Прием и выплата переводов по системе ЕСПП, Форсаж. Почта России

Почтовый перевод денежных средств (Перевод) — услуга организаций федеральной почтовой связи по приёму, обработке, перевозке (передаче), доставке (вручению) денежных средств с использованием сетей почтовой и электрической связи
Характеристика услуги

Законодательно-нормативная база
Федеральный закон «О почтовой связи» от 17.07.1997 №176-ФЗ
Правила оказания услуг почтовой связи, утвержденные приказом Минкомсвязи России от 31.07.2014 № 234
Приказ ФГУП «Почта России» «Об утверждении бланков почтовых переводов денежных средств, используемых в рамках продукта «Почтовый перевод по России» от 31.01.2014 № 24-п
Приказ ФГУП «Почта России» «Об утверждении бланков нового образца» от 22.05.2015 № 207-п
Приказ ФГУП «Почта России» «Об установлении контрольных сроков осуществления почтовых переводов денежных средств по технологии ЕСПП в рамках продукта «Почтовый перевод по России» от 21.04.2011 № 150-п
Приказ ФГУП «Почта России» «Об утверждении правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 30.06.2015 № 291-п.
Приказа Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59 «Об утверждении Положения о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»

Требования к идентификации клиентов
Осуществление Переводов, независимо от их суммы, производится только по предъявлению документа удостоверяющего личность
Серия и номер
Дата выдачи
Наименование учреждения, выдавшего документ и код подразделения
Дата рождения отправителя/получателя (его законного представителя)
Бланк переводов - обязательные поля для заполнения

Алгоритм идентификации личности клиента
1. Получить от Клиента документ, удостоверяющий личность
2. Проверить соответствие личности, изображенной на фотографии в предъявленном документе и личности Клиента
3. Проверить действительность предъявленного документа, удостоверяющего личность:
нет ли замены фотографии, подчисток, дописок, исправлений в предъявленном документе
срок действия документа, удостоверяющего личность

Проверка клиента по Перечню
Умаров Мовсар

Виды переводов
Переводы «Форсаж» (безадресные) можно принять в механизированном ОПС, оборудованным защищенным Пунктом Срочных Переводов (ЗПСП) и имеющим канал связи (режим on-line)

Дополнительные услуги
Уведомление о вручении перевода – информирование отправителя когда и кому выплачен Перевод
Доставка – сумма доставки ограничивается суммой в 120 000 рублей. Плата за доставку взимается в соответствии с действующими тарифами на услуги почтовой связи
ПОЧТА РОССИИ
Международные Переводы «Форсаж-СБП»
С уведомлением о вручении только в случае, если адрес отправителя принадлежит зоне обслуживания ОПС приема
Доставка почтового перевода на дом может быть оформлена адресатом только на территории Российской Федерации

Сервисные опции
Сервисные опции - составная часть услуги по осуществлению Перевода, предоставляемые без взимания платы:
сообщение, пересылаемое отправителем адресату перевода (не должно превышать 70 символов)
SMS-сервис – отправка SMS-сообщений о прохождении перевода
В тексте SMS-сообщения передается информация о:
поступлении перевода в адресное ОПС
выплате перевода
доступности перевода к выплате (для переводов Форсаж-СБП)

* При условии резервирования денежных средств адресатом в ОПС выплаты не позднее 13-00 местного времени рабочего дня ОПС, предыдущего дню получения перевода.
Контрольные сроки
Переводы в рамках продукта «Форсаж»

1. Получить от Клиента документ, удостоверяющий личность, идентифицировать Клиента и проверить действительность предъявленного документа
2. Запросить у Клиента реквизиты Перевода, номер телефона отправителя и адресата для отправки смс-уведомлений по переводу
Алгоритм приема перевода по безбланковой технологии
4. Уточнить у Клиента необходимость предоставления дополнительных услуг по Переводу
3. Ввести информацию по Переводу в экранные формы программы (в соответствии с руководством пользователя по работе с ППП «WinPost» / ЕАС ОПС)

