(фрагмент конспекта) Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление Автор и ведущий: Исаев Роман Эк

Содержание семинара и перечень бизнес-школ
1 ДЕНЬ
1. Система управления бизнес-процессами в банке………………………………3
2. Методика описания и регламентации процессов банка……………………68
3. Нотации для описания бизнес-процессов………………………………………..95
2 ДЕНЬ
4. Управление бизнес-процессами в банке…………………………………………120
5. Методы аудита, анализа и оптимизации бизнес-процессов…………….142
6. Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка……………169
7. Программные продукты бизнес-моделирования……………………………..222
Расписание ближайших семинаров публикуется на банковском сайте автора http://www.bankiram.pro в разделе «Семинары»

Глава 1.
Система управления
бизнес-процессами в банке

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке
Система управления бизнес-процессами банка
«Не товары, а процессы их создания определяют долгосрочный успех компании». Д. Чампи, М. Хаммер.
Процессный подход к управлению, Процессное управление или Управление процессами – это управление компанией путем построения системы процессов.
Реализация процессного подхода является одним из главных требований международного стандарта ISO 9001:2008.
Основные правила процессного подхода
Наличие моделей (описаний) процессов
Наличие ответственного за весь процесс и его результат
Наличие требований к выходам процедур внутри процесса и к продукту (результату) всего процесса

