Обзор практики по уголовным делам и процедурам банкротства кредитных кооперативов(часть 2)

Информация ФСФР
Екатеринбург: «Финансовый капитал Урал», ранее КПКГ«Альфа капитал»
«Союз Кредит Содружество», «Финансовый капитал союз», «Капитал Союз Кредит»
«Союз Кредит», «Союз Кредит Партнёрство», «Альфа-Капитал», «СВ ГруппИнвест», «Актив»
Волгоград: «Резерв», «Копилка», «Капитал-Плюс», Равенство. Гарантия. Стабильность»
«Восход»,Республика Башкортостан, г. Нефтекамск.
«Кредитинвест плюс». г. Санкт-Петебург.
«Кредитный союз «Виват», г. Иркутск.
«Росгражданкредит», г. Москва
«Сибирская касса взаимопомощи», г. Томск, г. Новосибирск, г. Барнаул, г. Омск, г. Кемерово, г. Новокузнецк, г. Красноярск, г. Сочи, г. Краснодар.
«СоцИнициативаКредит», г. Москва
«Старый порт», г. Нижний Новгород
«Гарантия», г. Ростов-на-Дону
«Инвестор – 98, г. Новочеркасск
Краснодар: «Верта», «Департамент вкладов и займов»
Уфа: «Кредитфинанс», «ИнвестКапиталПлюс»

Кемеровская область
Возбуждено уголовное дело по статье 159 УК РФ — «Мошенничество» в отношении руководителей:
Кооператив «Бюджетный», г.Белово
поступило 31 заявление от пайщиков
Кооператив «Городской», г. Новокузнецк.
поступило 46 заявлений от пайщиков
Кредитный потребительский кооператив «Надежное будущее», г. Кемерово
Сумма ущерба более 10 000 000 рублей.
Май 2010 года - Руководитель кооператива была признана виновной и осуждена к лишению свободы в колонии общего режима сроком на 6 лет и 6 месяцев

Кемеровская область
Кооператив «Сибирский альянс», г. Кемерово.
Октябрь 2009 г. – ст. 160 УК РФ (растрата).
Обвинение пока никому не предъявлены.
А27-3251/2010
6.04.2010 - наблюдение
1.09.2010 – конкурсное производство
Дебиторская задолженность – 40 247 тыс.

КПК «Гурьянин»
Количество пайщиков – около 12 тысяч.
Сумма сбережений составляет около 490 млн. руб.
Март 2009 - решение общего собрания о замораживании выплат по принятым сбережения на 5 лет (в пределах срока договора – проценты по договору, а после окончания срока – 6% годовых).
Лично присутствовало 500 пайщиков. Свыше 6 тысяч – по доверенности.

КПК «Гурьянин»
16 апреля 2009 года возбуждено уголовное дело
ст. 160 УК РФ - Присвоение или растрата (85 млн.)
ст. 174.1 УК РФ - Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления
ст. 201 УК РФ Злоупотребление полномочиями
Август 2010 – дело передано в суд
А27-24225/2009
02.02.2009 – наблюдение
01.07.2010 г. – конкурсное производство
Реестр требований – 347 539 тысяч рублей
2412 пайщиков

КПКГ «Алмаз» (г.Мариинск).
Дознаватель межрайонного отдела судебных приставов по особо важным исполнительным производствам возбудила уголовное дело по статье 315 УК РФ (неисполнение решения суда) в отношении директора кооператива.
Размер долга по сводному исполнительному производству - более миллиона рублей.
Санкция - уголовное наказание от крупного штрафа и вплоть до лишения свободы на срок до двух лет.

КПКГ «Лидер», п.г.т. Промышленная
А27-4584/2010
07.06.2010 – наблюдение
04.10.2010 – конкурсное производство
Реестр требований – 34 225 тыс. рублей
КПКГ «Лидер-Альфа», п.г.т. Промышленная
А27-5807/2010
16.07.2010 – наблюдение
На 8.12.2010 назначено заседание по вопросу прекращения производства в связи с отсутствием средств, достаточных для возмещения судебных расходов.

