Слайд 2Предмет регулирования
(гос- и саморегулирования
Предметом регулирования является управление рисками (пакетами рисков) каждой
![Предмет регулирования (гос- и саморегулирования Предметом регулирования является управление рисками (пакетами рисков)](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-1.jpg)
сферы деятельности посредством установления законом, органом власти (Банком России) и/или институтами профессионального общественного регулирования определенных требований к участникам рынка, инструментам и продуктам рынка, а также к правилам совершения операций
Слайд 3Основные термины регулирования (гос- и саморегулирования)
Регулирование – госрегулирование и саморегулирование, правоустановление (нормирование)
![Основные термины регулирования (гос- и саморегулирования) Регулирование – госрегулирование и саморегулирование, правоустановление](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-2.jpg)
и правоприменение (надзор)
Госрегулирование – регулирование посредством закона, полномочий Правительства, уполномоченного органа власти (или Банка России) по правоустановлению и применению норм и правил профессиональной (предпринимательской) деятельности
Саморегулирование – регулирование (правоустановление и применение) посредством общего (свободного) и институционального (в форме СРО или бирж) права рынка
Слайд 4Регулирование - управление рисками в общественных интересах
Регулирование – управление рисками:
Предпринимательскими (профессиональными) рисками
Рыночными
![Регулирование - управление рисками в общественных интересах Регулирование – управление рисками: Предпринимательскими](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-3.jpg)
рисками
Потребительскими рисками
В форме:
Установления требования к капиталу (или иным механизмам материальной ответственности) компании
Лицензирование, как допуск к профессии/деятельности
Лицензирование, как допуск к ограниченному ресурсу
Аккредитация (общественных профессиональных организаций)
Аттестация (сотрудников лицензированных компаний)
Установления стандартов качества продукции
Сертификация качества продукции
Слайд 5Основные причины разработки «Концепции саморегулирования
в Российской Федерации»
Избыточность полномочий органов власти и Банка
![Основные причины разработки «Концепции саморегулирования в Российской Федерации» Избыточность полномочий органов власти](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-4.jpg)
России по установлению правил и стандартов предпринимательской (профессиональной) деятельности и требований к продукции
Недостаточная эффективность и высокие издержки надзора и контроля со стороны органов власти за профессиональной (предпринимательской) деятельностью и требованиями к продукции
Отсутствие институционально определенных механизмов обратной связи между предпринимательским сообществом и органами власти и Банком России, в вопросах правоустановления и надзора
Слайд 6Механизмы саморегулирования в развитых экономиках
Обычаи делового оборота
Односторонние (добровольные) акты хозяйственных субъектов, например:
![Механизмы саморегулирования в развитых экономиках Обычаи делового оборота Односторонние (добровольные) акты хозяйственных](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-5.jpg)
кодексы корпоративного управления
Институты организованного саморегулирования - профессионального общественного регулирования в развитых экономиках (классификатор):
Саморегулируемые рынки: биржи
Саморегулируемые профессии: врачи, аудиторы, оценщики, арбитражные управляющие, адвокаты, нотариусы, архитекторы
Саморегулируемые организации: все виды (отрасли) предпринимательской деятельности
Слайд 7Институты саморегулирования – предлагаемая модель
Саморегулируемые рынки – биржи
Саморегулируемые организации – два типа:
Профессиональные
![Институты саморегулирования – предлагаемая модель Саморегулируемые рынки – биржи Саморегулируемые организации –](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-6.jpg)
(предпринимательские) СРО, основанные, как правило, на обязательном членстве и, как правило, заменяют лицензирование (например: нотариусы, аудиторы, оценщики, арбитражные управляющие, адвокаты, врачи, архитекторы, землеустроители)
Предпринимательские СРО, дополняющие лицензирование (например: банки, депозитарии, институциональные инвесторы, брокеры/дилеры)
Слайд 8Основные различия саморегулирования в развитых странах и в предлагаемой модели для России
В
![Основные различия саморегулирования в развитых странах и в предлагаемой модели для России](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-7.jpg)
развитых странах саморегулирование является естественной и неотъемлемой частью нормирования и стандартизации профессиональной (предпринимательской) деятельности и продукции
В России, в отсутствии реальной практики негосударственного регулирования, необходим специальный закон, дающий специальные права профессиональным (предпринимательским) НКО, соответствующим определенным признакам (специальным требованиям)
В развитых странах ответственность, как правило, основана на механизме «репутации» и риске потери профессии или лишения установленных преимуществ
В России ответственность на этом этапе развития может быть действенна только в материальной форме – гарантирования гражданской ответственности членов СРО перед всеми, кому может быть нанесен ущерб профессиональной (предпринимательской) деятельностью членов СРО
Слайд 9Основные функции институтов саморегулирования (предлагаемой модели)
Нормирование и контроль профессиональной (предпринимательской) деятельности своих
![Основные функции институтов саморегулирования (предлагаемой модели) Нормирование и контроль профессиональной (предпринимательской) деятельности](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-8.jpg)
членов в пределах своей компетенции
Защита профессиональных интересов своих членов в спорах с органами власти и потребителями
Гарантия гражданской ответственности своих членов в минимально установленных размерах
Профессиональная общественная экспертиза законопроектов и проектов нормативных актов Правительства РФ, ведомств и Банка России
Слайд 10Три предпринимательских множества
(в соответствии с принципами административной реформы)
Первый: Виды деятельности, нерегулируемые специальным
![Три предпринимательских множества (в соответствии с принципами административной реформы) Первый: Виды деятельности,](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-9.jpg)
законом и/или уполномоченным государственным регулятором (производители соков, сельхозпроизводители, производители молока, строители, металлурги, и т.п.)