Бизнес-процессы и функции. Основные определения
Бизнес-процесс / процесс (Process)
устойчивая целенаправленная совокупность взаимосвязанных видов деятельности, которая по определённой технологии преобразует входы в выходы, имеющие ценность для Клиентов. (наиболее полное определение)
совокупность взаимосвязанных или взаимодействующих видов деятельности, преобразующих входы в выходы. (ISO 9000:2005)
Сквозной процесс (Interfunctional process) – это такой процесс, который проходит через несколько подразделений банка с разным подчинением, состоит (стыкуется) из нескольких крупных подпроцессов.
Процедура – определённая часть бизнес-процесса на нижнем уровне, которая состоит из функций. Например, «Оформление кредитного договора». Синоним – Технологическая карта.
Функция – однородная специализированная работа (действие, операция).
Например, «Завести анкету клиента в АБС».
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Требования стандарта ISO 9001:2008
4.1 Общие требования
Организация должна разработать, задокументировать, внедрить и поддерживать в рабочем состоянии систему менеджмента качества, постоянно улучшать ее результативность в соответствии с требованиями настоящего международного стандарта.
Организация должна
a) определять процессы, необходимые для системы менеджмента качества и способствовать их применению в работе организации (см. 1.2),
b) определять последовательность и взаимодействие этих процессов,
c) определять критерии и методы, необходимые для обеспечения результативности, как при осуществлении, так и при управлении этими процессами,
d) обеспечивать наличие ресурсов и информации, необходимых для поддержки этих процессов и их мониторинга,
e) контролировать, измерять, где возможно, и анализировать эти процессы, и
f) осуществлять меры, необходимые для достижения запланированных результатов и постоянного улучшения этих процессов.
Организация должна осуществлять менеджмент этих процессов в соответствии с требованиями настоящего международного стандарта.
Если организация решает передать сторонним организациям выполнение какого-либо процесса, влияющего на соответствие продукции требованиям, она должна обеспечить со своей стороны контроль за таким процессом.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Основные и дополнительные стандарты ISO 9000
Основные стандарты серии ISO 9000
ISO 9000:2005 «Системы менеджмента качества. Основные принципы и словарь».
ISO 9001:2008 «Системы менеджмента качества. Требования» - используется для целей сертификации СМК.
Не все требования данного Стандарта применимы к банковской сфере.
ISO 9004:2000 «Системы менеджмента качества. Руководящие указания по улучшению качества» - используется для целей улучшения СМК.
Дополнительные стандарты, применяемые при построении и функционировании СМК по ISO 9000 (более 4-х)
ISO 19011:2002 «Руководящие указания по аудиту систем менеджмента качества и/или систем экологического менеджмента».
ISO 10013:2001 «Рекомендации по документированию систем менеджмента качества».
ISO 10014:2008 «Руководящие указания по достижению экономического эффекта в системе менеджмента качества»
ISO 10005:2007 «Руководящие указания по планированию качества»
Самая актуальная информация содержится на сайте ТЕХКОМ ISO № 176 (http://www.tc176.org) в документе «Status of the ISO 9000 Family of Standards».
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Иерархия стандартов серии ISO 9000
Процессный подход является одним из 8-ми принципов менеджмента качества
Банковское отраслевое приложение ISO 9001 от АРБ
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Методические рекомендации АРБ по СМК
По поручению АРБ разработаны «Методические рекомендации по организации функционирования системы менеджмента качества в коммерческом банке» [3].
В настоящих методических рекомендациях рассматривается процесс функционирования системы менеджмента качества (СМК) в коммерческом банке и следующие его процедуры: планирование и построение СМК, управление каждым процессом СМК, внутренний аудит СМК, анализ СМК со стороны руководства банка.
Методические рекомендации предназначены для того, чтобы обеспечить стабильное и эффективное функционирование СМК в банке на протяжении длительного периода времени.
Методические рекомендации,
по сути, являются
интерпретацией требований
ISO 9001 применительно
к банковской отрасли РФ.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Стандарты по бизнес-процессам АРБ
В России разработкой Стандартов качества банковской деятельности (далее – СКБД) занимается Ассоциация Российских Банков (АРБ).
По данному направлению в АРБ работает Координационный комитет по стандартам качества банковской деятельности.
Разработаны и утверждены следующие документы.
Основополагающие документы
Концепция стандартизации качества банковской деятельности в Российской Федерации.
Стандарты качества банковской деятельности. Основные положения и требования.
Концепция стандарта качества банковского продукта.
Стандарты качества (СКБД)
Стандарт качества организации управления кредитным риском в кредитных организациях.
Стандарт качества управления взаимоотношениями с потребителями банковских услуг.
