FIS Retail

Универсальный фронт-офис
Страхование
ОСАГО
КАСКО
…
Множество систем и приложений?
FIS RETAIL
FIS RETAIL – единый фронт-офис!

Универсальный фронт-офис
FIS RETAIL
Страхование
ОСАГО
КАСКО
…

Семейство продуктов

FIS Front

Единое окно
Все продукты и услуги из карточки клиента
Все данные клиента и история взаимодействия с ним
Активные предложения и рекомендации для оператора «на лету»

Работа с досье
Для удобства и минимизации ошибок:
пошаговые операции
подсказки, выпадающие списки, авто-заполнение проверка на ошибки
90% внимания – клиенту, 10% – системе
Эффективное обслуживание каждым операционистом

Кросс-продажи и лояльность
Что делает оператор?
обслуживает клиента, работая со всеми продуктами в едином окне
видит рекомендации по работе с клиентом
отмечает все выполненные рекомендации
Примеры маркетинговых предложений:
Новые продукты, которые могут быть интересны данному клиенту;
День рождения клиента (и членов семьи);
Акции банка, под которые подходит клиент;
Другие маркетинговые активности в рамках программы лояльности…
Раздел «Домохозяйство» отображает взаимосвязи клиента с другими клиентами банка.
Например: супруга, дети, родители.

Offline :: бизнес без ограничений
Точки продаж вне офиса -
бизнес в любой точке мира!
Offline рабочие места – это развертывание розничной сети там, где невозможно использовать классические онлайновые решения.
Работа на ноутбуках, планшетах,
Использование защищенных каналов связи;
Разграничение прав доступа сотрудников.

FIS Direct /I кв. 2011/

Возможности:
мониторинг состояния счетов
формирование выписки по счету
печать документов
Типовые операции:
конвертации
открытие, блокировка, перевыпуск карты
переводы между своими счетами
переводы другим клиентам банка
внешние переводы
А также:
внутренняя почта (персонифицированные сообщения от банка: напоминания о непогашенной задолженности, предложения новых услуг, поздравления с днем рождения)
помощь
справочная информация (тарифы, условия договоров и т.д.)
Система интернет-банкинга
Интернет-банкинг: шаг навстречу клиенту

FIS Direct :: Структура
FIS Direct (фронт + бэк)
Предоставляет клиентский интерфейс, позволяющий осуществлять управление финансовыми продуктами (счета, карты, кредиты, депозиты и т.д.) удаленным образом, через:
интернет
мобильные устройства
терминалы самообслуживания
а также бэк-офисную часть системы ДБО
FIS Processing
Это хранилище продуктового семейства FIS Retail, объединяющее в себе:
данные предметной области различных продуктов
бизнес-процессную часть (действия над данными)
определение бизнес-правил (переходов между действиями)
приложения для взаимодействия с различными банковскими системами (АБС, CRM, Платежные системы и т.д.)
интерфейсные части для визуальной настройки продуктовой линейки банка (бизнес-процессов, бизнес-правил и т.д.)
FIS Processing

FIS Direct :: Преимущества
Для Администратора
Для Пользователя
Понятный интерфейс:
вкладка МОИ ДЕНЬГИ, чтобы видеть все денежные средства, размещенные в банке или предоставленные банком;
вкладка «ОПЕРАЦИИ» для быстрого доступа к любым операциям
Просмотр выписок по счетам
Отображение статуса своих заявок на открытие/закрытие финансовых продуктов
Настройка продуктов
В индивидуальной КАРТОЧКЕ финансового продукта.
КАРТОЧКА нужна:
для просмотра параметров продукта (процентная схема, срок, валюта депозита)
для редактирования группы клиентов, которым продукт доступен.
Настройка операций
Позволяет настроить иерархическую структуру папок и операций, которые пользователь увидит в блоке “Мои операции”.
Настройка бизнес-процессов
Позволяет:
создавать и редактировать бизнес-процессы в визуальном кейс-редакторе
привязывать бизнес-процессы к операциям.
Теперь при выборе пользователем операции будет запускаться соответствующий бизнес -процесс

FIS Processing

FIS Processing :: уровни управления
Стратегическое управление – это наиболее бизнес-ориентированный уровень управления. Он оперирует моделями, оценками и критериями. Системы, содержащие в себе автоматизацию стратегического управления, предлагают максимально возможный уровень настраиваемости и параметризуемости.
FIS RETAIL = (front + дбо) + (единая БД + бизнес-процессы + бизнес-правила)
Case-редактор BPM
FIS Strategy
FIS Processing

Strategy&BPM&Forms
Простые инструменты для решения сложных задач:
FIS Strategy – модуль управления бизнес-правилами
Сегментация портфеля
Классификация клиентов и договоров
«Стратегические» расчеты (скоринг, новые атрибуты)
Управление маркетинговыми предложениями
Расчет anti-fraud инцидентов
FIS BPM – модуль управления бизнес-процессами
Визуальный case-редактор
Понятные бизнес-термины
FIS Forms – модуль управления кредитной документацией
Привычная среда для редактирования
Гибкая настройка шаблонов
Динамическое формирование пакетов кредитной документации
Оперативное управление составом пакета документов
без участия IT-специалистов!

