Институты и их роль в регулировании экономики. Лекция 1

Лекция 1. Институты и их роль в
регулировании экономики
1.1. Введение в инстуциональную экономику 1.1.1. Возникновение и основные течения институционализма
Институты - это установленные правила жизни.
Институционализм как самостоятельное научное течение возник в Соединенных Штатах Америки, но истоки его лежат в теориях, сформулированных европейскими экономистами. Такими научными течениями были немецкая историческая школа и марксистская политическая экономия.

Немецкая историческая школа
1. Отрицательное отношение к любым попыткам создания универсальной экономической теории.
2. Национальные факторы играют главную роль в хозяйственном развитии.
3. Главный акцент - на конкретные историко-экономические условия.
4. Трактовка народного хозяйства как единого целого, части которого находятся в постоянном взаимодействии между собой.
5. Отрицательное отношение к концепции экономического человека.

Продолжение
6. Трактовка хозяйства как одной из частей социальной жизни, поэтому необходим учёт этических, психологических и правовых факторов.
7. Понимание хозяйства как системы, проходящей в своем развитии различные стадии.
8. Благосклонное отношение к государственному вмешательству.

1.1.2. "Старый" институционализм в прошлом и настоящем
Характеристики старого институционализма:
1. Хозяйствующие субъекты следуют правилам поведения и социальным нормам.
2. Действия субъектов определяются общей ситуацией в экономике, а не наоборот.
3. Основная задача экономической науки – "понимание" функционирования хозяйства.
4. Трактовка экономики как развивающейся системы.
5. Благосклонное отношение к государственному вмешательству в рыночную экономику.

Современные институционалисты старой школы определяют институционализм со следующих позиций:
1. Институциональная наука не сводится к экономической политике.
2. Институционализм использует идеи и данные других наук.
3. Институты – это ключевые элементы любой экономической системы.
4. Экономика – это эволюционирующая система, подверженная изменениям.
5. Институциональная и культурная среда оказывает сильное влияние на людей.

1.1.3. Новая институциональная экономика и неоклассика
Причины, по которым неоклассическая экономическая теория перестала отвечать современным требованиям:
1. Она базируется на нереальных предпосылках и ограничениях. (Коуз называл такое положение дел "экономикой классной доски").
2. Экономическая наука обязана расширить круг изучаемых феноменов (таких как идеология, право, нормы поведения, семья, привычки, обычаи). Этот процесс получил название "экономического империализма".
3. В рамках неоклассики только марксизм объясняет динамические изменения в экономике.

Основные элементы парадигмы неоклассической теории:
Жёсткое ядро:
1) стабильные предпочтения;
2) рациональный выбор (максимизирует поведение);
3) равновесие на всех рынках.
Защитный пояс:
1) четко определенные права собственности;
2) доступная и полная информация;
3) потребности удовлетворяются с помощью обмена.
Если изменяется жёсткое ядро, то теория заменяется новой теорией.

Атаке неоинституционалистов в первую очередь подверглись положения неоклассики, составляющие её защитный пояс.
1. Во-первых, предпосылка, что обмен происходит без издержек. Но в реальной экономике любой акт обмена связан с определенными издержками. Они получили название трансакционных.
2. Во-вторых, признав существование трансакционных издержек, мы должны пересмотреть тезис о доступности информации.
3. В-третьих, хозяйственные организации перестали рассматриваться как "чёрные ящики".

Так что же изучает институциональная экономика?
Р. Коуз:
" Благосостояние человеческого общества зависит от продуктивности экономической системы. Издержки обмена зависят от институтов, которые существуют в стране: от её системы права, политической системы, системы образования, культуры и так далее. Эти институты управляют экономической системой, и именно они представляют интерес новых институциональных экономистов".

Основные направления исследований в рамках новой институциональной экономики:
1. Теория прав собственности.
2. Теория трансакционных издержек.
3. Экономика права.
4. Теория общественного выбора.
5. Новая экономическая история.

1.2. Методология институциональной экономики
1.2.1. Методология старого институционализма:
1. Главным является понимание экономических процессов, а не прогнозирование.
2. Институционалисты определяют границы, в которых возможно предсказание фактического будущего (из-за неопределенности).
3. Экономическая теория - это неизбежная смесь индукции и дедукции.
4. Экономика – развивающаяся система, а не статичное целое.

