Особенности финансового рынка США

Особенности финансового рынка США

Финансовый рынок США
Федеральная резервная система по праву считается основным отличием нашего кредитного рынка от рынка США. Данная система была разработана и внедрена в 1913 году, с целью улучшения безопасности и развития кредитного рынка.

Кредитная система США представляет собой совокупность государственных и частных кредитных институтов, ее основным государственно-монополистическим компонентом является Федеральная резервная система, выполняющая функции центрального банка США.
Деятельность ФРС:
Упорядочение деятельности банков и поддержание банковской системы в целом на уровне, достаточном для полноценного функционирования.
контроль за предложением денег в экономике.
поддержание баланса между интересами коммерческих банков и общенациональными интересами
предоставление финансовых услуг депозитариям, в том числе правительству США и официальным международным учреждениям

Структура ФРС
12 региональных Федеральных резервных банков – фискальных агентов Казначейства США;
многочисленные частные банки
Весь кредитный рынок можно условно разделить на две формы кредитования: это банковское кредитование и коммерческое кредитование. Две формы кредитных рынков отличаются между собой тем, что у них различный состав участников, также цели кредитования, объем и структура кредитов, сроки, процентом.
Система управления ФРС включает:
• Совет управляющих;
• Федеральный комитет по открытому рынку;
• Федеральный консультационный совет.

Федеральные резервные банки США
12 региональных отделений ФРС, подчиненных Совету управляющих. Эти отделения географически расположены в 25 филиалах и осуществляют свои полномочия в закрепленных за ними штатах, называясь по имени тех городов, в которых находятся их штаб-квартиры.
Каждое региональное отделение имеет собственный Совет директоров, не являющихся служащими банка, состоящий из девяти членов, поделенных на классы - А, В и С:
• три директора класса А выбираются банками - акционерами ФРС из собственных представителей (один от крупных банков, один от средних, один от малых);
• три директора класса В выбираются банками - акционерами ФРС от общественности - людей, не работающих в банковской системе (один от крупных банков, один от средних, один от малых);
• три директора класса С назначаются Советом управляющих ФРС.

Основные функции федеральных резервных банков:
• осуществление безналичных расчетов по чекам (клиринг чеков);
• выпуск новых банкнот и изъятие из обращения изношенных;
• предоставление учетных кредитов банкам в рамках резервных округов;
• осуществление связи между бизнесменами и ФРС;
• инспекция банков штатов;
• выдача разрешения на слияние кредитных учреждений;
• проведение вместе с казначейством операций на международных валютных рынках;

Статистика кредитов, долга и кредитного рейтинга США 2021
Ставка ФРС США – это ключевая процентная ставка, определяющая стоимость внутренних займов для американских коммерческих банков.
Федеральный комитет по операциям на открытом рынке Федрезерва не устанавливает ее точное значение, а задает целевой диапазон по федеральным фондам – federal funds target rate.
С помощью данного инструмента реализуется монетарная политика Соединенных Штатов, осуществляется воздействие на условия денежного обращения.
Целевой диапазон ставки ФРС США в 2021г. на данный момент находится на уровне 0% – 0,25%.

В торговых отношениях между Соединенными Штатами как лидирующей в мировой экономике страной и ее партнерами заложен важный фактор мирового экономического развития. Расширение объема и совершенствование структуры экспорта в США превратилось в самостоятельную задачу экономической политики ее партнеров, для которых торговля с Америкой стала не только средством получения валютной выручки. Американские партнеры стремятся также приблизиться к лидеру по уровню экономического развития и укрепления этого положения путем перехода в равное конкурентное партнерство.
Рост экономики США имеет ключевое значение для торговых партнеров Америки. Он расширяет чрезвычайно важный для них рынок сбыта широкого спектра товаров. Соединенным Штатам принадлежит крупнейшая доля в мировом валовом внутреннем продукте (ВВП), которая превышает 21% в последние годы.

Коммерческий банк «Дж.П. Морган Банк Интернешнл» (общество с ограниченной ответственностью)
Банк предоставляет широкий набор финансовых и банковских услуг для юридических лиц, включая открытие и ведение банковских счетов, конверсионные операции, операции на денежном рынке, операции с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, депозитарное обслуживание, торговое финансирование.
Банк не оказывает услуг физическим лицам.

Максимальная прогнозируемая цена акций на следующий год составляет 169.09$. Это на 3.14$ больше чем текущая цена акций. Инвестируя сегодня в акции JPMorgan на срок 1 год вы получите прибль в размере 1.89%. На горизонте инвестирования до 2-х лет целевая цена акций составляет 172.21$. Прибль: 3.77% (6.26$ на каждую акцию).
Потенциал долгосрочной прибыли составляет 35.74% за 5 лет.

Крупнейшие биржи мира на 2021
Доминирующая позиция на фондовом рынке

Когда в марте на фоне коронавируса в мировой экономике начались сбои, Федеральная резервная система США стала той силой, которая обеспечила работу финансовой системы для нужд бизнеса по всей Америке.
Долгое время ФРС демонстрировала нежелание выступать в роли глобального источника резервного кредитования. Однако после того, как пандемия приобрела глобальный характер, выбора уже не было. В течение двух недель в середине марта (имевших важное значение) ФРС выкупила у инвесторов, отчаянно нуждавшихся в долларах, гособлигации на сумму $450 млрд. К апрелю Федеральная резервная система предоставила своим зарубежным коллегам еще почти полтриллиона долларов, что на тот момент оказалось крупнейшим экстренным кредитом, который ФРС выделила на борьбу с коронавирусом.