Процессуальные риски

ПРОЦЕССУАЛЬНЫЕ РИСКИ
Уголовный процесс
Мошенничество
Гражданский процесс
Признание сделки недействительной (оспоримые и ничтожны сделки)

Мошенничество (ст. 159 УК РФ) - хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Мошенничество с недвижимостью – это любые противозаконные манипуляции с недвижимыми имущественными объектами, в результате которых одна из сторон теряет право владения таким объектом или денежные средства на его приобретение, в то время как злоумышленник, в свою очередь, нечестным путем вступает в имущественные права или обогащается за счет ничтожной сделки, признаваемой впоследствии недействительной.

Самые распространенные схемы мошенников
Доверенности
Поддельные паспорта
Частая перепродажа
Наследство
Дарение
Новый вид мошенничества: подделка электронной подписи
Лица с повышенными рисками

Доверенности
Как обезопасить:
проверять каждую доверенность на сайте нотариальной палаты;
запрашивать видео-подтверждение от собственника о выдаче доверенности;
производить расчеты только с собственником лично, или перечислять денежные средства на его расчетный счет.

Поддельные паспорта
На что нужно обратить внимание при визуальном осмотре паспорта:
Осматриваем паспорт под разными углами освещения. Проверяем наличие всех страниц, глянцевитость бумаги. Обращаем внимание, нет ли изменений цвета и структуры бумаги, которые оставляют химические вещества. Должны настораживать: окрашенные пятна, разводы, маслянистость, повышенная глянцевитость в определенных местах (возможно, была подчистка с дальнейшей шлифовкой страницы), взъерошенность волокон страниц.
Осмотр записей в паспорте. Обращаем внимание на наличие всех реквизитов и полных данных человека, подписей и печати. Кроме того, нужно помнить, что паспорт заполняется специальными чернилами, которые имеют особый блеск. Не забываем, что на титульной странице не должно быть надписи «СССР». Что должно насторожить: признаки обводки букв, цифр. Различная структура чернил. Отсутствие рельефных оттисков на фотографии. Кстати, имеет смысл посмотреть и на само фото (а тот ли это человек). Помним, что код подразделения и цифры на круглой печати должны совпадать.
Проверяем листы паспорта. Сверяем серию и номер на каждой странице, с номером и серией на первой странице. Что должно насторожить: отсутствие двухцветной нити (страницы 10−11), записи указаны в несоответствующих графах (например, дети записаны не на страницах 16−17), различная структура бумаги, наличие признаков обработки химическими веществами, отсутствие ламинирования, явное или скрытое несоответствие фотографии видимому образу, разный размер страниц.

Наследство
Риски:
Поддельное завещание
Наследники третьей и более очереди, нетрудоспособные иждивенцы
Как проверить:
Запросить и тщательно изучить наследственное дело
Проверить судебные дела в отношении наследников по районным судам общей юрисдикции

Дарение
- самая распространенная схема мошенничества в сфере недвижимости.
Даритель был введен в заблуждение
Даритель является недееспособным лицом
Дарителя нет в живых
Как обезопасить:
Запрашивать справки с ПНД в отношении Дарителя
Лично встретиться с Дарителем и расспросить о сделке по дарению

Поддельная электронная подпись
Новый вид мошенничества в сфере недвижимости. По копии паспорта и ИНН выдается электронная подпись, а затем происходит электронная регистрация перехода права собственности. Причем собственник, даже не узнает о «продаже» или «дарении» принадлежащего ему объекта недвижимости.
Как обезопасить свою квартиру?
Написать заявление в Росреестр о запрете регистрационных действий, и в соответствии со ст. 15 №218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» будет наложено обременение, в связи с которым переход права собственности без личного участия собственника будет невозможен.

Лица с повышенными рисками
Пожилые граждане
Фактически недееспособные лица, но еще не признанные ими судом
Лица, состоящие на учете у нарколога
Должники (банкроты)

Банкротство физических лиц набирает обороты
При рассмотрении дела о банкротстве, финансовый управляющий будет анализировать каждую сделку по отчуждению имущества совершенные за последние 3 года. Сделки по купле-продаже с занижением цены в ДКП в первую очередь будут признаны притворными и подлежать оспариванию.
Как обезопасить покупателя?
Не занижать цену в ДКП
Иметь доказательства о том, что на момент совершения сделки, продавец не подавал признаки банкрота - хранить паспорта сделок, со вложенными в него документами и проверками клиентов!