Презентация на тему Оптимальная структура банковского рынка

Содержание

Слайд 2

Критерии структурирования банковского рынка

объекты операций,
клиентские группы,
география банковской деятельности,
концентрация,
число

Критерии структурирования банковского рынка объекты операций, клиентские группы, география банковской деятельности, концентрация, число банков, другие характеристики.
банков,
другие характеристики.

Слайд 3

Структура рынка по числу банков

государственная монополия с одним банком (реже –

Структура рынка по числу банков государственная монополия с одним банком (реже –
частная монополия)
промежуточные варианты, включая олигополию
совершенная конкуренция с неограниченным множеством небольших банков

Слайд 4

Тенденции в мировой финансовой системе

Тенденции в мировой финансовой системе

Слайд 5

Тенденции в мировой финансовой системе

Число классических банков сокращается в каждом регионе мира

Тенденции в мировой финансовой системе Число классических банков сокращается в каждом регионе

В экономически развитых странах банки укрупняются через слияния и поглощения, в результате чего возрастает концентрация рынка.
В развивающихся странах банки уходят с рынка в результате финансовых кризисов и под влиянием конкуренции со стороны других депозитных институтов.
число банков уменьшается, число альтернативных депозитных институтов возрастает

Слайд 6

Концентрация в банковском секторе стран Европы

Концентрация в банковском секторе стран Европы

Слайд 7

Страны с наибольшим и наименьшим числом банков

Страны с наибольшим и наименьшим числом банков

Слайд 8

Программы сокращения численности банков

РСПП (Александр Мамут):выдавать генеральные лицензии только тем банкам, чей

Программы сокращения численности банков РСПП (Александр Мамут):выдавать генеральные лицензии только тем банкам,
капитал превышает $100 млн. по международным стандартам финансовой отчетности.
Альфа-банк (Петр Авен): установить минимальный размер собственного капитала банка, равным 5 или 10 млн. евро. По мысли Авена, ядром банковского сектора должны быть «20-30, может быть, 50 российских банков»
Международный банк Санкт-Петербурга (Сергей Бажанов): консолидация в банковском секторе будет продолжаться до тех пор, пока число банков не сократится до 150-200

Слайд 9

Экономически обоснованные аргументы оптимальной структуры банковского рынка

выводы экономической теории
международные закономерности банковского

Экономически обоснованные аргументы оптимальной структуры банковского рынка выводы экономической теории международные закономерности банковского рынка
рынка

Слайд 10

Экономическая теория об оптимальной структуре банковского рынка

Фрэнсис Эджуорт (первый редактор «Economic

Экономическая теория об оптимальной структуре банковского рынка Фрэнсис Эджуорт (первый редактор «Economic
Journal», 1888 г.): банки -особые финансовые посредники, играющие на разнице между обязательствами и активами.
крупные сберегательные банки будут прибыльнее небольших банков

Слайд 11

Исторические примеры

Португалия: Banco Nacional Ultramarino, единый банк всех колоний
Франция: Азия - Banque

Исторические примеры Португалия: Banco Nacional Ultramarino, единый банк всех колоний Франция: Азия
de l'Indochine et de Suez, Алжир и Тунис - Banque de l'Algerie, Западная и Экваториальная Африка - Banque du Senegal

Слайд 12

Теория банка как финансового посредника (theory of banking intermediation)

банки - особые низко

Теория банка как финансового посредника (theory of banking intermediation) банки - особые
рискованные и низко доходные взаимные фонды
Банк представляет собой взаимный фонд, поскольку он аккумулирует разнообразные вклады, предлагая взамен преимущества диверсификации и профессионального управления.
Чем крупнее банк, тем больше у него возможностей для диверсификации и ниже издержки инвестирования.

Слайд 13

Другие теории финансового посредника

теория банка как провайдера ликвидности (liquidity insurance theory)

Другие теории финансового посредника теория банка как провайдера ликвидности (liquidity insurance theory)

теория транзакционных издержек (transactions cost theory of banking)

Слайд 14

Выводы теории финансового посредника

Монополизация государством банковского дела в 1970-х гг.
Африка -

Выводы теории финансового посредника Монополизация государством банковского дела в 1970-х гг. Африка
Египет, Алжир, Ангола, Ливия, Нигерия, Судан и др.
Азия - Афганистан, Сирия и др.

