Технология работы сценарии (бандлы)

Изменение технологии презентации продуктов УП в Премьер.
Привет! В данной технологии ты узнаешь как работать с подбором простых продуктов в СБОЛПро, какие новые сценарии обслуживания существуют, где находится каталог и многое другое.
Для удобства навигации все выделенные элементы презентации кликабельны и перемещают тебя в нужный раздел.
По мере обновления технологии я буду сообщать о новой информации в разделах с помощью стикера
Вперед!

Выбери с чем хотел бы ознакомиться подробнее:
Содержание
Изменения в технологии предложения продуктов
Расскажем зачем необходимо пользоваться подбором
и по каким поводам
Подробнее
Плашки кликабельны, нажми для ознакомления с информацией

Для всей сети Премьер доступен Подбор продуктов в Сбол.Про через Каталог Подбора.
Сценарии подбора продуктов состоят из основных этапов:
Что изменяется?
По каким поводам я обращаюсь к Каталогу Подбора?
Данная технология применима и является обязательной для проведения консультации клиентов на встрече :
Задача ЦА, в т.ч. предложение Кросс
При самостоятельном обращении клиента
По новым видам задач ЦА:
Изменение технологии презентации продуктов УП в Премьер.
Выбор основного продукта через Каталог Подбора
Проведение презентации основного продукта (Условия, Расчет выгод, Сравнения, Вопросы-Ответы)
Проставления статусов по проведенной презентации: «Пропустить»* и «Добавить к оформлению»
Проведение презентации продуктов-спутников
Автовладелец
Кошелек клиента
Мой дом
К содержанию

является многоуровневым
и содержит подразделы
для удобства пользователя.
В Каталоге доступны следующие разделы :
Список доступных продуктов в Каталоге Подбора.
Карты
Накопить
Занять
Экосистема
Страхование
Сервис
Прочее
Вклады
ОМС
Потребительский кредит
Ипотечное кредитование (Покупка недвижимости, Электронная подпись, Страхование залога, Кредит под залог, Аккредитив)
Рефинансирование кредита
Автокредит
СберПрайм
СберПрайм+
СберМегаМаркет
СберБокс
Портал
СберТайм
ОККО
Самокат
СберМобайл
Свое Дело
Платежи и переводы
Справки и счета
Аккредитив
Эскроу
Аренда сейфа
Биометрия
Каталог
К содержанию
Сбереги Финансы
Защита от травм
Защита дома
Страхование кредитов
КАСКО
ОСАГО
Защита на любой случай
Забрать готовую карту
Перевыпустить карту
Оформить СберКарту
Оформить другую карту (Кредитная СберКарта, СберКарта для пособий и пенсий, СберКарта Travel)
Пакет услуг Сбербанк Премьер
Daily
Кошелек клиента
Автовладелец
Мой дом

Где находится Каталог и как консультировать клиента?
!
Сотрудник получает активность-встреча в
Стакане задач
Старт задачи – кнопка «Начало обслуживания»
Взять в работу кросс-предложения. Для перехода в Подбор продукта– кнопка «Перейти к оформлению»
Произвести аутентификацию клиента
Переход в Каталог Подбора продуктов для выбора сценария
Еще полезное:
К содержанию

Поиск продуктов не осуществляется через строку поиска. Необходимо использовать только вкладки Каталога Подбора
Под каталогом подбора расположен «Банк», в нем размещены карточки с условиями продуктов. Для консультации клиентов нельзя использовать данные карточки, т.к. это не позволит сделать презентацию продуктов-спутников и кросс-предложений
Банк
Дебетовые карты
Кредитные карты
Где находится Каталог и как консультировать клиента?
К содержанию

Новый сценарий. Кошелек клиента
В этом разделе ты сможешь изучить:
К содержанию
Что такое «Кошелек клиента» и какие продукты входят
Где находится презентационный слой
Как работать с презентацией
Плашки кликабельны. Нажимай для перемещения в нужный раздел.

Что такое «Кошелек клиента»?
С 02.08.22 для сотрудников Премьер произошли изменения в предложении продуктов по задачам BI:
Пакет Услуг
СберПрайм+
Предодобренная кредитная карта
В матрице задач размещена подсказка в какой плашке каталога необходимо презентовать продукты в СБОЛПро. «для предложения в каталоге выбери «Daily- Кошелек»
Сценарий «Кошелек клиента» состоит из предложения основного продукта – Пакет услуг, Прайм+, кредитной карты и обязательных кросс-предложений (при наличии соответствующей склонности клиента): Перевод зарплаты, Сбереги финансы, Кредитная карта (кроме основной задачи). Так же продукт СберПрайм+ - является альтернативным, в случае отказа клиента от Пакета Услуг
Виды задач для сценария Кошелек клиента:
Если у клиента предложение на пакет услуг
Если у клиента кросс - предложение «пакет услуг Сбербанк Премьер»:
Если у клиента Основное предложение СберПрайм+
В меню
Если у клиента Основное предложение Кредитная Карта