Стандарт качества организации внутреннего контроля в банках.
и др. (более 10)
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Архитектура системы управления бизнес-процессами
Некоторые банки утверждают, что внедрили у себя процессный подход к управлению. Однако очень часто под процессным подходом подразумевается только комплексная регламентация деятельности банка.
Но процессный подход – это не только комплексная регламентация, но и большое количество инструментов по управлению бизнес-процессами и обеспечению их эффективного выполнения, которые в совокупности образуют Систему управления бизнес-процессами.
Система управления бизнес-процессами (СУБП) – это совокупность взаимосвязанных технических, технологических, информационно-методических, организационных и других средств по управлению бизнес-процессами банка.
Таким образом в СУБП можно выделить как минимум 4 составляющих:
Техническая (аппаратное обеспечение, инфраструктура)
Технологическая (программный продукт бизнес-моделирования и др.)
Информационно-методическая (нормативные документы, методики, формы документов)
Организационная (персонал)
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Архитектура системы управления бизнес-процессами
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Необходимость формализации бизнес-процессов банка
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Какие выгоды дает описание бизнес-процессов банку?
1. Повышение прозрачности, управляемости и контролируемости деятельности банка на всех уровнях.
2. Снижение времени и издержек, повышение качества и эффективности бизнес-процессов.
3. Возможность тиражировать бизнес банка (создавать дополнительные отделения и офисы).
4. Шаг к комплексному развитию банка. Описание бизнес-процессов является этапом комплексного проекта по развитию деятельности банка. На основе описанных бизнес-процессов можно:
проводить их дальнейшую оптимизацию;
проектировать новые бизнес-процессы;
оптимизировать оргструктуру;
построить систему менеджмента качества (СМК) по стандартам ISO 9000
совершенствовать системы управления банка (информационную систему, управление финансами, стратегическое управление и т.д.).
5. Уменьшение зависимости от персонала, правильный подбор персонала, повышение эффективности работы персонала и руководителей.
6. Повышение лояльности и удовлетворенности клиентов, как следствие репутации банка.
7. Финансовый результат.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Для чего описывать бизнес-процессы и поддерживать их в актуальном состоянии?
Описание бизнес-процессов «ради моделей» недопустимо!
5 практических задач, следующих из описания бизнес-процессов.
Описание
бизнес-процессов
банка
Обучение персонала, использование
регламентов в текущей работе банка,
распределение ответственности
Построение и организация
функционирования системы
менеджмента качества банка
Эффективная автоматизация
бизнес-процессов
Управление операционными
рисками
ДЛЯ ЧЕГО?
Управление бизнес-процессами
на постоянной основе,
оптимизация бизнес-процессов
1
2
3
4
5
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Примеры реализации процессного подхода в банках
По разным данным, более половины банков из TOP 100 занимаются бизнес-процессами на профессиональном уровне и активно используют процессный подход в своей деятельности.
А именно:
Имеют в штате подразделение, специализирующееся на описании и оптимизации бизнес-процессов, управлении бизнес-процессами.
Имеют профессиональный программный продукт бизнес-моделирования
Имеют все компоненты системы управления бизнес-процессами (Дерево БП с назначенными владельцами, модели, регламенты и стандарты БП с установленными показателями и др.)
Бизнес-процессы есть в каждом банке, разница заключается лишь в уровне их развития и формализации.
Процессный подход активно внедряется также в средних и малых банках, т.к. требует меньше затрат и имеет меньше сложностей.
По оценкам консалтинговых компаний, возможности внедрения процессного подхода полностью не задействованы во многих организациях и представляют большую перспективу для развития и усиления конкурентных преимуществ.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Процессные и функциональные структуры
Функциональный подход ставит в приоритет выполнение функций, в которых заинтересовано само подразделение, и подчинение руководителю подразделения.
Процессный подход ставит в приоритет выполнение функций, важных для других участников процесса, активное сотрудничество с участниками процесса, подчинение владельцу процесса.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Стратегия
Какие цели нужно достичь?
Как это сделать?
Кто является потребителем?
Какие потребности удовлетворять?
Какие продукты производить?
Бизнес-процессы и функции
Что нужно делать для того, чтобы достичь стратегические цели?
Что нужно сделать чтобы
произвести продукты?
Каким образом это нужно сделать?
Организационная структура
и персонал
Кто все это будет делать?
Качество
Как улучшить бизнес-процессы?
Как повысить удовлетворённость клиентов?
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке
От стратегии к бизнес-процессам и качеству
Управление проектами