Волгоградская область
КПКГ «Волгакредит»
Дело № А12-12326\08-с58
Заявитель – кооператив
Задолженность – 2 641 776 рублей.
Вкладчиков – более 300
25.07.2007. – наблюдение
22.12.2008 – конкурсное производство сроком на 12 месяцев.
18.01.20010 – срок продлен

Волгоградская область
КПК «Равенство. Гарантия. Стабильность»
Дело № А12-8066\08-с27
27.05.2008 - наблюдение.
01.12.2008 – конкурсное производство
Количество пайщиков – более 4000 тысяч.
Убытки – более 600 млн. рублей
Балансовая стоимость имущества - 291 млн.
Руководители были объявлены в федеральный розыск. Сейчас избрана мера пресечения – заключения под стражу
Наложен арест на 63 объекта.

Волгоградская область
КПКГ «Росгражданкредит»
А12-9557/2009
17.07.2009 – наблюдение
14.12.2009 – конкурсное производство
21.07.2010 – продлено до 14.12.20010
ч.4 ст. 160 УК РФ и ч. 2 ст. 201 УК РФ
19.10.2010 Кассационной инстанцией оставлен в силе приговор в отношении И. Несветаева (девять лет) и Л.Несветаевой (семь лет) колонии общего режима
Сумма - 125,6 млн. рублей была оформлена договором займа на год с условием ежемесячной выплаты 3%.

Волгоградская область
КПКГ «Союз-ЦУМ»
А12-18764/2009
11.09.2009 – наблюдение
17.03.2010 – конкурсное производство
В отношении исполнительного директора КПКГ «Союз ЦУМ» возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями).
Ущерб - на сумму более 26 миллионов

Волгоградская область
На различных стадиях находятся дела о банкротстве кооперативов:
Единство
Бытовик
Финансист
Касса взаимопомощи пенсионеров
Экспресс-Волга
Инвест
Экспресс-Кредит

Ростов – на – Дону
Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитно-Сберегательная Касса»
Дело № А 53-10958\2009
Задолженность – 210 740 тыс. рублей
11.09.2009 – наблюдение
27.04.2010 –дело прекращено
12.08.2010 – решение оставлено в силе апелляционной инстанцией
Имущество отсутствует, первичная документация не передана, дебиторская задолженность не взыскана, руководитель отсутствует.
159 кредиторов – гражданские истцы в рамках уголовного дела.

Ростов – на – Дону
КПКГ «Гарантия»
А53-671/2009
30.04.2009 – наблюдение
09.12.2009 – конкурсное производство
Уголовное дело возбуждено по ч. 1 ст. 201и части 4 статьи 159 УК РФ
Задолженность: перед сберегателями - 611 276 тыс. рублей
Задолженность 10-ти заемщиков перед кооперативом – 550 млн.
Потерпевшими признаны 1300 пайщиков.

Ростов – на – Дону
Потребительский кооператива взаимной помощи «Взаимный кредит»
ч. 4 ст. 159 УК РФ
3500 вкладчикам кооператива причинен материальный ущерб на сумму, превышающую 90 000 000 рублей.
А53-10590/2009
13.10.2009 - наблюдение
КПК, в настоящее время ПК «ПС «Инвестор 98»
21.07.2008 – наблюдение
27.04.2009 – конкурсное производство
Около 10 000 пайщиков
Возбуждено уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ
Наложен арест на 53 объекта.

Пермь
Некоммерческое общество «Кредитно-потребительский кооператив граждан «Феникс»
ч.4 ст.159 УК РФ. Предварительный ущерб – 8 млн. рублей.
Организатор преступления осужден на 6,6 лет условно, директор 5,5 лет условно
Кредитный потребительский кооператив граждан «Ковчег»
21.08.2009, ч.1 ст.201 и ч.4 ст.159 УК РФ
Количество потерпевших – 2070 человек. Ущерб около 267 млн. рублей.
Кредитно-потребительский кооператив граждан «Держава»
14.07.09 года, ч.4 ст.159 УК РФ
Предварительный ущерб составляет 21,5 млн. рублей. Количество заявлений – 430.
Кредитный потребительский кооператив граждан «Оберег»
14.07.09 года, по ч.3 ст.159 УК РФ.
Предварительный ущерб составляет более 3,4 млн. рублей. Количество пострадавших около 3000.
05.05.20010 – конкурсное производство
Кредитный потребительский кооператив граждан «Город»
03.02.2010 года, ч.1 ст. 201 УК РФ
Количество потерпевших около 1500 человек. Заявленная сумма ущерба около 16 млн. рублей

