Кияченко Виктория Владимировна Финансовый контроль бизнеса выстраивание отношений с банками

Слайд 2

происходит оценка
Банка

важно учитывать при работе с Банком

Каким образом

Какие критерии

происходит оценка Банка важно учитывать при работе с Банком Каким образом Какие критерии

Слайд 3

ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ COMPLIANCE – ИСКЛЮЧЕНИЕ РИСКОВ ПОТЕРИ ПРИБЫЛИ КОМПАНИИ

ОСНОВНАЯ ЦЕЛЬ COMPLIANCE – ИСКЛЮЧЕНИЕ РИСКОВ ПОТЕРИ ПРИБЫЛИ КОМПАНИИ

Слайд 4

ИНСТРУМЕНТЫ COMPLIANCE

COMPLIANCE

ЗСК

ВНУТРЕННИЕ РЕГЛАМЕНТЫ БАНКА

ДОП КРИТЕРИИ В ЗАВИСИМОСТИ ОТ КАТЕГОРИИ КЛИЕНТА

ИНСТРУМЕНТЫ COMPLIANCE COMPLIANCE ЗСК ВНУТРЕННИЕ РЕГЛАМЕНТЫ БАНКА ДОП КРИТЕРИИ В ЗАВИСИМОСТИ ОТ КАТЕГОРИИ КЛИЕНТА

Слайд 5

ЗСК-ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА

сервис, с помощью которого кредитные организации будут получать от Банка России информацию

ЗСК-ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА сервис, с помощью которого кредитные организации будут получать от
об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей)

3 ГРУППЫ РИСКА

ФИЗ ЛИЦ не оценивает

ЗСК располагает инф о 7 млн юр.лиц

ПЛАТФОРМА ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА - ЭТО

Слайд 6

КАК БАНКИ ДЕЙСТВУЮТ СЕЙЧАС

Если Банк заметил, что предприниматель не платит налоги или

КАК БАНКИ ДЕЙСТВУЮТ СЕЙЧАС Если Банк заметил, что предприниматель не платит налоги
работает с ненадежными контрагентами, он запускает внутренний контроль
1. у клиента запрашивают подтверждающие документы по операциям(договор с контрагентом, счет на оплату)
2. проверка
3. принятие решения о продолжении сотрудничества

Слайд 7

ЧТО ИЗМЕНИЛОСЬ С ПОЯВЛЕНИЕМ ЗСК
1. Банк получает каждый день данные по уровню

ЧТО ИЗМЕНИЛОСЬ С ПОЯВЛЕНИЕМ ЗСК 1. Банк получает каждый день данные по
риска своих клиентов от Банка России
2. Различный подход для клиентов разных групп
3. Для клиентов из группы высокого риска Банк может согласиться с регулятором или оспорить его
4. Банк не вправе разглашать клиенту, в какую группу риска он попал
5. ЗСК помогает compliance, но финальное решение за Банком.

Слайд 8

С КАКИМИ КОМПАНИЯМИ ЛУЧШЕ НЕ ВЕСТИ ДЕЛ

Главный маячок — отсутствие информации. Например, опасны

С КАКИМИ КОМПАНИЯМИ ЛУЧШЕ НЕ ВЕСТИ ДЕЛ Главный маячок — отсутствие информации.
компании, которые были зарегистрированы несколько лет назад, но не представлены в интернете.
Или компании, которые оказывают не те услуги, которые должны по ОКВЭД, или находятся по адресам массовой регистрации.

Слайд 9

КЕЙСЫ

КЕЙСЫ
Имя файла: Кияченко-Виктория-Владимировна-Финансовый-контроль-бизнеса-выстраивание-отношений-с-банками.pptx
Количество просмотров: 16
Количество скачиваний: 0