продолжение
5. Экономический прагматизм вместо научной фантастики.
6. Неизбежность нор­мативных элементов в экономической теории.
7. Обсуждение новаций в открытых дис­куссиях.
8. Отрицание применения законов физики для экономической науки.
9. Моделирование экономических процессов.

1.2.2. Методология новой институциональной экономики
Фундаментальные вопросы институциональной экономики:
1) Почему общества развиваются по своим уникальным траекториям?
2) Почему обществам часто не удаётся приспособиться к институциональным структурам более успешных стран?
3) Как исследовать взаимосвязь между неявными и неформальными социальными институтами и явными и формальными институтами?

Методы и инструменты, которые используются для ответов на эти вопросы:
1) эмпирические методы (описание и выявление существующих институтов);
2) методы теории игр;
3) микроэкономическое моделирование;
4) сравнительный (компаративистский) метод;
5) исторический метод (исследование роли истории в формировании, сохранении и изменении институтов).

Исторический и сравнительный анализ:
это попытка исследовать роль истории в формировании и изменении институтов, выявить факторы, которые делают правила игры самовыполняющимися (заинтересованность).
Высказывание Виктора Ни: «Институциональное мышление требует сочетания поэзии и науки".

1.2.3. Возможности и пределы институциональной экономики
Что может институциональная экономика:
1) Приблизить экономические модели к действительности.
2) Объяснить реальную экономическую динамику за счёт включения в анализ инструментов из смежных наук (фиософи, социологии, биологии, истории и даже термодинамики).
3) Понять роль индивидуумов в формировании институциональных структур.

продолжение
Чего не может институциональная экономика:
1) предсказывать конкретные экономические события.
2) давать рекомендации по поводу экономической политики.
3) служить прямым руководством для ведения предпринимательской деятельности.

Институционализм упрекают за то, что он не даёт ответов на все вопросы, в противоположность неоклассике
Никого не волнует, что большинство ответов нереальны, главное – они есть.
Коуз писал: «Желание быть полезным – мотив, конечно же, благородный, но невозможно влиять на политику, если ты не даёшь ответов. Так появились государственные экономисты, т. е. люди, которые дают ответ, даже когда ответа не существует».

продолжение
Все множество структурных экономических образований – домашние хозяйства, фирмы, отрасли, подотрасли, производства, национальные экономики – это не что иное, как различные комбинации и наборы людей. Если мы говорим "интересы фирмы" или "интересы страны", то мы подразумеваем интересы определенного круга людей.

Экономический человек и оппортунистиче-ское поведение
В каждом человеке уживаются два разных существа: с одной стороны всегда присутствует экономический (эгоистический) интерес, с другой - чувство причастности к человеческому сообществу, чувство сострадания, альтруизм, стремление к взаимопомощи. К сожалению, все современные экономические теории рассматривают человека только как экономического эгоиста, и на этом строятся экономические расчеты и решения.

Ограниченность рациональности и
оппортунистического поведения
Оказалось, что человек ограничен в оппортунисти-ческом поведении (предательстве других ради собственной выгоды). Герберт Саймон получил Нобелевскую премию за то, что доказал ограничен-ную рациональность, заложенную в каждом из нас. Каждый человек путем проб и ошибок накапливает определенный объем информации, и у него устанавливается индивидуальный шаблон: выбирает ли он (она) супруга, выбирает ли одежду, обувь, еду, работу и прочее. Верхняя и нижняя планка требова-тельности и есть ограничение его рациональных наклонностей.

Взаимоотношения с государством
Представления об ограниченной рациональности и оппортунизме распространяются не только на взаимоотношения людей друг с другом, но и на их взаимоотношения с государством. Людям свойственно преувеличивать некоторые опасности. Любой потенциал насилия ограничен, это ресурс, который приходится экономить.
Власть не является безгранично рациональной, т.к. рациональность людей ее составляющих, ограничена. У власти находятся далеко не боги. Оппортунистиче-ское поведение присутствует и внутри власти.