Дерево бизнес-направлений (продуктов / услуг)
Дерево продуктов / услуг необходимо для разработки на его основе Дерева основных бизнес-процессов банка
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке
Типы бизнес-процессов

Вертикальное описание (выделение) процессов
Верхний уровень
Нижний уровень
декомпозиция
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Дерево бизнес-процессов верхнего уровня банка
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Детализация дерева бизнес-процессов
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Отличия понятий «процесс» и «группа процессов»
Следует разделять понятия «группа бизнес-процессов» и «бизнес-процесс». Когда мы группируем несколько самостоятельных (независимых) бизнес-процессов по определенному признаку, мы не создаем новый бизнес-процесс.
Групп бизнес-процессов может быть сколько угодно (они нужны для удобства аналитиков и сотрудников банка), а количество реальных бизнес-процессов должно быть разумным для каждого уровня управления. Например, «Кредитование ЮЛ» - это группа бизнес-процессов, которая включает в себя: кредит, кредитная линия, овердрафт и др.
Возникает вопрос «как определить уровень бизнес-процесса». Рассмотрим следующий подход для разбиения бизнес-процессов по уровням.
1-й уровень. Бизнес-процесс, который связан с конкретным продуктом / услугой банка и состоит из цепочки взаимосвязанных подпроцессов (процедур).
Кодовое название элемента уровня: бизнес-процесс. Пример.
Кредитование ЮЛ
1. Кредит стандартный
1.1. Оформление и выдача кредита
1.2. Обслуживание кредита
1.3. Погашение и закрытие кредита
2. Кредитная линия
3. Овердрафт
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Отличия понятий «процесс» и «группа процессов»
2-й уровень. Процедуры – последовательность взаимосвязанных процедур и функций с промежуточным результатом.
Кодовое название элемента уровня: процедура.
1.1. Оформление и выдача кредита
1.1.1. Получение и обработка заявки
1.1.2. Проверка заемщика
1.1.3. Выдача кредита
1.1.4. Формирование резерва
3-й уровень. Действия – узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры.
1.1.1. Получение и обработка заявки
1.1.1.1. Провести интервью с клиентом
1.1.1.2. Получить минимальный комплект документов
1.1.1.3. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки
1.1.1.4. Провести предварительную проверку документов
1.1.1.5. и так далее…
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Типовая структура основного бизнес-процесса
Каждый основной бизнес-процесс банка в Дереве рекомендуется декомпозировать на 4 подпроцесса (блока).
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Практическое задание № 1
Разработка Дерева бизнес-процессов банка
Заполните шаблон. Вы можете разработать дерево бизнес-процессов верхнего уровня банка, либо вашего Блока / Департамента, либо продуктовой бизнес-единицы (Процессы розничного бизнеса).
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Организационная структура банка
Наличие формализованной
модели оргструктуры банка
необходимо для определения
ответственных / исполнителей
в процессах и процедурах
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Матрица распределения ответственности в бизнес-процессах банка
Обозначения:
О - ответственный
У - участник
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Матрица бизнес-процессов
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Варианты, правила и принципы разработки дерева БП
1 Вариант. Выделение бизнес-процессов и ответственных на всеобщем собрании руководителей банка (разного уровня в зависимости от уровня бизнес-процессов). Проведение интервью.
2 Вариант. Изучение и анализ нормативных документов банка.
Выделить бизнес-процессы верхнего уровня, затем последовательно описывать структуру каждого бизнес-процесса, заполнять необходимые столбцы в матрице бизнес-процессов.
Каждый бизнес-процесс должен иметь уникальный Код.
Структура дерева бизнес-процессов должна быть последовательной, логичной, понятной и удобной в работе.
Должно быть как можно меньше дублирующихся частей в дереве. Если в нескольких БП есть дублирующиеся (одинаковые) блоки, если следует описать один раз и ставить ссылки.
При работе в MS Excel следует использовать функцию «Данные – Группа и структура - Группировать» для группировки БП в раскрывающиеся блоки, а также «Автофильтр».
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Показатели бизнес-процесса
Ключевые показатели БП:
Качество: степень удовлетворенности Клиента, количество претензий к бизнес-процессу, ошибки, дефекты, сбои в бизнес-процессе (например, количество дооформлений документов) и др.
Время (длительность и своевременность) выполнения БП
Стоимость процесса (затраты)
Результативность и эффективность (например, количество выданных кредитов, доля кредитов различных категорий качества в кредитном портфеле)
Анализ данных показателей позволяет судить об оптимальности БП.
Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка [1] содержит более 500 типовых показателей банковских бизнес-процессов.
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Показатели бизнес-процесса
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Окружение и границы бизнес-процесса
Окружение бизнес-процесса – это совокупность объектов, субъектов и событий, связанных с бизнес-процессом.
Границы БП
Границы БП
Диаграмма ARIS Function Allocation
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Практическое задание № 2
Разработка модели окружения бизнес-процесса / процедуры
Из разработанного ранее Дерева бизнес-процессов выбрать бизнес-процесс / процедуру (например, «Открытие вклада»), вписать называние в центральный прямоугольник. Затем заполнить графические элементы в соответствии с их типами (подпись снизу).
Например, в прямоугольнике «показатель» можно написать несколько показателей процедуры: «количество открытых вкладов», «время открытия вклада».
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Окружение бизнес-процесса (по IDEF0)
A1
Механизмы, ресурсы
(АБС, компьютер)
Управляющие воздействия
Выход
(кредит)
Вход
Бизнес-процесс
Выдача кредита
Вход
(Документы)
Владелец БП
- Цели и показатели
- Направления и задачи совершенствования
- Оперативные задачи
Аналитики БП
- Модели БП
- Регламенты БП
Маркетологи
- Показатели рынка
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Участники системы управления БП
Комитет по бизнес-процессам
Председатель
Комитета по бизнес-процессам
Процессная команда 2
Владелец
бизнес-процесса
Исполнители
бизнес-процесса (эксперты)
Аналитики
бизнес-процесса
Аналитики
централизованные
Аналитики
в подразделениях
Для сквозных и сложных
бизнес-процессов
Процессная команда 1
Процессная команда 3
Департамент
бизнес-процессов
Департамент
разработки продуктов
Служба качества
Департамент
банковских технологий
Руководитель проекта по
построению / улучшению СУБП
Пред. Правления /
спонсор проекта по СУБП
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Состав комитета по бизнес-процессам банка
Председатель комитета:
- Устанавливает / утверждает стратегические цели и показатели по бизнес-процессам
- Выделяет ресурсы на развитие бизнес-процессов
- Организует и проводит заседания Комитета. Отвечает за эффективность работы Комитета и его членов.
- Устанавливает и распределяет задачи среди членов комитета
- Утверждает Отчёты о работе Комитета
Председатель
комитета
Владелец
бизнес-процесса 1
Владелец
бизнес-процесса 2
Владелец
бизнес-процесса 3
Владелец
бизнес-процесса 10
Владелец
бизнес-процесса 9
Владелец
бизнес-процесса 8
Владелец
бизнес-процесса 4
Владелец
бизнес-процесса 5
Владелец
бизнес-процесса 7
Владелец
бизнес-процесса 6
Глава 1. Система управления бизнес-процессами в банке

