Трансграничные переводы в китайских юанях

Содержание
Определение трансграничных переводов в китайских юанях
Предпосылки для применения китайских юаней в международных расчетах
Правила и регулирование
Часто задаваемые вопросы
Решения ICBC – обзор банка
Решения ICBC – наши предложения

1. Определение трансграничных переводов в китайских юанях
Трансграничные переводы в китайских юанях – это термин, относящийся к применению валюты «китайский юань» (Renminbi, RMB) в осуществлении трансграничных переводов для оплаты товаров и услуг и прочих текущих расходов.
Импортеры/экспортеры используют китайские юани в качестве расчетной валюты для обеспечения трансграничной торговли, а банки предоставляют услуги по обслуживанию этих расчетов.
Вы можете открыть счет в китайских юанях и использовать юани в аккредитивной форме расчетов, применительно к телеграфным переводам (TT), инкассо (collection), торговому финансированию.

2. Предпосылки для применения китайских юаней в международных расчетах
Экстенсивное развитие китайской экономики, ожидаемое укрепление юаня.
Растущая зависимость предприятий от валютных и производственных рисков при осуществлении международной торговли.
Постепенный переход на китайские юани в обслуживании торговых операций с соседними странами:
Россия, Казахстан, Киргизия, Беларусь, Вьетнам, Монголия, Лаос, Непал, Северная Корея

3. Правила и регулирование
В июне 2009 года Народный Банк Китая, Министерство финансов, Министерство торговли и Главное таможенное управление совместно издали Критерии пилотной программы по применению переводов в китайских юанях в трансграничной торговле, и их подробные правила:
Позволяющие специально назначенным предприятиям, расположенным в регионах, участвующих в пилотной программе, осуществлять платежи в китайских юанях;
Позволяющие специально назначенным коммерческим банкам в пилотных регионах предоставлять услуги по осуществлению расчетов в китайских юанях для иностранных банков и предприятий.

3. Правила и регулирование (продолжение)
В июне 2010 года Народный банк Китая, Министерство финансов, Министерство торговли и Главное таможенное управление совместно издали Стратегию по расширению пилотной программы по применению переводов в китайских юанях в трансграничной торговле, которая описывает:
Расширение списка регионов, участвующих в пилотной программе, до 20 провинций Китая, включая все территории;
Включение в пилотную программу оплаты услуг и других текущих платежей;
В декабре 2010 года число компаний, входящих в пилотный список, было расширено с 365 до 67 000.

3. Правила и регулирование (продолжение)
Shanghai
Guangdong
Beijing
Tianjin
Inner Mongolia
Liaoning
Jilin
Heilongjiang
Jiangsu
Zhejiang
Fujian
Shandong
Hubei
Guangxi
Hainan
Chongqing
Sichuan
Yunnan
Xinjiang
Tibet

3. Правила и регулирование (продолжение)
Упомянутые выше Критерии не относятся к переводам физических лиц. На сегодняшний день переводы из-за границы Китая в пользу физического лица могут быть номинированы в любой свободно-конвертируемой валюте.
В настоящее время доступны переводы физическим лицам, номинированные за границей КНР в свободно-конвертируемой валюте с зачислением на счет физического лица гражданина Китая или с выплатой наличными в китайских юанях. Конвертация в китайские юани при этом происходит в уполномоченных банках, например, ICBC Singapore или ICBC Asia.
Для получателя обязательно должны быть указаны реквизиты в соответствующем формате для перечисления в Национальной Клиринговой системе, системе Народного Банка Китая. Реквизиты должны содержать 4-значный телеграфный код соответствующий каждому иероглифу в имени получателя (т.е. для имени Ван Ган соответственно два 4-х значных кода, для имени Мен Чу Син три 4-значных кода).

3. Правила и регулирование (продолжение)
Данный сервис реализован ICBC Moscow совместно с компанией Coinstar Eurasia ltd. Данные получателя программным способом транслитерируются в телеграфный код на стороне отправителя и, обратно в ФИО на китайском языке, на стороне получателя, после прохождения перевода в Национальной Клиринговой системе Китая.
Этот вид услуги в настоящий момент времени является уникальным на рынке и не предоставляется ни одной платежной системой. Вместе с тем, для граждан Китая данный вид перевода является наиболее выгодным, т.к. они получают перевод, номинированный в национальной валюте, и конвертация произведена по более выгодному безналичному курсу, а не по курсу обменного пункта. Кроме того, в КНР существует ограничение для физических лиц на получение средств в иностранной валюте, эквивалентное 50 тысяч долларов США в год.

4. Часто задаваемые вопросы
1. Всем ли банкам в Китае позволено осуществлять услуги по проведению трансграничных платежей в китайских юанях?
Все китайские банки могут предоставлять данную услугу.
2. Все ли клиенты в Китае имеют право на использование китайских юаней для осуществления трансграничных платежей?
Все компании, осуществляющие импортные операции в 20 провинциях/муниципалитетах, имеют право на использование в расчетах китайских юаней.
Только определенные соответствующим списком компании в 20 провинциях/муниципалитетах осуществляющие экспорт товаров имеют право использовать китайские юани в трансграничных операциях.

