Повышение финансовой грамотности сотрудников предприятий

Цель программы повышения финансовой грамотности –
поднять уровень знаний сотрудников в области управления личными финансами и формирование компетенций финансово грамотного человека.
Следит за состоянием личных финансов
Планирует доходы
и расходы
Анализирует финансовые услуги
Умеет находить необходимую
финансовую информацию
Формирует долгосрочные сбережения на случай непредвиденных обстоятельств
Оценивает риски
на рынке финансовых услуг
Знает свои права как потребителя финансовых услуг
Распознаёт признаки финансового мошенничества
Избегает избыточной закредитованности
Выполняет свои обязанности налогоплательщика
Планирует жизнь на пенсии
ФИНАНСОВО ГРАМОТНЫЙ ЧЕЛОВЕК

Что сейчас
с финансовой грамотностью?
только 30% осознают важность финансовой подушки безопасности
78% не готовы к жизни на пенсии
>30% от дохода отдают на выплаты по кредитам
> 6 млрд. рублей потеряли в финансовых пирамидах с 2015 г.
60% не готовы нести ответственность за финансовые решения и возможные потери

70% россиян постоянно находятся
в состоянии стресса, а треть всего населения – в состоянии сильного стресса
~58% стрессов связано с деньгами
и материальным положением, финансовыми проблемами
Сотрудники в состоянии
финансового стресса
Менее продуктивны на работе и более склонны к прогулам
Имеют больше проблем со здоровьем чаще болеют
Больше подвержены несчастным случаям на производстве
Склонны к хищениям
Менее лояльны к работодателю
1
2

Люди с долгами в три раза чаще испытывают мигрени, головные боли, боли в шее и спине, чем люди их возраста, но без долгов
Чем больше размер долга, тем выше чувство тревоги, уровень стресса и вероятность возникновения депрессии
Как следствие, это влияет и на другие показатели здоровья: давление, иммунную систему, пищеварение и т.д.
В 2019 году
каждый четвертый российский заемщик
отдавал по кредитам
свыше 80% своих доходов
1
2
3
Больше долги – хуже здоровье – ниже
эффективность – меньше доход – больше долги
Кредиты есть
у 54% занятого
населения России

Увеличение
эффективности бизнеса
Социально
значимый эффект
Улучшение экономической
безопасности
Что дают программы повышения финансовой грамотности
на рабочем
месте?
СОТРУДНИКУ
Снижение количества времени на решение личных финансовых проблем
Улучшение благосостояния и финансовой защищенности
Снижение уровня стресса и улучшение здоровья
Удовлетворенность от работы и уверенность в будущем
КОМПАНИИ
Увеличение продуктивности сотрудников
Удержание персонала (отсутствие затрат на поиск, обучение и адаптацию)
Снижение воровства и количества прогулов
Улучшение эмоциональной обстановки
Снижение вычетов из зарплаты
КОМПЛЕКСНЫЙ РЕЗУЛЬТАТ

Только 30% компаний используют элементы финансового просвещения и консультирования
на рабочем месте*
*Опрос 126 компаний, 90% международные, 10% российские. От 100 до 5000 сотрудников.

Нужно ли это сотрудникам?
1
2
3
Откликаются от 10% до 30% сотрудников (как на очные, так и на дистанционные мероприятия)
74% сотрудников считают важным, чтобы работодатель предлагал программы финансового здоровья
4
1-е место по посещаемости среди сотрудников в рамках программ well-being

Барьеры внедрения программы по финансовой грамотности – реальны ли они:
Не хотят отрывать сотрудников от работы
Не готовы, чтобы сотрудник много знал про пенсию/вычеты/льготы и т.д.
Не знают к кому обратиться, чтобы провели качественное обучение по финансовой грамотности
Не хотят продаж продуктов
Не готовы вкладывать ресурсы (не только деньги)
Нет поддержки руководства, HR

БЕЗ ПРОДАЖ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ
СОДЕРЖАТ ТЕОРИЮ И ПРАКТИКУ
ПРОВОДЯТ ЭКСПЕРТЫ И КОНСУЛЬТАНТЫ
ИСПОЛЬЗУЮТ КАЧЕСТВЕННЫЕ МЕТОДИКИ
НЕЗАВИСИМЫЕ И БЕСПЛАТНЫЕ
Мероприятия
по финансовой грамотности
на предприятии