Рекомендуемая литература и Интернет-ресурсы
[1] Комплексная типовая бизнес-модель банка, версия 5.0.
[Электронный ресурс]. http://www.businessstudio.ru/buy/modelshop/nm_bank[Электронный ресурс]. http://www.businessstudio.ru/buy/modelshop/nm_bank5
[2] Исаев Р.А. Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг. – М.: ИНФРА-М, 2015.
[3] Исаев Р.А. Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии. – М: ИНФРА-М, 2015.
[4] Методические рекомендации АРБ по организации функционирования системы менеджмента качества в коммерческом банке. http://www.arb.ru/site/docs/docs.php?id=1082
[5] Профессиональные сайты и блоги на тему «Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг»
http://www.bankiram.pro
http://isaev-ra.livejournal.com
http://bankir.ru/dom/blog.php?u=223412
[6] Серия стандартов ISO 9000. Техком № 176. http://www.tc176.org
[7] Официальный сайт программного продукта Business Studio http://www.businessstudio.ru

Книги из серии «Секреты успешных банков»

Информационно-практический портал «Банкирам»
Обращаем внимание
Многие документы, методики и материалы, которые упоминаются в конспекте, можно скачать в электронном виде на специальном банковском сайте:
http://www.bankiram.pro «Информационно-практический портал»
Идея и цель создания данного портала состоит в следующем.
Во-первых, объединить все профессиональные наработки и материалы на единой площадке. Как правило, учебные видео-фильмы размещаются на видео-хостингах, статьи в журналах, документы на компьютере и дисках, опыт "в голове" и так далее. Благодаря этому порталу, всё можно централизовать и предоставить тем людям, которым это действительно интересно и необходимо.
Во-вторых, данный портал - это хороший инструмент для обмена мнениями, голосований и прочих интерактивных возможностей.
Портал ориентирован и будет полезен широкому кругу банковских и финансовых специалистов, а также всем банковским Клиентам.
Он называется информационно-практическим потому, что главный его принцип "чтобы вся размещаемая информация имела практическую ценность". В этом, пожалуй, одно из главных отличий от других подобных проектов.

