Cредне- и долгосрочное финансирование российского импорта посредством кредитования заказчика через общество «Гермес»

Июнь 2005
Содержание
⮚ Кредитование заказчика через общество «Гермес» - классический инструмент средне- и долгосрочного финансирования инвестиций
⮚ Схема кредитования
⮚ График платежей и погашения кредита
⮚ Какие проекты могут быть профинансированы за счет экспортных кредитов под обеспечение «Гермес»?
⮚ Условия покрытия сделок в России
⮚ Последовательность шагов
⮚ Основные и рамочные договоры AKA – возможность финансирования в первую очередь проектов малого и среднего бизнеса
⮚ Резюме
Приложение: AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH - Профиль компании

Июнь 2005
Кредитование заказчика под обеспечение «Гермес»
- классический инструмент средне- и долгосрочного финансирования инвестиций–
… это целевые кредиты банка экспортера импортеру/заказчику или его банку для оплаты цены закупки (контракта), обеспечение которых частично берет на себя Германия
Преимущества для экспортера:
⮚ Оплата экспортеру собственным банком сразу же после осуществления поставки/услуги
⮚ Отсутствие балансовой нагрузки на экспортера, существенное переложение кредитных рисков
⮚ Низкие управленческие издержки
Преимущества для импортёра/заказчика:
⮚ быстрая доступность, особенно при кредитовании в рамках основных и рамочных договоров с собственным банком российского импортера/заказчика
⮚ Использование кредита только после реализованных поставок/услуг экспортера
⮚ Начало погашения ориентировано на предмет поставки
⮚ Длительный срок погашения (5 - 7 лет)
⮚ Схема покрытия через «Гермес», как правило, выгоднее, чем свободное финансирование

Июнь 2005
Экспортные кредиты под обеспечение «Гермес»
- процесс -
Выплата экспортного
кредита под обеспечение
Гермес
Кредит
Погашение
Покрытие
кредита заказчика
Покрытие
экспортного
контракта
Федеративная
Республика
Германия,
представлена
через Euler Hermes
Kreditversi-
cherungs-AG
(АО страхования
кредитов)
Погашение
Поставки
Экспортный кредит
под обеспечение
Гермес
Германский
экспортер
Российский
покупатель
Банк покупателя
Банк экспортера
(AKA)
Экспортный контракт/
Договор закупки
Кредитный договор

Июнь 2005
График платежей и погашения кредита
Заключение кредитного договора
Капитал выплаченный
и неуплаченный (невнесенный)
Точка отсчета
Срок платежей
Срок погашения кредита
Платежи частями (в рассрочку)
Поставки/услуги
Погашение 10-ю равными
частями
Каждая вертикальная линия соответствует 6 месяцам

Июнь 2005
Какие проекты могут быть профинансированы за счет экспортных кредитов под обеспечение «Гермес»?
⮚ Средства производства, например, оборудование и заводы
⮚ Связанные с этим услуги, например, монтаж
⮚ Независимые услуги, например, инжиниринг и консалтинг
Местные затраты (до 15% стоимости заказа)
Субпоставки из других стран ( в ограниченном объеме)
⮚ Страховая премия «Гермес»
минус аванс и промежуточный платеж

Июнь 2005
Условия покрытия сделок с Россией
Общие условия покрытия («Гермес»)
⮚ Принятые в международной торговле условия платежа в соответствии с экспортным договором
(Устав ОЭСР/Бернская Конвенция)
⮚ закупленные товары/услуги преимущественно германского происхождения
⮚ Значимость экспортной сделки
⮚ Прогнозируемые экономические и политические риски
⮚ Экологическая чистота
Особые условия покрытия («Гермес»)
⮚ Платежи через аккредитив
⮚ Взаимная ответственность российского конечного получателя

Июнь 2005
Потребительские кредиты под покрытие «Гермес»
- Последовательность шагов -
1. Договор купли-продажи между российским покупателем и немецким экспортером
2. Кредитная заявка покупателя и экспортера соответствующему банку
3. Заявка экспортера и его банка на покрытие через «Гермес»
4. Заключение кредитного договора между банком покупателя и экспортера
5. Выполнение контрактных обязательств покупателем/банком покупателя
6. Поставки экспортера в соответствии с контрактом
7. Выплата кредита экспортеру через банк экспортера
8. Погашение кредита покупателем через его банк банку экспортера