7. Распечатанный бланк перевода передать Клиенту на проверку и заверение подписью
8. Принять от Клиента подписанный бланк Перевода
6. Распечатать заполненный бланк перевода с учетом возможностей печатающих устройств
9. Осуществить дальнейший прием перевода существующим порядком
Алгоритм приема перевода по безбланковой технологии

бланк ф.112ЭД (электронный «Договор»)
Бланки Переводов:
бланк ф.112ЭП (электронный «Прием») от физического лица физическому лицу
бланк ф.112ЭП (электронный «Прием») от физического лица юридическому лицу
бланк ф.112ЭП (электронный «Прием») от юридического лица физическому лицу
бланк ф.112ЭК (электронный «Корпоративный»)

Получатель платежа:
юридическое лицо - полное или краткое наименование организации
гражданин - фамилия, имя, отчество
Банковские реквизиты - для переводов, направляемых юридическому лицу или принимаемых от юридического лица
Название:
улицы, номер дома, номер квартиры
населенного пункта (города, поселка и т.п.)
района
республики, края, области, автономного округа (области)
страны (для международных почтовых отправлений)
Почтовый индекс
Порядок адресования Переводов

Порядок адресования переводов
Переводы могут быть адресованы:
На адрес регистрации /места жительства получателя
На ячейку абонементного шкафа - с указанием на бланке:
наименования ОПС
номер ячейки абонементного почтового шкафа
ФИО адресата или полного наименования юридического лица
«До востребования» - с указанием на бланке Перевода:
наименования объекта почтовой связи (ОПС)
ФИО адресата
Адрес регистрации (места жительства) отправителя заполняется при:
Несовпадении с адресом отправителя (адрес местонахождения/ пребывания)
Указании в адресе отправителя «до востребования» или «на абонементный ящик»

V
V
Оформление дополнительной услуги
Отметка «V» в соответствующем поле

Прием внутренних переводов Форсаж - СБП
Перевод Форсаж-СБП – это Перевод, прием которого осуществляется без регистрации адреса получателя
бланк ф.112 ФП (Форсаж «Прием»)
Бланк может быть сформирован в программном обеспечении и распечатан на основании информации предоставленной отправителем в устной форме с учетом возможностей печатающих устройств при использовании безбланковой технологии приема Переводов . При наличии бланка, заполненного отправителем, бланк из программного обеспечения распечатывать не нужно
Бланк находится в свободном доступе в ОПС, и заполняется отправителем Перевода

Кодовое слово
Прием внутренних переводов Форсаж-СБП
ФИО получателя
Наименование населенного пункта, района, предполагаемого места выплаты
Клиент указывает кодовое слово (от 6 до 32 символов), используемое для дополнительной аутентификации при выплате перевода адресату

Тарифы на пересылку переводов Форсаж
* Тариф включает НДС в размере, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.
99 руб.
1,2%, но не менее 149 руб. и не более 1 000 руб. от суммы перевода
1,8% от суммы перевода, но не менее 149 руб.

Алгоритм приема перевода Форсаж – СБП
1. Осуществить поиск пункта выплаты. В случае отсутствия населенного пункта в списке озвучить перечень населенных пунктов района с ОПС, поддерживающих перевод или предложить воспользоваться переводом, пересылаемым в системе ЕСПП
2. Принять от отправителя заполненный бланк Перевода и документ, удостоверяющий личность клиента и провести идентификацию Клиента
3. Проверить правильность и полноту заполнения бланка Перевода и наличие кодового слова. Проконтролировать адрес отправителя на принадлежность к зоне обслуживания ОПС приема (при приеме перевода с уведомлением о вручении)
4. Вернуть отправителю документ, удостоверяющий личность и выполнить контроль Клиента по Перечню

Алгоритм приема переводов Форсаж - СПБ
5. Осуществить прием перевода в соответствии с программным обеспечением, установленном на ПКТ
6. Визуально сверить все данные, внесенные в ПКТ, с данными указанными в бланке перевода. При несоответствии данных, внесенных сканированием матричного кода, с данными на бланке перевода выполнить ввод информации вручную
7. Информировать отправителя о сумме перевода, сумме платы за перевод и общей сумме к оплате
8. Принять от Клиента наличные денежные средства, выполнить их пересчет с последующим вводом полученной от клиента суммы в ПКТ с отображением сдачи Клиенту

