Построение корпоративной системы риск-менеджмента

Риск-менеджмент
Риск-менеджмент – составляющая корпоративного управления, направленная на системную минимизацию рисков бизнеса для повышения экономической эффективности деятельности и роста стоимости компании в долгосрочной перспективе.

Риск-менеджмент – катализатор проактивного управления
Настоящее
Будущее
Проблема
Решение
Концентрация внимания руководства на рисках при принятии решений в настоящем – превентивная защита от возникновения проблем в будущем.
Реактивное управление
Проактивное управление
Риски
Проблема
Проблема
Проблема
Проблема
Проблема
Проблема
Проблема
Решение

Эффекты внедрения корпоративной
системы риск-менеджмента
Стратегические эффекты
Системная минимизация рисков бизнеса
Переход от реактивного к проактивному управлению
Повышение экономической эффективности бизнеса
Рост стоимости компании
Соответствие требованиям регуляторов
Новый уровень инвестиционной привлекательности
Тактические эффекты
Более глубокое понимание и широкое видение рисков
Измерение влияния рисков на стоимость компании
Более реалистичная оценка бизнес-проектов
Повышение обоснованности принимаемых решений
Более рациональное размещение ресурсов
Превентивная защита от непредвиденных потерь и упущенной выгоды

Цели и задачи риск-менеджмента
Цели риск-менеджмента
Системная минимизация рисков бизнеса
Повышение экономической эффективности бизнеса
Рост стоимости компании
Задачи риск-менеджмента
Своевременное выявление рисков
Надлежащее измерение рисков и определение их значимости
Эффективное реагирование на значимые риски
Регулярный мониторинг и контроль рисков и мероприятий по их минимизации
Периодическое информирование акционеров и руководства о рисках

Регламентация риск-менеджмента
Глоссарий
Политика
риск-менеджмента
Модель
риск-менеджмента
Регламент
риск-менеджмента
Методические
рекомендации
риск-менеджмента
Корпоративный стандарт риск-менеджмента
Определяет цели, задачи, роли и принципы
риск-менеджмента, а также устанавливает
критерии значимости рисков и риск-аппетит
Устанавливает единую терминологию
в сфере риск-менеджмента
Связывает участников, функции, процедуры
риск-менеджмента («кто что должен делать»)
Задает свод правил, регулирующих порядок
реализации процедур риск-менеджмента (этапы,
участники, сроки, ответственность, результаты)
Регулирует форматы документов и способы
реализации процедур риск-менеджмента
(«что как нужно делать»)

Экономическая трактовка риска

Стоимость риска
Последствия
риска
Последствия
риска
Последствия
риска
Сумма влияния
риска
Вероятность
риска
Стоимость риска
∑
X

Концептуальная модель риск-менеджмента
Риск-менеджмент - составляющая корпоративного управления, подразумевающая систематическую и последовательную реализацию комплекса процедур установления контекста, идентификации рисков, анализа рисков, скрининга рисков, реагирования на риски, мониторинга и контроля рисков, информирования о рисках.

Теоретический фундамент риск-менеджмента
При построении корпоративной системы риск-менеджмента,
в том числе, используются :
ISO 31000 International Standard “Risk management - Principles and guidelines”
ISO/IEC Guide 73 “Risk management – Vocabulary”
ISO/IEC 31010 International Standard “Risk management - Risk Assessment techniques”
“Enterprise Risk Management – Integrated Framework” by Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission (COSO)
“A Risk Management Standard” by Federation of European Risk Management Associations (FERMA)
“A Risk Management Standard” by The Institute of Risk Management, ALARM The National Forum for Risk Management in the Public Sector, The Association of Insurance and Risk Managers
Australian and New Zealand Standard “Risk management” (AS/NZS 4360:2004)
“CCF Conception” by COWPERWOOD Consulting Group

Схема реализации консалтингового проекта по внедрению риск-менеджмента в компании
Подготовительный
этап
Ознакомление с системой менеджмента компании (в т.ч. с системами бизнес-планиро-вания, мониторинга, контроля и др.)
Разработка концепции
риск-менеджмента
Разработка методических рекомендаций
риск-менеджмента
Создание начального каталога рисков
Заключительный этап
Единый понятийный аппарат риск-менеджмента компании
Политика риск-менеджмента компании
Модель риск-менеджмента компании
Регламент риск-менеджмен-та компании
Форматы ключевых документов риск-менеджмента (каталог рисков, анкеты, регистр рисков, профили рисков, рейтинги рискованности, план управления рисками)
Методические рекомендации по реализации процедур риск-менеджмента (установление контекста риск-менеджмента, идентификация рисков, анализ рисков, скрининг рисков, реагирование на риски, мониторинг и контроль рисков, информирование о рисках)
Единый классификатор рисков компании
Систематизированный перечень основных потенциальных рисков компании
Унификация видения рисков различных бизнес-проектов компании и создание основы для оптимального построения сводного профиля рисков компании, а также сравнения рискованности бизнес-проектов компании
Корпоративный стандарт риск-менеджмента
Рекомендации по развитию корпоративной системы риск-менеджмента
Консалтинговое сопровождение детализации каталога рисков для одной из отраслей деятельности компании
Консалтинговое сопровождение построения профилей риска 2-3 бизнес-проектов компании в одной
из отраслей
Консалтинговое сопровождение сравнения рискованности указанных 2-3 бизнес-проектов компании в одной из отраслей между собой на основании их профилей рисков
Консалтинговое сопровождение построения «усеченного» сводного профиля рисков компании путем консолидации профилей рисков указанных 2-3 бизнес-проектов в одной из отраслей
1-2 недели
4-6 недель
5-7 недель
3-6 недель
3-5 недель
Результаты:
Этапы: