РКО часть 2. Документы ООО/АО

Документы ООО/АО. ИНН

Документы ООО/АО. Решение единственного учредителя

Документы ООО/АО. Протокол собрания учредителей

Документы ООО/АО. Приказ на должность ЕИО

Документы ООО/АО. Устав - Титульная страница

Документы ООО/АО. Устав – 1-я страница

Документы ООО/АО. Устав – срок полномочий ген.директора

Документы ООО/АО. Устав – печать налоговой

Документы ООО/АО. Договор аренды

Документы ООО/АО. Договор аренды

Документы ООО/АО. Лист изменений к Уставу

Документы ООО/АО. Лист записи ЕГРЮЛ/ГРН

Документы филиала/представительства Положение о подразделении (многостраничный)

Документы филиала/представительства Доверенность на подписание

Документы филиала/представительства
Приказ головной организации

Документы, подтверждающие финансовое положение организации. Патент

Документы, подтверждающие финансовое положение организации. Финансовая отчетность

Документы, подтверждающие финансовое положение организации. Налоговая декларация

Документы, подтверждающие финансовое положение организации. Квитанция в электронном виде

Документы, подтверждающие финансовое положение организации. КУДИР (многостраничный)

Документы, подтверждающие финансовое положение организации. Аудиторское заключение

Документы, подтверждающие финансовое положение организации. Справка об уплате налогов

Документы, подтверждающие финансовое положение организации. Гарантийное письмо.

Индивидуальный Предприниматель
СНИЛС
ПАСПОРТ
ОГРНИП
ИНН
Список документов:

Юридическое Лицо
ПРИКАЗ
ПАСПОРТ
ОГРН
ИНН
СНИЛС
Список документов:
ДОГОВОР
АРЕНДЫ
ПРОТОКОЛ
РЕШЕНИЕ
УСТАВ

Документы (Доставка и подписание)

Документы (Доставка и подписание)
Представитель банка осуществляет подписание документов по 4 продуктам:
1. Расчетный счет - документы будут в любом случае находиться в конверте при первичной доставке.
Заявление о присоединении к договору – одна из частей договора, в которой клиент присоединяется к УБО (Условиям Банковского Обслуживания).
Анкета клиента: Юридического лица \ Индивидуального предпринимателя – документ, заполняемый по требованию 115ФЗ (ПОД ФТ).
2. ЭЦП – документы ЭЦП будут находиться в конверте.
Акт признания ЭЦП – подписывается генеральным директором \ ИП для выпуска ЭП.
Заявление ЭП УЛ – подписывается уполномоченным лицом для выпуска ЭП.
3. Инкассационный счет - документы будут содержатся в конверте, если клиент оставил заявку на открытие инкассационного счета
Заявление-Анкета – заявление от клиента, на выпуск ему счета для внесения наличных.
Распоряжение – Распоряжение от держателя счета внесения наличных на перевод всех денежных средств, которые поступают на данный счет, на счет юридического лица/ИП.
4. Корпоративная карта - документы будут содержатся в конверте, если клиент оставил заявку на выпуск корпоративной карты
Заявление на выпуск корпоративной карты – заявление от имени ЮЛ \ ИП.
Анкета держателя корп. карты – анкета физ. лица, который получает корпоративную карту.

Заявление на присоединение к УКБО
Подписание представителем
Подписание ген. директором \ ИП

Анкета клиента (Юр. лица \ ИП)
Подписание ген. директором \ ИП

Анкета клиента (Юр. лица \ ИП)

Справка о резервировании счета
Не подписывается.
Остается у клиента.