4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)
3. Какие территории Китая входят в пилотную программу?
В настоящее время в пилотную программу входит 20 провинций/муниципалитетов, покрывающих большую часть страны (список территорий расширен в июне 2010 года, слайд 7).
4. Какие страны включены в пилотную программу?
Пилотная программа по осуществлению трансграничных переводов в китайских юанях, в соответствии с последней Стратегией Народного банка Китая, открыта для всех стран.
5. Как иностранные банки могут принимать участие в осуществлении платежей в китайских юанях?
Иностранные банки могут открыть Ностро счет в уполномоченном китайском банке, осуществляющем клиринговые операции.

4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)
6. Как иностранные банки могут получить ликвидность в китайских юанях?
Купить у обслуживающего китайского банка;
Через межбанковские заимствования;
Используя собственные средства в китайских юанях;
Генерированные от потока платежей клиентов в оплату торговых операций;
Другие средства (переводы от других банков и др.).
7. Как иностранные банки могут использовать ликвидность в китайских юанях?
Предоставление услуг торгового финансирования в китайских юанях для своих клиентов;
Обмен китайских юаней на другую валюту через свой обслуживающий банк.

4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)
8.Какие банковские инструменты доступны с использованием расчетов в китайских юанях?
Ведение счетов, аккредитивы, инкассо, телеграфный перевод и другое. Любые операции, доступные в других валютах.
Банки также предоставляют торговое финансирование в китайских юанях.
9.Срок исполнения входящих/исходящих платежей в китайских юанях, процессинг торговых операций?
Операции в китайских юанях занимают столько же времени, сколько и платежи в любой другой иностранной валюте.
10. Существует ли ограничение по максимальной сумме отдельного перевода или аккредитива?
В настоящее время НЕТ ограничений по максимальной сумме отдельного перевода или аккредитива в китайских юанях.

4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)
11. Существует ли ежедневный лимит на осуществление переводов в китайских юанях?
Нет, таких ограничений не существует.
12. Как предприятие, осуществляющее экспорт товаров, может присоединиться к списку уполномоченных компаний? Существуют ли специальные требования?
Необходимо зарегистрировать предприятие в местной администрации, обычно компания должна получить специальную таможенную регистрацию.
Банки могут помочь в подготовке и направлении специального запроса в местные органы власти.

4. Часто задаваемые вопросы(продолжение)
13. Существуют ли ограничения по местонахождению компаний, входящих в пилотный список – ограничен ли проект только компаниями, зарегистрированными в пилотных регионах? Может ли предприятие, зарегистрированное в другой провинции, открыть счет, например, в Шанхае, и использовать китайские юани для трансграничных платежей?
В настоящее время, да. Предприятия, осуществляющие свою деятельность за пределами «пилотных» регионов, не могут проводить расчеты в китайских юанях в пилотных регионах, однако они могут зарегистрировать новую компанию/филиал компании в «пилотном» регионе и присоединятся к списку «пилотных» компаний.
Однако, компании, входящие в «пилотный» список, зарегистрированные в одной из 20 вышеперечисленных провинций, могут проводить платежи в качестве оплаты торговых операций через расчетные банки, находящиеся в других «пилотных» провинциях. Кроме того, филиалы компаний, зарегистрированных в «пилотном» регионе, но находящихся за его пределами, также могут проводить трансграничные платежи в китайских юанях.

4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)
14. Могут ли компании других моделей бизнеса, не осуществляющих операции с товарами народного потребления, быть номинированы на участие в «пилотной» программе?
Оплату услуг и текущих расходов по операционной деятельности предприятия возможно осуществлять в китайских юанях;
Расчеты за другие операции могут быть выполнены в китайских юанях с разрешения Народного банка Китая в каждом отдельном случае.
15. Применяются ли Правила UCP600 к трансграничным документарным операциям в китайских юанях для обслуживания торговых операций?
Да. Документарные операции в китайских юанях регулируются UCP600/500.

4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)
16. Есть ли какие-либо изменения в таможенной декларации и процессе оформления торговой документации?
Торговые операции, оплата за которые происходит в китайских юанях, не входят в режим валютного контроля, и предприятия освобождены от оформления таможенных деклараций и уплаты экспортной пошлины при совершении данных операций.
Тем не менее, компания входящая в пилотный список должна продолжать предоставлять платежный баланс по совершенным операциям для статистических целей. Для входящих/исходящих платежей в китайских юанях, пилотной компании также требуется заполнить и предоставить «Пояснение трансграничным импортным расчетам в китайских юанях» и «Пояснение трансграничным экспортным расчетам в китайских юанях» соответственно.

4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)
17. Могут ли пилотные компании в Китае держать депозиты за рубежом? Есть ли специальное регулирование в отношении отсрочки получения экспортной выручки или отсрочки платежа импортных поступлений?
Пилотная компания может хранить выручку в китайских юанях за рубежом, накопленную от экспорта товара.
Однако, компании должны сообщать о такой договоренности местному отделению Народного банка Китая через расчетный банк. Кроме того, информация в отношении экспортной выручки, хранящейся за рубежом, такая как: сумма, номер экспортной таможенной декларации, зарубежные банковские счета и намерение о целях дальнейшего использования сохраненных доходов - должна быть предоставлена расчетному банку и далее зафиксирована в системе Народного банка Китая.