Екатеринбург
КПКГ «Финансовый капитал Урал», «Финансовый капитал союз», «Капитал Союз Кредит», «Союз Кредит Содружество», «Союз Кредит Партнерство», «Союз Кредит».
Руководитель Араэль Арагон (Татьяна Васильева) – под стражей.
ч. 4 ст. 159 УК РФ
Сумма 239 млн. рублей
Пострадавшие – 1032 пайщика
Дело на стадии судебного рассмотрения

Урал
КПКГ «Женский деловой центр»
Количество пайщиков – 2 тысячи.
28 мая 2009 года - уголовное дело о хищении денежных средств пайщиков на сумму не менее 46 млн. руб. Руководители центра пока проходят по делу как свидетели.
30 апреля года - уголовному делу по факту хищения денежных средств руководителями кооператива в сумме 2 млн. руб., принадлежащих ЗАО «Центурион Капитал».
30.04.2010 – конкурсное производство.
КПКГ «УралКредит».
27 октября 2008 года - уголовное дело.
Сумма - свыше 5 млн. руб.
Руководителям кооператива предъявлены обвинения в совершении мошенничества, избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.
КПКГ «Элитинвесткредитфинанс»
Дело № А 76-6112\2009-36-29
15.06.2009 – наблюдение
23.03.2010 – дело прекращено из-за отсутствия имущества

Новосибирск
2009-2010 годах возбуждены и расследуются уголовные дела в отношении должностных лиц кредитных потребительских кооперативов
«Единый капитал», «Сибирский капитал», «Сберегательное дело Сибири»,
«Народный капитал», «Кредитное партнерство», «ФинансКредит»,
«Азиатское общество пайщиков», «РегионКредит», «ЮнионКредит»,
«ФинансГрупп», «Сибирская касса взаимопомощи».
Доследственные проверки по фактам мошенничества с денежными средствами граждан в отношении должностных лиц КПКГ
«Сибирское содружество граждан», «Исток-Капитал»,
«Стартовый капитал», «Эдельвейс»,
«Сибирский кредитный союз», «Сибирь-Финанс-Сервис», «СибФинанс

Потребительский кооператив "Потребительское общество "Союз-авто», г. Санкт-Петербург
Статья 159 УК (мошенничество)
Ущерб - 46 млн. рублей.
Руководитель С.Гордеев приговорен к 7,5 годам колонии общего режима и штрафу в 500 тыс. рублей.
КПКГ «Региональный кредитный союз», г. Калининград
ч. 2 ст. 172 УК РФ - незаконная банковская деятельность.
Открытие и ведение счетов юридических лиц, осуществление расчетов.
Пострадавшие - 200 пайщиков.
Четверо руководителей задержаны.

КПКГ «Надежный», г. Барнаул
ч. 3 ст.160 УК РФ и статье 201 УК РФ.
Сумма ущерба – 22 млн. рублей
Займы выдавались на руководство и подставных лиц под 1% , без залога и поручительства.
ПК взаимного кредитования «Взаимность», Великий Новгород
Сумма ущерба 149 млн. руб..
В результате потерпевшими были признаны около 1,2 тыс. пайщиков кооператива.
КПК «Восход», г. Нефтекамск
Статья 159 часть 4 УК РФ
Материальный ущерб 340 миллионов рублей.
Процент привлечения - 147% в месяц
Пострадавшие - 15 тысяч.
Двое руководителя под стражей.

КПКГ «Кредитный союз», г. Омск
А 46-17741\2009,
01.10.2009 наблюдение
19.01.2010 – конкурсное производство
Ст. 159 УК РФ, сумма – 30 млн. руб., потерпевших – 159, руководитель арестован, сейчас отпущен под залог.
КПКГ «Сибирское содружество граждан», г.Новосибирск
Дело № А 45-9962\2009
09.07.2009 – наблюдение
02.12.2009 – конкурсное производство
03.08.2010 – конкурсное производство завершено, кооператив исключен из ЕГРЮЛ

НО КПКГ «Финансист», г. Воронеж
Дело № А14-1389-2009
23.03.2009 – наблюдение.
25.09.2009 – конкурсное производство.
Требования - 227 690 тысяч.
Июль 2009 – возбуждено уголовное дело по признакам мошенничества.
КПКГ «Иркутский департамент займов и вкладов».
Дело А19-5166/09
30.09.2009 – наблюдение
30.07.2009 – конкурсное производство
21.07.2010 – продлено до 19.01.2011
1300 сберегателей.
Сумма требований кредиторов составила 78 137 тыс. руб.
Выявлено 138 должников. Подано 138 исков