Алгоритм приема переводов Форсаж - СПБ
9. Выполнить операцию «Расчет» с оформлением бланка перевода в зависимости от оснащенности ОПС печатающими устройствами (при безподкладной печати нефискальный чек прикрепить к бланку Перевода)
10. Распечатать квитанцию (кассовый чек) о приеме перевода и произвести денежный расчет с отправителем с выдачей фискального чека
11. Заверить бланк перевода своей подписью, в поле «Контроль» проставить букву «П», дату и подпись
12. Поместить бланк Перевода во временную картотеку для дальнейшей обработки в конце операционного дня

* При приеме международных переводов оператор должен руководствоваться актуальной Таблицей ограничений и порядка обмена международными переводами
Характеристики международных переводов

Контрольные сроки осуществления международных Переводов
Международные срочные безадресные переводы в рамках продукта «Форсаж»
От момента приема перевода до возможности выплаты – в течение 1 часа
Скорость доставки перевода – моментально, от 1 минуты

Бланки переводов:
бланк ф. 112 ЭП (электронный «Прием»)
бланк MP 1 (международный почтовый перевод)
бланк MP 1бис (международный почтовый перевод наложенного платежа)
бланк TFP 3 (международный почтовый перевод наложенного платежа)
бланк CN 29 ter (международный купон для отправлений с наложенным платежом)

Прием осуществляется аналогично приему внутренних переводов, но необходимо учитывать:
Возможность поиска пунктов выплаты по наименованию населенного пункта:
ОПС, осуществляющие срочные безадресные Переводы
Банки-партнеры
Особенности приема международных
переводов Форсаж-СБП
Значение поля «Кодовое слово» формируется автоматически и соответствует контрольному номеру перевода, изменять значение поля «Кодовое слово» при отправке международного перевода Форсаж-СБП категорически запрещено

Алгоритм выплаты Переводов Форсаж-СБП
1. Принять от получателя документ, удостоверяющий личность и провести идентификацию клиента
2. Ввести идентификатор перевода (сообщенного адресатом в устной форме) и сформировать запрос к ГП СБП о доступности запрашиваемого перевода к выплате
3. Выполнить операцию «Проверка состояния Перевода» на ГП СБП
В случае отсутствия соединения с ГП СБП или ошибок обработки данных – отказать адресату в выплате перевода до момента устранения неполадок
В случае получения от ГП СБП кода состояния перевода, отличного от состояния «перевод принят», довести до адресата информацию о состоянии перевода и отказать в выплате

4. Провести сверку данных перевода с реквизитами документа удостоверяющего личность адресата и ввести в систему данные получателя перевода:
Полный адрес получателя
Данные документа, удостоверяющего личность
Гражданство и дату рождения
Данные миграционной карты (для нерезидентов РФ)
Алгоритм выплаты Переводов Форсаж-СБП
5. Выполнить контроль клиента по Перечню, распечатать бланк перевода и передать его адресату для заверения личной подписью
6. Оформить бланк (на бланке клиент должен указать кодовое слово и сумму перевода прописью), сверить подписи адресата в бланке перевода и документе, удостоверяющем личность адресата

8. Оформить бланк перевода в зависимости от оснащенности ОПС печатающими устройствами и заверить его своей подписью
7. Ввести в систему кодовое слово. В случае несовпадения кодового слова сообщенного адресатом с кодовым словом, поступившим с ГП СБП сообщаить клиенту об отсутствии перевода с указанными реквизитами на его имя и отказать вы выплате
10. Поместить во временную картотеку бланки выплаченных переводов и извещений на получение перевода для дальнейшей обработки в конце операционного дня
Алгоритм выплаты Переводов Форсаж-СБП
9. Выплатить адресату денежные средства в размере суммы перевода, отдать квитанцию (кассовый чек) о выплате перевода и документ, удостоверяющий личность