Семинары
Приглашаем посетить авторские семинары, которые посвящены большинству тем из области банковского менеджмента и бизнес-инжиниринга. На них вы сможете получить самую актуальную информацию, узнать о новых разработках и практических решениях автора, задать все интересующие вопросы и получить индивидуальную консультацию.
Все семинары проводятся в 3-х форматах.
Очный семинар, длительность которого, как правило, составляет 2 дня. На семинаре рассматриваются все темы (разделы) согласно программе, выполняются практические задания, участникам передаются печатные конспекты и сборник электронных документов, ведущий семинара отвечает на вопросы участников.
Дистанционный онлайн-семинар (вебинар). По аналогии с очным семинаром, только ведущий проводит его с помощью веб-камеры и микрофона (удалённо), участники могут находиться на своих обычных рабочих местах (за компьютером). Все материалы семинара передаются участникам в электронном виде, возможна видео-запись семинара.
Дистанционный консалтинговый семинар, длительность которого, как правило, составляет 7 недель. Цель семинара – решение практических задач конкретного Клиента (участника). На проработку каждой темы (раздела) семинара отводится по одной неделе. Участнику высылается полный комплект учебно-методических материалов по каждой теме. Участник при помощи ведущего изучает все материалы, выполняет практические задания и тесты.

Семинары
Семинары-практикумы предназначены для руководителей и специалистов следующих подразделений банка.
Топ-менеджмент и акционеры банка
Управление банковских бизнес-процессов и технологий
Управление методологии
Управление стратегического и организационного развития
Управление информационных технологий
Служба качества и стандартизации
Управление персонала
Управление маркетинга и разработки продуктов
Управление операционных рисков
Проектный офис
Служба внутреннего контроля
А также подразделений, руководители и специалисты которых, участвуют в проектах по стратегическому и организационному развитию банка, регламентации и оптимизации бизнес-процессов, организационной структуры, повышению эффективности труда

Семинар «Разработка и реализация стратегии и сбалансированной системы показателей в банке»
1. Основы стратегического управления и сбалансированной системы показателей BSC / KPI
Значение и особенности стратегического управления в банках
Архитектура системы стратегического управления (ССУ) и функции подразделений банка
Основные понятия, принципы и компоненты сбалансированной системы показателей (ССП, BSC / KPI) банка
Уровни стратегического планирования и их взаимосвязь
Методика стратегического управления банком, организация проекта по разработке ССУ и ССП
2. Стратегический анализ в банке
Обзор методов стратегического анализа
Выделение и ранжирование бизнес-направлений банка, примеры
Метод «BCG-анализ», примеры
Метод «SWOT-анализ», примеры
Методика бенчмаркинга, примеры
3. Стратегическое планирование в банке
Описание процесса стратегического планирования в банке
Разработка стратегической концепции (видение, миссия, политика в области качества), примеры
Разработка стратегий, примеры стратегий банков для периодов нестабильности в экономике (кризисов), для периодов развития
Разработка целей и показателей KPI, примеры типовых показателей, методики расчёта показателей
Разработка стратегических и счётных карт BSC / KPI банка, примеры (Розничный бизнес, Корпоративный бизнес, Private Banking и др.)
Разработка проектов и программ для достижения стратегических целей банка, примеры
Каскадирование (детализация) стратегических и счётных карт на бизнес-направления, бизнес-процессы, подразделения и должности. Примеры различных бизнес-процессов.