Case-редактор
Удобство и наглядность построения бизнес-процессов
Используются только понятные бизнес-термины
Повышение надежности Прозрачность управления
Удобный интерфейс позволяет описать любую бизнес-логику простыми средствами в визуальных редакторах, и настраивать:
Динамические расчеты (как в Excel) над клиентскими данными
Деревья решений
Выборки данных из сторонних БД
без участия IT-специалистов!
Бизнес-правила и процессы легко рисуются в case-редакторе

FIS Processing: Аналитика
Отчетность в системе строится двумя способами:
во встроенном аналитическом модуле Pentaho BI (бесплатный)
на платформе Oracle Business Intelligence (платный)
Системы класса Business Intelligence обеспечивают
Многопользовательский доступ в режиме реального времени
в режиме реального времени
Моментальное формирование отчетов
Любой формат отображения: диаграммы, графики, гистограммы, таблицы, и т.д.
Помогает принимать управленческие решения
на качественно новом уровне

Пример обработки кредитной заявки

FIS Кредиты :: история
FIS Кредиты – составное фронт-офисное приложение платформы FIS RETAIL
Бизнес-результаты наших клиентов –
более 3 000 автоматизированных точек продаж
более 10 000 000 выданных кредитов
в более чем 80 регионах РФ

FIS Кредиты :: сегодня
Работа с физическими и юридическими лицами.
Поддержка всего цикла кредитования: от оформления заявки до заключения договора.
Неограниченное количество схем кредитования:
Система полностью автоматизирует кредитный фронт и миддл-офис: оформление заявок, принятие решений, выдача кредитов, прием гашений.
Входящий в состав комплекса центр принятия решений позволяет настраивать бизнес-процессы рассмотрения кредитных заявок. В том числе, поддерживается андеррайтинг, скоринг, а также работа со сторонними базами данных.

КЛИЕНТ
Отказ
Принятие кредитного решения – это комплексный процесс.
Он включает скоринговые оценки, андеррайтинг, anti-fraud мероприятия.
FIS Кредиты – это исчерпывающий инструмент для любых схем работы кредитного бэк-офиса.
Предложение
Выдача
Управление качеством портфеля

FIS Кредиты :: Скоринг

FIS Кредиты :: Anti-fraud
Anti-fraud – это инструмент для борьбы с мошенничеством в Банке.
Поиск и выявление инцидентов (логический контроль).
Любое количество баз для автоматической проверки заемщика.
Проверки по подключенным «черным» базам, стоп-листам и т.д… + ручной поиск
Интеграция с внешними сторонними системами в режиме реального времени
Выбор оптимального набора anti-fraud мероприятий
Не автоматизируемые anti-fraud мероприятия (звонок, выезд)
Примеры fraud-инцидентов:

FIS Кредиты :: Андеррайтинг
FIS Кредиты предоставляют развитые средства андеррайтинга для работы всех служб Банка (Служба экономической безопасности, кредитный департамент, риск-аналитики, и др.)
Работа с заявкой и всем сопутствующим пакетом информации;
Как индивидуальная обработка, так и кредитные комитеты;
Любые бизнес-процессы, в т.ч. с многоэтапным рассмотрением заявки;
Полная история рассмотрения, тайминги и KPI.
Система поддерживает многоуровневый процесс обработки, возможность «отложенной» обработки.

FIS Retail :: IT
Масштабируемость и производительность
Система обеспечивает масштабируемость стандартными средствами серверов приложений;
Система имеет встроенные средства, нацеленные на простоту тиражирования;
Система балансирует нагрузку между компонентами системы.
Интеграция
Архитектура Java EE позволяет просто интегрироваться с различными внешними системами:
Интеграция с учетной системой банка, CRM, Процессинговым центром, системой оценки заемщика (scoring);
Интеграция с платежными системами;
Интеграция с веб-сервисами;
Интеграция с шиной данных банка (ESB).
Взаимодействие с информационными системами банка (АБС, СRМ, иные) может быть двусторонним: при изменении данных в FIS Retail происходят изменения во всех необходимых системах и наоборот.
Кроссплатформенность
Любые серверные аппаратные платформы: x86 (AMD 64, EM64T), Power
Любые серверные операционные системы: Windows 2003 и выше, Linux – SLES 9 и выше, AIX 5.3 и выше.
Любые СУБД: Oracle 10g, MS SQL, PostgreSQL и др.
Любые операционные системы на рабочих местах, в т.ч. Windows и Linux

FIS Retail :: Результаты
По оценке наших клиентов, система FIS Retail позволяет повысить ключевые показатели эффективности от 3-х до 10 раз.
Среди результатов, предоставленных клиентами, можно выделить:
Улучшение качества портфеля при увеличении объемов кредитования
Снижение операционных издержек
Увеличение доли не комиссионных доходов с клиента
Привлечение клиентов качественным подходом к обслуживанию
Удержание текущего клиента
Повышение лояльности клиента к Банку
Рост среднего «срока жизни» клиента
Гибкая и управляемая продуктовая линейка, быстрый запуск новых продуктов
Повышение эффективности маркетинговых акций
Увеличение кросс-продаж за счет активного предложения
Снижение инвестиций и оперативность при запуске новых точек продаж
Прозрачность и управляемость сети продаж
Снижение требований к квалификации специалистов