Участники рынка ценных бумаг. Функции и сфера деятельности инвестиционного консультанта

План:
I Инвестиционный консультант: понятие, значение
II Обязанности инвестиционного консультанта
III Качества инвестиционного консультанта
IV Деятельность с клиентами
V Результат работы инвестиционного консультанта

I ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КОНСУЛЬТАНТ: ПОНЯТИЕ, ЭКОНОМИЧЕСКАЯ СУЩНОСТЬ

Инвестиционный консультант
это физическое либо юридическое лицо, предоставляющее консультационные услуги и помощь в части инвестирования, выбора подходящего вида инвестиций, разработке инвестиционной стратегии и методов управления инвестиционными средствами клиента.

Также инвестиционные консультанты предоставляют услуги в проведении экспертизы инвестиционных проектов и идей, в части обращения, покупки и продажи ценных бумаг на фондовых рынках.

Задача инвестиционного консультанта:
выбор и разработка оптимальной стратегии, отвечающей всем запросам клиента.

II ОБЯЗАННОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОГО КОНСУЛЬТАНТА

консультирование и разработка рекомендаций по состоянию мировых финансовых рынков, оценка конкуренции и конкурентов, поиск и анализ потенциально подходящих источников инвестиций;
оптимизация инвестиционной стратегии, минимизация инвестиционных расходов, оценка эффективности предложенных идей;
разработка плана инвестирования, составление его графика, прогноз денежных потоков;
подготовка всей необходимой инвестиционной документации и презентационного материала
ведение переговоров;
ведение инвестиционного процесса от момента вложения до получения результата.

III КАЧЕСТВА ИНВЕСТИЦИОННОГО КОНСУЛЬТАНТА

Коммуникабельность;
Аналитический склад ума;
Стрессоустойчивость;
Компетентность и профессионализм в своей области

IV ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С КЛИЕНТАМИ

Инвестиционному консультанту необходимо в пол­ной мере представить себе цели, которые клиент рассчитывает дос­тичь в результате осуществления инвестиций, мотивы, побуждаю­щие его к достижению указанных целей, а также степень риска, которую вкладчик готов допустить.

Основные инвестиционные цели:
- обеспечение наиболее надежной защиты сбережений от обесцене­ния;
- получение высокого текущего дохода;
- стремление выгодно поместить средства с расчетом на длитель­ную перспективу;
- попытки в короткий срок достичь максимального прироста вло­женных средств.

Мотивы, обусловливающие стремление клиента достичь опреде­ленной инвестиционной цели, зависят от множества индивидуальных обстоятельств: возраст, темперамент, материальное положение, социальный статус и т.д.

Основные риски при инвестировании связаны с возможностью:
- полной потери всех вложенных средств;
- потери определенной части сбережений;
- обесценения вложенных в ценные бумаги средств, при сохране­нии их номинальной стоимости;
- невыплаты полностью или частично ожидаемого дохода по вло­женным средствам;
- задержкой в получении доходов.

V РЕЗУЛЬТАТ РАБОТЫ ИНВЕСТИЦИОННОГО КОНСУЛЬТАНТА

индивидуально разработанная уникальная стратегия, учитывающая установленные приоритеты, пожелания и личные финансовые возможности, а также оценка и корректировка имеющихся идей с профессиональной точки зрения;
постоянная финансовая поддержка, включающая как консультации, так и помощь в формировании пакета ценных бумаг, а также в совершении сделок, если у клиента нет такой возможности в определенный момент времени;
своевременные рекомендации в осуществлении сделок именно в тот момент, когда она будет наиболее выгодной.