Программа обучающих мероприятий
по финансовой грамотности на рабочем месте
Личное финансовое планирование
Управление семейным бюджетом
Управление кредитной нагрузкой
Планирование сбережений и инвестиций
Риски и финансовая безопасность
Пенсионное обеспечение
Страхование базовых рисков семьи
Защита прав потребителей
финансовых услуг

Онлайн мероприятия. Серия 30-ти минутных занятий в виде вебинаров в онлайн трансляции или изучение видеоматериалов.
Возможные форматы реализации программы мероприятий
Очные мероприятия. Семинары в группах на территории работодателя, продолжительность мероприятия 2-3 часа на все темы
Размещение просветительских материалов. Рассылка и размещение в корпоративных каналах (порталы, электронная почта)
Наставничество. Малые группы и индивидуальная работа сотрудника с наставником-специалистом по всем темам программы с выполнением заданий
КОМБИНИРОВАННЫЕ ФОРМАТЫ
ПОД ПОТРЕБНОСТИ РАБОТОДАТЕЛЯ

Что внутри:
Презентации
Теоретические материалы
Памятки для печати или рассылки
Раздаточные материалы
Статьи для портала
Тестовые вопросы
Домашние задания
Ссылки на дополнительные материалы
Анонсы для приглашения и вовлечения сотрудников

Результаты проведенных мероприятий
Участвовало > 5000 человек из 18 городов (включая моногорода)
90% участников оценили программу как полезную
85% участников оценили программу как простую и понятную
Тестирование показало изменение уровня знаний участников мероприятий. В 2 раза больше слушателей успешно проходили тестирование
От 60 до 95% участников готовы рекомендовать программу коллегам
30+ компаний
50+ комплексных программ

Преимущества программы для
работодателя
Государственное участие. Программа проводится в рамках
Проекта Минфина России «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования
в Российской Федерации»
Социальная ответственность. Улучшение системы социальной ответственности предприятия перед сотрудниками, включение в существующую систему мотивации и поощрений и программы well being
Бесплатные мероприятия. Не требуется финансовых затрат со стороны предприятия и бесплатно для сотрудников. Подобные курсы могут стоить до 10.000 рублей на человека х 100 сотрудников = 1.000.000 рублей
Комплексная программа. От семи до десяти актуальных тем по финансовой грамотности в четырех различных форматах. Возможность доработки под потребности вашего предприятия
Создание инфраструктуры. Возможность создать на предприятии систему повышения финансовой грамотности сотрудников и их семей для снижения социальной напряженности повышения лояльности

Условия участия:
Группы сотрудников
от 15 человек, неограниченное количество групп
Время на обучение сотрудника
по обязательным темам программы –
2 – 4 часа
Ответственный сотрудник
внутри компании
Доступ
в Интернет
или размещение материалов на внутрикорпоративных ресурсах
Возможно обучение внутреннего консультанта (тьютора)
по финансовой грамотности

ncfg.ru
Проект «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации» реализуется Министерством финансов Российской Федерации совместно с Всемирным банком. Целью проекта является повышение финансовой грамотности российских граждан, содействие формированию у населения разумного финансового поведения, обоснованных решений, ответственного отношения к личным финансам, повышение эффективности защиты их интересов как потребителей финансовых услуг
Общероссийская организация, представляющая интересы деловых кругов как в России, так и на международном уровне. РСПП объединяет тысячи крупнейших российских компаний – представителей промышленных, научных, финансовых и коммерческих организаций во всех регионах России
Объединение уникальных специалистов по финансовой грамотности (более 15 000, включая консультантов-методистов, экспертов-практиков, преподавателей и финансовых советников), ведущих свою деятельность на базе 14 региональных отделений (в Москве, Санкт-Петербурге, Барнауле, Екатеринбурге, и др.)
minfin.ru
рспп.рф
моногорода.рф
Фонд развития моногородов был создан в 2014 году госкорпорацией ВЭБ.РФ для реализации задачи развития российских моногородов. Миссия фонда - содействие в развитии инфраструктуры и диверсификации экономики городов для стабилизации социально-экономического развития. Помимо поддержки роста экономики, в моногородах проходит работа по развитию инфраструктуры, созданию комфортных условий жизни.