Перспективы развития платежных инструментов

Участники рынка
Поставщики услуг
Регуляторы рынка
Крупные платежные системы
Локальные платежные системы
Производители и поставщики оборудования
Сервисные компании оборудования
Сервисные компании поддержки услуги
Кредитные организации
Инкасcация
Розница
Компании IndoorTV рекламы

«Развитие информационных технологий позволило коренным образом изменить сложившиеся веками технологии проведения коммерческих операций за счет широкого использования электронного обмена данными при проведении этих операций вместо традиционного бумажного документооборота» ̶ ФЦП «Электронная Россия»
Основные тенденции: рост рынка
НАУЭТ отмечает, что обороты электронных платежных систем демонстрируют более чем пятикратный прирост:

POS-терминалы – это компактные полнофункциональные устройства, которые позволяют быстро и легко осуществлять электронные транзакции, отвечающие всем современным требованиям безопасности. Терминалы имеют небольшой вес и мощную батарею, что делает их удобным вариантом для переносных решений.
Автоматы самообслуживания – программное обеспечение автомата специально спроектировано и отлажено для простоты обслуживания, надежности и безопасности.
Программные продукты – программы под Windows, программы с использованием Web-технологий, программный модуль под 1С. Для использования этих программ не понадобиться дополнительное оборудование, кроме компьютера подключенного к Интернету.
Мобильные решения – ПО, устанавливаемое на PDA (КПК), технологии с использованием Wap-сайта, JAVA-приложение. Для использования этих технологий необходим мобильный телефон или карманный компьютер, подключенный к Интернету через GPRS.
ABG-шлюз, XML- протокол – решение для приема платежей на кассах супермаркетов используя шлюз ABG. Там где устройства не имеют прямого выхода в Интернет. Используя XML- протокол можно легко адаптировать свое ПО для прямого обмена информацией с нашей системой.
Платежные инструменты

Основные тенденции: анализ продуктов
Прирост: Мобильные решения – на 57%, Windows - на 38%

Выбор оборудования по приему платежей
Автоматы самообслуживания – это платежный терминал, предназначенный для самостоятельного проведения платежей пользователями. Оплата происходит путем нажатия соответствующих кнопок либо на мониторе автомата, либо на корпусе. Данный терминал не требует дополнительного обслуживающего персонала.

Сравнительная окупаемость
Точка по приему платежей
4 кв. м
1 кв.м
Автомат самообслуживания
Аренда = 200-800 у.е. в месяц
Аренда = 50-650 у.е. в месяц
Зарплата х 2 сотрудников = 2 х 400 = 800 у.е.
Зарплата х 1 сотрудника на 20 автоматов = 1000 у.е./20 = 50 у.е.
Итого ежемесячные затраты
Стоимость терминала = 500-1000 у.е.
Стоимость терминала = 3000-3600 у.е.
1600 у.е
700 у.е
= 900 у.е.
Исходя из соотношения первоначальных капиталовложений к разнице ежемесячных расходов, автомат окупится через 4 месяца.

Рост рынка электронных платежей в 2007 году ожидается на уровне 25-30%.
Рост количества точек, оснащенных автоматами по приему платежей возрастет, как минимум, вдвое.
Рост рынка платежей произойдет в том числе и за счет увеличения объемов платежей в пользу провайдеров, не связанных с сотовой связью (Банков, ЖКХ, Интернет-провайдеров).
Прирост рынка будет происходить в большей части за счет регионального развития.
Ожидается перераспределение долей провайдеров в общем обороте ЭПС, произойдет увеличение доли платежей, не связанных с сотовой связью.
Рост рынка произойдет в том числе за счет замены собственных сетей приема платежей на ЭПС (тенденция начинается с операторов сотовой связи).
Основные тенденции: выводы и прогнозы

Операторам услуг связи
Прием платежей в пунктах по России
Установка автоматов в офисах
Снижение нагрузки кассиров; увеличение клиентского потока;
дополнительные рекламные возможности

Решение для супермаркетов/ торговых сетей
Принцип работы по приему платежей:
Абонент сначала заносит все данные об операторе, сумме платежа и личного номера в автомат, после чего ему выдается бланк со штрих кодом.
На кассе считывается информация со штрих-кода, после чего абонент производит оплату.
Специалистами ОСМП разработанна принципиально новая схема приема платежей на кассах супермаркетов.
Устранение задержек на кассах; повышение пропускной способности супермаркета, не увеличивая количества касс.