4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)
18. Существуют ли какие-либо требования по переводу между оффшорными и внутренними счетами в юанях?
Денежные переводы между оффшорными и внутренними (на территории КНР) счетами в юанях предназначены для трансграничных расчетов в юанях.
Документы, подтверждающие подлинность сделки (копия контракта) должны быть предоставлены в банк. В случае такой необходимости, банк оставляет за собой право дополнительно запросить документы.

4. Часто задаваемые вопросы (продолжение)
19. Обязан ли иностранный банк иметь какое-либо разрешение / лицензию от Народного Банка Китая / SAFE для проведения торговых расчетов в юанях?
Все лицензированные зарубежные банки с соглашением по расчетам с китайским клиринговым банком могут участвовать в трансграничных торговых расчетах в юанях, допольнительных разрешений не требуется.
Соглашение по расчетам с местными банками в Китае будет предоставлено ​​до открытия счета.
20. Существуют ли специальные требования к компании-партнеру?
Специальных требований не существует. Любая зарубежная компания, проводящая импортные или экспортные торговые операции с китайским предприятием, входящим в пилотный список, может открыть расчетный счет в китайских юанях в уполномоченном банке, и осуществлять расчеты в китайских юанях.

5. Решения ICBC – обзор банка
1. ICBC. Положение на банковском рынке:
Крупнейший банк в мире по рыночной капитализации;
Крупнейший банк в Китае;
Более 16,000 отделений и филиалов;
210 миллионов частных клиентов;
3.5 миллиона корпоративных клиентов;
1.8 миллиона корпоративных пользователей Интернет-Банкинга;
25.42% - доля в осуществлении трансграничных платежей в китайских юанях;
STP платежи > 99%;
Внутренние платежи (платежи по балансу банка)>96%;
Скорость осуществления клиринга >4,000 платежей в секунду;
Высокая вероятность того, что партнер Вашего клиента является клиентом ICBC

5. Решения ICBC – обзор банка
2. ИТ решения:
ICBC применяет автоматизированную банковскую систему собственной разработки с момента своего создания в 1984 году. В настоящий момент функционирует централизованная база данных, тестовый центр, управляющий центр с ежеквартальным стресс-тестированием к нарушениям работы и ежегодным обновлением.
Также применяется система собственной разработки, поддерживающая все продукты в китайских юанях и интегрированная с национальной платформой, обеспечивающей доступ к средствам в режиме реального времени.
Поддерживается автоматическое преобразование входящих и исходящих SWIFT сообщений, позволяющее осуществлять автоматический клиринг средств и обновление данных по счетам в режиме реального времени.
Прямое интегрирование с Клиринговой системой в китайских юанях/Форексной системой Центрального банка, которое позволяет осуществлять немедленное отражение операций в балансе.

5. Решения ICBC – обзор банка
3. ИТ решения (продолжение):
Стандартизированный клиринг для китайских юаней и любой иностранной валюты, плюс автоматическая трансформация сообщений в/из форматы SWIFT, дающая возможность осуществлять STP платежи и обновление баланса в режиме он-лайн.
Применение SWIFT стандартов в ICBC позволяет производить ежедневный процессинг 10 000 SWIFT сообщений и 20 000 универсальных сообщений, с ежегодным ростом более 30% за последние 3 года.
Интенсивная L / C процессинговая платформа обеспечивает формализацию и стандартизацию

5. Решения ICBC – обзор банка
4. ICBC занимает лидирующие позиции в торговых расчетах в китайских юанях:
ICBC Индонезия выпустил первый L/C в юанях;
ICBC Шэньжэнь провел первую трансграничную сделку с использованием расчетов в юанях.
Первая негоциация L/C в юанях проведена ICBC Шанхай
По количеству открытых счетов в юанях с ICBC
5. Более 130 корреспондентских счетов в юанях, открытые в ICBC:
Для обслуживания расчетов с США, Великобританией, Австралией, Россией, Гонконгом, Макао, Малайзией, Индонезией, Таиландом, Камбоджией, Вьетнамом, Южной Африкой, Малави, Латвией, Германией, Филиппинами, Южной Кореей, Японией, Швецией и т.д.

6. Решения ICBC – наши предложения
1. Продукты:
Торговые инструменты:
Аккредитивы (выпуск, авизование, негоциация)
Инкассо
Телеграфный перевод
Торговое финансирование в китайских юанях
2. Особенности счета в юанях:
Линия внутридневного кредитования и овернайт по отдельному соглашению;
Начисление процентов на остаток средств на счете производится по дополнительному соглашению;
Покупка и продажа юаней;
Поток расчетов - L/C (импорт);
Поток расчетов - L/C (экспорт).

6. Решения ICBC – наши предложения
3. Техническая поддержка:
Операционная поддержка с 9-30 до 16-00 по московскому времени;
Операционное время для осуществления расчетов для MT103/20X: 10:30 (время московское)