Надзор в системе ПОД ФТ

СИСТЕМА НАДЗОРА В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
Генеральная прокуратура Российской Федерации
Федеральная служба по финансовому мониторингу
Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций
Центральный банк Российской Федерации
Пробирная палата России
СТРАХОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
ОРГАНИЗАЦИИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ ПОЧТОВОЙ СВЯЗИ
ОРГАНИЗАЦИИ, НЕ ИМЕЮЩИЕ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ
ПРОФУЧАСТНИКИ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ
УПРАВЛЯЮЩИЕ КОМПАНИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ФОНДОВ ИЛИ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ
КРЕДИТНЫЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ КООПЕРАТИВЫ
МИКРОФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ СДЕЛКИ С ДРАГ. МЕТАЛЛАМИ И КАМНЯМИ, А ТАКЖЕ ИП
ИНЫЕ ЛИЦА
(ст. 7.1 Федерального закона
№ 115-ФЗ):
АДВОКАТЫ, НОТАРИУСЫ,
АУДИТОРЫ
СТРАХОВЫЕ БРОКЕРЫ, в т.ч. ИП
ОБЩЕСТВА ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ
НЕГОСУДАРСТВЕННЫЕ ПЕНСИОННЫЕ ФОНДЫ
ОПЕРАТОРЫ РАДИОПОДВИЖНОЙ СВЯЗИ
СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЕ КРЕДИТНЫЕ КООПЕРАТИВЫ

Проверки соблюдения ПОД/ФТ
Предмет государственного контроля (надзора): исполнение юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Субъект проверки:
Представители надзорного органа (комиссия – минимум 2 сотрудника).
Виды и сроки проверок (возможно мотивированное решение о продлении на тот же срок):
Камеральные – до 90 дней,
Выездные – до 30 дней.
Начало проверки:
Приказ и требование о предоставлении информации (вручаются руководителю под роспись).
Срок предоставления документов:
При выездной – в требовании;
При камеральной – 7 дней.

Основной регламент
Приказ Росфинмониторинга от 06.06.2012 N 192 "Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу и ее территориальными органами государственной функции по осуществлению контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и привлечению к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства"

Права и обязанности комиссии
Должностные лица Росфинмониторинга и его территориальных органов, при осуществлении государственной функции, имеют право истребовать документы и информацию, необходимые для ее осуществления.
Должностные лица Росфинмониторинга и его территориальных органов, при осуществлении государственной функции, обязаны соблюдать порядок и сроки ее исполнения, установленные Административным регламентом

Предмет проверки
- соблюдение организацией требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма о постановке на учет в Росфинмониторинге;
- наличие в организации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных руководителем, соответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также их реализация;
- наличие в организации специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, документов о его назначении, а также соответствие специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, квалификационным требованиям, установленным законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- соблюдение организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

Предмет проверки (продолжение)
- соблюдение организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма к идентификации клиентов, представителей клиентов и (или) выгодоприобретателей;
- соблюдение порядка выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ;
- соблюдение порядка документального фиксирования и представления в Росфинмониторинг сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ;
- соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ;
- соблюдение порядка хранения документов и информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным законом N 115-ФЗ;
- соблюдение конфиденциального характера информации, полученной в результате реализации правил внутреннего контроля.

Взаимодействие РФМ с надзорными органами
Основной механизм - соглашения о сотрудничестве:
Информационное взаимодействие,
Обмен опытом,
Обучающие мероприятия,
Методическая поддержка служб внутреннего контроля