Как презентовать «Кошелек клиента»?
Если у клиента предложение на бесплатный пакет услуг:
для консультации клиента необходимо выбрать в Каталоге Подбора раздел Daily, плашку «Кошелек Клиента». В презентационном слое будут отображены от одного до трех продуктов (входящих в состав темы «Кошелек клиента») к предложению в зависимости от склонности клиента. Сотрудник осуществляет последовательное предложение продуктов и проставляет статусы.
Схема предложения продуктов на встрече по задаче «Кошелек клиента» (бесплатный пакет услуг Сбербанк Премьер)
Каталог раздел Daily
Плашка «Кошелек клиента»
Перевод ЗП
Конструктор. Сбереги Финансы
Подробнее
Предложение продуктов от склонности
Выбор продукта в каталоге
Кошелек клиента
Пакет услуг
СберПрайм+
Альтернатива в случае отказа от Пакета Услуг
Кредитная карта
В случае склонности вместо предложения по «Переводу ЗП»
В меню

Как презентовать кросс предложение
«Пакет услуг Сбербанк Премьер»?
Если у клиента кросс - предложение «пакет услуг Сбербанк Премьер»:
для консультации клиента необходимо выбрать в Каталоге Подбора раздел Карты, плашку «Пакет Услуг». В презентационном слое пакета услуг будут отображены спутники к продукту:
В развертке СберПрайм: СберМегаМаркет
В развертке скидки и бонусы: Страховой конструктор
Сотрудник презентует пакет Услуг и спутники к нему.
Подробнее
В меню

Как презентовать Кошелек клиента?
В меню
Схема предложения продуктов на встрече по задаче «Кошелек клиента», основной продукт СберПрайм+
Каталог раздел Daily
Плашка «Кошелек клиента»
Перевод ЗП
Конструктор. Сбереги Финансы
Подробнее
Предложение продуктов от склонности
Выбор продукта в каталоге
Кошелек клиента
СберПрайм+
Кредитная карта
В случае склонности вместо предложения по «Переводу ЗП»
Если у клиента предложение СберПрайм+:
для консультации клиента необходимо выбрать в Каталоге Подбора раздел Daily, плашку «Кошелек Клиента». В презентационном слое будут отображены от одного до трех продуктов (входящих в состав темы «Кошелек клиента») к предложению в зависимости от склонности клиента. Сотрудник осуществляет последовательное предложение продуктов и проставляет статусы.

Как презентовать Кошелек клиента?
В меню
Схема предложения продуктов на встрече по задаче «Кошелек клиента», основной продукт Кредитная карта
Каталог раздел Daily
Плашка «Кошелек клиента»
Перевод ЗП
Конструктор. Сбереги Финансы
Подробнее
Предложение продуктов от склонности
Выбор продукта в каталоге
Кошелек клиента
Кредитная карта
СберПрайм+
В случае склонности вместо предложения по «Переводу ЗП» или Конструктора «Сбереги Финансы»
Если у клиента предложение Кредитная карта:
для консультации клиента необходимо выбрать в Каталоге Подбора раздел Daily, плашку «Кошелек Клиента». В презентационном слое будут отображены от одного до трех продуктов (входящих в состав темы «Кошелек клиента») к предложению в зависимости от склонности клиента. Сотрудник осуществляет последовательное предложение продуктов и проставляет статусы.

Где находится презентационный слой Кошелек клиента?
Старт задачи – Кнопка «Начало обслуживания». Взятие кроссов в работу. Переход в личный кабинет клиента кнопкой «Перейти к оформлению»
В Каталоге вкладка «Daily». Выбор плашки «Кошелек клиента»
В меню
Мой дом

Как работать с презентацией «Кошелек клиента»?
В презентационном слое собраны от одного до трех продуктов в соответствии со склонностью клиента (Основное предложение + кросс) согласно теме «Кошелек клиента».
При отказе от Пакета Услуг и переводе переключателя в состояние выкл. Автоматически появится альтернативное предложение в виде Прайм+.
Если у клиента уже имеется подписка, на баннере появится стикер «Уже пользуетесь» – сотруднику необходимо озвучить об автоматическом продлении в конце месяца.
Если у клиента нет подписки Прайм+ - сотрудник проводит презентацию продукта, как альтернативного предложения при отказе от Пакета Услуг.
Перед завершением презентации темы «Кошелек клиента» в баннере отображены все продукты, которые будут добавлены к оформлению.
В меню

Новый сценарий. Автовладелец
В этом разделе ты сможешь изучить:
К содержанию
Что такое «Автовладелец» и какие продукты входят
Где находится презентационный слой
Как работать с презентацией
Плашки кликабельны. Нажимай для перемещения в нужный раздел.