Акт признания ЭЦП
Подписание представителем
Подписание ген. директором \ ИП
Действующего на основании: Устава №

Заявление ЭП УЛ
Подписание представителем
Подписание уполномоченным лицом

Заявление – Анкета (Текущий счёт ТПС 7.2)
Подпись клиента

Заявка на текущий счет ТПС 7.2
Подписание представителем
Подписание держателем счета
Номер договора инкассационного счета

Распоряжение
Подписание представителем
Подписание держателем счета
Распоряжение на списание ден. средств

Заявление на выпуск корпоративной карты
Подписание представителем
Подписание ген. директором \ ИП
В поле «Должность уполномоченного представителя клиента» вносится «Ген. Директор» \ «ИП»

Анкета держателя корп. карты
Подписание представителем
Подписание держателем карты

Документы (Доставка и подписание)

Документы (Доставка и подписание)

Заявление о
присоединении
Универсальный Договор Комплексного Банковского Обслуживания
УКБО
Тарифы
УДБО

Работа МП + опросник

Работа МП + опросник
Встреча по SME отмечена значком
в общем списке встреч

Работа МП + опросник
При открытии встречи становится доступна подробная информация по ней:
Данные Юридического лица
Данные Контактного лица
Адрес встречи
Список встреч (дочерних активностей) у клиента

П
Работа МП + опросник
Встреча состоялась
Клиент не контактен
У клиента не хватает документов
Представитель потерял документы
Инициатива клиента
После нажатия кнопки «Начать встречу» становится появляется кнопка «Быстрое закрытие». В ней доступны следующие варианты закрытия встречи:

Работа МП + опросник
В разделе «Список встреч у клиента» напротив каждой из встреч появляется значок
указывающий о необходимости внесения данных по этой дочерней встрече.
При нажатии на ту или иную встречу становится доступным внесение результатов по этой дочерней встрече.
По каждой встрече необходимо сделать тот или иной набор фотографий. Перечень документов, необходимых для фотографирования указан в виде категорий фотографий:
Если для нескольких дочерних встреч требуется фотографии одного и того же документа (например, паспорт), то можно сделать 1 фотографию данного документа. К остальным дочерним активностям она добавится автоматически и будет отмечена значком напротив категории фотографии.
После добавления фотографий список примет вид, как на правом нижнем рисунке.
Загружать документы необходимо начиная с Расчетного счета, потом ЭЦП, далее корпоративная карта и инкассационный счет

Взаимодействие с Отделом Проверки
К сотруднику Отдела проверки необходимо обращаться при возникновении вопросов:
Вопросы по документам
Подтверждение поступления и корректности всех необходимых фотографий на встрече
После того, как по дочерней встрече сделаны все фотографии и внесены ответы на опросник – необходимо нажать кнопку «Отправить результаты»:
Необходимо обратить внимание, что дочерние встречи могут быть как с обязательным подтверждением от проверяющего менеджера, так и без.
Встречи с обязательным подтверждением отмечены значком над ФИО клиента.
На встречах, без обязательного подтверждения такого значка нет. По таким встреча необходимо только добавить необходимые фотографии и отправить результаты на сервер. Дожидаться подтверждения не требуется.

Работа МП + опросник
После того, как будут сделаны все фотографии по активности и отправлены на сервер напротив данной дочерней активности появится знак
После загрузки документов у сотрудника Отдела проверки есть 15 минут на их проверку, после чего будет сообщено решение.
Так же станет доступной кнопка «Обновить статусы». Ее необходимо нажимать для обновления статусов по всем дочерним активностям.

?
Работа МП + опросник
Ориентировочно через 5 - 15 минут необходимо нажать кнопку «Обновить статус». После окончания проверки, сотрудники Отдела проверки меняют статус дочерних активностей в системе Банка и после обновления статусов в МП значок сменится с на что будет означать, что все фотографии получены, проверены и данные, указанные в них, успешно прошли проверку.
Если значок на всех / некоторых встречах остался то нужно провалиться в каждую такую встречу и нажать кнопку «Отправить повторно», для дозагрузки фото
Если значок не изменился на - проблемы с интернетом, нужно попробовать еще раз
Если значок сменился на . значит отдел проверки добавил новые шаги и нужно их отработать.
После того, как напротив всех дочерних активностей появятся значки необходимо перейти на материнскую активность и нажать кнопку «Встреча завершена».

Взаимодействие с Отделом Проверки
Обращаться к сотруднику compliance в skype разрешено ТОЛЬКО в случае: 1. Когда вы загрузили фото документов, статус в МП обновлен до и с момента появления данного статуса прошло более 10 минут.
2. Если возникла любая нестандартная ситуация, которая касается документов клиента.
Статус в МП не обновляется и сотрудник комплаенс не отвечает?
1. Сделали фотографии всех документов, загрузили их на сервер по заданию в МП, статус в МП обновлен до и с момента появления данного статуса прошло более 10 минут ? - Необходимо написать сотруднику комплаенс в skype.
2. Через 20 минут после отправки сообщения в skype статус НЕ обновился до и сотрудник комплаенс по-прежнему не отвечает? - Необходимо обратиться на линию помощи представителям и сообщить о проблеме.
3. Если с момента начала встречи прошло 1,5 часа, а статус в МП до не обновляется или от сотрудника комплаенс нет ответа, то необходимо закончить встречу согласно текущему процессу.
Сотрудники compliance в офлайн режиме проверят все фотографии. При необходимости встреча будет перенесена.
График работы сотрудников комплаенс:
Ежедневно с 8 – 20 МСК.
Логин сотрудников compliance в skype:
sme_compliance.

Работа МП + опросник
Беседа с клиентом и заполнение опросника:
Для банка в соответствии с требованиями законодательства очень важно понимать, что юр. лицо осуществляет свою деятельность, соответствую определенным нормативам
Одним из важнейших факторов является отсутствие у юр. лица признаков формальности
Вопросы не зачитывать, - их необходимо знать наизусть и задавать клиенту в произвольном порядке с целью получения необходимой информации:
На основе ответов на эти вопросы необходимо заполнить Опросник в МП необходимо заполнить в обязательном порядке):

Работа МП + опросник
Обратите своё внимание, что опросник динамический, т.к. вопросы могут появляться / исчезать в зависимости от ответов на предыдущие вопросы
В опроснике ряд вопросов имеют дочерние вопрос «текстовый комментарий», который выводится вторым при ответе «Да» на родительский вопрос.
Чтобы такой текстовый вопрос считался отвеченным нужно ввести текст и нажать «Enter» на android клавиатуре. Если просто нажать следующий, ответ не засчитается.

Работа МП + опросник
Опросник для ООО:
Присутствуют ли на встрече подозрительные третьи лица? Да/нет
Чем занимается клиент с его слов? Ручное заполнение
Присутствуют ли в офисе работники компании? Да/нет
Клиент не надежный (внешний вид, общение). Да/Нет
Есть ли наружная реклама на здании/на двери офиса? Да/нет
Опросник для ИП:
Присутствуют ли на встрече подозрительные третьи лица? Да/нет
Чем занимается клиент с его слов? Ручное заполнение
Клиент не надежный (внешний вид, общение). Да/Нет
Опросник для ЭЦП:
Отсутствует временная или постоянная прописка. Да/нет
Присутствуют признаки алког/наркот зависимости. Да/Нет
Клиент сильно нервничает. Да/Нет
Присутствуют признаки инвалид/неадекватности. Да/Нет
Есть признаки подделки/плохое состояние паспорта. Да/Нет

Работа МП + опросник
Опросник для инкас. счета:
Отсутствует временная или постоянная прописка. Да/нет
Присутствуют признаки алког/наркот зависимости. Да/Нет
Клиент сильно нервничает. Да/Нет
Присутствуют признаки инвалид/неадекватности. Да/Нет
Есть признаки подделки/плохое состояние паспорта. Да/Нет
Присутствуют признаки принадлежности к криминальной среде? Да/Нет
Клиент похож на фото в паспорте? Да/Нет
Опросник для корп. карты
Отсутствует временная или постоянная прописка. Да/нет
Присутствуют признаки алког/наркот зависимости. Да/Нет
Клиент сильно нервничает. Да/Нет
Присутствуют признаки инвалид/неадекватности. Да/Нет
Есть признаки подделки/плохое состояние паспорта. Да/Нет
Присутствуют признаки принадлежности к криминальной среде? Да/Нет
Клиент похож на фото в паспорте? Да/Нет

