Импортеры_Китай

#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ПРЕДПОСЫЛКИ РАСЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТАХ
Ввод жестких санкций со стороны США и стран Европы в отношении всех крупнейших российских банков
ВТБ – банк, созданный для поддержки ВЭД в условиях закрытости и ограниченности рынка
Невозможность российских компаний осуществлять расчеты с Китаем в USD/EUR
ВТБ обладает соответствующей независимой инфраструктурой филиалов и дочерних банков в дружественных странах
Острая потребность клиентов в осуществление быстрых и максимально защищенных расчетов с Китаем

ПРЕИМУЩЕСТВА И ОСОБЕННОСТИ РАСЧЕТОВ В НАЦИОНАЛЬНЫХ ВАЛЮТАХ
Наличие собственного филиала в Китае – ВТБ Шанхай (уникальная опция на рынке)
Возможность открывать счета китайским компаниям непосредственно в ВТБ Шанхай (уникальная опция на рынке)
Максимально защищенные расчеты в национальных валютах по защищенному каналу внутри группы ВТБ (уникальная опция на рынке)
Расчеты с партнерами, имеющими счета в третьих банках, по внутренним каналам Китая
китайский юань
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ

КИТАЙ: РАСЧЕТЫ ВНУТРИ ГРУППЫ ВТБ
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
Вариант 1
Нерезидент открывает счет в ВТБ Шанхай (филиал Банка ВТБ (ПАО) по законодательству РФ и одновременно самостоятельный банк по законодательству КНР) – уникальная опция
Автономный канал связи, информация доступна только участникам сделки и регуляторам
Платежи в юанях
CNY
CNH
Резидент КНР
Резидент РФ
ВТБ ШАНХАЙ
CNH
Схема проведения исходящих/входящих платежей в юанях
товары/услуги
Вариант 2
Платежи в рублях
FX RUB/CNY
RUB
Резидент КНР
Резидент РФ
ВТБ ШАНХАЙ
КИТАЙСКИЙ
БАНК
CNY
CNAPS
RUB
Схема проведения исходящих/входящих платежей в российских рублях
товары/услуги
Счет китайского контрагента открыт в ВТБ Шанхай
1

Преимущества и процесс открытия счетов китайскими компаниями в ВТБ Шанхай
Максимальная сохранность операций при возможных геополитических рисках за счет использования экосистемы ВТБ
Комфортное операционное время: по китайским юаням (16:30 Шанхай) и прочим валютам (16:00 Шанхай)
Безопасные и оперативные трансграничные переводы внутри экосистемы ВТБ по прямым корреспондентским счетам с использованием собственного канала передачи электронных сообщений
Русский/Английский
Елена Федькина
[email protected]
[phone]
Китайский/Английский
Чжоу Ин (Joey)
[email protected]
[phone]
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ В ВТБ ШАНХАЙ
Открытие счета – дистанционно
На первом этапе – заполнение онлайн-анкеты на сайте: https://vtbbank.cn/open-account/form
Далее – сопровождение сотрудником группы ВТБ «под ключ» бесплатно
Тарифы ВТБ Шанхай

РАСЧЕТЫ С КИТАЕМ ЧЕРЕЗ ИНЫЕ БАНКИ
Счет китайского контрагента открыт в ином китайском банке
CNY
FX RUB/CNH
Резидент КНР
Резидент РФ
ВТБ ШАНХАЙ
КИТАЙСКИЙ
БАНК
CNY
CNAPS
товары/услуги
CNH
Схема проведения платежей в юанях из ВТБ на счет контрагента, открытого в ином китайском банке
Расчеты в иные китайские банки через ВТБ Шанхай осуществляются через системы CNAPS и CIPS (подробнее про системы CNAPS и CIPS см. на следующем слайде)
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
Банк-корреспондент
FX CNH/RUB
Резидент РФ
ВТБ ШАНХАЙ
КИТАЙСКИЙ
БАНК
CNY
CNAPS
CNH
Схема проведения платежей в юанях в ВТБ со счета контрагента, открытого в ином китайском банке
Банк-корреспондент
Резидент КНР
товары/услуги
При данной схеме расчетов валютой платежа является ЮАНЬ
2