Как презентовать тему Автовладелец?
Автовладелец
КАСКО
ОСАГО
Кредитная карта
Кросс-предложения
Схема предложения продуктов на встрече для сценария «Автовладелец»
Подробнее
«Еще полезное» в корзине
Выбор продукта в каталоге
Каталог. Раздел Daily
В меню
С 02.08.22 для сотрудников Премьер произошли изменения в предложении продукта – КАСКО обязательных кросс-предложений (при наличии соответствующей склонности клиента): ОСАГО, Кредитная карта, СберМегаМаркет.
Для консультации клиента необходимо выбрать в Каталоге Подбора раздел Daily, плашку «Автовладелец». В презентационном слое будут отображены от одного до трех продуктов (входящих в состав темы «Автовладелец») к предложению в зависимости от склонности клиента. Сотрудник осуществляет последовательное предложение продуктов и проставляет статусы.
СберМегаМаркет
В случае склонности вместо предложений по ОСАГО или Кредитной Карты
Предложение продуктов от склонности

Где находится презентационный слой «Автовладелец»?
Старт задачи – Кнопка «Начало обслуживания». Взятие кроссов в работу. Переход в личный кабинет клиента кнопкой «Перейти к оформлению»
В Каталоге вкладка «Daily». Выбор плашки «Автовладелец»
В меню

Как работать с презентацией «Автовладелец»?
Подробнее
В презентационном слое собраны от одного до трех продуктов в соответствии со склонностью клиента (Основное предложение + кросс) согласно теме «Автовладелец».
Перед завершением презентации темы «Автовладелец» в баннере отображены все продукты, которые будут добавлены к оформлению.
В меню

Новый сценарий. Мой дом
В этом разделе ты сможешь изучить:
К содержанию
Что такое «Мой дом» и какие продукты входят
Где находится презентационный слой
Как работать с презентацией
Плашки кликабельны. Нажимай для перемещения в нужный раздел.

Что такое «Мой дом»?
С 02.08.22 для сотрудников Премьер произошли изменения в предложении продуктов по задачам BI:
Конструктор (Защита дома)
Девайсы
В матрице задач размещена подсказка в какой плашке каталога необходимо презентовать продукты в СБОЛПро. «для предложения в каталоге выбери «Daily- Мой дом»
Сценарий «Мой Дом» состоит из предложения основных продуктов – Конструктор (Защита Дома), Портал и обязательных кросс-предложений (при наличии соответствующей склонности клиента): Девайсы (кроме основной задачи), СберПрайм+, Конструктор Защита дома (кроме основной задачи). Так же продукты Тайм и бокс- являются альтернативными, в случае отказа клиента от Портала
Виды задач для сценария «Мой дом»
Если у клиента предложение на Девайсы
Если у клиента предложение на Конструктор «Защита дома»
В меню

Как презентовать Мой Дом?
С 02.08.22 для сотрудников Премьер произошли изменения в предложении продуктов – Конструктор (Защита дома) и обязательных кросс-предложений (при наличии соответствующей склонности клиента): Девайсы (бокс, портал, тайм), СберПрайм+
Для консультации клиента необходимо выбрать в Каталоге Подбора раздел Daily, плашку «Мой дом». В презентационном слое будут отображены от одного до трех продуктов (входящих в состав темы «Мой дом») к предложению в зависимости от склонности клиента. Сотрудник осуществляет последовательное предложение продуктов и проставляет статусы.
Мой дом
Страховой конструктор (ЗД)
Портал
СберПрайм+
Кросс-предложения
Схема предложения продуктов на встрече по задаче Конструктор «Защита дома»
«Еще полезное» в корзине
Выбор продукта в каталоге
Каталог. Раздел Daily
СберБокс
В меню
Подробнее
Подробнее
Предложение продуктов от склонности
СберБоксТайм
От склонности или как альтернативные предложения друг-другу

Как презентовать Мой Дом?
С 02.08.22 для сотрудников Премьер произошли изменения в предложении продуктов – Девайсы и обязательных кросс-предложений (при наличии соответствующей склонности клиента): Конструктор (Защита дома), СберПрайм+.
Для консультации клиента необходимо выбрать в Каталоге Подбора раздел Daily, плашку «Мой дом». В презентационном слое будут отображены от одного до трех продуктов (входящих в состав темы «Мой дом») к предложению в зависимости от склонности клиента. Сотрудник осуществляет последовательное предложение продуктов и проставляет статусы.
Мой дом
Портал
Страховой конструктор (ЗД)
СберПрайм+
Кросс-предложения
Схема предложения продуктов на встрече по задаче Девайсы
«Еще полезное» в корзине
Выбор продукта в каталоге
Каталог. Раздел Daily
СберБокс
В меню
Подробнее
Подробнее
Предложение продуктов от склонности
СберБоксТайм
От склонности или как альтернативные предложения друг-другу

