Организация процесса ПОД/ФТ/ФРОМУ в некредитных финансовых организациях

ПОД/ФТ –
противодействие легализации
(отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и
финансированию терроризма.

ФРОМУ –
финансирование распространения оружия массового уничтожения.

Основной документ,
устанавливающий правовой механизм ПОД/ФТ/ФРОМУ в РФ

Международные основополагающие документы, которые определяют механизмы ПОД/ФТ, порядок обмена информацией и оказания взаимной правовой помощи.

Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Наиболее известная трехфазовая модель отмывания денег *.

Список государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 10 ноября 2011 г. № 361 "Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)"

ВИДЫ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (Часть1)

ВИДЫ НЕКРЕДИТНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (Часть 2)
Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П, Приложение N 1

Предельные значения средней численности работников за предшествующий календарный год.
ст. 4, Федеральный закон от 24.07.2007 N 209-ФЗ (ред. от 28.12.2013) "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"

Предельные значения выручки от реализации товаров (работ, услуг) за предшествующий календарный год без учета налога на добавленную стоимость
Постановление Правительства РФ от 13.07.2015 N 702 «О предельных значениях выручки от реализации товаров (работ, услуг) для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства»

Сотрудники НФО, которые включаются в Перечень. Общие критерии. (Часть 1)

Сотрудники НФО, которые включаются в Перечень. Общие критерии (Часть 2)

Квалификационные требования к специальным должностным лицам (профессионального участника рынка ценных бумаг)
п.3, Указание Банка России от 0512.2014 N 3470-У

Квалификационные требования к специальным должностным лицам страховой организации (кроме ОМС)
п.4, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У

Квалификационные требования к специальным должностным лицам страхового брокера, являющегося ЮЛ, УК инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ, КПК, в том числе с/х КПК, МФО, общества взаимного страхования, НПФ, ломбарда, не являющегося (не являющейся) МП или микропредприятием
п.5, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У

Квалификационные требования к специальным должностным лицам УК инвестиционных фондов, ПИФ и НПФ, являющегося (являющейся) МП или микропредприятием
п. 6, Указание Банка России от 24.12.2014 N 3470-У

Квалификационные требования к специальным должностным лицам страхового брокера, являющегося ЮЛ, КПК, в том числе с/х КПК, МФО, общества взаимного страхования, ломбарда, являющегося (являющейся) МП или микропредприятием
п. 7, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У

Квалификационные требования к работнику страхового брокера, являющегося ИП (в случае его наличия)
п. 9, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У

Ответственный сотрудник, сотрудник структурного подразделения НФО, работник ИП считаются НЕ соответствующими квалификационным требованиям при наличии:
п. 10, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У

Формы обучения НФО в целях ПОД/ФТ
п. 3.1, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У

Сроки проведения обучения в НФО по ПОД/ФТ /ФРОМУ (проводит Учебный центр или СПДЛ)
п.3.3, п.3.5, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У

Сроки проведения обучения в НФО по ПОД/ФТ/ФРОМУ (проводит СПДЛ)
п.3.2, п.4.4, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У

Сроки проведения обучения в НФО по ПОД/ФТ/ФРОМУ (проводит СПДЛ) Часть 1
п.3.4, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У

Сроки проведения обучения в НФО по ПОД/ФТ/ФРОМУ (проводит СПДЛ) (Часть 2)
п.3.4, Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и их надзорные органы. (Часть 1)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и их надзорные органы. (Часть 2)

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и их надзорные органы. (Часть 3)
ст..5 , Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Иные организации, частично выполняющие обязанности в соответствии с ФЗ N 115-ФЗ
ст. 7.1, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Меры, направленные на ПОД/ФТ /ФРОМУ
ст. 4, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ (Часть 1)

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ (Часть 2)
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ (Часть 3)
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ (Часть 4)
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Основные термины и понятия ФЗ №115-ФЗ (Часть 5)
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Операции физического лица, включенного в Перечень экстремистов, осуществляемые в целях обеспечения жизнедеятельности НЕ подлежат замораживанию (блокированию):
ст. 6, п.2, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (часть1)

Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (часть2)
П. 1.7, Положение Банка России 15.12.2014 N 445-П

Структура Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (часть 3)
П. 1.7, Положение Банка России 15.12.2014 N 445-П

Законодательные и нормативные акты в целях ПОД/ФТ – 2020 год (часть 1).

Законодательные и нормативные акты в целях ПОД/ФТ – 2020 год (часть 2).

Законодательные и нормативные акты в целях ПОД/ФТ – 2020 год (часть 3).

Законодательные и нормативные акты в целях ПОД/ФТ – 2020 -2021год (часть 4).

