Кейсы по формированию потребности. Получение кредита (для сотрудника)

Мужчина 35 лет. Пришел за кредитом. Зарплатный клиент. Поступления 45 000 руб. Адрес прописки: ул. Ленина 13 кв. 21.
Страница «семейное положение» – чистая. Страница «дети» – чистая.
Собрать информацию по Клиенту и найти его «проблемные» места.

Кейсы по
формированию потребности
Кейс №1
для Клиента

Вам 35 лет. Доход – 45 000 руб. Доход состоит из двух частей оклад 12000 руб. и 33000 руб. оплата часов. Есть дополнительный доход от репетиторства в среднем 45 000 руб. в месяц.
Не женаты. Вы живете один. Детей нет. Уже два года работаете старшим преподавателем в университете. Общий стаж работы более 14 лет. Родители погибли 2 года назад в ДТП. От родителей получили наследство-небольшой загородный дом-дача в 60 км. от города. На дачном участке хотите построить баню. Цена строительства бани 900 000 руб., 300 000 руб. у вас есть. 600 000 руб. хотите взять в кредит. Ранее кредитами не пользовались. Срок не знаете. Платеж не более 25000 руб.
Из программ страхования знаете только про ОМС, ДМС и ОСАГО (ДМС получили на работе, ОСАГО оформляете на свой автомобиль).

Кейсы по
формированию потребности
Кейс №2 для Сотрудника

Клиент: Мужчина 25 лет. Хочет взять кредит в размере 100 000 руб.
Адрес прописки: ул. Кирова 3 кв. 10. Страница «семейное положение» – женат. Страница «дети» – дочка 3 года.
Собрать информацию по Клиенту и найти его «проблемные» места.

Кейсы по
формированию потребности
Кейс №2
для Клиента

Вам 25 лет. Работаете больше 1 года водителем в магазине «Пятерочка». До этого 2 года работали водителем в частной фирме (была «черная» заработная плата). Потом компания обанкротилась, и пришлось искать новое место работы. В «Пятерочке» зарплата меньше (всего 30 000 руб.), чем была раньше. Зато есть стабильность. ДМС на работе вам не оформляли. Общий стаж работы – 5 лет. Дополнительных доходов и накоплений нет.
Жена только что вышла из декрета. Работает воспитателем в детском саде (куда ходит ваша дочка 3-х лет). Заработная плата жены - 12 000 руб. Есть пожилые родители (58 и 60 лет), которые иногда помогают вашей семье.
У вас квартира в собственности (досталась в наследство). Своей машины нет. Проживаете 4 года по фактическому адресу.
Кредит 100 000 руб. берете на покупку бытовой техники в дом. Чем больше срок кредита, тем лучше. Не знаете, каким может быть ежемесячный платеж.
О страховании ничего не знаете, т. к. не сталкивались.

Кейсы по
формированию потребности
Кейс №3 для Сотрудника

Клиент: Мужчина 45 лет. Хочет взять кредит в размере 570 000 руб.
Адрес прописки: ул. Горького 54 кв. 21. Страница «семейное положение» - женат. Страница «дети» – дочка 8 лет и сын 10 лет.
Собрать информацию по Клиенту и найти его «проблемные» места.

Кейсы по
формированию потребности
Кейс №3
для Клиента