Роль системы комплаенс в управлении рисками организации

Вероятность наступления риска
На этапе мониторинга комплаенс-служба сотрудничает с другими подразделениями банка с отделом внутреннего аудита, внутреннего контроля, департаментом риска, юридическим отделом или отделом безопасности путем консультаций и с использованием результатов их проверок и информации из отчётов)

является наблюдательной деятельностью, предусмотренной ранее принятыми планами по управлению рисками
является механизмом контроля для подтверждения соответствия требованиям текущих процессов, но это должно быть запланированное, регулярное действие, основанное на оценке риска с мерами по исправлению выявленных ошибок
Мониторинг комплаенс-рисков
Качественные инструменты
Количественные инструменты

участие в процессе оценки регулирования
участие в процессе оценки маркетинговых материалов
участие в реализованных проектах
участие в заседаниях ревизионной комиссии
участие в оценке рисков в отдельных подразделениях (периодические отчеты, проверка выполнения политики введенных контрольных функций)
участие в процессе рассмотрения жалоб клиентов
инструменты поддержки (конфликт интересов, собственные транзакции, учет выгод)
обучение (защита личных данных, этика)
Инструменты мониторинга комплаенс-рисков

правила внутреннего контроля по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности
политику управления рисками
принципы организации системы внутреннего контроля
принципы организации системы информационной безопасности
порядок обеспечений непрерывной деятельности учреждений при возникновении аварийных ситуаций
В целях контроля и ограничений комплаенс-риска следует разрабатывать локальные нормативные правовые акты, определяющие:

важный компонент в системе внутреннего контроля, поскольку данный риск, так или иначе, связан с другими видами рисков и его возникновение может быть обусловлено процессом трансформации одного риска в другой
может возникнуть из-за ошибок персонала банка в составлении специальных форм по подозрительным финансовым операциям, что само по себе также является операционным риском
может трансформироваться в риск потери деловой репутации, так как вольное или невольное участие банка в сомнительных финансовых операциях, безусловно, подрывает его деловой имидж
Управление комплаенс-риском