Семинар «Разработка и реализация стратегии и сбалансированной системы показателей в банке»
4. Реализация стратегии через управление персоналом и тайм-менеджмент
Обзор методов реализации стратегии
Разработка системы мотивации персонала, связь со стратегическими целями и показателями
Методика и примеры по управлению временем (тайм-менеджмент) и повышению личной эффективности персонала
Автоматизация управления временем и эффективностью труда
5. Реализация стратегии через управление бизнес-процессами
Основные понятия и принципы процессного подхода
Описание основных компонентов системы управления бизнес-процессами (СУБП) банка и примеры: дерево и матрица бизнес-процессов, модели бизнес-процессов, процессные команды, владельцы процессов, документация и др.
Методика и нотации описания бизнес-процессов, автоматическая генерация регламентов
Методы управления бизнес-процессами (планирование, выполнение, анализ) и автоматизация
6. Контроль и регулирование
Основные методы контроля и регулирования в рамках стратегического управления
Примеры электронных панелей показателей KPI (кокпит менеджера)
Методы сбора и учёта значений показателей
План-фактный анализ, корректирующие действия
7. Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка
Структура и содержание бизнес-модели банка, примеры входящих в неё документов, моделей, справочников и других материалов
Способы внедрения и использования бизнес-модели банка
Ценность бизнес-модели для банков и решаемые задачи
8. Программные продукты бизнес-моделирования (ARIS, Business Studio, MS Visio и др.)
Сравнительный анализ программных продуктов, их преимущества и недостатки
Функции программных продуктов применительно к методикам и проектам стратегического управления, формализации и оптимизации деятельности банка
Примеры и результаты использования программных продуктов бизнес-моделирования в банках

Семинар «Построение и организация функционирования системы менеджмента качества в банке»
1. Основные понятия и стандарты менеджмента качества
Понятие и категории качества. Значение стандартизации и менеджмента качества для банков
Понятие Системы менеджмента качества (СМК), ее применение в банках. Экономический эффект от внедрения СМК.
Обзор стандартов серии ISO 9000
Обзор стандартов качества от Ассоциации Российских Банков (АРБ).
Интеграция стандартов АРБ и ISO 9000.
Анализ и меры преодоления проблем и рисков при разработке СМК
2. Архитектура системы менеджмента качества банка
Основные компоненты СМК и их взаимосвязь
Документация СМК: концепция стандартизации и качества, политика в области качества, руководство по качеству, стандарты качества, формы документов СМК.
Бизнес-процессы СМК: основные и вспомогательные бизнес-процессы банка, обязательные процедуры СМК.
Цели, показатели и требования в области качества.
Организационная структура СМК: распределение ответственности в СМК и бизнес-процессах банка в целом. Оргструктура и регламентирующие документы службы качества.
3. Типовая система менеджмента качества банка

Семинар «Построение и организация функционирования системы менеджмента качества в банке»
4. Методика построения СМК по стандартам ISO 9000 в банке
Подготовка и планирование проекта, оценочный аудит СМК
Приведение СМК банка к требованиям ISO 9000. Описание бизнес-процессов банка, разработка требований и показателей качества для банковских бизнес-процессов и продуктов, разработка нормативных документов СМК, стандартов процессов, обязательных процедур СМК, доведение до сотрудников
Внутренний и внешний аудит, организация сертификации
5. Функционирование СМК банка
Планирование и построение СМК
Управление каждым процессом СМК
Внутренний аудит СМК
Анализ СМК со стороны руководства банка
6. Качество обслуживания клиентов в банке
7. Программные продукты бизнес-моделирования
Автоматизация разработки и функционирования системы менеджмента качества в банке, решение практических задач.
Обзор программных продуктов бизнес-моделирования (ARIS, Business Studio, Microsoft Visio) и их функциональности в области СМК
Механизмы автоматизированной разработки документации СМК

