Наилучшие методы осуществления решений, направленных на борьбу с отмыванием денег 08.06.2009

Ключевые мотивирующие факторы

Эволюция борьбы с отмыванием денег

Влияние новых регулирующих требований
Источник: FSA/PN/125/2008
29.10.2008

Недавние события, касающиеся мошенничества и борьбы с отмыванием денег в украинском банковском секторе

Особенности отмывания денег

Осуществление борьбы с отмыванием денег с помощью технологий

Установление личности клиентов
Как могут помочь технологии…
Открытие счета – Процедура получения информации о клиенте «Знай своего клиента»
Установление личности клиентов – FATF, Базельский Комитет и Вольфсбергская Группа рекомендуют получить более подробную информацию о клиенте, нежели «Фамилия» и «Адрес»
Проверка клиентов – система автоматически проверяет Ваших клиентов на соответствие с различными черными списками (OFAC, FATF-NCCT, PEPs)
Непрерывный контроль

Мониторинг операций
Преступники проникнут в Ваше финансовое учреждение…
…вне зависимости от того, насколько хорошее программное обеспечение для установления личности клиентов Вы имеете.
И что теперь?

Как отслеживать операции?
Методы и техники обнаружения
Фильтры операций
Система правил и предписаний
Определение профиля
Анализ связей/ сетей

Анализ связей/ сетей | Пример

Ведение учета
Автоматизация технологии упрощает ведение учета.
Что еще она дает?
Собирает факты/ доказательства – в цифровую папку файлов
Управляет случаями – системы управления процессами и случаями систематизируют и располагают в соответствии с приоритетом случаи в пределах интегрированной системы
Создает след ревизии – все действия автоматически записываются для рассмотрения сотрудниками, ответственными за выполнение регулирующих требований

Пример управления случаями

След ревизии
Пример: Сравнение двух типов настроек пользователя

Составление отчетов
Отчеты о выполнении регулирующих требований – уменьшается или исключается вероятность ошибок, возникающих при работе с файлом вручную
Отчеты руководству – повышается наглядность правонарушений, что облегчает принятие решений и приводит к лучшему пониманию рисков

Пример отчета руководству

Пример отчета о выполнении регулирующих требований

Выводы
Не забудьте, что...
программное обеспечение
является только вспомогательным средством – ответственность за обеспечение борьбы с финансовыми преступлениями несут сотрудники соответствующих отделов учреждения
не может заменить мнение профессионала
дает автоматический обзор соответствия требованиям регулирующих органов; поэтому важно понимать, как функционирует программа
Что касается параметров...
Несоответствующая настройка параметров является причиной сниженной добавленной стоимости или перегрузки из-за повторяющихся связанных между собой заданий
Необходимо тестирование выходных данных перед введением программы в действие; тревожные сигналы свидетельствуют о необходимости доработки