2. Зарегистрировать данные сообщенные адресатом в журнале по доставке переводов с указанием:
даты/времени запроса на доставку
ФИО адресата
Идентификатора перевода
кодового слова
полного адреса адресата
контактного телефона адресата
Оформление выплаты с доставкой по заявке адресата (ответственное лицо)
1. Принять заказ услуги доставки перевода на дом от адресата непосредственно в ОПС выплаты или по телефону и проконтролировать адрес адресата на принадлежность к зоне обслуживания ОПС выплаты (в случае невхождения адреса - отказать в данной услуге)

5. После выплаты перевода принять отчет от почтальона
Оформление выплаты с доставкой по заявке адресата (ответственное лицо)
3. Запросить перевод у оператора по реквизитам:
идентификатор Перевода
ФИО
кодовое слово
6. Передать бланки выплаченных переводов оператору для создания информации по оплате
4. Зарегистрировать факт несовпадения в Журнале и проинформировать адресата о невозможности выплаты перевода (в случае несовпадения реквизитов перевода)

2. Код состояния «Принят»:
Оформление выплаты с доставкой по заявке адресата (оператор)
2. В случае совпадения реквизитов:
4. Ввести в экранную форму кодовое слово
5. Выполнить контроль Клиента по Перечню
4. Распечатать бланк и талон перевода
5. Передать их ответственному лицу для организации доставки
1. Ввести идентификатор перевода, сообщенного адресатом и сформировать запрос к ГП СБП о доступности запрашиваемого перевода к выплате. Выполнить операцию “проверка состояния Перевода” на ГП СБП.
3. Провести сверку данных перевода с ФИО адресата
3. Ввести полный адрес адресата

7. Выполнить регистрацию выплаты перевода в системе и ввести дополнительную информацию по Переводу:
Полный адрес получателя
ИНН получателя (при его наличии)
Вид документа, удостоверяющего личность
Гражданство и дату рождения
Оформление выплаты с доставкой по заявке адресата (оператор)
6. В случае несовпадения любого из реквизитов перевода: идентификатора перевода, ФИО или кодового слова довести информацию о несоответствии до ответственного лица
8. Поместить бланки выплаченных переводов во временную картотеку для дальнейшей обработки в конце операционного дня

Переадресация переводов
Переадресация Перевода по месту назначения осуществляется по переводам, поступившим на оплату в наличную базу в случае, если адрес получателя не входит в сферу обслуживания данного ОПС (неверно указан почтовый индекс).
Операция позволяет переадресовывать входящие переводы на другой индекс системы ЕСПП, без возврата в пункт приема.
При переадресации предусмотрена только корректировка индекса.
Нельзя изменить:
Адрес получателя
ФИО получателя и отправителя перевода
Номер и сумму перевода

2. Указать реквизиты переадресации:
Выбрать причину «Неверный индекс получателя»
Набрать текст служебного сообщения (например «Переадресация перевода на индекс 113333»)
Указать корректный индекс получателя
1. Выполнить выбор конкретного перевода в текущей базе данных по оплате переводов
3. Подтвердить переадресацию Перевода
Алгоритм переадресации перевода

Досыл переводов
Досыл перевода по новому месту назначения осуществляется по заявлению-указанию отправителя или получателя на пункте приема Перевода
Ограничения для досыла перевода:
Невозможность изменения номера, суммы и типа оплаты перевода
Возможно только для переводов со статусом «Возврат»
Переводы для досыла :
Возвращенные на пункты приема со служебным сообщением (сообщение формирует пункт оплаты и указывает направление досыла перевода: другой индекс или другой пункт)
Обратный адрес отправителя перевода не входит в зону обслуживания пункта приема перевода

2. Изъять бланк перевода из картотеки принятых переводов и проконтролировать служебное сообщение и выбрать операцию досыла перевода
1. Войти в режим выплаты переводов и выполнить выбор конкретного перевода в текущей базе данных возвращенных Переводов
Алгоритм досыла перевода
3. Ввести новые данные перевода на основании заявления-распоряжения отправителя и текста служебного сообщения пункта выплаты Перевода
4. Ввести служебное сообщение о необходимости взимания тарифа за досыл перевода (при необходимости)
5. Надпечатать на оборотной стороне бланка перевода информацию о выполненном досыле и подтвердить досыл перевода
6. Поместить бланк перевода во временную картотеку

