ИННОВАЦИИ В ПРОГРАММЕ ОАО «МСП БАНК»

Темпы роста импорта технологий и оборудования – 40-50% ежегодно, в основном пользование западными инновациями
по данным исследования РАН
83% крупных российских компаний считают, что к 2020 г. Российская экономика будет более инновационной
по данным исследования РЭШ, РБК, PWC
Доля кредитов на инновационные проекты:
Текущее значение - 1,2%
Прогнозируемое значение к 2015 году – 6,3%
по данным опроса партнеров МСП Банк
Доля предприятий, которые (по оценке их руководителей) внедряют инновации, являются инновационно-активными: 39%
по данным опроса партнеров МСП Банка
Основная категория внедряемых инноваций – инновационные принципы производства продукции и/или оказания услуг - 78% от МСП, внедряющих инновации
по данным опроса партнеров МСП Банк
ИННОВАЦИИ В ЦИФРАХ
Объем долгосрочного (свыше 3 лет) финансирования производственных МСП - 81 млрд. руб., то есть только 2,1% от общего рынка банковского финансирования МСП
по данным Банка России и исследования РА Эксперт

ЭВОЛЮЦИЯ ПРОГРАММЫ
ОРИЕНТИР НА АКТУАЛЬНЫЕ ПОТРЕБНОСТИ МСП – ЛИЦОМ К МСП
2012…
2011
2010
2009
НЕТОРГОВЫЙ СЕКТОР
ИННОВАЦИИ, МОДЕРНИЗАЦИЯ,
ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ
КЛАСТЕРЫ
МАССОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
ПРИОРИТЕТЫ:

ПРОДУКТЫ:
ИННОВАЦИИ, МОДЕРНИЗАЦИЯ, ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ
ЦЕЛЕВОЙ
до 60 млн рублей
Банк - партнер самостоятельно отбирает проекты
Финансирование происходит под формирование пула проектов
ПРОЕКТНЫЙ
От 60 до 150 млн рублей
Отбор проектов производят совместно МСП Банк и банк – партнер
Финансирование происходит под определенный проект
МСП МАНЕВР
МСП ИДЕЯ
МСП ЭФФЕКТ
МОДЕРНИЗАЦИЯ
ИННОВАЦИИ
ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ
В разработке
Сумма договоров - 7591 млн руб.
Количество партнеров - 28
Сумма договоров - 8 142 млн руб.
Количество партнеров - 37

Средства предоставляются в течение 6 месяцев с даты заключения Договора.
Кредиты субъектам МСП необходимо выдать в течение 30 дней с даты их получения средств от МСП Банка
Кредитная линия с лимитом выдачи
до 5 лет
8,5% годовых
Кредит / кредитная линия с лимитом выдачи
не более 12,5% годовых
до 5 лет
Кредитование инновационных, модернизационных и энергоэффективных сделок
Инновация - введенный в употребление новый или значительно улучшенный продукт (товар, услуга) или процесс, новый метод продаж или новый организационный метод в деловой практике, организации рабочих мест или во внешних связях
Модернизация - придание новых качеств и/или повышение технико-экономических показателей основных средств на основе внедрения передовой техники и технологии, механизации и автоматизации производства или замены устаревшего оборудования новым, более производительным, а также приобретение нового оборудования
Энергоэффективность - отношение полезного эффекта от использования энергетических ресурсов к их затратам
Партнеру
МСП
срок
форма выдачи
ставка
цели
Категорию кредитной сделки определяет банк-партнер
финансирование субъектов МСП на цели реализации инновационных, модернизационных или энергоэффективных проектов
Продукт «ФИМ - Целевой»
Полученный кредит необходимо направить на оплату имущества/услуг в течение 30 дней с даты получения средств от Банка-Партнера
В соответствии с условиями договора
до 60 млн рублей
сумма

Средства предоставляются в течение 18 месяцев с даты заключения Договора. Первая выдача средств не позднее 90 дней с даты их получения.
Кредиты субъектам МСП необходимо выдать в течение 10 дней с даты их получения средств от МСП Банка
Кредитная линия с лимитом выдачи
от 2 до 7 лет
8% годовых
Кредит /
кредитная линия с лимитом выдачи
не более 12,5% годовых
Партнеру
Категорию кредитной сделки определяет МСП Банк и банк-партнер
Финансирование модернизационных проектов субъектов МСП
Продукт «МСП- МАНЕВР»
Сумма кредита по договору 60 – 150 млн руб.
Ставка
Форма выдачи
Опыт предпринимательской деятельности субъекта МСП/его акционеров/участников - не менее 1 года
Софинансирование проекта другими инвесторами, в т.ч. участие субъекта МСП собственными средствами - не менее 15%
от 2 года до 7 лет
Срок
приобретение, ремонт, модернизация основных средств, в т.ч. транспортировка, монтаж и т.п. - не менее 30% от размера кредита
приобретение, установка, замена, ремонт инженерных коммуникаций;
приобретение земельных участков, зданий и сооружений (в т. ч. перестройка/ремонт/ реконструкция/строительство);
подготовка проектно-сметной документации, маркетинговые мероприятия, подготовка кадров, пополнение оборотных средств в рамках финансируемого проекта - не более 30% от размера кредита одно или все мероприятия в совокупности
Цели
МСП