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (часть 1)

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (часть 2)

Основные термины и понятия при проведении идентификации
п. 1.1, Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П

Идентификация бенефициарного владельца
Ст.3 ,Федерального закона от 07.08.2001 N 115 –ФЗ.

Идентификация НЕ проводится :
п. 1.2.Положения Банка России от 12.12.2014 N 444 –П.

Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца НЕ проводится
п.п.1.1, 1.4-2 ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Идентификация бенефициарных владельцев не проводится согласно 2), п.1, ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ :
В случае, если в результате принятия мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента

Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц:
1), п.1, ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц
2), п.1, ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Упрощенная идентификация клиента - физического лица
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Подтверждение сведений, полученных при упрощенной идентификации клиента - физического лица
ст. 3, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

При проведении упрощенной идентификации клиента - физического лица НЕ ПРОВОДИТСЯ:
п.1.6. Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П

Управление рисками:
п.4.1. Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П

Факторы, влияющие на оценку риска клиента в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца " (1)

Факторы, влияющие на оценку риска клиента в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца " (2)
п. 1, Приложение 1,Положение Банка России 15.12.2014 N 445-П

Факторы, влияющие на оценку риска клиента в категории «страновой риск» (Часть 1):

Факторы, влияющие на оценку риска клиента в категории «страновой риск» (Часть 2):

Факторы, влияющие на оценку риска клиента в категории «страновой риск» (Часть 3):
п. 2, Приложение 1,Положение Банка России 15.12.2014 N 445-П

Факторы, влияющие на оценку риска клиента в категории "риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций" Часть 1.

Факторы, влияющие на оценку риска клиента в категории "риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций" (Часть 2)

Факторы, влияющие на оценку риска клиента в категории "риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций" (Часть 3)
п. 3, Приложение 1,Положение Банка России 15.12.2014 N 445-П

Операции с денежными средствами в наличной форме, подлежащие обязательному контролю (Часть.1)

Операции, подлежащие обязательному контролю (Часть 2)
*Перечень указанных государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию.

Операции по банковским счетам (вкладам), подлежащие обязательному контролю (Часть 3)

Иные сделки с движимым имуществом, подлежащие обязательному контролю (часть 4)

Иные сделки с движимым имуществом, подлежащие обязательному контролю (Часть 5)

Сделки с недвижимостью, подлежащие обязательному контролю (Часть 6)

Операции некоммерческой организации, подлежащие обязательному контролю (Часть 7)

Операции обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно – промышленного комплекса и безопасности РФ (Часть 8)
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, уведомляют уполномоченный орган о каждом открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг указанными обществами в порядке, установленном Банком России по согласованию с уполномоченным органом

Операции по государственному оборонному заказу РФ (Часть 9)
Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельные счета, указанные в абзаце первом настоящего пункта, с иных отдельных счетов или по списанию денежных средств с этих отдельных счетов на иные отдельные счета подлежат обязательному контролю, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, равна или превышает 50 миллионов рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 миллионам рублей, или превышает ее.

Операции, подлежащие обязательному контролю (часть 10)
ст. 6, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Обязанности НФО по выявлению необычных сделок (Часть1)
п.2,ст.7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ,

Обязанности НФО по выявлению необычных сделок (Часть2)
п.2, ст.7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ,

КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК

Общие критерии необычных сделок (2)

Общие критерии необычных сделок (3)

Общие критерии необычных сделок (4)

Общие критерии необычных сделок (5)

Общие критерии необычных сделок (6)

Общие критерии необычных сделок (7)

Общие критерии необычных сделок (8)

Общие критерии необычных сделок (9)

Общие критерии необычных сделок (10)

Общие критерии необычных сделок (11)

Общие критерии необычных сделок (12)

Общие критерии необычных сделок (13)

Признаки необычных сделок с использованием бюджетных средств

Признаки необычных сделок при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом в наличной форме и переводов денежных средств

Признаки необычных сделок при проведении операций по договорам займа

Признаки необычных сделок при проведении международных расчетов

Признаки необычных сделок при проведении операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами

Обязанности НФО по приостановлению операций

Право НФО на отказ от выполнения распоряжения клиента.
п.11 , ст.7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

п.12 ,ст.7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 1)

Сроки направления сведений в Росфинмониторинг (часть 2)
п.п.2-7, Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (часть 1)
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.1
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.1

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (часть 2)
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2

Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2.1

Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в ФЗ №115-ФЗ
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2.2

Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.2.3

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за воспрепятствование Организацией проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях ПОД/ФТ (часть 3)
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.3

Меры воздействия, которые могут быть применены к Организациям за неисполнение законодательства о ПОД/ФТ, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, (часть 4)
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.01 г. N 195-ФЗ, ст.15.27, п.4