ИТ-сервисы ФНС. Концепт внедрения

СПЕЦИФИКА ФИНАНСОВ
Функционирование любой системы обеспечивается денежным потоком.
Плотность потока формируется через финансовое законодательство.
Давление потока определяется развитием бизнеса в системе.
Сам поток создают финансово-кредитные организации.

СХЕМА КОНТРОЛЯ
Бизнес А поставляет продукт
Бизнес В покупает продукт
Банк проводит платежи и расчеты
ФНС контролирует транзакцию
Пример
Бизнес А – гос услуги
Бизнес Б – частное лицо
Транзакция – оплата пошлины
ФНС
Бизнес А
Банк
транзакция
Бизнес В

КОНЦЕПТ РЕШЕНИЯ
ИЗМЕНЕНИЕ БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
Бизнес А имеет счет в банке
Бизнес В имеет счет в банке
Бизнесы обмениваются любыми документами, договорами, контрактами, актами.
Расчет бизнесы ведут только через банк с информированием ФНС о каждой транзакции.
Производится сопоставление данных от бизнеса и данных от банка о транзакциях.

СУТЬ РЕШЕНИЯ
Номер расчетного счета формируется из: ИНН + номер банка по реестру + шифр по типу счета.
Один ИНН – это один объект контроля, с фиксированным количеством типов счетов.
Количество типов счетов определяется через набор возможных сервисов.
Правила работы сервисов регламентируется законодательством.
Пример:
Счет валютный «евро» - шифр на конце -0053,
Cчет налоговый медицинский – шифр на конце -0067,
Cчет зарплатный платежный – шифр на конце -0094,
…
В конце отчетного периода, информация о наличии транзакции по каждому счету (от банка) подтвердит для ФНС выполнение налогового законодательства данным ИНН.

ПЛАН РЕШЕНИЯ
ИТ-СЕРВИСЫ ДЛЯ СЧЕТА В БАНКЕ
Авто информирование о проводке
Авто отчетность для ФНС
Планирование и прогнозирование
Анализ несоотвествий сумм
Фильтрация по критериям
Триггер наличия транзакций
ИТ-СЕРВИСЫ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ СЧЕТА
Авто заполнение отчетности
Информирование о накоплении
Выставление счета налог/штраф
Оплата пошлина/услуга/кредит
Выписка и сведения
Напоминание о транзакциях

ПЛАН ВНЕДРЕНИЯ
СОЗДАНИЕ СЕРВИСОВ ДЛЯ БАНКОВ
Банк оплачивает разработку сервисов для счета и для пользователя счета
Провайдер обеспечивает защищенный канал связи
ФНС создает запрос на изменение финансового законодательства
Формируется и запускается ЦОД
Внедряется триггер заполнения
Внедряются и дорабатываются механизмы контроля и анализа
Внедряются и дорабатываются механизмы фильтрации
Собирается статистика для планирования, управления рисками и прогнозирования.