Опора на существующие правила
Наши надежды на нечто могучее и всеблагое не могут служить точкой опоры. Опираться надо на правила, которые уже есть и которые мы можем приспособить под себя. Это институты нашего с вами общества, в котором мы живем и общаемся друг с другом.
Существует мнение, что институты — это не для России. Ведь институты - это установленные правила жизни. Если речь идет о формальных правилах, о законах, то в России жизнь часто не увязывается с законом.

продолжение
Может быть, она идет по каким-то неписаным правилам? Соблюдение таких правил характерно, например, в деревне. Но в городских условиях они не работают.
Иногда говорят, что мы живем «по понятиям». Конечно, "понятия" — тоже институт, это неформаль-ные правила, которые сформированы и поддержи-ваются преступным сообществом. Но и этот набор правил у нас не прижился, потому что самое популярное слово в России - "беспредел", а это означает, что понятия работать не будут.

Склонность к оппортунистическому поведению
В 2009 году Оливер Уильямсон получил Нобелевскую премию за разработку идеи о склонности людей к оппортунистическому поведению, т.е. поведению, не обремененному нормами морали, с применением хитрости и коварства. Вот и пример. В США подержанные автомобили называют "лимонами". Все они блестят и сверкают как новенькие. Вы выбираете один из них по внешнему виду и цене ("кота в мешке"). В выигрыше будет недобросовестный продавец "лимона", который сумеет вам продать заведомо некачественную машину. Казалось бы - чистая конкуренция.

продолжение
Но поскольку покупатель ограниченно рационален, а продавец, скрывая информацию, ведет себя оппортунистически, то рынок начинает сворачиваться. Эта проблема решается введением определенных правил торговли, например, установлением гарантированного срока ремонта.

1.3. Институты и их роль в регулировании поведения
1.3.1. Определение института и его функции в обществе
Рыночный механизм координации и институты.
Обычно изучением институтов общества занимались ученые-социологи и антропологи. Зачем же экономистам понадобилось изучать институты, которые регулируют обмен в обществе?
Рынки не могут решить все проблемы координации деятельности людей. В реальной жизни существуют механизмы, которые распределяют блага и услуги там, где конкурентные рынки не работают.

Пример механизма координации
Два автомобиля — А и В едут навстречу друг другу и одно­временно приближаются к перекрестку. А хочет повернуть налево, а В — проехать прямо. В описанной ситуации водителям нужен какой-то механизм, который координировал бы их действия и не требовал чрезмерных затрат.
Мы разрабатываем правила (институт) дорожного движения и заставляем водителей их придерживаться. Координация в данном случае осуществляется бесплатно.

продолжение
В
А

Понятие института
Институты, координирующие деятельность людей, и являются предметом изучения институциональной экономики. Институциональная экономика дает объяснение возникновению институтов и позволяет выяснить, как институты влияют на богатство общества.
Институциональная экономика не ограничивается изучением только формальных институтов, установленных государством. Она уделяет внимание и неформальным правилам, направляющим повседневную деятельность людей и менее заметным для исследователя.

продолжение
Многие правила нигде не записаны, однако люди следуют им и следят за тем, чтобы и другие их соблюдали. Институциональная экономика дает свое объяснение тому, почему люди, не понуждаемые государством, соблюдают этот порядок, а также выявляет условия, при которых это становится возможным.

1.3.2. Определение института. Институты и организации
Понять, что такое институты можно, только выяснив основания их возникновения и развития, и определив те функции, которые они выполняют. Существуют определения:
1. Институты - «правила игры», которые структурируют поведение организаций и индивидов в экономике.
2. Институты - культурные нормы, вера, менталитет.
3. Институты - организационные структуры (финансовые институты — банки, кредитные учреждения).
4. Понятие «институт» может использоваться применительно к определенному посту (например, институт президентства).
5. Теоретико-игровой подход рассматривает институты как равновесие в игре.

Определение Д.Норта:
"Институты — это правила игры в обществе, или ограничительные рамки, которые организуют взаимоотношения между людьми (политические, экономические и социальные). Они включают нефор-мальные ограничения (санкции, табу, обычаи, тради-ции и нормы поведения) и формальные правила (конституции, законы, права собственности), а также механизмы, обеспечивающие их выполнение". В этом определении основной упор делается на то, что институты образуют ограничительные рамки для экономического поведения людей.