Где находится презентационный слой «Мой дом»?
Старт задачи – Кнопка «Начало обслуживания». Взятие кроссов в работу. Переход в личный кабинет клиента кнопкой «Перейти к оформлению»
В Каталоге вкладка «Daily». Выбор плашки «Умный дом»
В меню

Как работать с презентацией «Мой дом»?
В презентационном слое собраны от одного до трех продуктов в соответствии со склонностью клиента (Основное предложение + кросс) согласно теме «Мой дом».
При отказе от Sber Portal и переводе переключателя в состояние выкл. Автоматически появятся альтернативные предложение в виде SberBox и SberBoxTime. (схожую механику имеет отказ от SberBoxTime)
Баннер альтернативного продукта имеет информационный значок с всплывающим баблом-пояснением. В бабле указано характерное отличие продукта от второго альтернативного предложения. Необходимо произвести консультацию по выбранному продукту.
Перед завершением презентации темы «Мой дом» в баннере отображены все продукты, которые будут добавлены к оформлению.
В меню

Как работать с кросс-предложениями по задаче ЦА?
В карточке работы с задачей до нажатия кнопки «Перейти к оформлению», необходимо взять кросс-предложения* в работу.
Проведение шагов по переходу в каталог, выбору и презентации продукта
После проставления согласия или отказа клиента от основного предложения происходит переход к презентации кросс-предложений в строке «Еще полезное». Нажатие на плашку позволяет провести презентацию условий продукта
Еще полезное:
У клиента есть продукты в корзине к оформлению
Клиент отказался от основного предложения
К содержанию

Что такое «Подарок за визит»?
С 02.08.22 для сотрудников Премьер произошли изменения в предложении кросс в корзине при оформлении продуктов.
Теперь доступна плашка «Подарок за визит».
Сотрудник в обязательном порядке заходит в данный сценарий и презентует подарки, размещенные в презентационном слое.
Как работать со сценарием?
К содержанию

Как работать с презентацией «Подарок за визит»?
В презентационном слое собраны скидки для клиента которые он может получить. При этом если у клиента уже имеется данный продукт, он может поделиться скидкой с другим человеком на свое усмотрение.
В меню
Витрина подарков
«Отсканируйте QR» - клиент может отсканировать QR и использовать скидку
«Подарить предложение» - оффер можно подарить, введя номер телефона того, кому клиент делает подарок (не более3-х человек). Оффер поступит клиентам в пуш МПСБОЛ
если продуктов несколько, то сначала надо нажать кнопку «Установить» далее появится «подарить предложение»

Новый продукт. Пакет Услуг
В этом разделе ты сможешь изучить:
К содержанию
Где найти презентацию Пакета Услуг
Из чего состоит Презентация продукта
Как работать с калькулятором
Что делать на этапе оформления продукта
Плашки кликабельны. Нажимай для перемещения в нужный раздел.
Особенности работы с презентационным слоем

Где найти презентацию Пакета Услуг?
При наличии централизованной задачи ЦА, сотруднику необходимо открыть раздел Daily, выбрать плашку «Кошелек».
При самостоятельном обращении клиента (при отсутствии централизованной задачи) или при кросс-предложении. Зайти в раздел «Карты», выбрать плашку «Пакет Услуг»
В меню
С 01.07.22 для сотрудников Премьер в Подборе в Сбол.Про становятся доступными презентация и оформление продукта Пакет Услуг Сбербанк Премьер с обновленными условиями. Все консультации в рамках централизованных задачи или по запросу клиента необходимо осуществлять через Подбор продуктов в СболПро.