ЮАНЬ. ОСОБЕННОСТИ РАСЧЕТОВ ВЭД
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
1
CNAPS (China National Advanced Payment System)
Платежи между резидентами материкового КНР осуществляются через CNAPS
ВТБ Шанхай является прямым участником CNAPS
Закрытые каналы связи ВТБ и CNAPS, информация доступна только участникам сделки и регуляторам России и Китая
Системы переводов
2
CIPS (China International Payment System)
ВТБ и ВТБ Шанхай являются непрямыми участниками CIPS
Банки Китая могут запрашивать дополнительные документы
Трансграничные операции в юанях, когда одна из сторон является нерезидентом КНР (China Mainland). Для данного типа операций используется CIPS. Подлежат валютному контролю по законодательству Китая
Различие между офшорным и оншорным юанем
CNY/CNH – оншорный и офшорный варианты юаня. За пределами континентальной части КНР все юани оффшорные (CNH).
Офшорный юань переводится в оншорный после прохождения процедуры валютного контроля в китайском банке

ВОЗМОЖНЫЕ ВОПРОСЫ И ВОЗРАЖЕНИЯ
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
Клиент отказывается осуществлять переводы в Китай по причине введенных международных санкций на Банк ВТБ
Введённые международные санкции не распространяются на расчеты Банка ВТБ в юанях. Банк ВТБ использует максимально защищенные внутренние каналы группы, которые дают гарантию того, что денежные средства в максимально быстрый срок будут зачислены вашему контрагенту.
Как я могу рассчитываться по контрактам с другими странами, где валюта платежа доллар/евро/ йена/фунт и т.п. Мне необходимо перевести контракт в другой банк?
Переводить контракт в другой банк не нужно. С 28.02.2022 у Вас есть возможность осуществлять расчеты через любые уполномоченные банки по контрактам, находящимся на учете в банке ВТБ (Письмо Банка России № 019-12-4/1210 от 28.02.2022). Это позволит минимизировать риски трансграничных расчетов в текущих условиях, не тратить время и ресурсы на сложную процедуру перевода контракта между банками, вести весь учет по сделке в одном месте, иметь возможность отслеживать сроки, события и суммы с помощью инструментов Экосистемы ВЭД Банка, минимизировать риск нарушений валютного законодательства.
У клиента заключен контракт в валюте отличной от юаней (доллары, евро и т.п.). Клиент не готов к изменению валюты контракта на юани.
Для осуществления расчетов в китайских юанях у Вас нет необходимости менять валюту контракта. Достаточно договориться с контрагентом об изменении валюты платежа на юани, после чего предоставить в Банк соответствующее дополнительное соглашение. При этом вносить изменения в ведомость банковского контроля не требуется.

#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ПРИЛОЖЕНИЯ

Указать код CNAPS (при проведении платежа через систему CNAPS) в поле «70: Детали платежа» в следующем формате:
1
#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ЗАПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ В CNY В ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН
В поле «Другая информация» при отправки платежей в китайских юанях в Китай дополнительно указать код назначения платежа (за товары и услуги) в следующем формате:
2
Коды назначения платежа при отправки валютного перевода в CNY через систему CNAPS
Если при создании платежа возникает ошибка «SWIFT не найден в справочнике», то поле «57: Банк получателя» необходимо заполнить вручную, указав:
3
В поле «Наименование банка» SWIFT-код, через запятую далее указать название банка
Страну, Город, Адрес Банка бенефициара также указать вручную

#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ЗАПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ В CNY В BSS 3.17
1
Указать код CNAPS (при проведении платежа через систему CNAPS) в поле «70: Назначение платежа» в следующем формате:
В поле «Дополнение назначения платежа» при отправки платежей в китайских юанях в Китай дополнительно указать код назначения платежа (за товары и услуги), выбрав из соответствующего справочника:
2
Коды назначения платежа при отправки валютного перевода в CNY через систему CNAPS
Если при создании платежа возникает ошибка «SWIFT не найден в справочнике», то поле «57: Банк бенефициара» необходимо заполнить вручную, указав:
3
В поле «Наименование банка» SWIFT-код, через запятую далее указать название банка
Страну, Город, Адрес Банка бенефициара также указать вручную

#ВМЕСТЕ ИДЕМ К ЦЕЛИ
ЗАПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ В CNY В IBANK
1
Указать код CNAPS (при проведении платежа через систему CNAPS) в поле «Назначение платежа» в следующем формате:
2
В поле «Дополнительная информация» при отправки платежей в китайских юанях в Китай дополнительно указать код назначения платежа (за товары и услуги), выбрав из соответствующего справочника:
Коды назначения платежа при отправки валютного перевода в CNY через систему CNAPS
Если при создании платежа возникает ошибка «SWIFT не найден в справочнике», то поле «57: Банк бенефициара» необходимо заполнить вручную, указав:
3
В поле «Наименование банка» SWIFT-код, через запятую далее указать название банка
Страну, Город, Адрес Банка бенефициара также указать вручную