простые технологии предоставления гарантий
Все взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет банк-партнер;
Банк-партнер самостоятельно соберет и направит в Корпорацию все необходимые документы для получения гарантии;
Быстрое принятие решения о предоставлении гарантии (до 10 рабочих дней после предоставления в Корпорацию полного пакета документов).

Базовые требования к потенциальному заемщику
Соответствие требованиям по структуре уставного (складочного) капитала (паевого фонда)
Выручка
Не более 2 млрд. руб.
Персонал
Не более 250 чел.
Игорный бизнес;
Производство и реализация подакцизных товаров (ст. № 181 НК РФ);
Добыча и реализация полезных ископаемых (ст. № 337 НК РФ);
Участники соглашений о разделе продукции;
Кредитные организации;
Страховые организации;
Инвестиционные фонды;
Негосударственные пенсионные фонды;
Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
Ломбарды.
Поддержка НЕ оказывается

Целевое использование кредитов с независимой гарантией Корпорации
Прямая гарантия для:
инвестиций
обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств
обеспечения гарантии исполнения контракта
обеспечения кредитов на исполнение контрактов
застройщиков
обеспечения финансирования индустриальных парков
обеспечения выданных кредитов
Целевое использование
Гарантийные продукты
Цели, связанные с развитием неторговой деятельности
Прямая гарантия для обеспечения кредитов предприятиям, зарегистрированным в республике Крым и / или городе федерального значения Севастополь
Прямая гарантия, выдаваемая совместно с поручительством РГО (согарантия)
Цели, связанные с развитием торговой деятельности
Прямая гарантия для:
обеспечения реструктуриемых/ рефинансируемых кредитов
обеспечения кредитов предприятиям, зарегистрированным в республике Крым и / или городе федерального значения Севастополь
Контргарантия
Синдицированная гарантия

Целевое использование кредитов с независимой гарантией Корпорации
Продукты
Прямая гарантия для инвестиций
Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств
Основные продукты
(для всех субъектов МСП)
Прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта
Прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов
Продукты для участников государственных и муниципальных закупок (44-ФЗ и 223-ФЗ)
Прямая гарантия для застройщиков
Прямая гарантия для обеспечения финансирования индустриальных парков
Прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств
Продукты для застройщиков и компаний, осуществляющих создание индустриальных парков
Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов
Прямая гарантия для обеспечения реструктуриемых/ рефинансируемых кредитов
Продукты для субъектов МСП, которым требуется изменить условия по действующим кредитным договорам
Прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов
Прямая гарантия для обеспечения реструктуриемых/ рефинансируемых кредитов
Продукты для субъектов МСП, зарегистрированных на территории республики Крым и/или городе федерального значения Севастополь
Контргарантия
Синдицированная гарантия
Прямая гарантия, выдаваемая совместно с поручительством РГО (согарантия)
Продукты с участием региональных гарантийных организаций (РГО)
Более подробно условия гарантийных на официальном сайте Корпорации
Условия
Срок гарантии
до 15 лет
в зависимости от условий конкретного продукта
Вознаграждение за гарантию
1,25% годовых
от суммы гарантии за весь срок действия гарантии
Порядок уплаты вознаграждения
Единовременно / ежегодно / 1 раз в полгода / ежеквартально
Сумма гарантии
до 50% от суммы кредита
до 70% в рамках продуктов для участников государственных и муниципальных закупок и в рамках продукта «Согарантия»
Обеспечение
не требуется
ГОСЗАКАЗ
КРЫМ И СЕВАСТОПОЛЬ
РГО

Приоритетные направления гарантийной поддержки Корпорации
Прямая гарантия для обеспечения кредитов предприятиям, зарегистрированным в республике Крым и / или городе федерального значения Севастополь
Прямая гарантия, выдаваемая совместно с поручительством РГО (согарантия)
Приоритетный клиентский сегмент
Неторговые МСП прежде всего с государственными приоритетами развития
Регионы приоритетного развития МСП
Сельское хозяйство
(в т.ч производство с/х продукции)
Строительство
Обрабатывающее производство
(в т.ч. производство пищевых продуктов)
Транспорт и связь
Производство и распределение электроэнергии, газа и воды
Производство и реализация импортозамещающей продукции
Крым и Севастополь
Дальний Восток
Северный Кавказ
Моногорода
СДЕЛАНО В РОССИИ

Технология предоставления гарантий – стандартная процедура
Взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет Банк-партнер
Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов для получения кредита (дополнительные документы не запрашиваются)

Технология предоставления гарантий – «корпоративный канал»
Ключевые требования к проектам для рассмотрения в рамках процедуры приоритетного структурирования и предоставления Корпорацией предварительного согласия на выдачу гарантии:
Сумма проекта более 200 млн. руб., сумма гарантии более 100 млн. руб.
Проект соответствует приоритетным направлениям развития науки, технологий и техники в Российской Федерации и направления развития критических технологий Российской Федерации в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 07.07.2011 № 899 «Об утверждении приоритетных направлений развития науки, технологий и техники в Российской Федерации и перечня критических технологий Российской Федерации».
Проект находится в высокой стадии проработки субъектом МСП (соответствует требованиям в чек листе)
1-ый этап взаимодействия инициатора проекта с Корпорацией. Пакет документов для направления в Корпорацию.
Чек-лист
Анкета проекта –(предоставляется в формате Microsoft Excel)
Заявка на получение банковской гарантии с анкетами бенефициарных владельцев (разделы в части Банка заполняется в случае предварительного обращения в банк)
Информация по ТЭО в соответствии с разделом требованиями по Чек-листу (в форме презентации/бизнес-плана – рекомендуется).

