Основные элементы методологии международного стандарта ISO 20022

Основные элементы методологии международного стандарта ISO 20022
ISO 20022: Назначение, некоторые особенности, инструментарий
Процесс моделирования в ISO 20022
Репозиторий
Открытость, развитие, универсальность
Официальный текст ISO 20022
Процедуры применения

ISO 20022.
Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии
Характеристика подхода (методологии):
Универсальность
Область применения:
Финансовые услуги
Название Международного стандарта
Предмет стандартизации:
Информационный обмен

Особенности методологии ISO 20022
Инструментарий: формализованные языки UML и XML
Подход к моделированию: структуризация «сверху вниз»
Процесс моделирования: создание моделей на четырех уровнях
Результаты моделирования:
контекст информационного обмена (два уровня);
описание сообщений и способов обмена (два уровня)
Репозиторий: единое хранилище результатов и свободный доступ к нему
Открытость и развитие: процедуры пополнения Репозитория

Инструментарий
Унифицированный язык моделирования – UML:
Формализованный язык, содержащий средства и правила описания свойств реальных объектов и процессов, графического изображения их взаимосвязей и взаимодействий
Применяется для создания моделей: наглядных, компактных и однозначно читаемых разными ЛЮДЬМИ
Язык с расширяемой спецификацией – XML:
Язык представления текстовых документов для последующей машинной обработки
В ISO 20022 используется для представления описаний форматов сообщений (XML-схемы)
XML-схемы являются исходным материалом для реализации форматов сообщений в конкретной технологической среде

Процесс моделирования (1/3)
Начальный этап:
Определение предметной области (БизнесОбласти)
Платежи и расчеты
Конверсионные
операции
Управление счетами
Ценные бумаги
Иные области

Процесс моделирования (2/3)
Физический уровень
Множество и структура БизнесПроцессов
Деятельность по созданию моделей БизнесОбласти:
Обзорный уровень
Концептуальный уровень
Требования к информационному обмену: БизнесТранзакции, БизнесДеятельность, ХореографияСообщений
Логический уровень
Уточнение
Преобразование
Формализованное (точное и полное) описание сообщений, без привязки к технологии
Преобразование
Описание форматов сообщений, пригодное для машинной обработки (например, XML-схемы)

Сервисы
(отзыв, возврат, уведомление)
ХореографияСообщений
БизнесТранзакции
Процесс моделирования (3/3)
Примеры объектов из БизнесОбласти «Платежи»:
БизнесПроцессы
Кредитовый перевод
Прямой дебет
Перевод "Клиент Банка А – Банк А – Банк Б – Клиент Банка Б"
Инициация перевода
БизнесДеятельность
Инициация перевода
Перевод "Клиент Банка А – Платежный агент – Банк А – Банк Б – Клиент Банка Б"
…
Перевод
" Банк А – Банк Б"
Клиринг
Расчет
Подтверждение
Отклонение
Инициация перевода -> Уведомление о приеме -> Поручение Банку Б -> Уведомление Банка А и Клиента Банка Б об исполнении -> Уведомление Клиента Банка А
Инициация перевода -> Поручение Банку Б -> Уведомление Банка А и Клиента Банка Б об исполнении -> Уведомление Клиента Банка А
…
…
…
…

Результаты моделирования Репозиторий
Репозиторий: единое для всех БизнесОбластей хранилище результатов моделирования со свободным доступом, состоящий из двух областей
Репозиторий
Каталог БизнесПроцессов:
Модели финансовых БизнесПроцессов
Финансовые БизнесТранзакции
Описания Сообщений
Схемы XML
Словарь данных:
Понятия, относящиеся к БизнесОбластям и Сообщениям
Типы данных

Открытость и развитие
Использование в качестве элементов сообщений данных, определяемых внешними организациями (Внешние Коды)
Процедуры обновления и пополнения Репозитория
Запросы на изменение Репозитория принимаются от всех организаций и групп пользователей
Органы, обеспечивающие сопровождение Репозитория:
Группа Управления Регистрацией
Регистрационный Орган
Группы Оценки Стандартов
Группа Технической Поддержки

Аспекты универсальности ISO 20022
Свободный доступ к Репозиторию
Наличие процедур обновления и развития
Полнота множества вариантов реализации каждого БизнесПроцесса
Описания сообщений не зависят от технологий информационного обмена
Механизмы использования внешних данных

ISO 20022 состоит из 8 частей под общим названием «Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии»:
Часть 1: Метамодель
Часть 2: Профиль UML
Часть 3: Моделирование
Часть 4: Генерация схемы XML
Часть 5: Обратное проектирование
Часть 6: Характеристики доставки сообщения
Часть 7: Регистрация
Часть 8: Генерация ASN.1
Состав документов ISO 20022

Процедуры применения
методологии ISO 20022 (1/3)
Проверка наличия в составе ISO 20022 БизнесОбласти, совпадающей или сходной с предметной областью, для которой планируется применение ISO 20022 (Например: безналичные расчеты и БизнесОбласть ISO 20022 «Платежи»)
Сопоставление состава и свойств операций в рассматриваемой предметной области с составом и свойствами БизнесПроцессов в соответствующей БизнесОбласти ISO 20022
Документирование совпадений и отличий (анализ разрывов в БизнесОбласти)

Процедуры применения
методологии ISO 20022 (2/3)
Сопоставление состава и свойств сообщений в рассматриваемой предметной области с составом и свойствами МножестваСообщений для соответствующей БизнесОбласти ISO 20022 (анализ разрывов в ОпределенииСообщений)
По результатам анализа разрывов: создание новых и/или модифицированных БизнесПроцессов и/или ОпределенийСообщений, соответствующих ISO 20022
Регистрация в репозитории ISO 20022 изменений и дополнений в БизнесПроцессах и/или ОпределенияхСообщений
Планирование и осуществление миграции к МножествуСообщений ISO 20022

Пользователь ISO 20022
ISO 20022
Процедуры применения
методологии ISO 20022 (3/3)
БизнесОбласть
БизнесПроцессы
БизнесТранзакции
ОпределенияСообщений
ХореографияСообщений
Анализ разрывов
Предметная область, ее процессы, сообщения и правила информационного обмена
Модификация объектов области пользователя
Запрос на модификацию Репозитория ISO 20022
Рассмотрение запроса на модификацию Репозитория.
Возможные исходы: отклонение, полное или частичное принятие
Миграция