Как работать с презентацией «Пакет Услуг»?
В презентационном слое сгруппированы сервисы Пакета Услуг в 4 блока, блоки кликабельные. Тап на «Подробнее» позволяет перейти в подробное описание сервисов
Условия обслуживания
1
3
Расчет выгоды отображает либо персонализированную, либо среднюю выгоду по клиенту.
Кнопка позволяет прейти в калькулятор и скорректировать расчеты
Статусы по продукту. Отказ – при отказе от продукта или решении подумать. Добавить к оформление – согласие на оформление продукта
4
В меню

Особенности работы с группами сервисов в «Пакете Услуг»
В развертке СберКарта:
Если у клиента уже есть активная СберКарта, появится стикер
При этом возможность добавить еще одну карту в корзину сохраняется.
Сервис СберМегаМаркет имеет два состояния в презентации:
Клиент никогда не пользовался сервисом. На баннере будет возможность добавить сервис в корзину для активации подарочных 500 Р, путем переключения тогла на вкл.
Необходимо рассказать клиенту о бесплатной доставке в рамках пакета услуг и возможности получить скидку на первый заказ
Если клиент уже пользовался сервисом, появится информационный баннер о бесплатной доставке в рамках Пакета Услуг
1
3
Добавление карты в корзину осуществляется включением/выключением тогла независимо от наличия или отсутствия СберКарты у клиента.
При состоянии вкл. Карты добавиться в корзину при проставлении итогового статуса по Пакету Услуг и переходе в Корзину
4
Кнопка «Вернуться в презентацию, позволяет сохранить все произведенные действия
В меню

Как работать с калькулятором в «Пакете Услуг»?
Расчет выгоды отображает либо персонализированную, либо среднюю выгоду по клиенту, что указано в строке выгод.
В меню
Если по клиенту не пришел расчет по персональным данным, то в строке выгод будет отображена фраза «Средняя выгода клиента» и все данные внутри калькулятора будут представлены по среднему портрету клиента Премьер. Как только сотрудник произведет расчеты внутри калькулятора (перейдя по кнопке «Подробнее о расчете») и вернется на стартовую страницу презентации Пакета Услуг, фраза будет заменена на «Ваша выгода с пакетом услуг»
Если данные пришли, то в строке выгод будет отображена
Фраза «Ваша выгода с пакетом услуг». Внутри калькулятора расчеты по клиенту будут произведены на основании данных клиента (по параметрам с персонализированными данными). При желании клиента можно скорректировать данные в расчете
Кнопка позволяет прейти в калькулятор и скорректировать расчеты.
Перейти в:
До 01.08.2022 персонализированная выгода не реализована. Всегда отражается выгода по среднему
портрету клиента

В каждом блоке возможно скорректировать расчеты.
Расчеты производятся за год, в полях для корректировки указаны какие траты необходимо внести «за год» или «за месяц». Расчет произведется автоматически.
Кроме сервисов экосистемы в блоке «Сервисы для жизни и досуга» и Еаптека в блоке «Здоровье» (приведены средние расчеты без возможности корректировки, есть возможность включить или выключить выгоду по сервису). Для сервисов «Защита здоровья в сложных ситуациях» и «Возврат налога» указаны суммы, равные стоимости сервисов с учетом выгоды для клиента
Есть чек-боксы . Отмеченный чек-бокс добавляет пункт в расчеты, если чек-бокс не отмечен, пункт выключается из итогового подсчета выгод.
Итоги расчетов суммируются в закрепленную строку выгод.
Как работать с калькулятором в «Пакете Услуг»?
Калькулятор состоит из нескольких блоков:
В меню

Выгода по картам и уведомлениям складывается из расчетной стоимости по СберКарте в 150 Р в месяц и 60 Р за уведомления. Корректируется количество карт.
Например:
Клиентский менеджер уточняет у клиента каким количеством СберКарт в пакте услуг он планирует пользоваться
В зависимости от ответа ставит в блоке Обслуживание карт и уведомлений», кол-во, которое назвал клиент
Сообщает клиенту, что так как карты в пакете бесплатные, экономия составит __________ (в сравнении, если бы клиент выпускал СберКарту вне пакета услуг)
Выгода по переводам складывается с учетом бесплатного лимита в 50 000 Р в месяц, если у клиента сумма менее, то выгода по сервису будет равна 0 Р
Сумма выгоды при включении чек-бокса считается в поле «Сэкономите» в итоговой строке выгод в калькуляторе и на стартовой странице презентационного слоя
Как работать с калькулятором?
Блок «Карты и финансовые сервисы»
В меню

Для расчета необходимо ввести траты в каждой категории за месяц, расчет будет автоматически произведен за год и пересчитан в бонусы
Особенность работы с полем трат СберМаркет
Сотруднику необходимо ориентировать клиента на возможность перенести все или часть трат из категории супермаркеты в СберМаркет, это позволит накопить большее количество бонусов и увеличит выгоду от Пакета Услуг.
- поле « выгоднее со Сбермаркет» есть пояснение от среднего портрета клиента «экономьте время и получайте до 10% бонусами. Наши клиенты заработали 3000 бонусов вместо 500 в год» - выгода в этой фразе меняется от изменения суммы в строке трат по супермаркетам;
- если часть трат перенести из супермаркетов в Сбермаркет, выгода считается автоматически и суммируется в итоговой строке выгод в калькуляторе и на стартовой странице презентационного слоя
Пример диалога с клиентом:
- ИО, сколько вы тратите в категории «Супермаркеты»?
- 50 000 руб.
- И.О. наши клиенты, которые пользуются СберМаркетом, заработали 3000 бонусов вместо 500 в год». Давайте перенесём часть трат в категорию СберМаркет и Ваша выгода с пакетом услуг увеличится.
Представлена возможность пересчитать бонусы на рубли путем включения чек-бокса . Сумма итоговых бонусов вычитается из расчета конверсии ( 1 б = 0,7 Р) и увеличивает экономию в рублевом выражении
Итоги расчетов будут суммированы в поле «Заработаете бонусов» в итоговой строке выгод
Как работать с калькулятором? Блок «Повышенные бонусы»
В меню

