Риски инвестиционного банка

РИСКИ
экономические
технологические
социальные
правовые
политические
экологические
Несистемный:
Риск ликвидности
Финансовый риск
Риск невыполнения обязательств
Системный:
Валютный
Изменение ключевой ставки
Инфляционный риск
Политический риск

ОТЗЫВЫ НАШИХ КЛИЕНТОВ
"ЦИТАТЫ…

Методы качественной оценки рисков - применяются на стадии разработки бизнес-проектов. К ним относятся:
экспертный метод (метод Дельфи) - предполагает изучение мнений отдельных экспертов для получения итоговой величины рисков;
метод уместности затрат - основан на выявлении потенциальной угрозы для капитала на каждом этапе инвестирования, чтобы в случае возникновения большого риска прекратить вложение средств;
метод аналогий - применяется для оценки рисков в случае повторяющихся или очень похожих проектов.

Методы количественной оценки рисков - применяются для получения численного значения величины рисков. Включают:
вычисление уровня предельной устойчивости проекта (например, для производства это определение минимального объема выпускаемой продукции, при котором выручка равна издержкам);
анализ его чувствительности (производится расчет изменений показателей эффективности проекта при колебаниях каждого параметра по отдельности, например, объема продаж, ставки дисконта и др.);
анализ возможных вариантов развития проекта (оценка показателей эффективности при одновременном изменении всех значимых параметров);
моделирование рисков по методу Монте-Карло (применяется имитация различных ситуаций с повышением рисков для оценки устойчивости проекта).

ВЫВОДЫ
При выборе способов инвестирования стоит обращать внимание не только на их доходность, но и на риски. Например, при инвестициях в акции важно учитывать, что на котировки влияет множество факторов: от состояния мировой экономики до финансовых результатов компании.
Анализ рисков позволит лучше понять, на какие потенциальные потери вы готовы пойти ради высокой доходности, и поможет выбрать оптимальные инвестиционные инструменты.
Свести риски к нулю практически невозможно, но вы можете их существенно сократить благодаря грамотной диверсификации вложений, четкому следованию выбранной стратегии и тщательному изучению инвестиционных инструментов.