Механизмы участия банка в региональных финансовых проектах

Объекты финансирования
Основные средства
Оборотные средства
Реконструкция
Техническое перевооружение
Строительство
Жилая недвижимость
Коммерческая недвижимость
Покрытие кассовых разрывов
Текущая деятельность
Сезонные затраты
Оптовые закупки
Оплата контрактов
На развитие
Срок от 1,5 до 8 лет
Срок до 1,5 лет

Финансирование
- за счет средств Банка
- с привлечением средств иностранных финансовых организаций
Гарантии, поручительства
Лизинговые программы
Факторинг
Механизмы финансирования

Лимит кредитного риска
Инструменты финансирования
Инвестиционные кредиты
Кредит в форме «овердрафт»
Лимит на 1-го заемщика – 3,4 млрд. руб.
Приоритетное кредитование реального сектора
Акцепт и аваль векселей
Кредиты
Кредитные линии
Гарантии

Сельское хозяйство
в рамках «национальных проектов»
ООО «Птицефабрика «Ново-Петровская»
ЗАО «Русско-американская птицефабрика «Элинар-бройлер» ЗАО «Тропарево»
ОАО ПХ «Лазаревское»
Объем инвестиций до 2,0 млрд.руб.
Цель - строительство, реконструкция, модернизация
Срок - до 8 лет
Компенсация процентной ставки
Льготный период по погашению основного долга
Залог недвижимости, оборудования

Торговля. Торгово-развлекательные комплексы
ООО «Коломна инвест»
ООО «Одинцовское подворье»
ООО «Самохвал»
Объем инвестиций до 1 млрд.руб.
Срок - от 3 до 5 лет
Участие собственными средствами заемщика от 30%
Наличие разрешительной и проектно-сметной документации
Залог недвижимости, оборудования

Moody's Interfax Rating Agency
Банк традиционно входит в список
30 крупнейших банков России
по краткосрочным и
долгосрочным депозитам
Ba3
по финансовой устойчивости D-
долгосрочный кредитный рейтинг Aa3.ru
Банк ‘Возрождение’ - участник
системы обязательного страхования вкладов
под номером 276
Весомые рейтинги Банка

Международное финансирование
Под гарантии национальных экспортных агентств
на срок от 3 до 7 лет

Финансирование от иностранных
банков-партнеров
на срок до 3 лет
на сумму от 10 до 50 млн.$
Bank of New York
Commerzbank
UBS
Swedbank
Landesbank Berlin AG
HSBC

Инструменты международного финансирования
Citibank
HSBC Bank Austria CA
VTB Deutschland Nordea bank
VTB Singapore BBVA
Кредиты до 7 лет
Аккредитивы с отсрочкой платежа
Постфинансирование аккредитивов Банка
Авалирование и учет векселей Банка
Выпуск гарантий иностранными банками

Международное финансирование
Обновление производственных фондов
ООО «Научно-производственное объединение «СЛАВА»
ЗАО «Щелковохлеб»
Цель - реконструкция цехов, закупка оборудования
Объем 1 сделки – до 40 млн.$
Срок проектов – до 7 лет
Наличие контракта на поставку импортного оборудования
Залог приобретаемого оборудования
Аккредитивная форма расчетов
Выплата основного долга 1 раз в полгода
Участие собственными средствами от 15%

Международное финансирование
Развитие инфраструктуры
ООО «ДДК»
Цель – реконструкция и модернизация систем ЖКХ
Объем 1 сделки – до 40 млн.$
Срок проекта – 3-5 лет
Залог приобретаемого оборудования
Гарантия муниципального образования
Выплата основного долга 1 раз в полгода

Гарантии для участия в тендерах
Гарантии исполнения контракта
Гарантии возврата авансового платежа
Платежные гарантии
Гарантии возврата кредита
Гарантии перед таможенными органами
Альтернатива кредитованию:
весь спектр банковских гарантий
Стоимость до 5% годовых

Лизинговые программы
Оборудование и техника
Большие сроки финансирования (до 3-х лет)
Выгодная ставка Не требуется залог от клиента
Оптимизация налогообложения
Лизинговая компания – партнер

Преимущества лизинговой программы Банка «Возрождение»
Минимизация расходов клиента – собственная лизинговая компания
Единый подход к ценообразованию
Использование преимуществ филиальной сети – клиент и предмет лизинга могут находится в разных регионах
Источник финансирования – собственные средства Банка или торговое финансирование
Лизинг уже имеющегося у клиента оборудования
Наличие кредитной истории и счетов клиентов
Гибкий подход к структурированию сделки
Возможность кредитования в различных валютах
Быстрое рассмотрение заявки (7 дней)

Объем инвестиций – до 800 млн.руб.
Срок проектов – 3-5 лет
Залог приобретаемой техники
Аванс лизингополучателя 20-30%
Лизинговые программы
Промышленность стройматериалов
ООО «Сити Монолит»
Строительная техника
ОАО АЦИ «Комбинат Красный строитель»
Оборудование для производства блоков из ячеистого бетона, автотехника
ОАО «250 завод железобетонных изделий»
Автотехника

Финансирование недвижимости
Коммерческая недвижимость
Жилая недвижимость
Промышленность
Производство стройматериалов
Инфраструктура
Торгово-развлекательные центры
Офисные помещения Финансирование строительной организации
Ипотечные программы
Комплексные программы для предприятий и их сотрудников

Жилая недвижимость
Финансирование корпоративных клиентов
Финансирование частных клиентов
Застройщики
Инвесторы
Ипотека на первичном рынке Ипотека на вторичном рынке

Жилая недвижимость
Финансирование застройщиков
Застройщик работает в рамках 214-ФЗ?
Наличие у Застройщика инвестконтракта с Администрацией?
Оценка фин.состояния Застройщика
Залог ликвидных активов, прав по инвестконтракту (с дисконтом до 30%)
Залог ликвидных активов (недвижимость)
Реализация схемы финансирования:
Оценка залога в аккредитованной компании Банка
Вложение заемщиком собственных средств в проект (10-30%)
Процентная ставка 13-14% годовых
Использование накопительных счетов физ.лиц для покупки жилья
да
нет
да
нет

Ипотечные программы сегодня

млн. руб.
Ипотека 2005-2007гг
Объем выдачи ипотечных кредитов

Кредитование на этапе строительства
Порядок работы:
Аккредитация компании - застройщика
Аккредитация объекта строительства и согласование разрешительной документации
Согласование формы инвестиционного договора (договора на участие в долевом строительстве) и схемы работы
Мониторинг строительных компаний и объектов строительства
Принципы подбора компаний:
Срок работы на рынке недвижимости не менее 3 лет
Наличие сданных объектов
Отсутствие практики невыполнения договорных обязательств по сдаче объектов и передачи их дольщикам
Наличие опыта работы по ипотеке с другими банками

Жилая недвижимость
Совместные программы с партнерами
КТ «СУ-155» и Компания»
ЗАО «РОССТРОЙ»
Начало сотрудничества ноябрь 2005 года
Выдан кредит компании
Выдано ипотечных кредитов 321
на сумму 495,3 млн. руб.
Застройка «Павшино»

Ценности Банка «Возрождение»
Персональный банк для корпоративных и частных клиентов