Данный блок представляет собой всегда расчеты по среднему портрету клиента и не зависят от получения данных для подсчета персональной выгоды.
Клиент может отметить интересующие сервисы с помощью чек-бокса для подсчета итоговой выгоды по пакету услуг.
Итоги расчетов будут суммированы в поле «Сэкономите» в итоговой строке выгод
Как работать с калькулятором?
Блок «Сервисы для жизни и досуга»
В меню

При расчеты выгоды по полису ВЗР учитывается количество лиц в поездке. В итоговую выгоду учитывается стоимость полиса ВЗР без пакета услуг в соответствии с тарифами Банка.
Например:
- стоимость ВЗР на 1 человека с опциями, которые есть в пакетном ВЗР, составляет 11113 руб. согласно тарифам Банка, эта сумма учитывается в выгоде по пакету услуг.
- стоимость ВЗР на 2-х человека с опциями, которые есть в пакетном полисе ВЗР, составляет 13200 руб. согласно тарифам банка, эта сумма учитывается в выгоде по пакету услуг.
Выгода по доставке товаров для здоровья приведена всегда по среднему портрету.
Для поля «Защита здоровья в сложных ситуациях» нет возможности скорректировать сумму или выключить чек-бокс т.к. эта опция включена в пакет и спрогнозировать возможность использования сервиса заранее клиент не имеет возможности.
Для расчета выгоды по полю «Консультация врачей» приведены персонализированные/средние траты в категории медицина (посещения клиник и врачей), исключая лаборатории, аптеки.
Выгода рассчитывается за счет возможности бесплатной консультации с врачами онлайн
Итоги расчетов будут суммированы в поле «Сэкономите» в итоговой строке выгод
Как работать с калькулятором. Блок «Здоровье»
В меню

Как работать с калькулятором? Блок «Дополнительные скидки»
В меню
Данный блок представляет собой всегда расчеты по среднему портрету клиента и фиксированной суммы в сервисе «Возврат налога» и не зависят от получения данных для подсчета персональной выгоды.
Клиент может отметить интересующие сервисы с помощью чек-бокса для подсчета итоговой выгоды по пакету услуг
Итоги расчетов будут суммированы в поле «Сэкономите» в итоговой строке выгод

Что делать на этапе оформления «Пакета Услуг»?
В меню

Новый продукт. Защита на любой случай
В этом разделе ты сможешь изучить:
К содержанию
Что такое комплексное решение «Защита на любой случай»
Из чего состоит Презентация продукта
Как рассчитать стоимость
Что делать на этапе оформления продукта
Как произвести оплату выбранных полисов
Как работать с калькулятором
Плашки кликабельны. Нажимай для перемещения в нужный раздел.
Что делать при возникновении ошибок
Как работать с задачей

Новый продукт. Защита на любой случай
Это комплексное решение, закрывающее основные потребности клиента в рисковых продуктах. Клиент может выбрать один или несколько модулей/программ с оформлением в одном полисе. Модули продукта:
Защита от травм
Сбереги финансы
Защита дома (частного дома)
В меню
ПРОДАЖА ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ ПО СТАНДАРТНОЙ МОДЕЛИ ОФОРМЛЕНИЯ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СБОЛ ПРО.

