Центральный банк и его роль в банковской системе. Тема 1

Схема работы банковской системы государства
1 уровень
2 уровень

Сущностная структура Банка

Характеристика функций ЦБ
1. монопольная эмиссия наличных денег;
2. банк банков;
3. банкир и финансовый консультант правительства;
4. хранение официальных золотовалютных резервов государства;
5. денежно-кредитное регулирование экономики.

1. Монопольное право эмиссии ЦБ РФ:
исключительное право эмиссии наличных денег, организации их обращения и изъятия из обращения;
прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монеты, создание их резервных фондов;
установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения;
определение порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций.

2. Как Банк банков
1. Хранит обязательные резервы КБ.
2. Осуществляет рефинансирование КБ.
3. Ведет корреспондентские счета КБ и организует межбанковские расчеты в централизованном порядке.
4. Осуществляет лицензирование деятельности КБ.
5. Устанавливает правила проведения банковских операций, а также правила оформления и представления отчетности.
6. Осуществляет надзор и контроль за деятельностью КБ, разрабатывает систему обязательных нормативов деятельности КБ, а также следит за их выполнением.
7. Привлекает свободные ресурсы КБ на депозиты.

3. Как банкир и финансовый консультант правительства
1. осуществляет краткосрочное кредитование правительства;
2. способствует размещению на рынке государственных ценных бумаг;
3. во взаимодействии с правительством участвует в разработке прогнозов развития экономики и в определении наиболее оптимальных методов воздействия на социально-экономическое развитие;
4. в зависимости от принятой системы исполнения бюджета может вести счета государственных органов и осуществлять по ним платежи и расчеты.

4. Хранение официальных золотовалютных резервов

Международные резервы РФ
(млн. долл. США)

5. Денежно-кредитная политика ЦБ
Денежно-кредитная политика - часть макроэкономической политики государства, направленная на воздействие на ключевые макроэкономические показатели через состояние денежной сферы.
Денежная экспансия.
Денежная рестрикция.

Два пути возникновения Центральных банков
Первый путь создания центральных банков – их появление в результате длительной эволюции;
Второй путь возникновения центральных банков – это путь их изначального создания в качестве эмиссионного центра банковской системы, как с государственным участием в уставном капитале, так и без него (ФРС США).

Первоначально роль банков в Древней Греции, играли храмы (Дельфийский, Делосский, Эфесский, Самосский).
Например, уходя на войну, греческие воины и военачальники оставляли, что имели, на хранение в подвалах храмов. А приходя с войны, приносили туда же трофеи.
Банки-храмы не только принимали вклады, но и выдавали ссуды под заклад частным лицам и общественным организациям.

Возникновение Центральных банков
Первый центральный банк был создан в Швеции в 1668 г.
В 1694 г. был создан Банк Англии.
Банк Франции был основан в 1800 г.
Банк Японии – в 1882 г.
Швейцарский национальный банк – в 1907 г.
Государственный банк России – в 1860 г.

Виды центральных банков
(по форме собственности)
Государственные
(Банк Англии, Банк России, Банк Нидерландов, Банк Украины)
капитал полностью принадлежит государству
Акционерные
(ФРС США: капитал принадлежит банкам-членам ФРС)
СМЕШАННЫЕ
(БАНК ШВЕЙЦАРИИ: 43% ПРИНАДЛЕЖИТ ЧАСТНЫМ ЛИЦАМ, 57% - КАНТОНАМ)