Национальный банкРеспублики Беларусь

40+9 Рекомендаций ФАТФ
(FATF – Financial Action Task Force on Money Laundering)
– межправительственная организация, устанавливающая стандарты и разрабатывающая политику в области борьбы с «отмыванием» денег и финансированием терроризма
В настоящее время в ФАТФ состоят 33 члена – 31 страна и две международные организации (Европейская комиссия и Совет по сотрудничеству стран Персидского залива), а также более двадцати наблюдателей – пять региональных организаций типа ФАТФ и более пятнадцати других международных организаций.
Внедрение и соблюдение Рекомендаций ФАТФ обеспечивается благодаря механизму оценок, в ходе которых состояние каждой национальной системы ПОД/ФТ анализируется и оценивается группой экспертов из стран - членов ФАТФ.

Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), созданная по типу ФАТФ
В третьем квартале 2008 года оценка соответствия законодательства Республики Беларусь в сфере БОД/ФТ международным стандартам проведена экспертами ЕАГ.
Пленарное заседание ЕАГ, на котором утвержден отчет по Беларуси, состоялось в г.Москве 17-19 декабря 2008 г.
49 Рекомендаций ФАТФ оценены следующим образом:
Соблюдается – 5;
Значительно соблюдается – 13;
Частично соблюдается – 25;
Не соблюдается – 4;
Неприменимо – 2.
http://www.eurasiangroup.org/rus/belarus.htm

Внутренний контроль –
совокупность мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности, принимаемых лицами, осуществляющими финансовые операции (статья 1 Закона).
Лица, осуществляющие финансовые операции, обязаны
регистрировать в специальном формуляре финансовые операции, подлежащие особому контролю (статья 5 Закона).
Закон Республики Беларусь от 19 июля 2000 года № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности» установил:

Форма сообщения

Лица, осуществляющие финансовые операции, обязаны:
приостанавливать финансовую операцию, если хотя бы одной из ее сторон является лицо, участвующее в террористической деятельности, либо если участники финансовой операции находятся под контролем лиц, участвующих в террористической деятельности;
определять и выполнять правила внутреннего контроля, назначать должностных лиц, ответственных за их выполнение, а также принимать иные внутренние организационные меры в целях осуществления внутреннего контроля.
Закон Республики Беларусь от 19 июля 2000 года № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности» установил:

Система "Плито"
Расчетный центр Национального банка

Требования к организации в банках
системы внутреннего контроля
Инструкция об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности, утвержденная постановлением Правления Национального банка от 28 февраля 2008 г. № 34.
В редакции постановлений Правления Национального банка:
от 26 июня 2009 г. № 86;
от 31 августа 2010 г. № 375.

Система внутреннего контроля реализуется по следующим основным направлениям:
1. Идентификация всех клиентов банка.
2. Выявление подозрительных финансовых операций.
Постановление Правления Национального банка
от 28 февраля 2008 г. № 34

С 8 августа 2010 года ступило требование:
Сведения, указываемые в анкете клиента, фиксируются и хранятся в электронной базе данных банка, к которой отдельным категориям работников банка должен быть обеспечен оперативный доступ.
Банки должны обеспечивать сохранность и целостность информации о клиентах, содержащейся в электронной базе данных, в том числе при сбоях (отказах) технических и программных средств.
Постановление Правления
Национального банка от 26 июня 2009 г. № 86

С 4 февраля 2012 года вступит требование, согласно которому Электронная база данных анкет клиентов должна обеспечивать:
ведение истории анкет клиентов с возможностью просмотра изменений (дополнений) и дат их внесения по каждому клиенту;
наличие поисковых систем, позволяющих делать выборку (фильтр) анкет клиентов, удовлетворяющих заданным параметрам;
проверку сведений о клиентах на предмет их отнесения к политически значимым лицам иностранных государств, лицам, участвующим в террористической деятельности;
отображение информационных связей между клиентами, а также поиск связанных друг с другом клиентов.
Постановление Правления Национального банка
от 31 августа 2010 г. № 375

Взаимосвязь организаций и физических лиц (учредителях, руководителях, главных бухгалтерах и т. п.)

В перспективе анализ информации по каждому вектору модели будет возможно реализовать с использованием скоринговых моделей, включающих значение параметров оценки и их весовые коэффициенты.
3-векторная модель
присвоения работе с клиентом итоговой степени риска
низкая
средняя
высокая

Постановлением Правления Национального банка от 28 февраля 2008 г. № 34 установлены:
55
критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций.
Выявление подозрительных финансовых операций

Постановлением Правления Национального банка от 28 февраля 2008 г. № 34 закреплено:
1) возможность самостоятельного установления банками анализируемого периода;
2) систематичность финансовых операций;
3) право корректировки критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций в зависимости от:
итоговой степени риска работы с клиентом;
категории клиента (крупный, средний, малый).
Автоматизация выявления
подозрительных финансовых операций

Для корректировки критериев используется матрица:
Кпер – коэффициент корректировки анализируемого периода;
Ксум – коэффициент корректировки пороговой суммы.
Автоматизация выявления
подозрительных финансовых операций