продолжение
Эти правила игры состоят из формальных писаных правил и неписаных кодексов поведения, которые лежат глубже формальных и дополняют их. Правила иногда нарушаются, и тогда нарушитель подвергается наказанию, т.е. действует определенный механизм, принуждающий к соблюдению правил игры.
Институт существует, если правило воздействует на поведение тех лиц, которые его нарушают. Самым лучшим и достаточным свидетельством существования института будет регулярное применение к ним санкций. Отсутствие наказаний в отношении явных нарушителей правила будет убедительным свидетельством того, что данное правило не является институтом.

Отличие институтов от организаций
Институты — это правила игры, организации — игро-ки, действующие по этим правилам.
Организация - это экономическая единица, обладаю-щая определенными границами и функционирующая непрерывно для достижения определенной цели.
Признаки организации:
- набор участников;
- согласие или несогласие относительно целей и средств (контракты, увольнения, забастовки);
- формальная координация, определяющая структуру с учетом иерархии правил и процедур.

продолжение
Более кратко организацию можно определить как группу людей, объединенных стремлением сообща достичь какой-либо цели. Организации могут быть политическими (политические партии), экономическими (фир­мы, кооперативы), общественными (клубы, спортивные ассоциации, профсоюзы) и образовательными (школы, университеты).
Институциональная структура оказывают решающее воздействие на возникновение и развитие организаций, но и организации также влияют на процесс изменения институциональных ограничений в обществе.

1.4. Основные типы ситуаций, приводящих к возникновению института
Институты создаются людьми, чтобы поддержать порядок и сократить неопределенность обмена, они обеспечива-ют предсказуемость поведения людей. Институты позво-ляют экономить наши мыслительные способности, так как зная правила, мы можем приспособиться к внешней среде, не пытаясь ее осмыслить.
Институты появляются для решения проблем, возникаю-щих при повторяющемся взаимодействии людей. При этом они не просто должны решить проблему, но и минимизировать затрачиваемые на ее решение ресурсы.

Типы первичных ситуаций Э. Ульман-Маргалит
Ситуации, которые приводят к появлению норм поведения:
1.4.1. Ситуация типа «дилемма заключенных»
Два преступника задержаны по подозрению в ограблении банка. Однако против них не хватает улик. Они могут получить небольшой срок - один год за те проступки, в отношении которых против них имеются улики (например, за хранение оружия). Задача следователя - заставить преступников сознаться в совершении преступления. Следователь разработал два альтернативных плана проведения допроса.

продолжение
Если один из преступников сознается в совершении престу­пления, а другой молчит, то сознавшийся получает максимальный срок — 10 лет тюремного заключения, а тот, кто не сознался, будет выпущен на волю. Если сознаются оба преступника, то они по­лучают по 5 лет тюремного заключения. Если оба молчат, то каж­дый получает по одному году тюремного заключения за ношение оружия. Каждый из них не имеет информации о выборе другого игрока.

продолжение
План А: «Невидимая рука»
Доминирующая стратегия игрока А в данной ситуации — молчать, ведь если игрок В тоже молчит, то А получает один год тюрьмы, а если В сознается, то А вообще выходит на волю. И у В также есть доминирующая стратегия - молчать. Результат - оба преступника молчат. Подобный стабильный результат имеет название "равновесие по Нэшу" (ни у одного из игроков нет стимула отклониться от своей стратегии).

продолжение
Следователь не достигает своей цели - добиться от преступ­ников признания - и придумывает другой план.
Преступники снова могут выбирать одну из двух стратегий. Оба они знают, что если никто из них не сознается, то они по­лучат минимальный срок - один год тюремного заключения за ношение оружия. Если сознаются оба преступника, то каждый из них получает 5 лет тюремного заключения. Но тот, кто даст показания, выходит на волю, а тот, кто все отрицает, получает 10 лет тюремного заключения.