Сроки хранения и возврат переводов
ОПС пункта приема:
Заявление отправителя
Требование пункта приема
Причины возврата почтового перевода
ОПС пункта выплаты:
Истечение срока хранения
Отказ адресата от его получения
Отсутствие адресата по указанному адресу
Неверный адрес получателя
Смерть получателя
Не указан или неправильно указан номер а/я
Операция по возврату переводов осуществляется в соответствии с Руководством пользователя по работе с ППП «WinPost»/ЕАС ОПС.

За рассмотрение заявления-указания с отправителя взимается плата, определенная тарифами на дополнительные услуги
Возврат Переводов по заявлению-указанию отправителя
Адрес физического лица
Расчетный счет или на адрес организации
Условия возвращения перевода на пункт приема:
Если на пункте выплаты ОПС:
Не выполнена операция выплаты перевода
Не распечатан бланк Перевода для доставки (для переводов с доставкой)
В информпункте не сформирована поимённая накладная ф.16
Если на пункте выплаты в ОПС:
Не выполнена операция выплаты перевода
В информпункте не сформирован предварительный реестр банковских переводов

К заявлению-указанию в обязательном порядке должна быть приложены:
Возврат Переводов по заявлению-указанию отправителя
ф.103ПП Для физических лиц - квитанция/кассовый чек (или четкая ксерокопия), выданная при приеме Перевода,
Для партионных переводов юридических лиц - квитанция/кассовый чек (или четкая ксерокопия), выданная при приеме перевода и список ф. 103ПП.

2. Принять от отправителя денежные средства в оплату за рассмотрение заявления-указания и выполнить оформление услуги на ПКТ с распечаткой кассового чека
1. Принять заявление-указание от ответственного лица ОПС
3. Заверить заявление-указание и отрывной талон оттиском КПШ и отделить отрывной талон от заявления-указания
4. Выдать отправителю отрывной талон, кассовый чек и сдачу при ее наличии
5. Сформировать запрос на возврат Перевода к ГП ЕСПП
6. Возвратить заявление-указание ответственному лицу ОПС для помещения в журнал учета заявлений и предложений поступивших в ОПС
Алгоритм рассмотрения заявления-указания

2. Указать на бланке перевода причину невыплаты перевода
1. Выбрать перевод подлежащий депонированию и распечатать бланк перевода
3. Произвести операцию депонирования перевода и нанести на бланк перевода
оттиск ПКТ о депонировании перевода и оттиск КПШ
4. Осуществить поименную приписку Переводов к накладной ф.16 (в 2-х экз.)
5. Передать бланки переводов с накладной ф.16 ответственному лицу
Алгоритм депонирования переводов

Выплата депонированных переводов
Невостребованный почтовый перевод – это неполученный отправителем возращенный почтовый перевод, срок хранения которого истек
Невостребованный перевод наложенного платежа, включая международный перевод наложенного платежа (МПНП) – это неполученный адресатом перевод наложенного платежа, в том числе МПНП в течение срока его хранения или действия

1. Принять от отправителя/адресата (законного представителя) заявление на выплату. К заявлению прикладывается квитанция на почтовый перевод или, при отсутствии квитанции, в заявлении указываются точные сведения о переводе:
номер, дата приема и сумма перевода
индекс ОПС, в котором был осуществлен прием перевода
2. Направить заявление на выплату невостребованного перевода в Почтамт/Филиал. Филиал направляет в ООО «Многопрофильная процессинговая компания» (МПК) заявление на снятие перевода с депонента и МПК производит состояния перевода на «возвращен с депонента». С момента изменения на сервере МПК состояния перевода с «Отправлен на депонент» на «Возвращен с депонента», перевод становится доступен для оплаты в ОПС
3. Выплатить перевод получателю в обычном порядке (после изменения статуса перевода в программе)
Выплата депонированных переводов СПБ «Форсаж»