Основы международных валютно-кредитных отношений

Международные валютные отношения - часть международных экономических отношений в виде совокупности валютно-денежных и расчетно-кредитных связей в мирохозяйственной сфере.

Международные валютно-кредитные отношения (МВКО) являются одной из форм:
международных экономических отношений (МЭО) наряду с такими формами как:
международная торговля,
международное движение капитала и иностранных инвестиций,
международная миграция рабочей силы,
международное сотрудничество в области науки и техники,
международное разделение труда (специализация и кооперация производства).

Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире – Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела.

Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене, где производились расчеты по траттам. В эпоху феодализма и становления капитализма стала развиваться система международных расчетов через банки.

Состояние валютных отношений напрямую зависит от развития экономики – национальной и мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и т.д.

В условиях интернационализации хозяйственной жизни усиливается зависимость воспроизводства от внешних факторов - динамики мирового производства, зарубежного уровня науки и техники, развития международной торговли, притока иностранных капиталов.
Неустойчивость международных валютных отношений, валютные кризисы оказывают отрицательное влияние на процесс воспроизводства.

Субъектами валютных отношений выступают
1. Центральные банки
2. Правительства
3. Уполномоченные банки
4. Предприятия, осуществляющие экспортно-импортные операции
5. Валютные биржи
6. Инвестиционные и пенсионные фонды
7. Физические лица

На основе интернационализации хозяйственных связей международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации (валютная система).

По мере интернационализации и глобализации хозяйственных связей стран возрастают международные потоки товаров, услуг, капиталов и кредитов. В мировом хозяйстве осуществляется круглосуточный "перелив" денежного капитала, формирующегося в процессе национального общественного воспроизводства, причем в каждом суверенном государстве законным платежным средством являются его национальные деньги.

Лишь в 17 странах ЕС (с 1999 г.) функционирует денежная единица - евро, которая одновременно выполняет функции национальной и единой европейской валюты. Однако в международном обороте обычно используются иностранные валюты. Это обусловлено тем, что в мировом хозяйстве пока еще отсутствуют общепризнанные мировые кредитные деньги, обязательные для всех стран. В их качестве функционируют ведущие свободно конвертируемые валюты, прежде всего доллар США, евро, а также иена (в Азиатском регионе).

Интеграция стран, в том числе современной России, в мировое хозяйство вызывает необходимость обмена национальных денег на иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях.
В связи с этим исторически сформировались международные валютные отношения

В настоящее время не существует единой валюты, выступающей универсальным законным платежным средством, каждое государство использует собственную денежную единицу. Следовательно, торговля, равно как и другие, неторговые виды международных операций, предполагает для своего проведения необходимость обмена (конвертации) валют. В результате формируется особая область международных экономических отношений — международные валютно-кредитные отношения (МВКО).

Если мы попробуем провести аналогию между структурой МЭО и строением человеческого тела, то можно отвести для МВКО ту же роль, которую в организме человека играет кровеносная система. Любой из органов функционирует только в том случае, если к нему поступает по артериям кровь, доставляющая кислород. Обратное движение крови по венам также необходимо для нормального обеспечения работы каждого человеческого органа.

Объём мирового экспорт товаров в 2019 году превысил 18,2 трлн долларов (согласно отчётности 129 стран). Годом ранее этот показатель составил 18,8 трлн долларов (по данным 143 стран).
Объём мирового импорт товаров в 2019 году превысил 18,4 трлн долларов (согласно отчётности 129 стран). Годом ранее этот показатель составил 19,1 трлн долларов (по данным 143 стран).

Мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования. Она тесно связана с национальной валютной системой. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность. Взаимная связь не означает их тождества, так как различны задачи, условия функционирования и влияния на экономику.

Элементы национальной и мировой валютных систем

МВО постепенно приобретает определѐнные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей. Существуют национальная, региональная и мировая валютные системы
Исторически вначале возникли национальные валютные системы.

Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельная и выходит за национальные границы. Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Мировая валютная система сложилась к середине XIX в.

Стабильность и характер функционирования зависят от соответствия еѐ принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил на мировой арене и интересам ведущих стран.

Мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования. Она тесно связана с национальной валютной системой. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность. Взаимная связь не означает их тождества, так как различны задачи, условия функционирования и влияния на экономику.

Основой национальной валютной системы является национальная валюта–денежная единица данного государства (рубль, иена, юань, фунт стерлингов и др.).
Деньги, используемые в международных экономических отношениях (МЭО), становятся валютой.

Иностранная валюта является объектом купли-продажи на валютных рынках, используется в международных расчѐтах, хранится на счетах в банках, но не является платѐжным средством на территории данного государства.

Мировая валютная система базируется на нескольких валютах веду-щих стран и международных валютных единицах

Какая валюта может стать резервной?
Это зависит от доли страны в мировом производстве, в экспорте товаров и капиталов, в золотовалютных резервах, от развития кредитно-банковских учреждений, в том числе за рубежом и либерализации валютных операций. Субъективным фактором является активная внешняя, в том в числе валютная и кредитная политика.