Семинар «Бизнес-инжиниринг и организационное развитие в банке: методики и успешные практики»
1. Основы бизнес-инжиниринга и организационного развития в банке
Основные понятия бизнес-инжиниринга, бизнес-моделирования и организационного развития
Основные системы управления и бизнес-модели банка, интегрированная система менеджмента (ИСМ)
Подразделения банка, участвующие в проектах и задачах бизнес-инжиниринга, их взаимодействие.
Организационная диагностика, технологии и примеры.
Описание методик и инструментов, необходимых для работы бизнес-аналитику, специалисту по организационному развитию
2. Стратегическое управление и сбалансированная система показателей BSC / KPI в банке
Архитектура системы стратегического управления (ССУ) и функции подразделений банка
Основные понятия и компоненты сбалансированной системы показателей (ССП, BSC / KPI) банка
Методика стратегического управления банком, организация проекта по разработке ССУ и ССП
Методы стратегического анализа
Разработка стратегической концепции (видение, миссия, политика в области качества), примеры
Разработка стратегий, примеры стратегий банков для периодов нестабильности в экономике (кризисов), для периодов развития
Разработка стратегических и счётных карт BSC / KPI банка, примеры (Розничный бизнес, Корпоративный бизнес, Private Banking и др.)
Разработка проектов и программ для достижения стратегических целей банка, примеры
Каскадирование (детализация) стратегии на бизнес-направления, бизнес-процессы, подразделения и должности. Примеры бизнес-процессов (кредитование, дистанционное банковское обслуживание, развитие сети терминалов самообслуживания и др.).
Обзор методов реализации стратегии банка
3. Управление бизнес-процессами и методология в банке
Процессный подход: основные понятия, значение, практическое применение моделей процессов
Архитектура системы управления бизнес-процессами банка и примеры компонентов: дерево, модели, показатели KPI и «владельцы» бизнес-процессов, организационная структура и функционал подразделения и рабочих групп по описанию и управлению бизнес-процессами в банке, основные нормативные документы, матрица распределения ответственности в бизнес-процессах.
Корпоративный Навигатор банка (электронная база знаний по процессам и деятельности банка)
Методика и нотации описания бизнес-процессов банка. Методы управления бизнес-процессами: планирование, реализация, контроль и регулирование, анализ и оптимизация.
Автоматизированное формирование регламентов бизнес-процессов и обеспечение их выполнения сотрудниками банка

Семинар «Бизнес-инжиниринг и организационное развитие в банке: методики и успешные практики»
4. Управление качеством и современные стандарты качества в банке
Основные понятия, принципы и значение системы менеджмента качества (СМК)
Обзор стандартов серии ISO 9000 и стандартов качества от Ассоциации Российских Банков (АРБ)
Реализация требований стандарта ISO 9001:2008 в банках
Архитектура СМК банка и примеры основных компонентов: документация СМК (политика в области качества, руководство по качеству, записи и формы документов), бизнес-процессы и обязательные процедуры, требования в области качества, организационная структура СМК и организация работы службы качества.
Методика построения СМК банка по стандартам ISO 9000
Организация функционирования СМК в банке: планирование и построение СМК, управление каждым процессом СМК, внутренний аудит СМК, анализ СМК со стороны руководства банка
Стандарт качества обслуживания Клиентов в банке
5. Управление проектами в банке
Основные понятия управления проектами, примеры проектов развития банка
Стандарты по управлению проектами, PMBOK (Project Management Body of Knowledge)
Организационная структура, проектные группы и распределение функций по управлению проектами
Методика управления проектами в банке, примеры планирования проектов (в различных форматах)
Оценка готовности банка для реализации проектов развития, выполнение подготовительных задач
Анализ причин неэффективности выполнения проектов
Автоматизация управления проектами
6. Комплексная типовая бизнес-модель коммерческого банка
Структура и содержание бизнес-модели банка, примеры входящих в неё документов, моделей, справочников и других материалов
Способы внедрения и использования бизнес-модели банка
Ценность бизнес-модели для банков и решаемые задачи
7. Программные продукты бизнес-моделирования (ARIS, Business Studio, MS Visio и др.)
Сравнительный анализ программных продуктов, их преимущества и недостатки
Функции программных продуктов применительно к методикам и проектам формализации и совершенствования деятельности банка, решению управленческих задач
Примеры и результаты использования программных продуктов бизнес-моделирования в банках