Бизнес планирование

Процесс сохранения энергии

Бизнес план
Бизнес план = “Заявка на заем”
Бизнес план потребовал от руководства компании принятия решений?

Содержание бизнес плана
1. Резюме
2. Заемщик
3. Информация о проекте
4. Экологические выгоды
5. Рынок
6. Финансовый план
7. Финансовый прогноз
8. Реализация проекта
Приложения

2. Заемщик
4 Имя, координаты, контактное лицо (лица)
4 Юридический статус, дата основания, форма собственности, акции
4 Организация/структура управления, количественный состав и квалификация персонала (профиль)
4 Введение в производственную деятельность
4 Продукция, услуги и рынок
4 Банковские связи
Приложение: Балансовый отчет и отчет о доходах
(за последние 3 года)
Бизнес план
1. Резюме
4 Заемщик, информация о проекте, рентабельность, экологические
выгоды, финансовый план, упрощенный поток движения наличности,
спонсоры

ЗАЕМЩИК

Экологические преимущества

Прямое и косвенное уменьшение эмиссий
Проект по энергоэффективности напрямую уменьшает негативное влияние на почву, воду и атмосферу путем уменьшения потребления энергии.
Проект также способен косвенно уменьшить выбросы, как например уменьшение эмиссий с близлежащих электростанций, угольных шахт, захоронений отходов и т.д.

1 кВтч теппла сэкономлено
Уменьшение выбросов = ?
Уменьшение выбросов = Уменьшенная подача энергии x удельное количество выбросов
Косвенное уменьшение выбросов путем экономии тепла

Бизнес план
6. Финансовый план
4 Источники финансирования
✔ Собственный капитал
✔ Грант
✔ Внешние источники финансирования (местные, региональные, федеральные и зарубежные)
4 Роль банка
4 План выплат

Заем
Договор займа
Погашение займа
(гарантия,
залог, обязательство, …)
Кредитор

Член консорциума

Доля владельца
Банк
Компания
Дивиденды
Инвестор (инвестиции в акционерный капитал)

Гарант
Компания
Гарантии
(от имени компании)
Гарантийная премия
Гарантийное соглашение
(гарантия,
залог, обязательство, … )
(Местный банк)
Заем
Договор
займа
Погашение
займа

Финансовый план

Срок выплат
Срок погашения займа
Срок выплат и погашения займа

График инвестиций
*) Исключая финансовые затраты

Период выплат
Период погашения
Период выплат и погашения займа
Льготный Период

Бизнес план
7. Финансовые прогнозы
4 Движение наличности
4 Анализ чувствительности
4 Анализ риска

Владелец
проекта,
Заемщик
Банк
I0
Финансовые потоки – с точки зрения заемщика

Движение наличности в компании
Компания
Энергия
Доходы
Субсидии
Налоги
Налоговые льготы
Затраты по обслуживанию долга
Н
A
Л
И
Ч
Н
О
С
Заработная плата
Сырье

Пример движения наличности
Инвестиции I0 160.000 долл. США
Чистые сбережения B 60.000 долл. США/год
Экономический срок
службы n 5 лет
Реальная процентная
ставка r 6,5 %

Пример движения наличности
Финансовый план:

Пример движения наличности

Детальный расчет движения наличности по проекту

Детальный расчет движения наличности по проекту

Детальный расчет движения наличности по проекту
I = G - H
K = I - J - F
L = Налог на K
N = I - L + M
O = N - E - F
P1 = C
Pn = Pn -1+ On
Qn = 1 / (1 + r)n
R = O * Q
Sn = Sn-1 + Rn (Sn = NVPc.n)

Анализ чувствительности
Оценить чувствительность движения наличности к изменениям различных затрат или сбережений
 Чистые сбережения
 Инвестиции
 Проценты
 и т.д.

Основные области риска
Риск заемщика /спонсора
Риск завершения
Технологический риск
Входной и риск поставок
Эксплуатационный риск
Нормативный и экологический риски
 Риск реализации и продаж

Бизнес план
8. Реализация проекта
4 Организация группы реализации проекта (включая, основные обязанности)
4 Спонсоры (описание основных участников проекта)
4 График реализации проекта
4 Контрактные процедуры
4 Сдача в эксплуатацию и гарантии, страхование
4 Основные нормативные документы и требуемые разрешения
4 Как организован проект относительно бухгалтерской отчетности компании?
4 Отчетность
Приложения
4 Справка о доходах (за последние 3 года)
4 Балансовый отчет (за последние 3 года)
4 План погашения
4 Детальный расчет движения наличности
4 Финансовые соотношения
4 Дополнительные детальные расчеты, информация и т.д.

Критерии отбора предложений по инвестиционнным проектам
Владелец проекта/заемщки = достоверные сведения о предыдущей деятельности
Минимум 25 % собственного капитала
Несколько источников финансирования
Юридическое право на заимствование
Кредитоспособность (гарантии)
Рентабельный проект, достаточное движение наличности
Правовая и административная база, позволяющие иметь соответствующий уровень тарифов
Заем в твердой валюте: “генерируется” ли валюта ?
Снижение выбросов парниковых газов ?