Фотографирование
1. Фотографии документов:
1.1 Фотографируем все документы, которые принес на встречу клиент.
Обязательные документы всегда подсвечиваются в МП соответствующим значком.
1.2 Фотографируем все банковские документы (документы должны быть подписаны).
1.3 На всех фотографиях должен быть различим текст (необходимо фотографировать с максимально хорошим качеством).
1.4 К фотографии паспорта применяются следующие требования:
Необходимо сфотографировать стр. 2-3, последнюю действующую постоянную регистрация \ факт её отсутствия (если отсутствует постоянная регистрация, то запрашиваем у клиента временную и фотографируем её) и стр. 18 – 19.
Необходимо фотографировать целиком разворот 2-ух страниц паспорта (стр. 2-3, 4-5, 18-19 и т.д.).
Не допускается ситуация, при которой сфотографирована только 1 страница

Фотографирование
2. Фотографирование клиента:
2.1 Клиента необходимо сфотографировать один раз:
юр.лицо (ген. Директора) / ИП – с подписанным Заявлением на присоединение к договору
2.2 Если встреча проходит отдельно по дочерней активности, то нужно сделать следующее фото:
Физ. лицо, получающего корпоративную карту – с Анкетой держателя корпоративной карты
Физ. лицо, открывающего инкассационный счет – с Заявлением-Анкетой на счет внесения наличных

Фотографирование
3. Фотографирование офиса:
3.1 Офис необходимо фотографировать по диагонали, чтобы охватить максимальный угол на фотографии.
3.2 В том случае, если при идентификации офиса были замечены негативные факторы, необходимо дополнительно сделать фотографии, прямо указывающие на них.
3.4 Необходимо сделать следующие фотографии:
Рабочее место ЕИО
Входная дверь \ вывеска на входной двери
Место, где организовано производство \ ведется основная трудовая деятельность компании (по диагонали).

Работа МП + опросник
Недопустимо уезжать со встречи по SME с обязательным подтверждением, не дожидаясь ответа от сотрудника Отдела проверки, так как в банк могут быть отправлены не все необходимые документы, что будет считаться грубой ошибкой представителя
Если сотрудник Отдела проверки не видит документы, то сообщает об этом представителю в skype.
Если прошло более 15 минут, то необходимо уточнить, почему сотрудник не отвечает / звонить на линию поддержки ТМ.
Встречи с обязательным подтверждением назначаются в данных временных промежутках.
Если представитель по какой-то причине понимает, что встреча состоится позже указанных временных интервалов (задерживается клиент \ задерживается представитель \ слишком долго проходит встреча с клиентом и т.д.), то необходимо ОБЯЗАТЕЛЬНО
(не менее, чем за 30 мин. до окончания времени работы сотрудников отдела проверки) предупредить коллег посредством отправки сообщения в skype, дождаться положительного ответа, и только после этого проводить встречу.
Если со встречей что-то пошло не так, то сотрудник отдела проверки может создавать представителю активность "62 исправление ошибок". Представитель завершает данную активность, как обычную кредитную, статусы проставляются любые.
После встречи необходимо сообщить клиенту: "Для того чтобы начать пользоваться счетом Вам необходимо подписать Анкету клиента «Тинькофф Бизнес» в личном кабинете на сайте sme.tinkoff.ru. Временный логин и пароль будет отправлен Вам по СМС в течение 1 дня. Если СМС не поступит, то с Вами свяжется сотрудник банка."