Презентация. Защита на любой случай
В Презентации (карточка для подбора) представлена вся основная информация о продукте:
Еще полезное:
Выбрав сразу 2-е страховые программы (модуля), клиент получит выгоду 10% (от общей стоимости Полиса)
15% - При выборе 3-х модулей
i
Ответы на частые вопросы
Описание каждого из модулей с основными условиями
Калькулятор стоимости с возможностью выбора параметров по каждому из модулей
В меню

Расчёт стоимости. Выбор страховой программы
При переходе в продукт на этапе оформления
По умолчанию раскрыто описание страховых программ (модулей), выбранных и настроенных в процессе целевого подбора (в презентации)
Можно скорректировать расчет или добавить/исключить страховые модули (Калькуляторы не меняются и описаны в Приложении 2)
Если у Клиента есть промокод, то отожмите переключатель «Есть промокод» внизу экрана и появившемся поле введите его.
Если у клиента подключена подписка СберПрайм, стоимость полиса рассчитается с учетом выгоды. Добавится подсказка: «Выгода 10% с подпиской СберПрайм» и итоговая стоимость Полиса снизится.
5 346,90 Р 5941 Р
Подробнее
Продолжить
Нажмите кнопку
В меню

Оформление. Выбор даты начала страхования
Продвигаясь вперед по сценарию оформления:
Всегда можно посмотреть, что было на предыдущих шагах. Просто раскройте соответствующий «расхлоп».
Клиент может выбрать дату начала действия полиса.
Подробнее
Продолжить
Нажмите кнопку
В меню

Оформление. Ввод адреса объекта страхования
Продвигаясь вперед по сценарию оформления:
Этот блок будет доступен для заполнения, если выбрано страхование дома или квартиры.
По умолчанию будет установлено, что адрес объекта совпадает с адресом постоянной прописки клиента.
Если это не так, то отожмите переключатель и введите адрес объекта вручную.
Подробнее
Продолжить
Нажмите кнопку
В меню

Оформление. Ввод информации о застрахованных лицах
Продвигаясь вперед по сценарию оформления:
Этот блок будет доступен для заполнения, если выбрано страхование здоровья и жизни.
Если Клиент хочет застраховать себя, нажмите переключатель «Это буду я»
По остальным Застрахованным понадобиться заполнить ФИО и дату рождения
Если на этапе расчета было указано несколько застрахованных лиц, то на этом экране отобразиться такое же кол-во секций для ввода данных о Застрахованных.
Подробнее
Продолжить
Нажмите кнопку
В меню

Оформление.
Продвигаясь вперед по сценарию оформления:
Проверка персональных данных
Попросите Клиента проверить и подтвердить выбранные параметры страхования и персональные данные.
Подробнее
Подтвердить
Кнопка
Выбор номера мобильного телефона
Попросите Клиента проверить и подтвердить выбранные параметры страхования и персональные данные.
Если данные клиента изменились, то их необходимо актуализировать в Профиле клиента
Важно!
В случае перехода в Профиль Клиента, все внесенные по страховке данные сохраняются в черновике и процесс оформления можно продолжить
1
2
3
В меню

Оформление. Способ получения полиса
Продвигаясь вперед по сценарию оформления:
Клиент определяет способ получения полиса: в распечатанном виде или на электронную почту.
Если выбран способ электронная почта, то нужно проверить и подтвердить email для отправки полиса для предварительного ознакомления
Подробнее
Продолжить
Нажмите кнопку
Важно!
Если среди предложенных вариантов требуемый email отсутствует, то потребуется скорректировать электронный адрес в Профиле Клиента
В случае перехода в Профиль Клиента, все внесенные по страховке данные сохраняются в черновике и процесс оформления можно продолжить
В меню

Оформление. Печать полиса
Продвигаясь вперед по сценарию оформления:
Если выбран способ в распечатанном виде, нажмите «Проверить и распечатать» и обязательно передайте полис до оплаты клиенту для предварительного ознакомления. Это требование Закона!
В СБОЛ.про настроены проверки на это обязательное действие
Продолжить
Нажмите кнопку
В меню

Оплата. Выбор карты
Попросите Клиента выбрать карту списания средств для оплаты полиса.
Примечание:
Если у Клиента недостаточно средств на счете карты, то предложите Клиенту выбрать другую карту или пополнить баланс текущей карты,
Т.к. срок действия полиса 5 лет, то после оплаты, к выбранной карте будет автоматически подключено Автосписание страховых платежей (1 раз в год). О чем есть соответствующее уведомление на экране.
Примечание:
Наличие автосписания позволит Клиенту своевременно оплачивать очередные взносы по договору в течение 5 лет. Это гарантирует, что вне зависимости от внешних экономических факторов и наличия заявленных убытков, стоимость страховки в год для Клиента не поменяется.
При подключении автосписания Банк пришлет Клиенту PUSH или СМС с кодом отмены. Если Клиент не отправит код на 900 в течение 2-х часов, автосписание будет подключено
Клиент всегда сможет отключить автосписание в Сбербанк.Онлайн (в карточке Договора страхования в разделе «Страхование»)
Перед очередным списанием банк пришлёт Клиенту PUSH или СМС с напоминанием о предстоящем списании средств
В меню

