Национальная платежная система (3)

Национальная платежная система (НПС).
Внедрение стандарта ISO20022.
Срок внедрения до 2023года.
Подход до внедрения стандарта (сверху вниз)
..
Стандарт 1
Стандарт 2
Стандарт 3
Стандарт N
Набор 1:
Инструкции
Правила
Техническое решение
Набор 2:
Инструкции
Правила
Техническое решение
Набор 3:
Инструкции
Правила
Техническое решение
Набор N:
Инструкции
Правила
Техническое решение

Национальная платежная система (НПС).
Внедрение стандарта ISO20022.
Подход после внедрения стандарта (снизу вверх)
Методология написания стандартов
Единые инструкции, правила, технические решения
Стандарт 1
Стандарт N
…
Стандарт 2
…
Стандарт 3

Внедрение стандарта ISO20022
Переход к единому решению:
от множественного решения к единому решению
Множественные решения
Клиент
Банк
Банк
Банк
Клиент
Клиент
Клиент
Клиент

Внедрение стандарта ISO20022
Переход к единому решению:
от множественного решения к единому решению
Единое решение
Клиент
Банк
Банк
Банк
Клиент
Клиент
Банк
Единое решение

Внедрение стандарта ISO20022
Мировая практика внедрения:
Более 200 инициатив по внедрению ISO 20022, включая рынок платежных сообщений, рынок ценных бумаг.
Особенности внедрения:
Разные даты реализации в разных странах
Разные масштабы
Разные наборы сообщений
Разная рыночная практика
Разные стратегии миграции
Разные подходы

Внедрение стандарта ISO20022
Особенности стандарта ISO 20022
Международный стандарт ISO 20022 – стандарт и методология создания описания бизнес-процессов, сопровождающихся обменом электронными финансовыми сообщениями, и проектирования схем и форматов этих сообщений.
Разработан и сопровождается Техническим комитетом по стандартизации банковских услуг, операций с ценными бумагами, а так же иных финансовых услуг.
Уполномоченной организацией по ведению стандарта является SWIFT
Особенности ISO 20022 – применение формализованных языков
Проведение анализа предметной области и проектирование сообщений на основе системы взаимосвязанных моделей.
Создание и ведение базы данных типовых решений для их повторного и многократного использования.
Обеспечение открытости процессов развития стандарта и вовлечение в эти процессы всех заинтересованных лиц.
Предоставление рекомендаций по осуществлению миграции существующих систем обмена финансовыми сообщениями к системам, соответствующих ISO 20022.

Внедрение стандарта ISO20022
Целеполагающие документы:
Стратегия развития НПС – ISO 20022 в качестве общего стандарта в НПС
Основные направления развития финансового рынка РФ – внедрение ISO20022 в НПС и ППС БР
План мероприятий по развитию электронного взаимодействия на финансовом рынке – предложения по формированию межведомственного классификатора
Проект перспективной платежной системы Банка России – альбом межбанковских сообщений ISO 20022

Внедрение стандарта ISO20022
Зачем нужны стандарты?
Наличие большого числа независимых финансовых стандартов:
А
В
С
D
E
F
G
H
Использование единой модели сообщений:
А
В
С
D
E
F
G
H

Внедрение стандарта ISO20022
Переход к единой модели сообщений:
Основные проблемы- наличие большого числа разрозненных различных инициатив по разработке стандартов с использованием XML, FIX*, XBRL, SWIFT и др.
Решение проблемы – создания ISO20022 : использование единого стандартного подхода во всех финансовых проектах и инициативах: Методологии и Репозитария
Отдаленная перспектива – переход на единый стандарт в финансовой отрасли и существенное снижение затрат на сопровождение интерфейсов
Текущее ограничение – реальность: параллельное использование различных стандартов и возможностей быстрой перекодировки информации
*стандарт обмена финансовой информацией по операциям с ценными бумагами

Внедрение стандарта ISO20022
Цель создания стандарта ISO 20022:
Создание благоприятных условий для развития международной торговли, обмена товарами и услугами.
Преодоление национальных барьеров.
Обеспечение эффективного взаимодействия систем финансовых институтов, инфраструктурных организаций и их клиентов.
Увеличение объемов обрабатываемых операций без увеличения штатной численности.
Сокращение риска операционных ошибок при совершении операций.
Преимущества:
Доступность.
Универсальность.
Функциональность.
Информативность.
Преемственность.

Внедрение стандарта ISO20022
Основы методологии ISO 20022:
Обзорный – формирование перечня и структуры процессов финансовой области, определение бизнес-целей рассматриваемой бизнес-области и формирование соответствующей ей бизнес-модели.
Концептуальный – формализация семантики и обнаружение требований и взаимодействию, определение бизнес-транзакций, бизнес-деятельностей и последовательностей передачи сообщений, связанных с выделенными бизнес-процессами.
Логический – создание точного описания сообщений и систем, без привязки к технологии.
Физический – создание точного описания сообщений и систем по технологии, которая может быть использована для реализаций.

Внедрение стандарта ISO20022
3-х уровневый подход ISO 20022:
1 уровень: бизнес анализ для выявления ключевых бизнес-процессов и действующих сторон; бизнес-моделирование.
2 уровень: бизнес операции; логическая структура сообщений; моделирование сообщений.
3 уровень: синтаксис; физическая структура сообщений; представление.
Действует ежегодный процесс внесения изменений.
Используется унифицированный язык моделирования UML* и язык с расширяемой спецификацией XML**.
*формализованный язык, применяется для создания моделей
** язык представления текстовых документов для последующей машинной обработки

Внедрение стандарта ISO20022
Новации стандарта ISO 20022:
Новации в регулировании:
Диалоговая настройка стандартов ведения бизнеса
Симметричное двуязычное документирование бизнес-процессов
Мультиязычный глоссарий терминов финансовых сообщений
Новации в координации:
Центр компетенции по стандартам ISO 20022
Комплексное обучение ISO 20022 в корпоративном университете Банка России
Международная площадка Банка России по внедрению стандарта ISO 20022
Новации в технологиях:
Многофункциональная отечественная система сопровождения стандартов
Оцифровка требований
Единые эталоны представления данных