Второй: Виды деятельности, регулируемые специальным законом, но не имеющие уполномоченного государственного регулятора (арбитражные управляющие, риэлтеры, архитекторы, землеустроители и т.п.)
Третий: Виды деятельности, регулируемые специальным законом и уполномоченным государственным регулятором
Слайд 11Три предпринимательских множества
(применительно к добровольности и обязательности членства в СРО)
Первый: только право
![Три предпринимательских множества (применительно к добровольности и обязательности членства в СРО) Первый:](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-10.jpg)
преобразовываться в СРО и только добровольное членство в СРО
Второй: как правило, обязанность преобразовываться в СРО или создавать СРО и, как правило, обязательное членство в СРО
Третий: как правило, обязанность преобразовываться в СРО и, как правило, добровольное членство в СРО (при условии более жесткого регулирования государством не членов СРО)
Слайд 12Обязательные квалифицирующие признаки СРО предлагаемой модели
Принцип достаточного представительства производителей товаров (услуг) соответствующих
![Обязательные квалифицирующие признаки СРО предлагаемой модели Принцип достаточного представительства производителей товаров (услуг)](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-11.jpg)
определенным признакам
Наличие механизмов лимитированной индивидуальной (в форме страхования гражданской ответственности) и/или коллективной материальной ответственности членов в форме компенсационных фондов (специального имущества, не связанного с остальным имуществом СРО)
Наличие специальных органов:
Органы разработки правил
Органы контроля за исполнением правил
Органы дисциплинарной ответственности
Слайд 13Обязательные неквалифицирующие признаки СРО предлагаемой модели
Соответствие закону положений о специальных органах СРО
![Обязательные неквалифицирующие признаки СРО предлагаемой модели Соответствие закону положений о специальных органах](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-12.jpg)
и внутренних правил СРО (правил раскрытия информации, дисциплинарной ответственности, контроля членов, принятия и исключения из СРО)
Принцип коллективности и объективности управления: равный доступ к управлению всех членов и участие в управлении «независимых директоров»
Функциональный принцип образования СРО: один вид деятельности (одна отрасль) – один вид СРО
Слайд 14Механизмы индивидуального страхования гражданской ответственности членов СРО
«Квазиобязательный» (не в соответствии с требованиями
![Механизмы индивидуального страхования гражданской ответственности членов СРО «Квазиобязательный» (не в соответствии с](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-13.jpg)
ГК) вид страхования гражданской ответственности члена СРО в размере, минимально установленном законом
Страхование - механизм защиты интересов потребителей товаров и услуг по определенному пакету рисков (виновных и невиновных)
Страхование - механизм защиты имущественных интересов членов СРО (по невиновным рискам)
Слайд 15Механизм коллективного страхования - Компенсационные фонды
(основные признаки и правила)
Компенсационный фонд –
![Механизм коллективного страхования - Компенсационные фонды (основные признаки и правила) Компенсационный фонд](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-14.jpg)
фактически коллективный страховой (гарантийный) резерв под определенные риски (пакеты рисков), например: фонд страхования вкладов или фонд гарантирования в «автогражданке»
Управление имуществом компенсационного фонда производится (как резервом) управляющей компанией в соответствии с инвестиционной декларацией под контролем спецдепозитария
Слайд 16Оптимальная вертикальная интеграция институтов саморегулирования
Первый уровень: «региональные» или узкопрофессиональные СРО
Второй уровень: национальные
![Оптимальная вертикальная интеграция институтов саморегулирования Первый уровень: «региональные» или узкопрофессиональные СРО Второй](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-15.jpg)
«союзы» СРО отдельных отраслей и бирж
Третий уровень: общенациональные «межотраслевые» предпринимательские объединения (например: ТПП, РСПП, АТП)
Слайд 17Два типа национальных «союзов» СРО отдельных отраслей (общая часть)
Первый: построенный на ассоциированном
![Два типа национальных «союзов» СРО отдельных отраслей (общая часть) Первый: построенный на](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-16.jpg)
членстве СРО в «союзе», запрет на прямое членство предпринимателей
Второй (переходная модель): построенный на ассоциированном членстве СРО в «союзе» и допускающий прямое членство в «союзе»
Слайд 18Схема институциализации отношений профессиональных (предпринимательских) объединений и уполномоченных регуляторов
Уполномоченный орган власти (регулятор)
Предпринимательское
![Схема институциализации отношений профессиональных (предпринимательских) объединений и уполномоченных регуляторов Уполномоченный орган власти (регулятор) Предпринимательское сообщество](/_ipx/f_webp&q_80&fit_contain&s_1440x1080/imagesDir/jpg/398958/slide-17.jpg)
сообщество