Реализация вексельной программы c использованием собственных векселей предприятий РУСАЛа для поставщиков и подрядчиков

Краткое описание собственной вексельной программы РУСАЛа
Описание
вексельной
схемы
расчетов
С июля 2013 г. в Компании РУСАЛ действует вексельная программа с участием «ГПБ» (ОАО).
Помимо данной вексельной программы, с апреля 2014 года предприятия РУСАЛа имеют возможность перейти на расчеты с основными поставщиками собственными процентными векселями предприятий РУСАЛа, при условии увеличения Контрагентом отсрочки платежа по действующему контракту на дополнительный период до 60-90 дней с даты возникновения обязательств по оплате, что позволит обеспечить поставщикам:
Упорядочивание существующей системы отсрочек платежей и скидок, предоставляемых контрагентами Компании, за счет использования векселей с различными сроками погашения
Возможность получить денежные средства за вексель предприятия РУСАЛа вне зависимости от наступления срока погашения векселя
Безусловное соблюдение сроков оплаты векселей предприятий РУСАЛа
Возможность использования контрагентами векселей предприятий РУСАЛа в собственных расчетах (т.е. со своими поставщиками)
Собственные векселя предприятий РУСАЛа выпускаются с фиксированной процентной ставкой. Преимуществом процентных векселей предприятий РУСАЛа также является то, что по ним можно получать процентный доход.

Условия собственной вексельной программы
предприятий РУСАЛа
Характеристики
векселей
Векселедатель: предприятие РУСАЛа, являющееся стороной по действующему договору поставки/услуг
Место составления векселя: г. Москва
Номинал векселя выражен в рублях РФ, либо в другой валюте с «валютной оговоркой» (оплата в рублях ЦБ РФ на дату платежа)
Срок погашения векселя: дополнительные 60-90 дней к существующей отсрочке по договору поставки:
- по предъявлении, но не ранее чем через 60 дней
- по предъявлении, но не ранее чем через 90 дней
Простой процентный вексель
Процентная ставка по векселю зависит от срочности векселя:
- по предъявлении, но не ранее чем через 60 дней – ставка 5,5 % годовых
- по предъявлении, но не ранее чем через 90 дней – ставка 6,5 % годовых
Место передачи векселя в счет взаиморасчетов: по договоренности сторон
Место погашения / досрочного учета векселя: по договоренности сторон
По желанию Поставщика получение денежных средств по векселю предприятия РУСАЛа возможно сразу, по аналогии с досрочным учетом векселей в «ГПБ» (ОАО). Предприятие РУСАЛа готово досрочно в любой момент времени учесть собственные векселя с дисконтом 8 % годовых от номинала векселя, что на 1,25 % годовых меньше, чем при досрочном учете векселей «ГПБ» (ОАО).
Условия дисконтирования по состоянию на 01/04/2014 (условия могут быть скорректированы в случае изменения рыночной конъюнктуры)

Выдача, досрочный учет и погашение собственных векселей предприятий РУСАЛа
Передача векселей
Поставщику в оплату
Выдача, погашение и досрочный учет собственных векселей предприятий РУСАЛа возможны по любому из представленных вариантов:
Передача векселя в Москве и в других городах по договоренности с Поставщиком
Предприятия РУСАЛа выкупают собственные векселя в дату погашения векселя, как и до, так и после наступления срока по векселю за счет собственных средств. При досрочном выкупе векселя Векселедержателю выплачивается номинальная вексельная сумма за вычетом дисконта, указанного на слайде № 3, при этом проценты по векселю не начисляются.

Принципиальная схема при расчетах собственными векселями предприятий РУСАЛа