Оплата. Документы по операции
Перед тем, как продолжить:
Попросите Клиента ознакомиться с условиями продукта и Условиями автосписания, перейдя по ссылке, и подтвердить получение полной информации об услуге, установив галочку «Я подтверждаю получение полной информации об услуге и соглашаюсь с указанными условиями»
Продолжить
Нажмите кнопку
В меню

Оплата. Подтверждение оплаты
Для подтверждения оплаты:
Попросите Клиента ввести СМС код, полученный на номер телефона, и подтвердить операцию
Операция заканчивается статусом «Полис оформлен и оплачен»
В меню

Калькуляторы. Сбереги финансы
Переход осуществляется с экрана расчета по ссылке «Изменить условия» в соответствующем модуле.
Выберете страховую сумму из выпадающего списка
Нажмите кнопку
Выберете дополнительные опции, которые клиент хочет включить в полис
Кликните на символ «расхлоп» чтобы развернуть или свернуть краткое описание дополнительных опций
Кликните на ссылку, чтобы открыть подробное описание
Нажмите на кнопку (возврат в основной сценарий)
Продолжить
Применить условия
В меню

Калькуляторы. Защита дома/квартиры (1)
Переход осуществляется с экрана расчета по ссылке «Изменить условия» в соответствующем модуле.
Укажите где находится недвижимость
Укажите тип недвижимости (дом или квартира)
Укажите особенности объекта, если они есть
Нажмите кнопку
Выберете страховую сумму
Нажмите кнопку
Продолжить
Продолжить
В меню

Калькуляторы. Защита дома/квартиры (2)
Переход осуществляется с экрана расчета по ссылке «Изменить условия» в соответствующем модуле.
При необходимости можно скорректировать распределение страховой суммы
Если страховая сумма распределена некорректно, появится соответствующее уведомление на экране
Можно распределить страховую сумму по умолчанию или вернуться к своему распределению
Нажмите (возврат в основной сценарий)
Применить условия
В меню

Калькуляторы. Защита от травм
Переход осуществляется с экрана расчета
по ссылке «Изменить условия» в соответствующем модуле.
Укажите количество застрахованных взрослых и детей, которых планируется включить в Полис
Нажмите Рассчитать стоимость
Выберете страховую сумму из выпадающего списка
Выберете программу страхования
Для просмотра условий выбранной программы кликните на ссылку
Нажмите (возврат в основной сценарий)
Применить условия
Рассчитать стоимость
В меню

Возможные ошибки.
Возможные варианты:
«Не выбран ни один риск для включения». Возникает на этапе расчета, если выключены все риски и после этого произведена попытка нажатия кнопки «Продолжить» или перехода по ссылке «Изменить условия».
Рекомендуемые действия – заново перейти к оформлению из корзины. Для успешного оформления должен быть выбран хотя бы один риск.
«Не возможно оформить страховку в СберБанк Онлайн. Чтобы оформить, пожалуйста, обратитесь в любой офис банка с паспортом». Возникает, если Клиент не является гражданином РФ, либо не прошел проверки по возрасту. Пока продукт нельзя оформить нерезидентам.
Рекомендуемые действия - оформить отдельностоящий продукт (если возраст клиента позволяет)
«Заполнены не все поля или данные введены некорректно». Возникает на этапе оплаты, если с выбранной карты не получилось списать платеж.
Рекомендуемые действия - выбрать другую карту. Если других карт нет – оформить отдельностоящий продукт.
При переходе из корзины на экране расчета отобразились не все модули (например, нет защиты дома). Рекомендуемые действия – заново зайти в сценарий оформления из корзины
Текст ошибки
В меню

Работа с задачей.
Схема работы
В CRM и СБОЛ.Про сотрудники задачи выглядят стандартным образом:
Защита Дома (пролонгация)
Защита Дома (кросс-предложение)
Сбереги Финансы (пролонгация)
Сбереги Финансы (кросс-предложение)
По запросу клиента (Сбереги финансы и Защита дома)
Работа с задачами и закрытие происходит стандартным способом:
При завершении встречи необходимо проставить статусы
В Подборе сотрудник выбирает сценарий «Защита на любой случай»
Подробнее
Важно!
При закрытии активности дополнительно добавлять продукт «Защита на любой случай» не надо. Все продажи оформленные в рамках сценария «Защиты на любой случай» учитываются в ИСУ
В меню

Как проставить статусы по предложениям и завершить встречу?
Еще полезное:
Если была нажата кнопка «Пропустить» в презентации продуктов, необходимо проставить статус в карточке клиента в зависимости от решения: «Отказ» или «Ожидание решения клиента»
!
После завершения консультации и оформления продуктов, необходимо нажать на кнопку завершения сеанса в СБОЛ.Клиента и перейти в карточку задачи для проставления статусов по теме встречи
Проставить статус по продуктам
i
К содержанию