Июнь 2005
Основные и рамочные договоры АКА с российскими банками
- Возможность финансирования в первую очередь проектов малого
и среднего бизнеса -
● отлаженный и упрощенный процесс
● сокращенная кредитная документация
● ускоренное заключение кредитных договоров
● быстрое предоставление финансовых средств
● простое управление
● свободный выбор среди 24 банков- компаньонов
✰ ✰ ✰
К настоящему времени AKA заключила основные и рамочные договоры с 24 российскими банками, в том числе с банком Центр-Инвест

Июнь 2005
Резюме
Экспортные кредиты с обеспечением /покрытием через общество «Гермес» представляют собой действительно привлекательный инструмент средне – и долгосрочного финансирования импорта в Россию
2. Имеется целый ряд хороших оснований для финансирования Вашего (российского) экспорта через кредит «Гермес»:
✔ Быстрая реализация инвестиций
✔ Быстрая доступность финансовых средств
✔ Благоприятные условия финансирования
✔ Стандартизированный (отлаженный) механизм, прежде всего, в
рамках основных и рамочных договоров
✔ Большая мобильность
✔ Длительные сроки погашения
✔ Относительно простое управление

Июнь 2005
Приложение
AKA Аусфур – Кредит мбХ
- Профиль компании -

Июнь 2005
Цифры и факты
⮚ Основание фирмы: 1952 г. как акционерное общество
⮚ ОПФ: ООО
⮚ Компаньоны: 24 немецких банка
⮚ Местоположение: Франкфурт-на-Майне
⮚ Основной капитал =
собственные средства: 138 млн. €
⮚ Балансовый итог: 6,6 млрд. €
⮚ Персонал: 70 чел.
⮚ Основная деятельность: Специальный институт по финансированию экспорта в зарубежные страны, прежде всего, в Россию и СНГ

Июнь 2005
Услуги AKA
1. Финансирование экспортных сделок Германии с другими европейскими странами и соучастие во внешнеторговых рисках
2. Поддержка наших банков-компаньонов и других финансовых институтов посредством оказания услуг ( например, управление кредитами, разработка кредитов)
3. Форум банковского сообщества и экспортной экономики Германии

Июнь 2005
AKA банки - компаньоны
⮚ Баден-Вюртенбергише Банк АГ, Штуттгарт
Банкгезельшафт Берлин АГ, Берлин
Байерише Хипо- унд Ферайнсбанк АГ, Мюнхен
⮚ Байерише Ландесбанк, Мюнхен
БХФ - БАНК АГ, Франкфурт (Майн)
Бремер Ландесбанк Кредитанштальт Ольденбург – Жироцентрале, Бремен
Коммерцбанк АГ, Франкфурт (Майн)
ДекаБанк Дойче Жироцентрале, Франкфурт (Майн),
Дойче Банк АГ, Франкфурт (Майн)
Дойче Постбанк АГ, Бонн
⮚ Дрезднер Банк АГ, Франкфурт (Майн)
ДЦ БАНК АГ Дойче Централь- Геноссеншафтсбанк, Франкфурт (Майн)
ХСХ Нордбанк АГ, Гамбург и Киль
⮚ ⮚ ИКБ Дойче Индустрибанк АГ, Дюссельдорф
KБЦ Банк Дойчланд АГ, Бремен
Банкхаус Лампе КГ, Билефельд
Ландесбанк Берлин – Жироцентрале -, Берлин
⮚ Ландесбанк Гессен - Тюринген Жироцентрале, Франкфурт (Майн) - Эрфурт
Ландесбанк Рейнланд – Пфальц Жироцентрале, Майнцand-Pfalz
ЛББВ Финанц-Холдинг ГмбХ, Штуттгарт
Норддойче Ландесбанк Жироцентрале,
Брауншвейг-Ганновер-Магдебург
⮚ СЕБ АГ, Франкфурт (Майн)
⮚ Вестфаленбанк АГ, Бохум
⮚ Вест ЛБ АГ, Дюссельдорф-Мюнстер