Не менее 80% кредитов от объема предоставленных субъектам МСП средств достигнут эффект финансирования
Премия для партнеров за эффективность - снижение процентной ставки
Условия должны быть выполнены на дату окончания периода оплаты по кредитным сделкам всеми субъектами МСП
Ставка снижается с 1 числа месяца, следующего за месяцем получения отчета от партнера
Доля инновационных сделок с субъектами МСП
20% и более от объема предоставленных Субъектам МСП средств
- 0,5%
- 0,25%

Между владельцем патента и субъектом МСП – Заемщиком заключается договор купли-продажи права на патент.
Лицензионный договор подлежит обязательной регистрации в Роспатенте.
Отметка о зарегистрированном лицензионном договоре делается в базе Роспатента www.1fips.ru
Лицензия на право использования патента (Лицензионный договор)
Пример: Предприятие МСП, расположенное в Москве, реализует проект «Внедрения инновационной медицинской технологии ранней диагностики онкологических заболеваний и развитие сети диагностических лабораторий». Подтверждением
инновационной составляющей являлся Лицензионный договор.
Результатом реализации проекта является создание сети лабораторий,
позволяющих диагностировать онкологические заболевания на ранних
стадиях. Денежные средства направляются на приобретение, оборудования
для лабораторий, ЭПР-анализаторов, а также проведение ремонтных работ
по подготовке лабораторий и финансирование исследований по локализации опухолей.
Лицензия – это разрешение использовать изобретение, защищенное патентом

Информация о приеме заявки от субъекта МСП – Заемщика
и все последующие операции с ней регистрируются в базе
Федерального института промышленной собственности
(см. www.1fips.ru).
Патентный поиск предполагает проверку изобретения на
патентоспособность (полезность, новизна, неочевидность)
Заявка на изобретение с результатами патентного поиска
Пример: Предприятие МСП, расположенное в Казани, реализует
проект «Организации производства по выпуску композиционных
материалов (КМ) для автокомпонентов на основе полиолефинов
нефтехимического комплекса Республики Татарстан».
Подтверждением инновационной составляющей проекта является
зарегистрированная в Роспатенте заявка на патент.
Денежные средства направляются на приобретение линий
компаудирования на базе двухшнековых экструдеров, а также
финансирование пуско-наладочных работ.
Для получения прав на изобретение подается патентная заявка в федеральный орган исполнительной власти по интеллектуальной собственности (Роспатент)

Модельный ряд демонстрирует смену модельного года. Подтверждением является письмо компании-изготовителя с указанием года начала выпуска определенного типа оборудования, приобретаемого за счет средств кредита.
Модельный ряд приобретаемого оборудования не старше 5 лет
В качестве подтверждения инновационной
составляющей требуется предоставление
Субъектом МСП документов, подтверждающих
приобретение на средства кредита нового
высокотехнологичного оборудования, модельный
ряд которого не старше 5 лет.
Модельный год – год начала выпуска модели оборудования или год ее модификации производителем

Соглашение о взаимодействии - соглашение от 06.04.2010 г. №05-СВ-452/10 о взаимодействии институтов развития и заинтересованных организаций в сфере обеспечения непрерывного финансирования инновационных проектов на всех стадиях инновационного цикла.
Экспертное заключение участников
«Соглашения о взаимодействии»
Пример: Горнодобывающая компания - субъект МСП, расположенная в Ульяновской области, г. Инза, реализует проект по «Созданию высокотехнологичного производства отбеливающих земель на основе диатомита». Подтверждением инновационной составляющей является письмо Фонда содействия развитию малых форм
предприятий в научно-технической
сфере («Фонд Бортника»).
Денежные средства направляются на
приобретение оборудования, его доставку
и ввод в эксплуатацию.

Поддержка инновационных предприятий
другими институтами развития
Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере («Фонд Бортника»)
Поддержка начинающих инноваторов и стартующего инновационного бизнеса:
Гранты на проведение первичных исследований;
Субсидии на коммерциализацию исследований и разработок – создание компании и организацию производства продукции.
Примеры
ОАО «Российская венчурная компания»
Создание венчурных фондов на принципах софинансирования с частными инвесторами для осуществления прямых инвестиций в инновационные проекты малых и средних предприятий (вход в капитал, участие в управлении).
Общее количество фондов, сформированных ОАО «РВК», достигло двенадцати (включая 2 фонда в зарубежной юрисдикции), их размер — около 26 млрд руб. Доля ОАО «РВК» — более 16 млрд руб.
Число проинвестированных фондами РВК инновационных компаний в феврале 2012 года достигло 104. Совокупный объем проинвестированных средств — 9,1 млрд руб.

Обсуждение условий Программы
Обучающие семинары
Программы дистанционного обучения, исследовательские проекты
Информационное продвижение, совместные исследования и мероприятия
Участие в обсуждении и разработке новых нормативно-правовых документов
Обмен опытом поддержки МСП
Партнеры ОАО «МСП Банк» -
основа для совершенствования Программы
Партнеры по Программе
Федеральные органы власти
Российские общественные организации
Образовательные учреждения и консалтинговые компании
Зарубежные институты развития
Интернет-сайт банка: информация о Программе
онлайн-консультации