BANKS PRODUCTS ENGINE: ФАКТОРИНГ

СИСТЕМА BPE: ФАКТОРИНГ
предназначена для
Сотрудников кредитного департамента
Бухгалтеров, регистрирующих операции по обслуживанию договоров факторинга
Сотрудников финансового отдела
Экономистов
Сотрудников отдела анализа и отчетности

BPE: ФАКТОРИНГ
ПРЕИМУЩЕСТВА СИСТЕМЫ
Гибкая настройка типовых схем ведения договоров факторинга
Управляемые протоколы обмена с «Операционными днями банка», системами ДБО, Хранилищами Данных
Связь с Бюро Кредитных Историй
Настраиваемые пользователем Шаблоны печати текстов договоров, распоряжений и других отчетов.
Формирование набора отчетности по РСБУ
Наличие развитой системы безопасности и ранжирования прав доступа к различным объектам
Возможность работы c различными СУБД: MS SQL Server 2000 / 2005 / 2008, Informix, InterBase, Oracle

СХЕМА ОБСЛУЖИВАНИЯ
ДОГОВОРА ФАКТОРИНГА
Единая
Клиентская
База
Единый
Мультива-
лютный ПС
Единый
Журнал
Транзакций
БИЗНЕС-ЯДРО ИБС
АНАЛИЗ ЗАЯВКИ, АНАЛИЗ КЛИЕНТА И ДОЛЖНИКА
РАССМОТРЕНИЕ И СОГЛАСОВАНИЕ ЗАЯВКИ
ВЫБОР ТИПА ДОГОВОРА (ТИПОВОЙ СХЕМЫ)
РЕГИСТРАЦИЯ ДОГОВОРА ФАКТОРИНГА
РЕГИСТРАЦИЯ ДОГОВОРОВ ОБЕСПЕЧЕНИЯ
РАСПОРЯЖЕНИЕ НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ
УЧЕТ СЧЕТОВ-ФАКТУР
ОБСЛУЖИВАНИЕ ДОГОВОРА
BPE: ФАКТОРИНГ
ЗАЯВКА
отчет
отчет
отчет
отчет
отчет

Обработку заявок на предоставление финансирования под уступку денежного требования
Обслуживание договоров факторинга юридических лиц
Ведение договоров обеспечения
Учет счетов-фактур
Учет операций на аналитических счетах и формирование проводок для передачи в <Операционный день Банка>
Подготовку и формирование информации
для БКИ,
систем ДБО (выписки, реестры проведенных транзакций…)
Формирование обязательной отчетности по требованиям Банка России
Анализ кредитного портфеля Банка
BPE: ФАКТОРИНГ
ОБЕСПЕЧИВАЕТ

BPE: ФАКТОРИНГ
ОБРАБОТКА ЗАЯВОК
реквизиты заявки
Варианты предлагаемого обеспечения
параметры договора

НАСТРОЙКА ТИПОВОЙ СХЕМЫ ДОГОВОРА ФАКТОРИНГА
шаблон печати
настройка схемы счетов по договору
выбор типа схемы
настройка расчета комиссий и штрафов

BPE: ФАКТОРИНГ
ДОГОВОРЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ
В рамках договоров обеспечения ведется:
История проверок обеспечения (дата проверки, балансовая стоимость, валюта, местонахождение залога и т.д.)
Страхование объекта (страхователь, страховая компания, страховая сумма, валюта, начало срока, окончания срока, дата оплаты и т.д.)
Учет предмета залога и прочих ценностей, переданных в кассовое Хранилище, на внебалансовых счетах 91202
Работа со следующими видами залоговых объектов:
ценные бумаги
векселя
имущество
паспорта транспортных средств
залог прав требования

BPE: ФАКТОРИНГ
ДОГОВОРЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ

BPE: ФАКТОРИНГ
ОПЕРАЦИИ ПО ДОГОВОРУ:
Ведение счетов-фактур
Прием прав денежного требования. Учет счетов-фактур
Учет обеспечения на внебалансовых счетах
Перечисление финансирования клиенту
Формирование резерва на возможные потери (232П)
Погашение задолженности должником
Уплата комиссионных вознаграждений
Окончательный расчет с клиентом
Изменение условий договора
Переоценка обеспечения
Вынос ссуды на счет просроченной задолженности
Уплата штрафов
Закрытие договора

BPE: ФАКТОРИНГ
ФОРМА ДОГОВОРА ФАКТОРИНГА
автогенерация счетов
автонумерация договоров
индивидуальные настройки
комиссий и штрафов

BPE: ФАКТОРИНГ
ФОРМА СЧЕТА-ФАКТУРЫ
график погашения задолженности
параметры накладной

BPE: ФАКТОРИНГ
ГЕНЕРАЦИЯ ГРАФИКА ПОГАШЕНИЯ
возможность импорта графика из MS Excel
параметры для формирования графика погашения

БУХУЧЕТ ОПЕРАЦИЙ ПО ДОГОВОРАМ ФАКТОРИНГА
Автоматическое формирование наборов проводок при проведении операций Пакетирование проводок и выгрузка пакетов в форматах <Операционного Дня Банка >
Печать мемориальных ордеров при проведении операций. Формирование распоряжений, платежных поручений и других документов.
Наличие режимов отката проведенных операций с восстановлением исходного состояния договора.

Ф.115 – расчет резерва под возможные потери по ссудам
Ф. 133 – состояние кредитного портфеля
Ф.302 – сведения о кредитах по регионам
К ф.125 – ведомость остатков размещенных средств
К ф.155 – сведения о резерве за период по 232-П и 254-П
BPE: ФАКТОРИНГ
ФОРМЫ ОТЧЕТНОСТИ РСБУ:

Печать текстов договора
Печать текстов договоров обеспечения
Отчет о кредитных заявках
Отчет о непогашенном финансировании
Отчет о переуступленных правах требования
Реестр оплат
Отчет о состоянии задолженности
Отчет о комиссиях
BPE: ФАКТОРИНГ
ДРУГИЕ ФОРМЫ И ОТЧЕТЫ

ПРЕИМУЩЕСТВА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ СИСТЕМЫ
Ускорение процесса подготовки документов, сопровождающих операции факторинга
Безопасность и ранжирование доступа к информации по договорам факторинга и договорам обеспечения
Сокращение расходов Банка на обслуживание переуступленных прав требования и формирование обязательной отчетности
Повышение уровня обслуживания клиентов