Погашение потребительских кредитов
Данный проект ОСМП предлагает совместно с АКБ «Русинвестклуб». Это удобный и уникальный сервис для клиентов банков – т.к. им не нужно специально приезжать в офис и отстаивать очереди для внесения очередного платежа по кредиту. Процесс оплаты можно осуществить в любом из 300 автоматов, находящихся в наиболее популярных торговых центрах и супермаркетах.
Для банковских организаций

Для банковских организаций
Прием платежей в пользу провайдеров системы ОСМП.
В нашей системе есть возможность приёма платежей за услуги более 160 провайдеров. Мы готовы предложить Вам прием платежей всех операторов:
Для организации приема платежей от клиентов банка мы предлагаем решения для приема платежей через шлюз ABG (или XML- протокол). Данный протокол обеспечивает трансляцию ABG запросов клиентского ПО в биллинговую систему провайдеров через систему ОСМП и обратную трансляцию результата обработки запроса в формат ABG.
Повышение сервиса за счет организации новой востребованной услуги

Решение сложностей с несвоевременностью и нерегулярностью оплат коммунальных хозяйств.
Экономия времени плательщиков за счет расположения автоматов в самых часто посещаемых местах.
Оплата через терминал проста и удобна,
доверие подтверждено приемом платежей в пользу операторов сотовой связи в течение 3-х лет.
Коммунальные услуги

Организация вспомогательного бизнеса
Сети киосков типа «Союзпечать», «Мороженое».
Киоски по продаже билетов Цветочные палатки, цветочные магазины.
Такси.
Коммерческие палатки, в том числе находящиеся в различных учебных заведениях: ВУЗах, техникумах, ПТУ и т.д.
Мобильные решения
Программные решения
Бары, рестораны, кафе
Салоны сотовой связи
Книжные, музыкальные магазины
Парикмахерские
Автосалоны
Частные клиники

Конкуренто-способный базовый продукт
Прием
платежей
Процессиноговый
центр
Производство
оборудования
Кредитная
организация
Техническая
поддержка
Инкассация
Замена
комплектующих

Работа с ОСМП – конкурентное преимущество
Территориальный охват:
Сеть дилерских точек насчитывает около 42 тысяч, при этом 40% - Москва и МО, около 10% - Центральный округ.
Удобство для пользователей:
Быстрое и удобное пополнение лицевых счетов (зачисление платежа в течение 1-3 минут)
Экономия времени на поиск мест оплаты
Отсутствие временного ограничения по приему платежей (например, автоматы работают круглосуточно)
Надежность.Вся информация передается по защищенному соединению
Пополнение баланса можно произвести на любую сумму, минимальный платеж всего 10 рублей
Система понятна и удобна любой группе потребителей. Интерфейс оборудования представлен в привычном для пользователя виде, произвести оплату можно легко и без затруднений.
Квалифицированная круглосуточная техническая поддержка
Универсальность Системы
Гибкая схема взаиморасчетов
Возможность получения обширной статистики по платежам
Сокращение бумажного документооборота
Удобный модуль администратора (Ваша персональная страница на нашем сайте)

План развития на 2007 год
Повышение уровня проникновения во всех городах России
Расширение перечня провайдерских услуг
Привлечение пользователей в пункты приема платежей
Активное внедрение услуг по оплате потребительских кредитов
Развитие услуг по предоставлению рекламы на пунктах приема платежей (автоматы)
Участие в программах по созданию единой сети коммунальных оплат. Активное подключение всех операторов ЖКХ
Разработка стандартов взаимоотношений вэндера и потребителя
Развитие партнерства с организациями и компаниями, способствующими развитию инфраструктуры электронной торговли в России