Многоканальная система продвижения гарантийных продуктов НГС:
Трехуровневая модель гарантийной поддержки субъектов МСП
Банковские каналы
Небанковские каналы
Прямые каналы
Банковские каналы
Небанковские каналы
НГС: Целевая трехуровневая модель оказания гарантийной поддержки субъектам МСП
Банковские каналы
Небанковские каналы

2. Программа стимулирования кредитования
субъектов малого и среднего предпринимательства
«ПРОГРАММА 6,5»

Условия Программы 6,5 % и уполномоченные банки
Процентная ставка - 11 % для субъектов малого предпринимательства и 10 % - для субъектов среднего предпринимательства
Срок льготного фондирования до 3 лет (срок кредита может превышать срок льготного фондирования)
Проекты приоритетных отраслей:
Сельское хозяйство/ предоставление услуг в этой области
Обрабатывающее производство, в т.ч. производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка с/х продуктов
Производство и распределение электроэнергии, газа и воды
Строительство, транспорт и связь
Внутренний туризм
Высокотехнологичные проекты
Размер кредита: от 50 млн рублей до 1 млрд рублей (общий кредитный лимит на заемщика - до 4 млрд рублей)
Ключевые условия Программы
Уполномоченные банки Корпорации

Базовые требования к условиям кредитования конечных заемщиков

Базовые требования к конечным заемщикам*
* Уполномоченные банки вправе установить дополнительные критерии приемлемости инвестиционных проектов, в том числе дополнительные требования к конечным заемщикам
** Перечень утверждается Министерством финансов Российской Федерации.
*** Показатель рассчитывается в соответствии с Методикой, являющейся приложением к Регламенту взаимодействия Корпорации и банков при реализации Программы.

Порядок получения Уполномоченным банком кредитов Банка России
Уполномоченный банк
5
4
2
3
1
6
1
2
3
4
5
6

Акционерное общество «Федеральная корпорация
по развитию малого и среднего предпринимательства»
Москва, Славянская площадь, д. 4, стр. 1, тел. [phone]
www.corpmsp.ru, [e-mail].

Приложение 1
Порядок отнесения ЮЛ и ИП к субъектам МСП в соответствии с 209-ФЗ

Порядок отнесения ЮЛ и ИП к субъектам МСП в соответствии с
209-ФЗ
Критерии отнесения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к категории субъектов МСП определены в статье 4 Федерального закона № 209-ФЗ:
* Указанное ограничение не распространяется:
на хозяйственные общества, хозяйственные партнерства, деятельность которых заключается в практическом применении (внедрении) результатов интеллектуальной деятельности (программ для электронных вычислительных машин, баз данных, изобретений, полезных моделей, промышленных образцов, селекционных достижений, топологий интегральных микросхем, секретов производства (ноу-хау), исключительные права на которые принадлежат учредителям (участникам) соответственно таких хозяйственных обществ, хозяйственных партнерств - бюджетным, автономным научным учреждениям либо являющимся бюджетными учреждениями, автономными учреждениями образовательным организациям высшего образования
на юридические лица, получившие статус участника проекта в соответствии с Федеральным законом от 28 сентября 2010 года N 244-ФЗ "Об инновационном центре "Сколково"
на юридические лица, учредителями (участниками) которых являются юридические лица, включенные в утвержденный Правительством Российской Федерации перечень юридических лиц, предоставляющих государственную поддержку инновационной деятельности в формах, установленных Федеральным законом от 23 августа 1996 года N 127-ФЗ "О науке и государственной научно-технической политике". Юридические лица включаются в данный перечень в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, при условии соответствия одному из следующих критериев:
а) юридические лица являются открытыми акционерными обществами, не менее пятидесяти процентов акций которых находится в собственности Российской Федерации, или хозяйственными обществами, в которых данные открытые акционерные общества имеют право прямо и (или) косвенно распоряжаться более чем пятьюдесятью процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставные капиталы таких хозяйственных обществ, либо имеют возможность назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа, а также возможность определять избрание более половины состава совета директоров (наблюдательного совета);
б) юридические лица являются государственными корпорациями, учрежденными в соответствии с Федеральным законом от 12 января 1996 года N 7-ФЗ "О некоммерческих организациях.

Порядок отнесения ЮЛ и ИП к субъектам МСП в соответствии с
209-ФЗ
Перечень юридических лиц, предоставляющих государственную поддержку инновационной деятельности в формах, установленных Федеральным законом от 23 августа 1996 года N 127-ФЗ "О науке и государственной научно-технической политике"