продолжение
План В: «Дилемма заключенных»
В этой игре у каждого преступника есть доминирующая стратегия - сознаться. Равновесием по Нэшу в этой игре будет набор стратегий (сознаться; сознаться), которые выбирает каж­дый игрок. Следование каждым игроком личной выгоде приводит к неэффективному для группы результату – по 5 лет. Но стимулы настолько сильны, что оба преступника сознаются, даже если невиновны. Причина - отсутствие надежного обязательства каждого из игроков.

продолжение
Обязательство будет надежным, если стороны лишены возможности нарушить это обязательство. Одиссей приказал привязать себя к мачте корабля, чтобы проплыть мимо сладкоголосых сирен. Другая ситуация: преступники А и В принадлежат к мафиоз-ной организации. Если один член мафиозной органи-зации дает показания против другого, то доносчику грозит смерть. Мафиози А и мафиози В предпочтут 10 лет тюрьмы как более привлекательную стратегию. Результат — получат по одному году тюремного заключения.

продолжение
План А не случайно назван "невидимой рукой". Эта ситуация описана Адамом Смитом, который утверждал, что индивид, стремящийся к собственной выгоде, направляется невидимой рукой к удовлетворению интересов всего общества.
В плане В (дилемма заключенных) следование личной выгоде приводит в социальную ловушку. В этой ситуации возникает институт, который принуждает игроков выбирать непривлекательную стратегию ради эффективного результата для всей группы.

1.4.2. Ситуация координации
Примером института, возникающего в ситуации координа­ции, служат правило движения на дорогах (правос тороннее или левостороннее).
Если оба водителя выбирают одну из сторон, то их интересы не противоречат друг другу, здесь нет необходимости в принуждении. Чтобы игроки скоординировали свой выбор, нужен какой-то знак (сигнал), который приведет их в фокальную точку. Понятие фокальной точки было введено лауреатом Нобелевской премии 2005 года экономистом Томасом Шеллингом.

продолжение
Фокальная точка — это равновесие в координационной игре, выбранное всеми участниками взаимодействия. В повседневной жизни люди часто оказываются в ситуации, в которой должны найти общее решение. Помогают им в этом некоторые символические детали. Так появилась социальная норма правостороннего (или левосто-роннего) движения - простейшая форма института.

Пути возникновения института
1. Новый институт может быть установлен централизованно путем указа. Примером может служить декрет, изданный после Французской революции 1789 года, который предписывал экипажам, запряженным лошадьми, ездить по правой стороне дороги.
2. Социальная норма может возникнуть эволюцион-ным путем. В Англии эта норма возникла как местный обычай левостороннего движения, а потом распро-странялась от одного региона к другому, закон затем лишь подтвердил этот обычай.

Экономические институты
Экономические институты координируют действия людей в экономической сфере — это, например, деньги и кредит, промышленные и технологические стандарты, типовые договоры. Деление времени на недели возникло в целях решения проблемы координации обмена. Продукты труда необходимо было обменивать на городском рынке. Все экономи-ческие агенты должны прибыть в город в один и тот же день. Возникла некоторая регулярность в работе рынков: каждый 6-й и 7-й день. Это социальный институт. Дни между двумя рыночными днями — это и есть неделя.

1.4.3. Ситуация неравенства
Представим себе взаимоотношения двух пастухов — А и В. Есть два пастбища —№1 и №2. Пастбище 1 — более плодородное, чем пастби­ще 2. Расстояние до каждого из пастбищ одинаковое. Оба пастуха предпочитают пасти овец на более плодородном пастбище, но в этом случае оно быстро истощается.
Для решения возникшей проблемы вводится институт прав собственности. Пастух А получает в свою собственность пастбище 1, а пастух В — пастбище 2. Возникает неравенство между ними. Наследники пастуха В уже не могут привести свое стадо на пастбище 1.

продолжение
К. Маркс в связи с этим выдвинул довольно сильное утверж­дение о том, что сам институт государства и вся си­стема его институтов предназначены для сохранения неравенства и нацелены на защититу власть имущих.
Однако институт частной собственности является необходимым условием для взаимовыгодного обмена, поскольку позволяют лю­дям не тратить ресурсы на перераспределение богатства. (Спорное утверждение).