Слайд 15

Теория делегированного мониторинга (delegated monitoring theory)

Делегирование мониторинга выгодно мелким вкладчикам, для

Теория делегированного мониторинга (delegated monitoring theory) Делегирование мониторинга выгодно мелким вкладчикам, для
которых издержки самостоятельного анализа заемщика слишком велики.
Банки устраняют информационную асимметрию между поставщиком и получателем финансовых ресурсов

Слайд 16

Теория банковских сигналов для организованного рынка

Результатом банковской деятельности является сигнал организованным рынкам

Теория банковских сигналов для организованного рынка Результатом банковской деятельности является сигнал организованным
о кредитоспособности заемщика.
С накоплением кредитной истории заемщик может привлечь внешнее финансирование через выпуск долговых обязательств или акций

Слайд 17

Выводы теории делегированного мониторинга

Уже действующие банки осведомлены о рисках заемщиков, в

Выводы теории делегированного мониторинга Уже действующие банки осведомлены о рисках заемщиков, в
то время как новичок находится в состоянии полной неопределенности.
Во избежание невыполнения кредитных обязательств и банковского кризиса для новичков должен быть установлен достаточно большой барьер, препятствующий их выходу на рынок.
Чем больше банк как информационный коллектор, тем эффективнее он проводит мониторинг рисков.

Слайд 18

Эмпирический анализ международных закономерностей

Группа анализа (пятьдесят государств ):
все страны Европы,
страны СНГ и Балтии,
ряд

Эмпирический анализ международных закономерностей Группа анализа (пятьдесят государств ): все страны Европы,
стран Юго-Восточной Азии и Латинской Америки,
страны Северной Америки.

Слайд 19

Источники информации

МВФ, Всемирный банк
ЦРУ США
Европейская банковская федерация
Банк международных расчетов

Источники информации МВФ, Всемирный банк ЦРУ США Европейская банковская федерация Банк международных

центральные банки
национальные статистические агентства

Слайд 20

Факторы численности банков

площадь территории страны
численность населения страны
ВВП на душу

Факторы численности банков площадь территории страны численность населения страны ВВП на душу
населения
инфляция
отношение совокупных активов банковского сектора к ВВП

Слайд 21

Краткосрочная зависимость числа банков от текущей инфляции, 2005 г.

Краткосрочная зависимость числа банков от текущей инфляции, 2005 г.

Слайд 22

Долгосрочная зависимость числа банков от инфляции, 1990-2005 гг.

Долгосрочная зависимость числа банков от инфляции, 1990-2005 гг.

Слайд 23

Неоднозначное влияние инфляции на банковский сектор

В краткосрочном периоде невысокая инфляция дестимулирует

Неоднозначное влияние инфляции на банковский сектор В краткосрочном периоде невысокая инфляция дестимулирует
развитие сектора, а гиперинфляция, наоборот способна раздувать его размеры.
В долгосрочной перспективе любая инфляция негативно сказывается на банковском секторе.

Слайд 24

Зависимость числа банков от территории страны

Зависимость числа банков от территории страны

Слайд 25

Зависимость числа банков от населения страны

Зависимость числа банков от населения страны

Слайд 26

Выводы: территория, население и банки

Эконометрический анализ подтверждает положительную зависимость численности банковского сектора

Выводы: территория, население и банки Эконометрический анализ подтверждает положительную зависимость численности банковского
от площади страны
Чем более густонаселенна страна, тем сильнее она нуждается в банках.

Слайд 27

Зависимость числа банков от ВВП на душу населения (по текущему рыночному валютному

Зависимость числа банков от ВВП на душу населения (по текущему рыночному валютному курсу).
курсу).

Слайд 28

Зависимость числа банков от степени развитости банковского сектора

Зависимость числа банков от степени развитости банковского сектора

Слайд 29

Выводы эмпирического анализа

на число банков в стране влияет
размер территории
численность населения
ВВП

Выводы эмпирического анализа на число банков в стране влияет размер территории численность
на душу населения
Все три переменные могут объяснять 70% вариации числа банков от одной стране к другой

Слайд 30

Равновесное число банков в России 180-220 банков

Остальную тысячу банков можно считать избыточной,

Равновесное число банков в России 180-220 банков Остальную тысячу банков можно считать
историческим наследием либерализации начала 1990-х гг.

Слайд 31

Концентрация в российском банковском секторе

Концентрация в российском банковском секторе

Слайд 32

Сокращение числа банков

слияния и поглощения
ужесточение регулирования
нормативов деятельности (прежде всего, минимального размера

Сокращение числа банков слияния и поглощения ужесточение регулирования нормативов деятельности (прежде всего,
банковского капитала)
пересмотр банковских лицензий

Слайд 33

Характеристика банковской филиальной сети в России

Характеристика банковской филиальной сети в России

Слайд 34

Филиальные банковские сети в странах «Большой семерки», по состоянию на 2005 г.

Филиальные банковские сети в странах «Большой семерки», по состоянию на 2005 г.

Слайд 35

Филиальные сети российских банков

Филиальные сети российских банков
Имя файла: Презентация-на-тему-Оптимальная-структура-банковского-рынка-.pptx
Количество просмотров: 266
Количество скачиваний: 0